反洗钱培训与宣传管理办法

银行反洗钱培训与宣传管理办法

第一章总则

第一条为使***银行员工树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，规范***银行反洗钱培训与宣传工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律、法规和规章，制定本管理办法。

第二条本管理办法所称反洗钱培训与宣传，指对反洗钱法律、行政法规以及相关知识进行培训和宣传。

第三条本管理办法适用于开展反洗钱工作的各支行。

第四条反洗钱培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则，由***银行反洗钱工作领导小组负责全行反洗钱工作管理与组织协调。

第五条各支行应结合实际情况，制定本行反洗钱培训与宣传计划，通过落实年度反洗钱培训与宣传计划，确保参加培训人员理解和掌握反洗钱的法律、法规和***银行反洗钱工作相关规定，履行相应的法律责任和行政责任。

第二章反洗钱培训

第六条反洗钱培训对象

反洗钱培训针对不同对象进行分层次的培训:

(一)反洗钱工作管理人员，包括各支行反洗钱主管部门负责人、反洗钱联络员等。

(二)反洗钱岗位人员，包括反洗钱系统人行报送员、反洗钱系统数据录入员、反洗钱系统对公数据录入员、反洗钱系统对私数据录入员、反洗钱系统复核员。

(三)一线人员，包括直接面对客户的柜面业务人员、营销人员、客户经理等。

(四)新员工，指***银行新招聘的员工。

第七条反洗钱培训内容

(一)反洗钱岗位准入培训。参加中国人民银行《银行业反洗钱标准化电子课程》培训，内容包括《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》。

(二)基础知识培训。包括***银行反洗钱体系、战略目标、制度框架以及各部门、各岗位在反洗钱体系中的作用、职责等。

(三)反洗钱业务分析与系统操作培训。结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧以及最新的反洗钱技术;对***银行反洗钱系统进行操作演示等，稳步提高反洗钱岗位人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力。

(四)其他相关知识的培训。针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，以及洗钱活动的发展趋势，在对反洗钱岗位人员的培训中辅以有关法律、财务、会计、审计、计算机、外语等综合性的知识培训，提高反洗钱岗位人员的综合素质。

第八条反洗钱培训方式

反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式;不同层次、不同内容”的原则。对于反洗钱工作管理人员、反洗钱岗位人员应坚持全面、长期、系统的培训，每年培训学时不少于5学时;对一线人员，可开展短期、专题、自学培训，培训的形式应丰富多样，如实地培训、远程培训、举办培训班等，每年培训学时不少于5学时;对于新员工的反洗钱培训，可结合入职培训工作进行，培训学时应不少于3学时。

第九条反洗钱培训管理

对反洗钱培训计划、培训次数、人数、内容、资料、形式、测试及考核等有关资料应及时进行归档、留存，便于监管部门进行检查和考核。

第十条各支行除参加反洗钱工作办公室组织的统一培训外，每年至少自行组织一次反洗钱培训，并留存相关资料备档，便于检查和考核。

第十一条反洗钱岗位人员应参加中国人民银行《银行业反洗钱标准化电子课程》培训，经考试合格取得《反洗钱岗位准入培训证书》后持证上岗;反洗钱工作办公室应该组织全行反洗钱岗位人员参加中国人民银行组织开展的银行业反洗钱后续教育培训考试;如中国人民银行当年未组织后续教育培训考试工作的，反洗钱工作办公室协同综合办公室组织一次对各级反洗钱工作人员的业务考试，考试合格者方可继续从事反洗钱工作。

第三章反洗钱宣传

第十二条开展反洗钱宣传是增强***银行员工和社会各界反洗钱意识、营造良好的反洗钱社会氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措，各支行应定期组织开展反洗钱宣传工作。

第十三条反洗钱工作办公室负责组织开展全行反洗钱宣传工作，并在分析洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划。各支行应根据所在区域洗钱风险特征,结合本行实际工作情况，制订重点突出的宣传计划。

第十四条反洗钱宣传对象分为内部宣传和外部宣传两种方式，内部宣传的对象主要是反洗钱工作管理人员、反洗钱岗位人员、一线员工、新员工;外部宣传的对象主要是银行客户或潜在客户。

第十五条反洗钱宣传的内容主要包括:洗钱活动的基本特征;金融机构的反洗钱义务;反洗钱的法律法规;我国反洗钱工作的进展;反洗钱工作的先进事迹;其他需要宣传的内容。

第十六条反洗钱宣传方式可灵活多样。对于内部宣传可采取宣传手册、利用***银行内部刊物和反洗钱业务答疑等方式开展宣传;对于外部宣传可采用LED显示屏、悬挂条幅和信息网络等方式开展宣传。

第十七条各支行除参加反洗钱工作办公室组织的统一宣传外，每年至少自行组织一次反洗钱宣传活动，且宣传工作要符合各级人民银行的相关要求。

第四章附则

第十八条各支行应于年初向反洗钱工作办公室报送本行当年反洗钱培训、宣传计划，并于年终报送本行反洗钱培训、宣传总结。

第十九条各支行应根据当地监管部门要求并