2023年6月中级银行从业资格之中级银行管理自我提分评估(附答案)

2023年6月中级银行从业资格之中级银行管理自我提分评估(附答案)

单选题（共50题）1、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】C2、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】A3、企业识别系统包括理念识别、符号识别和()。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】D4、（）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】A5、下列属于操作风险监管要求的是（）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】D6、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的()。A.30％B.50％C.80％D.100％【答案】D7、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】A8、（）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】B9、下列不属于商业银行年度披露的信息是（）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】C10、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】B11、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】B12、《银行业金融机构全面风险管理指引》要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】A13、非现场监管应当贯彻（）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】C14、下列不属于向中央银行借款的是（）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】B15、商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是()。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】A16、商业银行薪酬结构的构成不包括()。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】B17、重大投诉处理的原则不包括（）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】B18、下列保函品种中，属于融资类保函的是（）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】B19、（）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】D20、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】C21、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】C22、银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（）天。A.14B.7C.30D.90【答案】C23、商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】B24、以下应计入银行核心一级资本的是()。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】A25、()不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】C26、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】A27、（）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】D28、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】A29、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括()。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】D30、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括()。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】A31、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100％B.80％C.50％D.20％【答案】A32、下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是()。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】A33、（）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.《企业内部控制配套指引》B.《企业内部控制基本规范》C.《商业银行内部控制指引》D.《加强金融机构内部控制的指导原则》【答案】B34、根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】C35、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】B36、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C37、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】D38、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】D39、风险计量常用的方法包括（）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】B40、根据《中国银监会行政处罚办法》，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）的原则。A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】C41、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】B42、G20金融消费者保护十项基本原则中，（）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】C43、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】C44、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】B45、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】A46、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为()。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】B47、（）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】C48、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】A49、（）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】C50、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】B多选题（共30题）1、绩效考评体系的综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，因此通常被应用于（）等方面。A.资源配置B.战略目标审视C.确定管理授权D.人力资源管理运用E.制度建设及企业文化建设【答案】ABD2、大卫?艾克提出的品牌资产的“五星”概念模型中，消费者对于品牌的记忆程度称为()。A.品牌认知度B.品牌忠诚度C.品牌联想度D.品牌知名度【答案】D3、同业业务的主要风险点有（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险【答案】ABCD4、银监会在认真总结我国经验，并借鉴国际标准的基础上，提出了我国银行业监管理念，包括（）。A.保护银行业消费者B.法人监管C.重点监管风险D.建立内控机制E.提高透明度【答案】BCD5、国际银行业资产负债管理的工具方法可以分为（）。A.风险计量方法B.风险对冲方法C.结构调节方法D.风险转移方法E.资本计量方法【答案】ABC6、根据《处罚办法》，银监会及其派出机构实施行政处罚的程序可分为（）等环节。A.立案B.调查C.取证D.审议E.听证【答案】ABCD7、单位通知存款按照提前通知的时间长短可以分为()。A.1天通知B.7天通知C.15日通知D.1个月通知E.2个月通知【答案】AB8、商业银行监管评级要素包括（）。A.资本充足B.资产质量C.管理质量D.盈利状况E.市场风险【答案】ABCD9、信贷计划管理的主要目标有（）。A.保持信贷稳健经营.防范系统性风险B.优化完善信贷区域摆布结构，巩固和提高商业银行整体和区域市场竞争力C.实现全行信贷资源的优化配置，提升信贷业务的整体利润贡献水平D.贯彻落实国家宏观经济政策和银行经营发展战略要求，推进贷款总量平稳均衡增长E.满足流动性管理需要，实现资产负债业务匹配发展；降低资本占用水平.保持风险加权资产的适度增长【答案】ABCD10、利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式，主要包括（）。A.互联网支付B.网络借贷C.互联网保险D.股权融资E.互联网信托【答案】ABC11、仓储合同保管人的权利包括()。A.要求存货人提取仓储物的权利B.收取仓储费的权利C.提存仓储物的权利D.转让提取仓储物的权利E.拒收仓储物或采取措施的权利【答案】ABC12、下列有关流动性风险含义说法不正确的有（）。A.流动性是指银行的某项资产B.流动性是指银行具备充分的储备以应对需求的能力C.流动性风险不具有内生性D.流动性风险是与银行金融中介功能相伴而生的固有风险E.银行的基本功能之一就是将存款人的短期资金转化为对借款人的长期贷款【答案】AC13、在企业采购管理中，承担对所有和采购有关的业务进行协调工作的是()。A.采购员B.采购主管C.部门主管D.公司经理【答案】B14、根据《商业银行监管评级内部指引(试行)》，商业银行的盈利状况评价体系中，定量指标包括（）。A.资产利润率B.净息差以及非利息收入比例C.成本收入比率D.风险资产利润率E.资本利润率【答案】ABCD15、1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，并参考《巴塞尔协议Ⅰ》规定了（）。A.净稳定融资比率B.资本充足率的最低要求C.资本充足率的计算方法D.流动性覆盖率E.杠杆率【答案】BC16、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期包括()。A.9个月B.6个月C.12个月D.15个月E.24个月【答案】ABC17、根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技内外部审计方面，应重视（）。A.近三年信息科技审计覆盖率B.近三年信息科技内(外)审整改率C.近两年信息科技内(外)审整改率D.近三年内(外)审工作中信息科技专项审计占比E.近两年内(外)审工作中信息科技专项审计占比【答案】AC18、下列那一项不是老年人患阴道炎的主要病因（）A.卵巢功能衰退，雌性激素水平降低B.阴道内乳酸杆菌减少而其他细菌大量繁殖C.阴道壁萎缩，粉膜变薄D.上皮细胞内糖原含量减少E.阴道内PH值上升，局部抵抗力降低【答案】B19、银行业监督管理机构在认真总结我国经验，并借鉴国际标准的基础上，提出了我国银行业监管理念，包括（）。A.保护银行业消费者B.法人监管C.重点监管风险D.建立内控机制E.提高透明度【答案】BCD20、巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》将银行面临的主要风险分为（）、声誉风险、法律风险、战略风险等。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险E.社会风险【答案】ABCD21、商业银行对银行账簿利率风险的管理应包括利率风险的（）等全过程。A.识别B.度量C.计量D.监测E.控制【答案】ACD22、A企业从银行办理了以下业务：（1）A企业在甲银行贷款100万元期限1年用于原材料采购，该笔贷款由B企业提供担保；（2）A企业在乙银行开具由该行承兑的汇票；（3）A企业收到了采购商的银行承兑汇票，并到丙银行贴现。下列关于上述信贷业务分类的说法正确的有（）。A.第（1）笔业务中的贷款属于担保贷款B.第（1）笔业务中的贷款属于短期贷款C.第（2）笔业务属于乙银行的表外业务D.第（1）笔业务中的贷款属于流动资金贷款E.第（3）笔业务属于丙银