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文档简介

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库附答案(提分题)汇编

单选题(共50题)1、保险公司按照()的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司。A.经营产品B.保险责任C.出资人D.经营方式【答案】A2、为有效应对突发事件导致银行运营中断而采取的管理活动称为()。A.业务连续性管理B.损失数据库C.操作风险与控制自评估(RCSA)D.信息科技风险评估【答案】A3、监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法,银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价,这是银监会监管措施中的()。A.信息披露监管B.监管谈话C.非现场监管D.现场检查【答案】D4、下列关于金融犯罪的表述,错误的是()。A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序一B.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位法人C.金融犯罪的主观方面只能是故意的D.金融犯罪事实上以非法占有为目的【答案】D5、银行风险是指银行在经营过程中,由于各种不确定因素的影响,导致()损失的可能性。A.存款B.资产和收益C.声誉D.自有资本金【答案】B6、下列表述不属于商业银行操作风险的是()。A.银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益,从而对银行声誉产生影响D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时人账【答案】C7、目前,央行票据是中国人民银行发行的、(?)以调节市场货币供应量的主要券种。A.释放银行部分流动性、投放基础货币?B.释放银行部分流动性、回笼基础货币C.吸收银行部分流动性、投放基础货币?D.吸收银行部分流动性、回笼基础货币【答案】D8、中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求,通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料,运用一定的技术方法,研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等,发现其风险管理中存在的问题,并对其稳健性进行评价,这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的()。A.现场监管B.非现场监管C.市场准入D.信息披露【答案】B9、下列关于商业银行固定资产贷款的说法,错误的是()。A.固定资严贷款通常是短期贷款B.商业银行不得使用同业拆借资金发放固定资产贷款C.基本建设贷款和技术改造贷款都属于固定资产贷款D.固定资产贷款是用于借款人新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款【答案】A10、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()。A.35%B.45%C.50%D.60%【答案】A11、某银行信贷员经手其妻子公司的一笔贷款项目时,应该()。A.向银行管理层披露所处关系B.公平对待.不必向银行披露所处关系C.以优惠利率发放贷款D.建议其妻子去其他银行申请贷款【答案】A12、经济全球化的表现不包括()。A.金融市场国际化?B.资本流动全球化C.国际分工的深化?D.局部战争从未停止【答案】D13、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评价正确的是()。A.该从业人员的做法体现了“熟知业务”的要求B.由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的D.没有做到向客户充分提示风险【答案】D14、根据精神病人健康恢复的状况,可以向人民法院申请宣告其为限制民事行为能力人或者完全民事行为能力人的是()。A.同学B.单位领导C.本人或者利害关系人D.朋友【答案】C15、()不属于操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.内部评级法【答案】D16、关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定,下列说法不正确的是()。A.中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》B.《商业银行合规风险管理指引》所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致C.《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险D.《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守【答案】A17、对不实施内部评级法的商业银行,需要运用()计算全行表外资产的信用风险加权资产,对实施内部评级法覆盖内外资产使用()计算信用风险加权资产。A.权重法,内部评级法B.指数法,内部评级法C.权重法,影子价法D.指数法,影子价法【答案】A18、()是指夫妻双方通过协商对婚前、婚后取得的财产的归属、处分以及在婚姻关系解除后的财产分割达成协议的夫妻财产制度。A.夫妻共同财产制B.夫妻个人财产制C.法定夫妻财产制D.约定夫妻财产制【答案】D19、()指交易双方在证券交易成交后,商定按照契约规定的数量和价格,在将来的某一特定日期进行清算交割的证券交易方式。A.期货交易B.期权交易C.信用交易D.现货交易【答案】A20、下列不属于行政诉讼当事人的是()。A.原告B.第三人C.被告D.委托代理人【答案】D21、甲于3月10日向乙发出签订合同的要约,乙于3月20日承诺同意,甲、乙双方在3月24日签订合同,合同中约定该合同于4月1日生效。根据《民法典》的规定,该合同的成立时问是()。A.3月10日?B.3月20日?C.3月24日?D.4月1日【答案】C22、某企业被依法宣告破产后,经拨付破产费用和共益债务后,破产财产合计3亿元。该企业所欠税款为1亿元,欠职工工资和劳动保险费用1亿元,欠银行2亿元,则银行可以收回的债权为()。A.2亿元?B.1亿元?C.1.5亿元D.5000万元【答案】B23、()是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。A.银行自我监管B.银行业外部监管C.行业自律D.市场约束【答案】B24、李先生想要办理住房贷款,目前他可以到哪家办理该业务?()A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司【答案】A25、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是()。A.可疑类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.损失类贷款【答案】B26、利率互换是交易双方在一定时期内交换()。A.本金B.利率C.负债D.利息【答案】D27、某人明知是伪造的支票,还持该票据到商场购物,该行为涉嫌构成()。A.盗窃罪B.伪造票据罪C.正常经济行为D.票据诈骗罪【答案】D28、平等主体的自然人、法人及其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的意思表示一致的协议称为()。A.承诺B.要约C.双方法律行为D.合同【答案】D29、银行的市场风险不包括()。A.流动风险B.汇率风险C.商品价格风险D.股票价格风险【答案】A30、张某接受王某的委托,以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订,()。A.张某与王某均不承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任D.张某承担民事责任【答案】B31、下列()不属于洗钱者利用金融机构洗钱的技巧。A.匿名存储B.伪造商业票据C.利用银行贷款掩饰犯罪收益D.控制银行和其他金融机构【答案】B32、就监督管理部分而言,第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是()。A.中国人民银行开始行使反洗钱的职能B.中国人民银行开始行使直接检查监督权C.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能D.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来,移交给银监会【答案】C33、商业银行的四大转变不正确的是()。A.从资金提供者转变为资金组织者B.从主要参与货币市场到同时涉足资本市场C.从资产持有与管理并重转变为资产持有D.从交易为主转变为交易服务并重【答案】C34、张某接受王某的委托,以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订,()。A.张某与王某均不承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任D.张某承担民事责任【答案】B35、货币政策是指中央银行为实现()目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。A.货币供应量稳定B.宏观经济C.特定经济D.经济发展【答案】C36、()不属于操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.内部评级法【答案】D37、金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料,留存时间不少于()年。A.1B.2C.3D.4【答案】C38、以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标,依法独立承担民事责任的非银行金融机构是()。A.金融租赁公司B.金融资产管理公司C.货币经纪公司D.信托投资公司【答案】B39、关于行政强制执行的实施,下列选项不正确的是()。A.当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,经依法催告仍不履行行政决定的,没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起两个月内,依法向有管辖权的人民法院申请强制执行B.行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行,但是,情况紧急的除外C.公民.法人或者其他组织对行政机关实施行政强制,享有陈述权.申辩权,还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利D.公民.法人或者其他组织因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的,有权依法要求赔偿【答案】A40、客户不可以通过银行购买的产品有(?)。A.保险?B.债券?C.基金?D.股票【答案】D41、下列关于要约的撤销和撤回的理解,不正确的是()。A.要约可以撤销和撤回B.要约撤回通知与要约同时到达受要约人,不能撤回要约C.撤销通知应当在受要约人发出承诺之前到达受要约人方才有效D.撤回要约通知比要约先到达受要约人,要约可以撤回【答案】B42、行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括()。A.行政处罚应从严进行B.坚持处罚与教育相结合等原则C.行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据,与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当【答案】A43、在我国,公司债的监督管理主体是()。A.中国银行业监督管理委员会B.国家发展与改革委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国人民银行【答案】C44、关于银行的资金业务,下列说法错误的是(?)。A.既面临市场风险,也面临信用风险和操作风险?B.是银行重要的资金运用,银行可以买人证券获得投资收益C.是银行重要的资金来源,银行可以拆入资金获得资金周转D.银行所有资金的取得和运用都属于资金业务【答案】D45、对于不同种类的银行,银监会的干预措施说法错误的是()。A.对于资本充足的银行,要求银行提高风险控制能力B.对于资本不足的银行,要求限制资产增长速度C.对于资本严重不足的银行,要求调整高级管理人员D.对于资本不足的银行,要依法对银行进行接管或促成机构重组,直至予以撤销【答案】D46、现场检查的作用不包括()。A.对金融机构的经营风险作出初步评价和早期预警B.有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况C.核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点D.有助于对金融机构的风险作出客观、全面的判断和评价【答案】A47、()是风险管理最为核心、最为关键的阶段。?A.风险识别?B.风险计量?C.风险监测?D.风险控制?D风险识别、计量和监测,最终都要落实到风险控制上,因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。故选D。【答案】D48、银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(?)。A.银行工作人员在与家人聊天时,无意透漏某机构投资者近期面临的重大诉讼信息B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资C.工作休息期间,银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题D.因情况紧急,银行工作人员小李将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管【答案】C49、2007年9月29日成立的(?),其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资,实现外汇资产保值增值。A.中国国际金融公司?B.中国投资有限责任公司C.国家开发银行?D.中国国际信托投资公司【答案】B50、下列关于各类风险的说法,正确的是()。A.声誉风险被视为一种单一风险,与其他风险的关系不大B.战略风险管理实施效果能够在较短的时间内显现出来C.操作风险具有营利性,能为商业银行带来利润D.我国商业银行资产业务面临的最主要风险是信用风险【答案】D多选题(共20题)1、我国“一行三会”的金融分业监管格局包括了()A.中国银监会B.中国保监会C.中国证监会D.政策性银行E.中国人民银行【答案】ABC2、我国银行业监管规则体系的层次结构包括()。A.规范性文件B.部门规章C.法律D.行政法规E.内控制度【答案】ABCD3、金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的有(?)。A.按照规定建立反洗钱内部控制制度B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C.发现涉嫌犯罪的,及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告D.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施E.拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的【答案】BD4、某县原税务局以漏税为由处个体户孙某罚款二千元。孙某不服,向市税务局提出复议申请,复议机关维持了原处罚决定。此时适逢税制改革,税务局被一分为二,分为国税局和地税局,则孙某提起行政诉讼的被告是()。A.县国税局B.县地税局C.市国税局D.市地税局E.县原税务局【答案】AB5、在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以采取下列()措施。A.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的,通知出境管理机关依法阻止其出境B.申请司法机关限制直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利C.申请司法机关禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的,通知出境管理机关严密监视其出境后的动态E.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利【答案】AC6、以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法,正确的是(?)。A.如果冻结单位存款发生失误,只能在六个月冻结期后解除冻结B.每次冻结期限最长不超过六个月C.逾期未办理继续冻结手续的,视为自动撤销冻结D.被冻结的款项如需解冻,应由被冻结单位提出申请,并说明被冻结原因,银行视情况决定是否解冻E.如果冻结单位存款发生失误,应及时予以纠正,并向被冻结存款的单位做出解释【答案】BC7、公司可以解散的情形有()A.公司连续三年出现亏损B.公司章程规定的营业期限届满C.股东会或股东大会决议解散D.因公司合并或分立需要解散的E.公司违反法律规定被依法吊销营业执照【答案】BCD8、影响汇率变动的因素有()。A.通货膨胀B.政府干预C.战争D.国际收支E.利率水平【答案】ABCD9、货币政策的传导渠道主要有()。A.利率渠道B.信贷渠道C.资产价格渠道D.汇率渠道E.销售渠道【答案】ABCD10、(2022年7月真题)下列属于行政强制当事人法定权利的有()A.有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼B.无权向行政强制设定机关和实施机关提出意见和建议C.因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的,有权依法要求赔偿D.因行政机关违法实施行政强制受到损害的,有权依法要求赔偿E.陈述权和申辩权【答案】ACD11、福费廷是国际贸易融资的一种方式,下列关于福费廷表述正确的有()A.如果票据拒付,银行无权向出口商追索B.福费廷包含着出口商买断票据C.福费廷就是远期票据贴现D.福费廷属于中长期融资,带有长期固定利率的融资性质E.银行不承担票据拒付的风险【答案】ACD12、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是()。A.市场约束B.商业银行

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