2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测考试卷A卷附答案

2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测考试卷A卷附答案

单选题（共54题）1、对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A2、下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、（）《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A.2002年2月B.2001年9月C.1999年12月D.1999年3月【答案】A4、下列各类基金在基金募集注册时，不适用简易程序的有（）A.QDII基金B.分级基金C.跨境ETFD.发起式基金【答案】B5、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得B.罚款C.撤销基金从业资格D.出具纪律处分决定书【答案】D6、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B.在岸基金、离岸基金和国际基金C.开放式基金和封闭式基金D.公司型基金和契约型基金【答案】B7、以下关于监事会的说法错误的是()。A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A8、A基金管理公司的控股股东为B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。A.A公司研究员利用业余时间为B公司证券投资活动提供建议B.A公司根据B公司的要求更换合规负责人C.A公司交易员定期向B公司提供基金重仓股明细，供B公司内部培训使用D.B公司根据A公司章程委派董事【答案】D9、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、具有对外扩张能力的基金是（）。A.ETF基金B.货币市场基金C.避险策略基金D.伞形基金【答案】D11、下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.防御性股票【答案】A12、(2017年)关于招募说明书，下列说法错误的是（）。A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件【答案】B13、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理D.可以弓I用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考【答案】D14、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5【答案】B15、(2016年)下列不属于道德与法律的区别的是（）。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同【答案】D16、（2017年真题）关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（）。A.授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权B.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围C.应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D.重大业务授权应当明确授权内容和时效【答案】B17、基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D18、风险控制委员会的职责不包括（）。A.负责基金投资策略、资产分配等重大事项B.负责对公司运作的整体风险进行控制C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定【答案】A19、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日【答案】C20、基金的市场营销主要涉及（）。A.基金份额的募集与客户服务B.基金的销售与基金份额的注册登记C.基金份额的募集与运作管理D.基金的销售与基金投资【答案】A21、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（）。A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准C.开放式基金的认购采取数量认购的方式D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】C22、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A23、独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、下列不属于道德与法律的区别的是()。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同【答案】D25、（2017年真题）某投资者持有的基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A.托管人B.销售机构C.估值核算机构D.管理人【答案】D26、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是()。A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略【答案】C27、（2017年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则【答案】C28、客户服务中售中服务的内容不包括（）。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.推介符合适用性原则的基金C.提醒客户及时核对交易确认D.介绍基金产品【答案】C29、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％，假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D30、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。A.自我认识、自我学习、自我培训B.自我学习、自我改造、自我完善C.自我评价、自我完善、自我学习D.自我改善、自我改造、自我学习【答案】B31、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策【答案】D32、基金份额登记不包括（）。A.登记过户B.会计核算C.结算D.存管【答案】B33、（2017年真题）下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A34、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估【答案】D35、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金宣传推介材料D.基金托管协议【答案】C36、(2017年)下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法权益的严重违法行为的是（）。A.虚假记载B.重大遗漏C.第三人恭维性文字D.误导性陈述【答案】C37、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D38、下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场【答案】A39、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。A.授权岗位和执行岗位的分离B.执行岗位和审核岗位的分离C.授权岗位和审核岗位的分离D.保管岗位和记账岗位的分离【答案】C40、关于基金赎回，下列说法错误的是（）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】C41、基金市场营销的特征不包括（）。A.规范性B.服务性C.综合性D.持续性和适用性【答案】C42、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发，公布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料【答案】C43、（2016年真题）通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对【答案】D44、下列不属于场内货币基金的是（）。A.申赎型B.交易型C.申购型D.交易兼申赎型【答案】C45、基金份额持有人的权利有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.转让或赎回基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】B46、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份额不可变C.ETF最早产生于加拿大D.一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数【答案】B47、(2016年)向特定对象募集资金累计超过（）人称为公开募集基金。A.50B.100C.150D.200【答案】D48、（2016年真题）（）是基金业协会的执行机构。A.董事会B.监事会C.会员大会D.理事会【答案】D49、投资基金主要是一种（）投资工具。A.直接B.间接C.综合D.分散【答案】B50、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（）。A.①②B.①②③④C.①③D.②④【答案】B51、QDⅡ基金的禁止性行为不包括（）。A.购买不动产和房地产抵押按揭B.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%【答案】D52、（