基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练打印大全

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单选题（共50题）1、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D2、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。A.股票基金B.货币市场基金C.债券基金D.混合基金【答案】B3、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B4、（2017年真题）某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D5、关于基金份额登记的说法不正确的有（）。A.具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力B.具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.是保障基金管理人合法权益的重要环节D.是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为【答案】C6、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于我国基金份额持有人享有的权利，下列说法错误的是（）。A.有权参与分配清算后的剩余基金财产B.有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会C.有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿D.有权对基金管理人损害其合法权益的行为依法提出诉讼【答案】C7、以下关于债券分类的说法错误的是()。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B8、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人【答案】B9、下列属于基金托管人职责的是()。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产【答案】D10、基金招募说明书包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼B.转换基金运作方式C.涉及基金财产的诉讼D.基金运作方式【答案】D11、下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料【答案】C12、基金客户服务的核心服务理念是（）。A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系D.以上都是【答案】D13、(2017年)基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A.员工自律B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制C.协会的检查、监督、控制和指导D.各部门主管的检查监督【答案】C14、(2017年)公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A.注册B.备案C.核准D.登记【答案】A15、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则B.协调性原则C.独立性原则D.公正性原则【答案】A16、下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是()。A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用B.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员C.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系【答案】D17、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。A.基金管理人自建注册登记系统的内置模式B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式C.基金管理人自建注册登记系统的混合模式D.A.B选项两种情况兼有的混合模式【答案】C18、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（）。A.集中资金投资几种股票，以获得超额收益B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势C.对证券市场进行动态跟踪与深入分析D.使中小投资者能享受到专业的投资管理服务【答案】A19、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（）来保管。A.基金发行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D20、开立基金销售结算专用账户需选择（）A.具备监督资质的第三方机构B.中国人民银行指定结算银行C.中国基金业协会指定备案结算银行D.从事客户交易结算资金存管的指定商业银行【答案】D21、（2016年真题）请回答下列问题。A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则【答案】B22、(2017年)对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A.董事会B.管理层C.督察长D.监事会【答案】A23、下列关于基金年度报告和半年度报告的说法中，错误的是（）。A.基金半年度报告需要披露所有的关联关系B.基金的半年度报告不要求进行审计C.基金年度报告的财务会计报告必须经过审计D.基金半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明【答案】A24、以下不属于债券根据发行人不同的分类标准分类的是（）。A.政府债券B.企业债券C.金融债券D.可转换债券【答案】D25、（2017年真题）根据中国证券投资基金业协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的90％以上，这说明了（）。A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道【答案】D26、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】D27、关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查【答案】B28、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15【答案】C29、（2018年真题）基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是（）。A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III【答案】A30、（）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C31、合规独立性不包括（）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性【答案】D32、基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会【答案】D33、一些国家（地区）的法律法规规定，证券投资基金需以组合投资的方式进行基金的投资运作，其目的是为了促使证券投资基金（）。A.分散投资风险B.获得市场可能找到的所有投资机会C.获得资产配置带来的好处D.发挥资金规模效应【答案】A34、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、（2016年真题）基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金发起人【答案】C36、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式B.投资策略C.保本保障机制D.资产配置方式【答案】C37、ETF有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最大申购、赎回份额【答案】C38、(2016年)下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。A.持有时间越长，适用的赎回费率越低B.申购可采用分期缴款方式C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产D.赎回以份额申请【答案】B39、（）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】C40、某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在"预期年化总收益10%'"欲购从速'"100%有保证"等不当用语。被监管机构采取行政监管措施，依据是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D41、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A.3日B.6日C.7日D.10日【答案】A42、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（）。A.1亿元人民币B.2亿元人民币C.3亿元人民币D.4亿元人民币【答案】B43、（）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。A.定期定额投资B.不定期投资C.不定额投资D.定期投资【答案】A44、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金【答案】B45、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】C46、ETF申购清单和赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值【答案】D47、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（）。A.执业注册B.后续培训C.执业月检D.执业年检【答案】C48、要求合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告，依据的是合规管理中的（）。A.独立性原则B.公正性原则C.客观性原则D.专业性原则【答案】B49、（2016年真