基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范资料复习附答案打印

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单选题（共50题）1、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性B.独立性C.有效性D.相互制约【答案】C2、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。A.安全性、及时性、可操作性B.实用性、高效性，稳定性C.安全性、实用性、可操作性D.及时性、准确性、严谨性【答案】C3、对非公开募集基金推介方式的限制，说法错误的是（）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D.不得通过电话、短信和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】D4、证券交易所在开市后每（）发布一次ETF的基金份额参考净值（IOPV）。A.15秒B.30秒C.60秒D.以上都不是【答案】A5、开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购B.份额认购C.差额认购D.一篮子股票认购【答案】A6、?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）份。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】B7、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金年度报告的编制者和披露义务人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.独立董事D.督察长【答案】B8、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A.会计师事务所；中国证监会B.会计师事务所；中国基金业协会C.律师事务所；中国基金业协会D.律师事务所；中国证监会【答案】A9、下列有关基金销售直销和代销方式比较的表述，不正确的是（）。A.代销机构通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些B.代销机构仅销售一家基金公司的产品，直销方式往往同时销售多家基金公司的产品C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本【答案】B10、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息B.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPTT上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除C.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续【答案】C11、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2【答案】A12、基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（）。A.解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾B.实现组合投资、分散风险C.解决收益率较低的挑战D.充分把握市场不同投资机会【答案】B13、(2017年)下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（）。A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛【答案】D14、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一个价格B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的D.投资风险高于单一股票的投资风险【答案】B15、(2016年)某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D16、(2017年)关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用【答案】A17、下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（）。A.基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息B.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年C.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年D.对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化【答案】C18、以下不属于金融市场构成要素的是（）。A.金融工具B.金融交易的组织方式C.市场参与者D.外部环境【答案】D19、中国基金管理公司基金经理甲，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是（）。A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务D.甲的行为不符合廉洁公正规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则【答案】C20、某QDII基金披露的以下信息，错误的是（）。A.临时公告变更境外托管人B.公告变更基金经理C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【答案】D21、（）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。A.股东诚信与合作原则B.业务与信息隔离原则C.公平对待原则D.制衡原则【答案】C22、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度【答案】A23、(2016年)客户账户信息不包括（）。A.账号B.业务凭证C.账户开立时间D.开户行【答案】B24、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。A.相同B.大小无法确定C.较小D.较大【答案】C25、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（）。A.赎回费用为100元B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元C.赎回总金额为20035元D.归入基金资产的赎回费收入为25元【答案】B26、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告【答案】B27、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C28、从前景来看，（）将在公募FOF领域占据较大的比例。A.被动管理主动型以及主动管理被动型B.主动管理主动型以及被动管理被动型C.主动管理主动型以及主动管理被动型D.被动管理主动型以及被动管理被动型【答案】C29、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、根据（）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.投资理念【答案】D31、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有()更强的特征。A.规范性B.强制性C.连续性D.具体性【答案】A32、QDⅡ基金不可以投资的金融产品或工具是（）。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支待证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】D33、(2017年)甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A34、关于货币市场基金的宣传推介，下列做法合规的是（）。A.基金销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的数据，向投资人宣传B.基金管理人可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动时，将货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益进行比较【答案】C35、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场【答案】A36、巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）A.0.05B.0.1C.0.15D.0.2【答案】B37、（2021年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C38、关于基金年度报告，以下表述错误的是（）。A.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完整基金年度报告B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上【答案】D39、关于基金监管的审慎监管原则，以下说法正确的是（）。A.旨在维护投资者对金融机构和金融市场的信心B.保证金融机构股东不受损失的一项监管原则C.精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构发生亏损之前采取有效措施D.各个行业普通应用的一项监管原则【答案】A40、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文【答案】D41、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。A.利用职务牟取暴利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C.公正廉明，接受监督D.接受他人帮助【答案】C42、下列属于基金信息披露规范性文件的是（）。A.《证券投资基金法》B.《证券投资基金信息披露编报规则》C.《证券交易所业务规则》D.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》【答案】B43、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。A.投资人利益优先B.公司利益优先C.投资人收益一风险匹配D.公司收益一风险匹配【答案】A44、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.欧洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C45、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B46、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回【答案】B47、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人B.股票反映的是