农商银行网点年度工作总结（共5篇）

农商银行网点年度工作总结（共5篇）篇：农商银行营业网点管理办法

某某农村商业银行股份有限公司营业网点管理办法

（草案）第一章总则

第一条为规范某某农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)营业网点管理行为，明确营业网点管理的内容及流程，促进规范、稳健经营，根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（2015年３号令），《中国银行业监督管理委员会金融许可证管理办法》等有关规章制度，特制定本办法。第二条本行营业网点设置应遵循适应地方经济发展，顺应机构扁平化管理要求，符合本行发展方向以及合理布局、经济核算、保证安全、方便群众的原则。第三条本办法所称营业网点为本行辖内营业部、支行、分理处、自助银行等对外营业机构（以下简称营业网点）。第四条本办法所称营业网点管理是指本行营业网点的设立、变更、撤销等行为。第二章营业网点的设立

第五条本行营业网点设立以服务城乡社区、服务城乡居民、农户和个体工商户、中小企业为主，遵循“社区性、零售型、精品型”的原则。第六条营业网点设立的程序。1.本行充分论证后，提出可行性研究报告及实施方案；2.经本行董事会审议通过，形成决议；

3.草签营业网点房屋租赁意向书或购买意向书；

4.拟文上报省联社（办事处）；

5.经省联社（办事处）同意后，本行正式上报银监部门批准；6.经银监部门批准后，本行拟文上报省联社申请开通综合业务网络；

7.本行正式签订营业网点房屋租赁合同或购房合同，并装修；

8.办理安全设施合格证及消防设施合格证（消防证明）；9.申请办理金融机构营业许可证及工商营业执照等；10.正式对外营业。第七条营业网点设立申报时须提交以下资料：1.营业网点设立的请示；2.营业网点设立可行性研究报告、筹建方案；3.营业网点设立实施方案；

4.营业场所所有权证明或租赁意向；5.营业网点设立从业人员的有关情况；6.本行关于营业网点设立的相关会议决议。第八条自助银行的设立。自助银行是指本行在营业场所以外设立、具有独立营业场所，提供存取款、贷款、转账、货币兑换和查询等金融服务功能的无人营业网点，但在商场、酒店、企事业单位等建筑物内放置的仅提供取款、转账、查询服务的自动取款机除外。自助银行的设立程序同第六条、第七条规定。本行在商场、酒店、企事业单位等建筑物内放置的仅提供取款、转账、查询服务的自动取款机，在实施前应向省联社报备。第三章营业网点的变更

第九条营业网点的变更事项包括：名称变更，营业场所变更，营业场所临时变更，营业网点合并、升格、降格、临时停业等。第十条名称变更。指因法人主体发生变化或营业场所地址行政区划发生变化等原因，原营业场所不变但需要变更营业网点名称的行为。本行营业网点名称中应标明“支行”、“分理处”、“自助银行”和“储蓄所”等机构性质的字样；名称应当符合唯一性和商誉保护原则。第十一条营业场所变更（迁址）。指因营业场所不符合安全防范要求、房屋租赁合同到期出租方不愿续租、市政拆迁等原因需要转移营业场所的行为。营业网点应当有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。第十二条营业场所临时变更。营业网点因房屋维修等原因临时变更营业场所６个月以内。营业网点应在原住所、临时住所公告，并提前10日向当地银监部门报告，临时住所应符合公安、消防部门的相关要求。回迁原住所，机构应提前10日将公安、消防部门对回迁住所出具的安全、消防合格证明等材料报告当地银行业监管机构，并予以公告。第十三条营业网点的升格。指因业务发展需要，提升网点业务范围的行为。储蓄所升格为分理处应当符合分理处设立条

件，储蓄所、分理处升格为支行应当符合支行设立条件。第十四条营业网点的降格。指因受业务发展的限制，降低网点业务范围的行为。分支机构降格不需行政许可，但应事后报告决定机关。因分支机构降格导致的其他变更事项比照名称变更的有关规定办理。第十五条营业网点的临时停业。营业网点连续停止营业时间３天以上６个月以内为临时停业。经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原申请人应在复业后５日内向决定机关报告。遇特殊情况需延长临时停业期限的，应按前款程序重新申请。第十六条营业网点的合并。指因业务量缩小、营业场所拆迁、修缮等原因需要两个或多个营业网点并账的行为。被合并网点视同为营业网点撤销进行管理。第十七条营业网点变更的程序。1.营业网点的变更应符合监管部门规定；2.本行就营业网点的变更形成相关会议决议；3.营业网点变更由总行直接上报银监部门审查批准；4.经银监部门批准后，本行应在15个工作日内向省联社（办事处）报备。第四章营业网点的撤销

第十八条营业网点撤销的条件。1.由于行政规划，营业网点地址拆迁；2.安全设施及消防验收不合格；

3.机构网点重复设置；

4.达不到标准化网点建设的要求；5.服务对象发生变化，服务作用减弱；6.监管部门规定的其他撤并条件。第十九条营业网点撤销的程序。1.营业网点撤销时，应按照上述第十八条规定的条件进行充分论证；

2.经相关会议审议通过并形成决议；3.取得营业网点撤销的证明文件；4.拟文上报省联社（各办事处）；

5.经省联社（办事处）同意后，正式上报银监部门批准；6.经银监部门批准后，拟文上报省联社申请综合业务网络变更；

7.缴回金融机构营业许可证，注销工商营业执照等；8.对外公示。第二十条营业网点撤销申报时须提交以下资料：1.营业网点撤销的请示；2.营业网点撤销的证明文件；

3.本行关于营业网点设立的相关会议决议；

4.营业网点金融机构营业许可证、工商营业执照复印件；5.需要提交的其他资料。第五章营业网点的管理

第二十一条营业网点管理应遵循一致性原则。即金融机构

营业许可证、工商营业执照、安全设施合格证、消防安全设施合格证等证照一致。同时应做到综合业务网络系统中的数量、名称、地址等与金融机构营业许可证一致。第二十二条营业网点设立、变更经银监部门批准后，应在规定的时间内筹建完毕，并取得安全设施合格证、消防验收合格证明。然后持以上证明和房屋证明到银监部门申请、变更金融许可证，或撤销机构缴回金融许可证。取得金融许可证后，并凭该许可证及监管部门批准文件到工商行政管理部门办理登记注册手续，领取或变更工商执照。在注册地辖区内设立的营业网点必须在取得公安、消防部门对安全、消防设施验收合格证明并报开业决定机关备案。办妥上述手续后方可营业。第二十三条本行分为总行、支行和分理处二级管理模式，支行和分理处下不得设立其他营业网点。第二十四条本行不得设立代办机构（包括业务代办点、信用站、代办站、联络站等）。第二十五条营业部是本行的内设部门，不得下设其他营业网点。第二十六条营业网点的名称。应严格按照监管部门批准的名称命名，即必须以所在地的县（市、区）、乡（镇、街道办）、村（路）等地名命名，名称、牌匾、印鉴、证照、标示必须一致，不得随意变动。第二十七条营业网点公示。金融许可证、营业执照、安全设施合格证、消防证明、业务公示、主要负责人公示，应当在机

构营业场所的显著位置公示，做到亮证经营。第二十八条营业网点设置。应坚持属地管理，只能在行政辖区内设置。如需设立异地分支机构，应符合监管部门的设立要求。第二十九条营业网点的证照管理。1.营业网点管理严格执行先审批后设立、变更、撤销的规定，不得自行调整或先斩后凑，更不得越级上报；

2.证、章、牌、照、标示应由专人管理，责任到人，有关部门应定期、不定期进行检查，并造册登记，留有复印件；

3.营业网点的工商执照年检由综合部统一办理。第三十条机构设立、撤销和变更时，应在监管部门指定的有关公开发行的报纸上进行公告。公告的具体内容应当包括：机构名称、营业地址、金融机构编码、邮政编码、联系电话、主要负责人等监管部门规定的公告内容。第三十一条营业网点的设施、装修应符合安全管理规定。第三十二条营业网点应符合省联社营业网点精品网点或标准化网点管理的要求。第六章行业管理

第三十三条营业网点的设立和撤销，应先经省联社（办事处）同意后，再报监管部门批准；营业网点变更直接上报监管部门批准。第三十四条营业网点的设立、变更、撤销经银监部门同意后，需在15个工作日内向省联社（办事处）报备。营业网点需调

整综合业务网络的，要在批准后三个月内，书面请示完成综合业务网络的调整。第三十五条筹建分支机构，无须向监管部门申请，待申请开业时将筹建方案一并报监管部门。因此，对设立营业网点要审慎，防止盲目投资筹建因不符合许可条件而造成工作被动。第三十六条对拟在县域农村金融服务较薄弱地区设立分支机构且不完全符合设立条件的，应向属地监管部门提前报告，征得监管部门原则同意后，方可筹建。第三十七条营业网点的证照数应与对外营业的数量一致，并与综合业务网络中的数量一致，严禁擅自停业、撤并、更改系统等行为的发生。第七章附则

第三十八条本办法由某某农村商业银行股份有限公司负责制定、解释和修改。第三十九条本办法自下发之日起执行。第2篇：农商银行工作

农商银行年度工作总结

20**年，在省联社、办事处的正确领导下，在人民银行、银监部门的有效监管XX县委、政府的大力支持下，按照省联社二届四次社员代表大会暨全省农村合作金融机构2o**年工作会议精神和我行20**年经营管理工作会议的部署，紧紧以深化改制农村商业银行为契机，“以业务经营为中心，以经营效益为目标，以服务‘三农’为己任，以审慎经营为机制”的发展主题，改进工作作风密切联系群众，继续扎实推进“若干意见”的贯彻落实，回顾一年来的工作，经过全体职工的共同努力，圆满完成了各项工作任务，现就2023年度工作总结如下：

一、各项业务完成情况

截至20**年12月末，各项存款余额为173442万元，较年初净增31311万元，增幅%，完成办事处下达全年任务30000万元的%；其中对公存款47217万元，较年初增加958万元，计划增加40%，实际增加%。市场份额存量占%，增量占%。各项贷款余额为120937万元，较年初净增23748万元，增幅%，较办事处下达全年任务24000万元差252万元，其中涉农贷款余额为120102万元万元，当年新增

1涉农贷款投放24088万元，占净投放贷款的%。圆满完成了“两个不低于”的监管目标，增量较同期超5904万元，增速较各项贷款增速多%，年末存贷比%；五级不良贷款余额为620万元，较年初净降102万元，不良占比%；表外不良贷款余额为1403万元，较年初净降64万元，完成办事处全年净降任务25万元的257%；全县累计发卡59725张，较年初增加16247张。卡存款余额60502万元，较年初增加20908万元，卡均存款万元，atm机12台，较年初增加3台，pos机具42台，较年初增加1台，开通电话银行签约10318户，pos转账签约9937户，atm转账签约10040户；实现总收入为17477万元，增幅%。其中：贷款利息收入15165万元，增幅%，正常贷款结息面100%；总支出12856万元，其中综合费用总额7971万元，综合费用率%，实现账面利润4621万元，同比增加1309万元,较市办事处计划4200万元增盈420万元，完成市办事处下达计划的110%。考核利润实现6375万元，同比增加963万元,办事处下达计划5800万元，超额完成计划575万元。完成办事处下达计划的%。贷款损失准备余额9983万元，拨备充足率%，贷款损失准备覆盖率达到1611%，所得税上缴2200万元，营业税上缴492万元，资本充足率%，核心资本充足率%，固定资产比率%，百元贷款利息率为%。二、主要工作开展情况

2023年，面对国内严峻复杂的经济金融形势，总行领导班子继续深化改革—以农商行改制为契机，完善法人治理结构，明晰产权关系，提升管理水平；合规经营—整章建制培育合规文化，加强执行力建设，提高行政效能；大力提升服务质量—通过培训提升员工素质，用优质服务带动业务发展。按照2023年经营管理工作会议上的安排部署，重点从以下几方面开展工作：完善县级法人治理情况

2023年是我行成功改制为商业银行的一年，总行在经营管理工作中，严格按照《陕西米脂农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定，完善议事各委员会职责，按规定及时召开董、监事会，向董事会报告我行经营管理情况，制定和执行股东代表大会和董事会议的方案、措施等；向监事会报告本期的稽核审计和安全保卫工作情况等。改制商行工作取得圆满成功

2023年我行各项工作以改革为主线，在去年获取《中国银监会关于筹建陕西米脂农村商业银行股份有限公司的批复》的基础上，经过各相关部门的共同努力，陕西米脂农村商业银行股份有限公司创立暨首届股东大会于3月22日胜利召开，这标志着我行改革迈上了新起点、新台阶，是我县金融改革发展具有重要里程碑的一件大事；6月21

3日获得省银监局开业批复，7月24日，陕西米脂农村商业银行股份有限公司开业挂牌仪式隆重举行。这是米脂农村信用社改革发展中具有里程碑意义，必将载入信合发展史册的一件大事。成功改制后的米脂农商银行，将继续发挥点多面广的优势，服务“三农”的根本宗旨不动摇，着力把米脂农商银行打造成为产权清晰、资本充足、内控严密、运行良好、特色鲜明的现代化地方性股份制商业银行。做好综合管理，确保各项工作稳步运行

为了加强综合管理

第3篇：农商银行内设机构及营业网点工作职责某某农村商业银行股份有限公司

内设机构及营业网点工作职责

（草案）第一章总则第一条为进一步明确镇坪农商银行（以下简称“本行”），内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、法规和省联社相关规定等，特制定本管理办法。第二条本行内部机构的设置必须坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，积极引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增强防范各类风险的能力，尽一切可能为顾客提供全方位服务，提升本行的综合竞争力。第三条

本行根据全辖业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整，由本行高级管理层提出方案报董事会审议决定。第二章本行职能部门的设置及其职责

第四条根据本行章程和流程化管理需要在全辖设立1个总行营业部，5个支行，分别是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2个分理处，分别是XX分理处、XX分理处。本着精简高效的原则，总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、安全保卫部、监察室共10个职能部门，内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部控制等职责，并对本部门，本支行、分理处经营管理合规性及安全性负直接责任。总行营业部作为总行对外营业的窗口，其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式，本办法所规定的支行职责等适用于总行营业部。其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定，并报合规部审核通过后实施。第五条行政综合部职责

1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施；2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；

3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函，起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；

4.负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；5.负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理；7.负责联系新闻媒体，制定宣传工作规划；8.负责本行企业文化建设；

9.负责组织编制本行人力资源发展规划和年度工作总结计划并组织实施；

10.负责贯彻落实国家和上级管理部门的人事教育政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法，并结合实际制定相关的实施措施；

11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；

12.负责本行网点设置的发展规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；

13.负责制定本行人事管理制度，管理全行人员编制；14.建立健全薪酬激励机制，报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作，承办工资、社保金等管理工作；

15.负责制定本行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作；

16.负责后备干部的规划、培训和管理工作，落实本行人力资源结构的合理化调整；17.认真做好人事、劳动管理方面的档案管理和年度、季、月的各种资料报表编制及报送工作。18.负责做好党建、群团组织的协调工作。第六条业务发展部职责

1.负责牵头制订本行年度业务发展计划和中长期规划；2.负责本行各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善；

3.负责对客户信息的收集、整理和分析，制定业务拓展战略，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控，拟定各项业务准入、退出制度和标准；

4.负责信贷新产品的设计、开发和推广，负责中间业务的拓展与管理；

5.负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实行利率浮动管理；

6.负责支行上报授信业务的审查，签署初审意见，授信业务审批委员会决策提供依据；7.负责本行授信审批会议的组织和审批结果的信息反馈，整理审批会议反映集中的问题并督促相关部门贯彻落实；

8.负责本行资金组织工作，制定资金组织营销计划，做好组织实施。9.负责对本行客户经理的经营活动履行管理职能，做好对本行客户经理考核及评价工作；10.负责做好月度、季度业务发展计划的统计、分析。按时上报的各种材料、报表，及时整理归档。11.负责拟定中间业务管理规章制度及操作流程和中长期发展规划和经营策略，并组织实施推进；

12.负责组织本行发展优质客户，搞好营销管理、关系维护，提高重点产品和重点客户的市场份额。第七条电子银行部职责

1.根据本行战略发展，制定电子银行、银行卡（借记、贷记）、自助设备等相关业务发展规划,并组织实施。2.负责电子银行和银行卡类业务相关管理办法、制度、流程的制定、修改和完善。3.负责制定电子银行和银行卡类业务宣传、发行营销（集团和个人）、规划以及富秦贵宾卡系列产品、信用卡的推广、应用工作。4.负责拓展和指导自助业务以及对自助银行设备的营销、布放及运行管理，特约商户准入审核管理，特约商户的积分、奖励工作和助农商户的交易考核兑现。5.负责电子银行业务网站、网银自助体验区建设、管理运行、监督和完善。6.负责电子银行和银行卡以及附属卡卡转账签约、自助转账签约、短信签约、卡内理财、非柜面业务交易等指标的指导、考核。7.负责电子银行和银行卡类业务数据的统计、分析，以及业务的指导、调研、检查和风险评估。8.调研电子银行业务，银行卡类产品（借记、贷记），家乐卡发放等，防范风险。9.负责电子银行和自助业务相关介质产品的预制、验收、发放、回收指导，并监督检查与统计，督促营业网点规范证书介质等的申领、开户、服务工作。10.负责制定电子银行重大突发事件应急预案，协调上级和下级应急处置，督促事发网点第一控制；督促电子银行差错快速处理。第八条风险管理部职责

1.对资产、负债、中间业务以及新产品开发实施全面风险管理和风险预警，动态监测，为领导决策提供科学依据。2.负责风险管理委员会日常事务，组织实施贷款损失准备计提和关联交易的日常管理工作；3.负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查，组织有关风险管理的培训；

4.负责由总行审批的信贷业务审查；

5.负责本行信贷资产质量监测和考核，组织实施（非）信贷资产风险分类认定、审批工作。负责贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险；6.负责参与审核呆账核销材料；

7.负责抵贷资产的接收、出让、出租、处置工作；8.负责可疑、损失资产的清收保全工作。9.加强征信系统管理，按照人民银行要求管理和使用个人信用信息基础数据库，认真做好个人征信异议处理和机构信用代码推广应用工作。第九条财务会计部职责

1.负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行情况进行检查；确保会计核算的真实、准确、完整、合规、合法。2.负责本行会计报表的审核、汇总、编制，以及会计、结算和出纳业务用章、证、押（压）、有价单证、重要空白凭证及会计档案的管理工作。3.负责本行的财务预算、管理，对支行、分理处财务指标完成情况进行考核。4.负责呆账、坏账准备金的管理。5.负责本行财务审批事项的受理、资本性支出和自有闲置资产调度和产品价格（含利率、费率）的管理，牵头处理本行税务

事务工作。承办本行税务登记管理、涉税申报工作，负责与财政部门对接和协调；6.负责本行往来资金清算、营运资金的管理、拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现、调剂以及资金运用合规性的监测管理。规范资金营运行为，有效防范资金风险，最大化提高资金营运效益。7.负责会计事后监督管理，规范会计操作行为，保障资产安全。8.负责本行中心库现金管理、网点现金调拨和城区柜员钱箱出入，重要空白凭证的计划、购置、出库及管理。9.负责本行费用的管理、支行费用报帐和核算工作，制定相应的管理制度，规范财务核算行为。10.负责制定会计人员的绩效考核评价体系并组织实施；负责信用社薪酬工资的测算、月度考评以及考核工资的下划工作。11.负责信用社现金管理、反洗钱及反假币工作。负责银行结算帐户的管理、检查辅导工作。12.负责固定资产和低值易耗品管理工作，收集辖区上报购置计划，提交会议研究审批。负责本行会计业务印章及结算、出纳机具的管理。13.负责同业存放、存放同业管理。14.负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施。15.负责建立和完善资金交易业务台账。第十条信息管理部职责

1.负责贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实银行业监管部门相关监管要求；

2.负责拟订本行金融信息化建设中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施；

3.负责拟订本行信息科技策略、标准和流程，制定信息管理相关制度和操作规程，会同有关部门，对制度执行情况进行检查；

4.负责本行信息科技风险管理和内部控制、信息安全管理，制定并组织实施灾难恢复计划和信息技科应急预案；

5.负责拟订本行信息科技预算和支出、信息科技类设备及软件购置更新计划，负责信息类设备的配备、维护和管理工作；

6.负责本行信息科技项目发起和管理，专业化研发，软件安装、维护和日常管理；7.负责本行信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级、信息科技外包和信息系统退出；

8.负责本行信息科技方面的各项培训，提高人才队伍的专业技能；

9.负责配合相关业务部门做好业务创新和产品推广，提供科技支撑和保障；

10.负责收集、整理、反馈各类用户对信息系统应用的意见，为成员机构和客户提供技术支持和专业咨询服务。第十一条稽核审计部职责

1.负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理本行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务；

2.负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对本行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时报告，提出改进和处理意见；

3.负责对本行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议；

4.组织实施支行、分理处负责人任期责任和离任审计；5.承办与外部审计监督部门的协调配合工作，负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。第十二条合规部职责

1.负责制定内部控制、法律事务、合规管理相关政策、制度、程序和中长期与年度工作总结计划，并组织监督落实，指导分支机构和业务条线的内部控制和合规管理工作。2.持续关注法律、规则和准则的最新发展，并正确理解、准确把握其对信用社经营管理的影响，及时向本行董事会提供合规建议。3.承办制度规划、计划立项、审核评价等制度管理工作，组织编写合规手册、行为守则等合规指南，协助相关部门开展合规培训和宣传，为各部门和员工提供合规咨询，推进合规文化建设。4.承办业务流程、新产品、新业务的合规性审核和测试，收集合规风险信息，主动识别和评估与经营活动相关的合规风险，并向本行董事会报告。5.负责本行合同文本的管理审核，负责由总行审批的信贷业务审查。6.负责组织开展诉讼管理，承办本行经济诉讼案件相关事务，管理外聘律师，开展银行法律事务研究和合规咨询工作，维护本行正当权益。7.负责牵头各业务条线内部控制建设，统筹合规检查，督办内控合规问题的整改，定期开展内控评价。8.负责本行集中采购的监督管理和基本建设的督查工作。第十三条安全保卫部职责1.贯彻执行落实上级关于安全保卫工作的文件精神，经常对员工进行安全知识培训；经常开展安全检查，排除隐患，落实人防、物防和技防措施；

2.建立和健全安全防范规章制度，监督检查本行职工在营业.守库、押运期间执行规章制度的有关情况；

3.严格按照上级和公安部门的要求，抓好营业网点的安全防范设施建设和管理，做好防抢、防盗、防诈骗、防破坏和防火工作；

4.落实网点安全防护设施的建设规划，加大技防、物防设施建设，促进安全设施全面达标；5.抓好网点一线员工的预案演练工作，落实检查制度；6.加强保卫工作档案管理，为安全保卫工作提供全面.及时.准确的信息。第十四条监察室职责

1.负责党的纪律检查工作，检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况。2.落实上级监察机关和本行有关行政监察工作的决定，监督检查各部门、分支机构及工作人员在执行和遵守国家法律法规、政策和本行的决议和决定中的问题。3.贯彻落实上级纪检监察机关和本行关于加强党风廉政建设的决定，完成反腐倡廉各项工作任务；检查落实党员干部廉洁自律各项规定；做好党风廉政建设责任制的监督检查和目标考核工作；负责建立、整理本行党委组织考察任免的干部廉政档案和党风廉政建设情况的考察工作。4.按照干部管理权限负责检查处理本行党员干部违反党的章程及其他党内法规的案件，按照处分权限决定涉案党员的处分，受理党员的控告和申诉。5.坚持预防为主、教育为主的方针，抓好干部职工的廉政教育。在授权范围内调查处理各部门、各分支机构及其工作人员违法违纪违规案件，按照处分权限决定或取消对案件中涉及责任人的处分；受理监察对象不服政纪处分的申诉.受理个人或单位对监察对象违纪行为的检举控告。6.按照“事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，手续完备，程序合法”的24字方针，负责做好各类违法违纪、违规违制案件的检查与审理工作，协助上级纪检监察机关和配合有关部门查处涉及本行案件。7.做好来信来访接待、调查和处理工作，确保全年无重复上访和越级上访。8.认真抓好案件防控工作。督促做好案件防控“四项制度”的落实，建立健全轮岗交流台账；定期组织开展“九种人”风险排查和帮教工作。9.贯彻法律法规，维护党纪党规；制定党风党纪教育计划，做好党的纪检工作方针、政策的宣传工作和对党员遵守纪律的教育工作；抓好纪检监察队伍建设，做好工作调研，对各部门、分支机构违反国家法律法规、政策及上级主管部门制定的规章制度和有损农村信用社利益的条款提出意见建议。10.负责案件统计上报与管理工作，对行业内发生的各类违法违纪案件进行认真分析，研究发案原因、特点、规律及防范措施，并及时在一定范围内通报。第十五条不良资产清收管理办公室职责

1.认真贯彻本行各项规章制度和经营决策,切实抓好本行表内外存量不良资产清收管理措施、工作目标和工作任务的有效落实。2.建立健全表内外存量不良资产台帐。即划段前不良资产台帐,表外不良资产台帐(核销.置换.打包处置),重点攻坚不良贷款台帐,网点最大20户不良贷款台帐。3.按时完成本行下达的表内外存量不良资产清收处置任务,随时掌握清收工作进度,总结分析清收工作特点,完善清收工作措施,确保清收工作效果，提高资产质量。4.进一步做好本行各营业机构表内外存量不良资产的成因分析,制定切实可行的清收盘活措施,组织实施抓重点和重点抓,确保每笔债权合规合法。5.做好各分行营业网点的表内外存量不良资产清收盘活处置工作，协助并督促其按时完成清收处置任务。6.负责本行表内外存量不良资产清收进度的统计报表和台账登记工作。7.经常深入本行各营业机构检查、督战贷款质量和清收工作，指导包抓的分行加强经营与管理，按时完成各项经营工作任务。第十六条会计事后监督中心职责1.根据上级管理机构制订的管理办法和本行的业务制度，逐份全面审查各营业机构已完成会计账务处理的会计凭证的真实性、合法性和有效性，检查会计账务处理结果是否准确、完整。2.业务敏感性强，对各分支机构业务的差错及风险点有敏锐的直觉，能实施细致严谨的监督；在做好对会计处理方法、会计

科目使用、会计要素的确认等规范化的基础上，注重对资金风险的防范监督。3.必须客观公正，坚持原则的监控运营过程中的风险并及时作出风险提示。对发现的问题及时提出整改措施并督促整改，对发现的重大问题及时向领导汇报。4.保持监督过程中会计档案资料的完整、整洁。5.负责组织会计核算差错考核工作。6.坚持保密原则。7.对监督过程中的业务负责。由于事后监督人员的失职而发生的问题，事后监督人员要负一定的责任。第十七条远程集中授权中心职责

1.授权中心应严格按照相关业务制度、规定，办理授权业务。2.授权柜员应认真审核网点柜员提交的每笔授权交易要素、业务凭证及影像资料，及时办理授权业务，不得积压和延误。3.授权过程中发现柜面人员违反规章制度和操作规程、业务处理不规范、差错和过失等各类问题，应拒绝授权。4.授权中心应及时解决、处理授权工作中发生的问题，并做好授权工作日志的记载。5.授权中心应定期组织授权柜员进行业务学习，不断提高业务处理、风险控制和问题分析能力。7.授权中心对授权过程中发现的重大风险隐患及案件线索，应及时向业务主管部门报告。第十八条资金清算中心工作职责

1.贯彻执行各项金融政策和规章制度，落实上级单位和本行的各项部署，承办本行清算资金结算和资金调度业务，确保本行资金安全运营；

2.严格执行会计结算和现金出纳制度，遵守结算原则；3.负责本行在省联社开立清算资金账户管理和账务处理，根据情况及时调整在省中心存款额度；

4.负责人民币资金清算管理，做好清算中心与人民银行、省联社、各营业网点的清算账户对帐和清算工作，防止各账户余额的透支；

5.负责全行重要空白凭证的管理，严格执行重要空白凭证和有价单证出入库领用、登记、和复核，随时掌握和定期盘点重空及帐证存量，编制购入计划，承担网点重要空白凭证的领用和上缴管理；6.管理各营业机构库存控制额度，按规定办理网点现金收缴和调拨业务，调拨网点的现金要做到捆扎整洁、主币辅币搭配，及时纠正现金差错，确保全行现金调拨的安全及时；

7.负责全行假币收缴管理，督促网点及时上交收缴假币，审核后定期上交人民银行；8.负责本行金库现金管理工作，认真办理票币整点及损伤票币的捆扎，严格库存限额，及时向市人行调拨和上解现金，确保资金安全；

9.准确编报现金计划和中心库现金存量，调运现金严格执行押运制度和安全保密制度；10.岗位变动或者临时离职，将所经营的业务事项交接清楚；11.完成领导交办的其他工作任务。第十九条各支行及分理处职责

1.贯彻落实国家金融政策、法律法规，执行本行相关规章制度，接受上级监管；

2.拟定并组织实施网点业务发展规划、年度计划及上级交办的各项相关工作任务；3.负责各项业务营销；4.办理客户各类存款业务；

5.办理资金汇划、转账、现金收付等结算业务；6.办理各项代理业务及内部资金往来汇划；7.受理客户表内、外授信业务；

8.对受理的各项授信业务进行授信调查、落实授信发放条件并负责贷后管理；

9.在总行授权范围内进行授信审批；10.负责网点的安全保卫工作；

11.负责支行（分理处）员工的绩效考核并；

12.完成总行分配的其他工作。第三章附则

第二十条本管理办法未做规定的，适用本行章程并依据国家有关法律、法规、规章和其他有关规定执行。第二十一条本行职能部门、支行（分理处）内部各岗位设置及其职责由本行依据本管理办法制定《某某农村商业银行股份有限公司内设部门岗位职责实施细则》给予明确。第二十二条

本管理办法经本行股东代表大会审议通过后，自发文之日起生效。第二十三条本管理办法的解释权属于某某农村商业银行股份有限公司。第4篇：农商银行内设机构及营业网点工作职责

某某农村商业银行股份有限公司内设机构及营业网点工作职责

（草案）第一章总则

第一条为进一步明确镇坪农商银行（以下简称“本行”），内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、法规和省联社相关规定等，特制定本管理办法。第二条本行内部机构的设置必须坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，积极引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增强防范各类风险的能力，尽一切可能为顾客提供全方位服务，提升本行的综合竞争力。第三条本行根据全辖业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整，由本行高级管理层提出方案报董事会审议决定。第二章本行职能部门的设置及其职责

第四条根据本行章程和流程化管理需要在全辖设立1个总行营业部，5个支行，分别是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2个分理处，分别是XX分理处、XX分理处。本着精简高效的原则，总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、安全保卫部、监察室共10个职能部门，内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部控制等职责，并对本部门，本支行、分理处经营管理合规性及安全性负直接责任。总行营业部作为总行对外营业的窗口，其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式，本办法所规定的支行职责等适用于总行营业部。其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定，并报合规部审核通过后实施。第五条行政综合部职责

1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施；2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；

3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函，起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；

4.负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；5.负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理；7.负责联系新闻媒体，制定宣传工作规划；8.负责本行企业文化建设；

9.负责组织编制本行人力资源发展规划和年度工作总结计划并组织实施；

10.负责贯彻落实国家和上级管理部门的人事教育政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法，并结合实际制定相关的实施措施；11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；

12.负责本行网点设置的发展规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；

13.负责制定本行人事管理制度，管理全行人员编制；14.建立健全薪酬激励机制，报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作，承办工资、社保金等管理工作；

15.负责制定本行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作；16.负责后备干部的规划、培训和管理工作，落实本行人力资源结构的合理化调整；

17.认真做好人事、劳动管理方面的档案管理和年度、季、月的各种资料报表编制及报送工作。18.负责做好党建、群团组织的协调工作。第六条业务发展部职责

1.负责牵头制订本行年度业务发展计划和中长期规划；2.负责本行各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善；

3.负责对客户信息的收集、整理和分析，制定业务拓展战略，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控，拟定各项业务准入、退出制度和标准；

4.负责信贷新产品的设计、开发和推广，负责中间业务的拓展与管理；

5.负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实行利率浮动管理；

6.负责支行上报授信业务的审查，签署初审意见，授信业务审批委员会决策提供依据；7.负责本行授信审批会议的组织和审批结果的信息反馈，整理审批会议反映集中的问题并督促相关部门贯彻落实；

8.负责本行资金组织工作，制定资金组织营销计划，做好组织实施。9.负责对本行客户经理的经营活动履行管理职能，做好对本行客户经理考核及评价工作；

10.负责做好月度、季度业务发展计划的统计、分析。按时上报的各种材料、报表，及时整理归档。11.负责拟定中间业务管理规章制度及操作流程和中长期发展规划和经营策略，并组织实施推进；

12.负责组织本行发展优质客户，搞好营销管理、关系维护，提高重点产品和重点客户的市场份额。第七条电子银行部职责1.根据本行战略发展，制定电子银行、银行卡（借记、贷记）、自助设备等相关业务发展规划,并组织实施。2.负责电子银行和银行卡类业务相关管理办法、制度、流程的制定、修改和完善。3.负责制定电子银行和银行卡类业务宣传、发行营销（集团和个人）、规划以及富秦贵宾卡系列产品、信用卡的推广、应用工作。4.负责拓展和指导自助业务以及对自助银行设备的营销、布放及运行管理，特约商户准入审核管理，特约商户的积分、奖励工作和助农商户的交易考核兑现。5.负责电子银行业务网站、网银自助体验区建设、管理运行、监督和完善。6.负责电子银行和银行卡以及附属卡卡转账签约、自助转账签约、短信签约、卡内理财、非柜面业务交易等指标的指导、考核。7.负责电子银行和银行卡类业务数据的统计、分析，以及业务的指导、调研、检查和风险评估。8.调研电子银行业务，银行卡类产品（借记、贷记），家乐卡发放等，防范风险。9.负责电子银行和自助业务相关介质产品的预制、验收、发放、回收指导，并监督检查与统计，督促营业网点规范证书介质等的申领、开户、服务工作。10.负责制定电子银行重大突发事件应急预案，协调上级和下级应急处置，督促事发网点第一控制；督促电子银行差错快速处理。第八条风险管理部职责

1.对资产、负债、中间业务以及新产品开发实施全面风险管理和风险预警，动态监测，为领导决策提供科学依据。2.负责风险管理委员会日常事务，组织实施贷款损失准备计提和关联交易的日常管理工作；3.负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查，组织有关风险管理的培训；

4.负责由总行审批的信贷业务审查；5.负责本行信贷资产质量监测和考核，组织实施（非）信贷资产风险分类认定、审批工作。负责贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险；

6.负责参与审核呆账核销材料；

7.负责抵贷资产的接收、出让、出租、处置工作；8.负责可疑、损失资产的清收保全工作。9.加强征信系统管理，按照人民银行要求管理和使用个人信用信息基础数据库，认真做好个人征信异议处理和机构信用代码推广应用工作。第九条财务会计部职责

1.负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行情况进行检查；确保会计核算的真实、准确、完整、合规、合法。2.负责本行会计报表的审核、汇总、编制，以及会计、结算和出纳业务用章、证、押（压）、有价单证、重要空白凭证及会计档案的管理工作。3.负责本行的财务预算、管理，对支行、分理处财务指标完成情况进行考核。4.负责呆账、坏账准备金的管理。5.负责本行财务审批事项的受理、资本性支出和自有闲置资产调度和产品价格（含利率、费率）的管理，牵头处理本行税务事务工作。承办本行税务登记管理、涉税申报工作，负责与财政部门对接和协调；

6.负责本行往来资金清算、营运资金的管理、拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现、调剂以及资金运用合规性的监测管理。规范资金营运行为，有效防范资金风险，最大化提高资金营运效益。7.负责会计事后监督管理，规范会计操作行为，保障资产安全。8.负责本行中心库现金管理、网点现金调拨和城区柜员钱箱出入，重要空白凭证的计划、购置、出库及管理。9.负责本行费用的管理、支行费用报帐和核算工作，制定相应的管理制度，规范财务核算行为。10.负责制定会计人员的绩效考核评价体系并组织实施；负责信用社薪酬工资的测算、月度考评以及考核工资的下划工作。11.负责信用社现金管理、反洗钱及反假币工作。负责银行结算帐户的管理、检查辅导工作。12.负责固定资产和低值易耗品管理工作，收集辖区上报购置计划，提交会议研究审批。负责本行会计业务印章及结算、出纳机具的管理。13.负责同业存放、存放同业管理。14.负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施。15.负责建立和完善资金交易业务台账。第十条信息管理部职责

1.负责贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实银行业监管部门相关监管要求；

2.负责拟订本行金融信息化建设中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施；3.负责拟订本行信息科技策略、标准和流程，制定信息管理相关制度和操作规程，会同有关部门，对制度执行情况进行检查；

4.负责本行信息科技风险管理和内部控制、信息安全管理，制定并组织实施灾难恢复计划和信息技科应急预案；

5.负责拟订本行信息科技预算和支出、信息科技类设备及软件购置更新计划，负责信息类设备的配备、维护和管理工作；

6.负责本行信息科技项目发起和管理，专业化研发，软件安装、维护和日常管理；7.负责本行信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级、信息科技外包和信息系统退出；

8.负责本行信息科技方面的各项培训，提高人才队伍的专业技能；

9.负责配合相关业务部门做好业务创新和产品推广，提供科技支撑和保障；

10.负责收集、整理、反馈各类用户对信息系统应用的意见，为成员机构和客户提供技术支持和专业咨询服务。第十一条稽核审计部职责

1.负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理本行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务；

2.负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对本行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时报告，提出改进和处理意见；

3.负责对本行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议；

4.组织实施支行、分理处负责人任期责任和离任审计；5.承办与外部审计监督部门的协调配合工作，负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。第十二条合规部职责

1.负责制定内部控制、法律事务、合规管理相关政策、制度、程序和中长期与年度工作总结计划，并组织监督落实，指导分支机构和业务条线的内部控制和合规管理工作。2.持续关注法律、规则和准则的最新发展，并正确理解、准确把握其对信用社经营管理的影响，及时向本行董事会提供合规建议。3.承办制度规划、计划立项、审核评价等制度管理工作，组织编写合规手册、行为守则等合规指南，协助相关部门开展合规培训和宣传，为各部门和员工提供合规咨询，推进合规文化建设。4.承办业务流程、新产品、新业务的合规性审核和测试，收集合规风险信息，主动识别和评估与经营活动相关的合规风险，并向本行董事会报告。5.负责本行合同文本的管理审核，负责由总行审批的信贷业务审查。6.负责组织开展诉讼管理，承办本行经济诉讼案件相关事务，管理外聘律师，开展银行法律事务研究和合规咨询工作，维护本行正当权益。7.负责牵头各业务条线内部控制建设，统筹合规检查，督办内控合规问题的整改，定期开展内控评价。8.负责本行集中采购的监督管理和基本建设的督查工作。第十三条安全保卫部职责1.贯彻执行落实上级关于安全保卫工作的文件精神，经常对员工进行安全知识培训；经常开展安全检查，排除隐患，落实人防、物防和技防措施；

2.建立和健全安全防范规章制度，监督检查本行职工在营业.守库、押运期间执行规章制度的有关情况；

3.严格按照上级和公安部门的要求，抓好营业网点的安全防范设施建设和管理，做好防抢、防盗、防诈骗、防破坏和防火工作；

4.落实网点安全防护设施的建设规划，加大技防、物防设施建设，促进安全设施全面达标；5.抓好网点一线员工的预案演练工作，落实检查制度；6.加强保卫工作档案管理，为安全保卫工作提供全面.及时.准确的信息。第十四条监察室职责

1.负责党的纪律检查工作，检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况。2.落实上级监察机关和本行有关行政监察工作的决定，监督检查各部门、分支机构及工作人员在执行和遵守国家法律法规、政策和本行的决议和决定中的问题。3.贯彻落实上级纪检监察机关和本行关于加强党风廉政建设的决定，完成反腐倡廉各项工作任务；检查落实党员干部廉洁自律各项规定；做好党风廉政建设责任制的监督检查和目标考核工作；负责建立、整理本行党委组织考察任免的干部廉政档案和党风廉政建设情况的考察工作。4.按照干部管理权限负责检查处理本行党员干部违反党的章程及其他党内法规的案件，按照处分权限决定涉案党员的处分，受理党员的控告和申诉。5.坚持预防为主、教育为主的方针，抓好干部职工的廉政教育。在授权范围内调查处理各部门、各分支机构及其工作人员违法违纪违规案件，按照处分权限决定或取消对案件中涉及责任人的处分；受理监察对象不服政纪处分的申诉.受理个人或单位对监察对象违纪行为的检举控告。6.按照“事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，手续完备，程序合法”的24字方针，负责做好各类违法违纪、违规违制案件的检查与审理工作，协助上级纪检监察机关和配合有关部门查处涉及本行案件。7.做好来信来访接待、调查和处理工作，确保全年无重复上访和越级上访。8.认真抓好案件防控工作。督促做好案件防控“四项制度”的落实，建立健全轮岗交流台账；定期组织开展“九种人”风险排查和帮教工作。9.贯彻法律法规，维护党纪党规；制定党风党纪教育计划，做好党的纪检工作方针、政策的宣传工作和对党员遵守纪律的教育工作；抓好纪检监察队伍建设，做好工作调研，对各部门、分支机构违反国家法律法规、政策及上级主管部门制定的规章制度和有损农村信用社利益的条款提出意见建议。10.负责案件统计上报与管理工作，对行业内发生的各类违法违纪案件进行认真分析，研究发案原因、特点、规律及防范措施，并及时在一定范围内通报。第十五条不良资产清收管理办公室职责

1.认真贯彻本行各项规章制度和经营决策,切实抓好本行表内外存量不良资产清收管理措施、工作目标和工作任务的有效落实。2.建立健全表内外存量不良资产台帐。即划段前不良资产台帐,表外不良资产台帐(核销.置换.打包处置),重点攻坚不良贷款台帐,网点最大20户不良贷款台帐。3.按时完成本行下达的表内外存量不良资产清收处置任务,随时掌握清收工作进度,总结分析清收工作特点,完善清收工作措施,确保清收工作效果，提高资产质量。4.进一步做好本行各营业机构表内外存量不良资产的成因分析,制定切实可行的清收盘活措施,组织实施抓重点和重点抓,确保每笔债权合规合法。5.做好各分行营业网点的表内外存量不良资产清收盘活处置工作，协助并督促其按时完成清收处置任务。6.负责本行表内外存量不良资产清收进度的统计报表和台账登记工作。7.经常深入本行各营业机构检查、督战贷款质量和清收工作，指导包抓的分行加强经营与管理，按时完成各项经营工作任务。第十六条会计事后监督中心职责

1.根据上级管理机构制订的管理办法和本行的业务制度，逐份全面审查各营业机构已完成会计账务处理的会计凭证的真实性、合法性和有效性，检查会计账务处理结果是否准确、完整。2.业务敏感性强，对各分支机构业务的差错及风险点有敏锐的直觉，能实施细致严谨的监督；在做好对会计处理方法、会计科目使用、会计要素的确认等规范化的基础上，注重对资金风险的防范监督。3.必须客观公正，坚持原则的监控运营过程中的风险并及时作出风险提示。对发现的问题及时提出整改措施并督促整改，对发现的重大问题及时向领导汇报。4.保持监督过程中会计档案资料的完整、整洁。5.负责组织会计核算差错考核工作。6.坚持保密原则。7.对监督过程中的业务负责。由于事后监督人员的失职而发生的问题，事后监督人员要负一定的责任。第十七条远程集中授权中心职责

1.授权中心应严格按照相关业务制度、规定，办理授权业务。2.授权柜员应认真审核网点柜员提交的每笔授权交易要素、业务凭证及影像资料，及时办理授权业务，不得积压和延误。3.授权过程中发现柜面人员违反规章制度和操作规程、业务处理不规范、差错和过失等各类问题，应拒绝授权。4.授权中心应及时解决、处理授权工作中发生的问题，并做好授权工作日志的记载。5.授权中心应定期组织授权柜员进行业务学习，不断提高业务处理、风险控制和问题分析能力。6.授权中心应定期对全辖授权业务情况及存在问题进行通报，不断提高授权工作效率。7.授权中心对授权过程中发现的重大风险隐患及案件线索，应及时向业务主管部门报告。第十八条资金清算中心工作职责

1.贯彻执行各项金融政策和规章制度，落实上级单位和本行的各项部署，承办本行清算资金结算和资金调度业务，确保本行资金安全运营；

2.严格执行会计结算和现金出纳制度，遵守结算原则；3.负责本行在省联社开立清算资金账户管理和账务处理，根据情况及时调整在省中心存款额度；

4.负责人民币资金清算管理，做好清算中心与人民银行、省联社、各营业网点的清算账户对帐和清算工作，防止各账户余额的透支；

5.负责全行重要空白凭证的管理，严格执行重要空白凭证和有价单证出入库领用、登记、和复核，随时掌握和定期盘点重空及帐证存量，编制购入计划，承担网点重要空白凭证的领用和上缴管理；6.管理各营业机构库存控制额度，按规定办理网点现金收缴和调拨业务，调拨网点的现金要做到捆扎整洁、主币辅币搭配，及时纠正现金差错，确保全行现金调拨的安全及时；7.负责全行假币收缴管理，督促网点及时上交收缴假币，审核后定期上交人民银行；8.负责本行金库现金管理工作，认真办理票币整点及损伤票币的捆扎，严格库存限额，及时向市人行调拨和上解现金，确保资金安全；

9.准确编报现金计划和中心库现金存量，调运现金严格执行押运制度和安全保密制度；10.岗位变动或者临时离职，将所经营的业务事项交接清楚；11.完成领导交办的其他工作任务。第十九条各支行及分理处职责1.贯彻落实国家金融政策、法律法规，执行本行相关规章制度，接受上级监管；2.拟定并组织实施网点业务发展规划、年度计划及上级交办的各项相关工作任务；3.负责各项业务营销；4.办理客户各类存款业务；

5.办理资金汇划、转账、现金收付等结算业务；6.办理各项代理业务及内部资金往来汇划；7.受理客户表内、外授信业务；

8.对受理的各项授信业务进行授信调查、落实授信发放条件并负责贷后管理；

9.在总行授权范围内进行授信审批；10.负责网点的安全保卫工作；

11.负责支行（分理处）员工的绩效考核并；12.完成总行分配的其他工作。第三章附则

第二十条本管理办法未做规定的，适用本行章程并依据国家有关法律、法规、规章和其他有关规定执行。第二十一条本行职能部门、支行（分理处）内部各岗位设置及其职责由本行依据本管理办法制定《某某农村商业银行股份有限公司内设部门岗位职责实施细则》给予明确。第二十二条本管理办法经本行股东代表大会审议通过后，自发文之日起生效。第二十三条本管理办法的解释权属于某某农村商业银行股份有限公司。第5篇：农商银行内设机构及营业网点工作职责

农商银行内设机构及营业网点工作职责

某某农村商业银行股份有限公司

内设机构及营业网点工作职责

（草案）第一章

总

则

第一条

为进一步明确镇坪农商银行（以下简称“本行”），内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、法规和省联社相关规定等，特制定本管理办法。第二条

本行内部机构的设置必须坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，积极引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增强防范各类风险的能力，尽一切可能为顾客提供全方位服务，提升本行的综合竞争力。第三条

本行根据全辖业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整，由本行高级管理层提出方案报董事会审议决定。第二章

本行职能部门的设置及其职责

第四条

根据本行章程和流程化管理需要在全辖设立1个总行营业部，5个支行，分别是支行、支行、支行、支行、支行；2个分理处，分别是分理处、分理处。1/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

本着精简高效的原则，总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、安全保卫部、监察室共10个职能部门，内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部控制等职责，并对本部门，本支行、分理处经营管理合规性及安全性负直接责任。总行营业部作为总行对外营业的窗口，其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式，本办法所规定的支行职责等适用于总行营业部。其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定，并报合规部审核通过后实施。第五条

行政综合部职责

1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施；2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；

3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函，起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；

4.负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；2/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

5.负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；

6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理；7.负责联系新闻媒体，制定宣传工作规划；8.负责本行企业文化建设；

9.负责组织编制本行人力资源发展规划和年度工作总结计划并组织实施；10.负责贯彻落实国家和上级管理部门的人事教育政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法，并结合实际制定相关的实施措施；

11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；

12.负责本行网点设置的发展规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；

13.负责制定本行人事管理制度，管理全行人员编制；14.建立健全薪酬激励机制，报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作，承办工资、社保金等管理工作；

15.负责制定本行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作；

3/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

16.负责后备干部的规划、培训和管理工作，落实本行人力资源结构的合理化调整；17.认真做好人事、劳动管理方面的档案管理和年度、季、月的各种资料报表编制及报送工作。18.负责做好党建、群团组织的协调工作。第六条

业务发展部职责

1.负责牵头制订本行年度业务发展计划和中长期规划；2.负责本行各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善；

3.负责对客户信息的收集、整理和分析，制定业务拓展战略，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控，拟定各项业务准入、退出制度和标准；

4.负责信贷新产品的设计、开发和推广，负责中间业务的拓展与管理；

5.负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实行利率浮动管理；

6.负责支行上报授信业务的审查，签署初审意见，授信业务审批委员会决策提供依据；7.负责本行授信审批会议的组织和审批结果的信息反馈，整理审批会议反映集中的问题并督促相关部门贯彻落实；

8.负责本行资金组织工作，制定资金组织营销计划，做好组织实施。4/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

9.负责对本行客户经理的经营活动履行管理职能，做好对本行客户经理考核及评价工作；10.负责做好月度、季度业务发展计划的统计、分析。按时上报的各种材料、报表，及时整理归档。11.负责拟定中间业务管理规章制度及操作流程和中长期发展规划和经营策略，并组织实施推进；

12.负责组织本行发展优质客户，搞好营销管理、关系维护，提高重点产品和重点客户的市场份额。第七条

电子银行部职责

1.根据本行战略发展，制定电子银行、银行卡（借记、贷记）、自助设备等相关业务发展规划,并组织实施。2.负责电子银行和银行卡类业务相关管理办法、制度、流程的制定、修改和完善。3.负责制定电子银行和银行卡类业务宣传、发行营销（集团和个人）、规划以及富秦贵宾卡系列产品、信用卡的推广、应用工作。4.负责拓展和指导自助业务以及对自助银行设备的营销、布放及运行管理，特约商户准入审核管理，特约商户的积分、奖励工作和助农商户的交易考核兑现。5.负责电子银行业务网站、网银自助体验区建设、管理运行、监督和完善。5/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

6.负责电子银行和银行卡以及附属卡卡转账签约、自助转账签约、短信签约、卡内理财、非柜面业务交易等指标的指导、考核。7.负责电子银行和银行卡类业务数据的统计、分析，以及业务的指导、调研、检查和风险评估。8.调研电子银行业务，银行卡类产品（借记、贷记），家乐卡发放等，防范风险。9.负责电子银行和自助业务相关介质产品的预制、验收、发放、回收指导，并监督检查与统计，督促营业网点规范证书介质等的申领、开户、服务工作。10.负责制定电子银行重大突发事件应急预案，协调上级和下级应急处置，督促事发网点第一控制；督促电子银行差错快速处理。第八条

风险管理部职责

1.对资产、负债、中间业务以及新产品开发实施全面风险管理和风险预警，动态监测，为领导决策提供科学依据。2.负责风险管理委员会日常事务，组织实施贷款损失准备计提和关联交易的日常管理工作；3.负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查，组织有关风险管理的培训；4.负责由总行审批的信贷业务审查；

6/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

5.负责本行信贷资产质量监测和考核，组织实施（非）信贷资产风险分类认定、审批工作。负责贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险；

6.负责参与审核呆账核销材料；

7.负责抵贷资产的接收、出让、出租、处置工作；8.负责可疑、损失资产的清收保全工作。9.加强征信系统管理，按照人民银行要求管理和使用个人信用信息基础数据库，认真做好个人征信异议处理和机构信用代码推广应用工作。第九条

财务会计部职责

1.负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行情况进行检查；确保会计核算的真实、准确、完整、合规、合法。2.负责本行会计报表的审核、汇总、编制，以及会计、结算和出纳业务用章、证、押（压）、有价单证、重要空白凭证及会计档案的管理工作。3.负责本行的财务预算、管理，对支行、分理处财务指标完成情况进行考核。4.负责呆账、坏账准备金的管理。5.负责本行财务审批事项的受理、资本性支出和自有闲置资产调度和产品价格（含利率、费率）的管理，牵头处理本行税务

7/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

事务工作。承办本行税务登记管理、涉税申报工作，负责与财政部门对接和协调；6.负责本行往来资金清算、营运资金的管理、拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现、调剂以及资金运用合规性的监测管理。规范资金营运行为，有效防范资金风险，最大化提高资金营运效益。7.负责会计事后监督管理，规范会计操作行为，保障资产安全。8.负责本行中心库现金管理、网点现金调拨和城区柜员钱箱出入，重要空白凭证的计划、购置、出库及管理。9.负责本行费用的管理、支行费用报帐和核算工作，制定相应的管理制度，规范财务核算行为。10.负责制定会计人员的绩效考核评价体系并组织实施；负责信用社薪酬工资的测算、月度考评以及考核工资的下划工作。11.负责信用社现金管理、反洗钱及反假币工作。负责银行结算帐户的管理、检查辅导工作。12.负责固定资产和低值易耗品管理工作，收集辖区上报购置计划，提交会议研究审批。负责本行会计业务印章及结算、出纳机具的管理。13.负责同业存放、存放同业管理。14.负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施。8/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

15.负责建立和完善资金交易业务台账。第十条

信息管理部职责

1.负责贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实银行业监管部门相关监管要求；

2.负责拟订本行金融信息化建设中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施；

3.负责拟订本行信息科技策略、标准和流程，制定信息管理相关制度和操作规程，会同有关部门，对制度执行情况进行检查；

4.负责本行信息科技风险管理和内部控制、信息安全管理，制定并组织实施灾难恢复计划和信息技科应急预案；

5.负责拟订本行信息科技预算和支出、信息科技类设备及软件购置更新计划，负责信息类设备的配备、维护和管理工作；

6.负责本行信息科技项目发起和管理，专业化研发，软件安装、维护和日常管理；7.负责本行信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级、信息科技外包和信息系统退出；

8.负责本行信息科技方面的各项培训，提高人才队伍的专业技能；

9.负责配合相关业务部门做好业务创新和产品推广，提供科技支撑和保障；

10.负责收集、整理、反馈各类用户对信息系统应用的意见，为成员机构和客户提供技术支持和专业咨询服务。9/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

第十一条

稽核审计部职责

1.负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理本行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务；2.负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对本行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时报告，提出改进和处理意见；

3.负责对本行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议；

4.组织实施支行、分理处负责人任期责任和离任审计；5.承办与外部审计监督部门的协调配合工作，负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。第十二条

合规部职责

1.负责制定内部控制、法律事务、合规管理相关政策、制度、程序和中长期与年度工作总结计划，并组织监督落实，指导分支机构和业务条线的内部控制和合规管理工作。2.持续关注法律、规则和准则的最新发展，并正确理解、准确把握其对信用社经营管理的影响，及时向本行董事会提供合规建议。3.承办制度规划、计划立项、审核评价等制度管理工作，组织编写合规手册、行为守则等合规指南，协助相关部门开展合规培训和宣传，为各部门和员工提供合规咨询，推进合规文化建设。10/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

4.承办业务流程、新产品、新业务的合规性审核和测试，收集合规风险信息，主动识别和评估与经营活动相关的合规风险，并向本行董事会报告。5.负责本行合同文本的管理审核，负责由总行审批的信贷业务审查。6.负责组织开展诉讼管理，承办本行经济诉讼案件相关事务，管理外聘律师，开展银行法律事务研究和合规咨询工作，维护本行正当权益。7.负责牵头各业务条线内部控制建设，统筹合规检查，督办内控合规问题的整改，定期开展内控评价。8.负责本行集中采购的监督管理和基本建设的督查工作。第十三条

安全保卫部职责

1.贯彻执行落实上级关于安全保卫工作的文件精神，经常对员工进行安全知识培训；经常开展安全检查，排除隐患，落实人防、物防和技防措施；

2.建立和健全安全防范规章制度，监督检查本行职工在营业.守库、押运期间执行规章制度的有关情况；

3.严格按照上级和公安部门的要求，抓好营业网点的安全防范设施建设和管理，做好防抢、防盗、防诈骗、防破坏和防火工作；

4.落实网点安全防护设施的建设规划，加大技防、物防设施建设，促进安全设施全面达标；11/18农商银行内设机构及营业网点工作职责

5.抓好网点一线员工的预案演练工作，落实检查制度；6.加强保卫工作档案管理，为安全保卫工作提供全面.及时.准确的信息。第十四条

监察室职责

1.负责党的纪律检查工作，检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况。2.落实上级监察机关和本行有关行政监察工