基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试题型汇编带答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试题型汇编带答案

单选题（共50题）1、(2016年)关于金融资产的定义，下列表述正确的是（）。A.金融资产是无形的，没有明确的价值B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产【答案】B2、（2017年真题）筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C3、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（）。A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B4、私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B5、基金管理人()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.销售合规性风险【答案】B6、下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。A.20世纪70年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限B.美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性C.投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票D.货币市场工具采用固定利率【答案】D7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A.30B.90C.60D.180【答案】C8、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】B9、下列不属于基金市场营销特殊性的是()。A.服务性B.专业性C.一次性D.持续性【答案】C10、常见的客户服务内容主要是（）。A.基金账户信息查询B.客户投诉处理C.修改账户资料D.以上都是【答案】D11、（2018年真题）《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为（）A.向基金管理人出资B.从事承担无限责任的投资C.承销证券D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券【答案】D12、某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C13、基金管理人应在开放式基金申购和赎回的开放日前3个工作日在（）种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A.一种B.至少三种C.至少一种D.至少两种【答案】C14、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。A.公平对待客户的要求B.保守秘密的要求C.专业审慎的要求D.基金份额持有人优先的要求【答案】A15、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.10B.12C.24D.72【答案】C16、下列哪项不属于基金的市场主体。（）A.基金投资机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】A17、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。A.发售基金份额B.建立并管理投资者资金账户C.建立并保管基金投资者名册D.负责基金资产的保管【答案】C18、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】C19、以下选项中不属于QDII基金临时公告事项的是（）。A.变更投资顾问B.境外诉讼C.变更境外托管人D.汇率变动【答案】D20、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.中国证监会B.银行业协会C.基金业协会D.证券业协会【答案】C21、（2016年真题）关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品【答案】A22、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A23、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=净认购金额*认购费率C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】A24、(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后1个月之内B.每个会计年度结束后2个月之内C.每个会计年度结束后4个月之内D.每个会计年度结束后6个月之内【答案】C25、(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D26、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。A.尽责B.忠诚C.诚实D.守信【答案】B27、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。A.不得进行内幕交易B.不得欺诈客户C.不得操纵市场D.不得进行不正当竞争【答案】A28、（）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金代销协议D.基金托管协议【答案】A29、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人【答案】A30、下列说法错误的是（）。A.保本基金可以100％保证本金B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险【答案】A31、关于基金客户服务的原则，正确的是（）A.优先服务、有效沟通B.安全第一、专业规范C.客户至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B32、股权投资基金又称（）。A.私人股权投资基金B.证券投资基金C.股权类投资基金D.风险投资基金【答案】A33、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险B.技术风险C.巨额赎回风险D.基金自身的管理风险【答案】C34、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发【答案】D35、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】C36、下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41B.42C.32D.31【答案】B38、(2017年)某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（）。A.将基金定期报告提前向其父披露B.将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易C.向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议D.在基金投资前征求其父的意见和建议【答案】B39、下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。A.持有期限不少于3年B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币【答案】D40、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产【答案】A41、下列不属于申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件的是。（）A.有明确、合法的投资方向B.有明确的基金运作方式C.有符合中国证监会关于基金品种的规定D.无需基金投资者适当性管理制度【答案】D42、(2016年)（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策．并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问【答案】D43、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5秒钟B.10秒钟C.5分钟D.10分钟【答案】A44、投资基金主要是一种（）投资工具。A.间接B.综合C.分散D.直接【答案】A45、(2016年)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A46、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。A.中国结算公司注册B.中国结算公司的开放式基金注册登记C.交易所D.中国结算公司的证券登记结算【答案】D47、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准【答案】D48、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后（）个月内向中国证券投资基金业协会报送经审计的年度财务