国际结算案例

受益人颂佳实业有限公司接受议付行议付的信用证款后诉开证行中国农业银行江西省分行国际业务部兑付同一信用证项下款纠纷案

第十一组

孙张莹

刘明月宋秀丽案情住所地：香港干诺道西１８６－１９１号香港商业中心。

被告：中国农业银行江西省分行国际业务部（下称江西农行）。

住所地：江西省南昌市上渝亭街１号。

原告：颂佳实业有限公司（下称颂佳公司）。１９９２年１２月１日，中外合资江西星伟建材工业有限公司（下称星伟公司）与其合资成员新胜实业有限公司（下称新胜公司）签订９２０１号委托代购合同，约定由新胜公司向台湾坤奇机械股份有限公司代购生产红泥塑胶管（板）全套设备，中方应支付设备款８９９２５０美元。１２月８日，江西农行应申请人星伟公司的申请，开出号码为９２ＬＣ８７Ｐ的不可撤销可转让议付信用证，受益人为新胜公司，金额为８９９２５０美元，该证可由任何银行根据受益人提供的以江西农行为付款银行的即期汇票议付。信用证还规定了付款必须提供的装船、保险、商检等单据和装运货物的要求及其他一些条件；信用证项下的７６４３６２．５美元将根据该证所要求的单据付款，其余的１３４８８７．５美元要有申请人星伟公司签字的设备安装合格证明后支付。该信用证有效期至１９９３年８月５日。此外，该信用证对议付银行作了如下指示：（１）议付银行所议付金额必须在信用证的反面背书；（２）单据必须以快件方式一次寄交开证银行；（３）开证银行收到符合本信用证条款的单据，将按议付银行的指示偿付。信用证约定适用《跟单信用证统一惯例》１９８３年国际商会４００号出版物。该证由江西农行开出经法国巴黎国民银行香港分行通知受益人新胜公司。１９９２年１２月２５日，新胜公司将９２ＬＣ８７Ｐ号信用证转让给颂佳公司称：江西农行开给我司的信用证，因我银行某种原因不能及时开往台湾，现我司将信用证转让给贵司，请贵司与有关银行商量，尽快按我司要求将信用证开出。１９９３年１月１４日、２月３日、３月３１日，江西农行通过法国巴黎国民银行香港分行对该信用证作了三次修改。同年５月１５日，中国检验有限公司出具赴生产厂家对信用证项下的设备进行数量、质量检验并监装的检验证书。同年５月２４日，颂佳公司按信用证要求向香港民安保险公司投保。次日，颂佳公司将设备通过火车发运至南昌，并按９２ＬＣ８７Ｐ号信用证规定的单据，向香港南洋商业银行（下称南洋银行）交单，开出金额为７６４３６２．５美元、编号为Ｌ－０１－Ｏ－Ｋ－１３５１０的即期汇票，要求南洋银行付该款。南洋银行经审单后，在信用证上背书议付了汇票金额。同年６月７日，南洋银行将９２ＬＣ８７Ｐ号信用证项下的商业发票５份、保险单３份、装箱单２份、汇票２份、备忘录１份（货运收据）、传真证明１份寄给江西农行，要求其付款。江西农行６月１２日收到上述单据后，经过审单，发现信用证与单据、单据与单据之间有４个不符点，即于６月２２日电函南洋银行称：发票上没有号码；发票、装箱单、汇票传真通知等文件修改章旁无简签；“ＲＯＧＩＤ”英文单词不符合逻辑拼写，按其内容应为“ＲＪＧＪＤ”；“ＮＯ．ＫＣ／ＤＣ－２００”设备装箱单中英文单词为“ＭＡＣＨＩＮＥ”，而在检验单中为“ＭＡＣＨＩＮＥＳ”。江西农行还称其正在与申请人协商承兑信用证，并按南洋银行的意见保存有关单据。次日，南洋银行回电函称：对江西农行的电函深感吃惊，发票号是用来供自己作参考的，不是必须的；单独使用修改章来订正修改处是国际惯例；“ＲＯＧＩＤ”一词我们都无权去判断其逻辑性和正确性；“ＭＡＣＨＩＮＥ”和“ＭＡ－ＣＨＩＮＥＳ”的作用并无区别，货的数量已在单据中描述得非常清楚；我们重申，单据完全符合信用证条款，要求立即付款。尔后经多次电函联系，双方各持已见。在此期间，申请人对信用证项下的设备提出质量异议，即向仲裁机构申请仲裁，并由法院冻结了信用证项下的款。１９９４年３月３１日，南洋银行得知仲裁裁决后，即电函被告，要求全额兑付９２ＬＣ８７Ｐ号信用证项下款。同年４月１４日，原告开出信用证余款１３４８８７．５美元发票，编号ＮＯ１０２１。后江西农行多次电函南洋银行称：９２ＬＣ８７Ｐ信用证项下款７６４３６２．５美元单据有不符点，余款１３４８８７．５美元没有申请人签名安装调试完毕的文件，且信用证已经过期，法院仍冻结等，故不能付款，并于１９９４年６月１５日将全套单据正本退回南洋银行。南洋银行则多次电函被告称：所交单据完全符合信用证条件，并向受益人议付７６４３６２．５美元，要求被告按《跟单信用证统一惯例》付款。两银行之间多次协商无果，颂佳公司遂向江西省高级人民法院起诉。称：新胜公司将９２ＬＣ８７Ｐ号信用证转让给我公司，我公司严格按合同规定予以履行，并向议付行香港南洋商业银行提交了信用证中所要求的单据。被告江西农行认为单据与信用证明显不符，拒付该信用证项下款。根据国际惯例及《跟单信用证统一惯例》的规则，被告不能拒付此信用证款。要求江西农行兑付９２ＬＣ８７Ｐ号信用证项下的款项８９９２５０美元及其利息。

被告江西农行辩称：议付行已向原告议付了信用证款项７６４３６２．５美元，根据《跟单信用证统一惯例》４００号第１０条ａ项４目的规定，我们不再对原告负直接付款的责任。议付行提交的单据，经审查单证、单据之间有４处不符点，根据《跟单信用证统一惯例》第１５条的规定，我行拒付信用证项下款完全符合国际惯例；该信用证已过期，根据《跟单信用证统一惯例》第１９条的规定，我行对此不负责任。

审判江西省高级人民法院经审理认为：信用证交易的原则是单证严格相符。颂佳公司向南洋银行提交的单据存在４个不符点，属单据表面上不符合信用证条款和单据之间表面上互不一致。江西农行据此确定拒收并退回单据，符合《跟单信用证统一惯例》之要求。此外，按照信用证交易规程，各自只在本身所参与的关系中享受权利和承担义务。本案颂佳公司向南洋银行直接交单后，已收取了信用证项下的款项，南洋银行尚没有向颂佳公司退单追偿的事实，且颂佳公司没有向江西农行直接交单的证据，故江西农行不直接向颂佳公司承担付款责任。依照《中华人民共和国民法通则》第四条，《中华人民共和国涉外经济合同法》第五条第三款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十条、第二百四十九条之规定，并参照《跟单信用证统一惯例》１９８３年国际商会４００号，于１９９５年５月１５日判决：驳回颂佳公司的诉讼请求。一审判决后，颂佳公司不服，向最高人民法院上诉称：１．本案除了编号９２ＬＣ８７Ｐ的信用证存在之外，尚有另一个编号为Ｌ－０１－Ｋ－１２１１２的信用证存在，原审法院未对后一信用证作任何认定，而这两个信用证密切相关。原审对基本事实认定不清。２．南洋银行的议付行为得到我公司的首肯，其行为本身无过错，由议付产生的后果自然落在我公司身上。因此，江西农行应承担向我公司付款的义务。３．江西农行未遵守《跟单信用证统一惯例》的规定，已丧失了主张所谓“单证不符”的时效。４．江西农行提出的所谓不符点不成立。请求撤销原判，判令江西农行议付信用证项下全部款项，并赔偿上诉人全部经济损失。

江西娱农行副答辩共称：走上诉稻人提脑出尚存有另陆一个西编号茄的信抹用证宜存在璃确有楚可能蒜。但撇此证搞与原酿证是户两份昨独立颜的自宗足的桃信用你证，郊各自络独立宏进行嗽核算合，相只互之夸间不冷会施边以任永何影鄙响，献此证语与我腰行无刑关。盆我行东于１那９９趣３年勤６月检１２策日收差到单醋据，梁６月组２１亮日通领知南钞洋银烂行不含符点伯的存边在，榆是根傲据《跟单受信用染证统梨一惯捕例》的规命定，愉是在典合理伪时间善内。家信用该证单输据中宜的不敞符点续是客速观存叙在。的南洋悦银行遍已议怒付了轿信用葱证款扭，取拘得了京信用血证全父套单胸据，积我行斜收到牵该行纯所寄服单据皂，直秩接进院行单简证交忍易，勾产生盒权利坟义务眯关系斗。上回诉人迅与我拜行没状有权姻利义棉务关榴系，译无权畅向我疲行追迟索信幕用证蚕款。鸭要求气维持蹈原判能。最高单人民铁法院路审理修认为挑：颂尘佳公叫司在丛接受剂新胜妇公司咏转让吸给其扩的９终２Ｌ形Ｃ８限７Ｐ漫号信励用证索后，翅已从壤议付膝银行铅合法肯取得盗了款亲项。倘至此妖，颂谁佳公烂司已贵实现亭了自筛己在现信用捕证上极的权烧利。泽南洋疾银行益的议商付行柴为是芒按照纵信用贱证国淡际惯傲例进梢行的痰合法浪交易羡行为蚀。此阅后，母南洋海银行毒凭单霸证要逆求开绩证银蜻行付阀款，敬是依孤法主碍张自得己的裤权利茄，该锈信用楚证在嘴此过欺程中逆遭江党西农演行拒缘瑞付，育全套愉单证即至今楼仍由糟南洋常银行蜻持有波。现颂铺佳公观司不着能举孙证证违明南阵洋银嚼行议胁付的快后果附已经点由其看承担键。因怒此，晴颂佳焰公司臂要求纺江西叠农行慰直接已向其亩付款双的主金张不疯能成窃立。马此外排，在额信用习证交唯易中品，每拖一份对信用禁证都耻是完巩全独塞立的慰。本历案所参涉９旁２Ｌ鸭Ｃ８扔７Ｐ垒号信迷用证写是否锯应当卷付款萄，与亭其他顽任何侍信用蛙证没梯有关炸系。贞颂佳咐公司预要求扇对Ｌ庆－０责１－话Ｋ－免１２殊１１繁２号创信用趋证进菊行认扮定的唯主张叨没有枣法律罪依据宪。原例审判预决并蹲无不舒当，蹦应予型维持达。根冶据《中华忽人民每共和路国民钩事诉偷讼法》第一伍百五参十三蔽条第篮一款袖第（翠一）便项的趣规定银，于吓１９旱９６想年１种１月线１７责日判猫决：驳回义上诉叙，维欢持原御判。评析本案是竟一起闲因国社际贸掌易支地付而索发生鬼的信席用证猾纠纷竖案件衰。确箭认江张西农宇行对刃颂佳窃公司站要求判兑付院的信垮用证叫项下斯款是际否应向当兑伯付，环关键销是正皂确认覆定颂穴佳公球司行泥使诉掌权有汪无实刘体法宾律依盾据，耐以及怪江西席农行跳拒付良行为粱与颂练佳公天司诉雪讼请鱼求之划间有杯无直属接联泽系。先从加信用纳证的促法律友性质蜻和本跌案当欣事人献之间敞的法陪律关祥系看吵。信余用证双是银蜻行根当据进勒口商极的请妻求开厅给出陡口商觉的一蔬种保卧证支柱付货蜡款的固书面叔凭证筒。信朽用证都作为贪一种醉国际笼结算清方式茂，它则独立舌于买笼卖合躁同，传是规狡范开杯证行阻与受划益人瞧之间预的权口利义迹务关孙系的刻具有歇拘束竞力的鞋契约枪。在捉本案固的信优用证起关系霸中涉赵及以区下基公本当袖事人主：（１央）开赌证申伶请人内，向峡银行躺申请轻开立裹信用见证的猜进口喂商星驴伟公炊司。（２厕）受帖益人德，被览授予湾信用择证，短有权觉享有锅信用资证上中的权的利的伪出口扩商新圆胜公批司，瞎转让葵后为撞接受根转让凯的颂赠佳公鞭司。孤星伟向公司范作为化买方阅，必木须按浸合同粘规定抢的开牛证时雾间、阴信用演证的来种类挠及内假容开旬出信总用证衣。颂开佳公爱司作热为卖翠方，览则应际按信捷用证践的要纠求及这时提吊示汇董票和盘提供物符合佳信用觉证条妙款的须各项沃单据后。如奖果认网为信源用证傲不符画合同证规定锹，卖扇方可嘴以要哀求修办改或期拒绝队接受米。但霉卖方败如不隔作上坊述表禁示，望又不箱履行芽交付举单据歪的义丙务，体买方吊有权善追究载卖方票的责灰任。（３禁）开坑证行饼，接根受开付证申那请人炕的申桂请，候开立先信用滚证的炭江西桃农行们。其毅与开磨证申钩请人恩的关周系是辛以开躲证申加请书管形式钢建立睡起来皇的一夫种合总同关佩系。译由于穴开立李的是升不可飘撤销板信用鲁证，匹当该醉信用辱证到丧达受酬益人淡手里拳时，刻对开饿证行宰与受里益人但双方议都有孕拘束肌力。虾即受高益人起提交善了符惭合信灾用证犬条款甜的各速项单旨据之盟后，远银行势必须氏按信谅用证挣的规狸定，密对受劣益人聪承担派付款亡义务丹。开宝证行劣即不轻能因炸为买摸卖双坛方发估生纠维纷或建开证佣申请朽人破爹产而虑中止战付款扩，也校不能测在付土款之坚后，土因为全开证臂申请恨人拒势绝付些款赎僻单而孝对受乘益人很行使膝追索似权。（４平）通扫知行构，接沟受开颈证行尘委托芳，负溜责将融信用架证通眉知或惭转递兄给出假口商眼的法流国巴捡黎国板民银肾行香帝港分虏行。龟通知较行虽耻与开行证申壮请人蚀、受枯益人晋无合葱同关垂系，逐但根鹿据国盗际商况会第毛４０粥０号每出版厚物的属规定爬，通恋知行越应合感理谨寺慎地田检验秒它所驱通知绳的信蒸用证阁的表挥面真维实性方。（５哨）议辣付行肚，同机意买苹入受汇益人慰按信伐用证偶规定米开出瓣的汇沉票的浓南洋法银行箩。它勾在向君受益已人议恢付货奔款之虑后，扇根据方信用欧证上损开证搁行对竖保证名付款略所作厦出的犯承诺赠，向喷开证迷行索患偿。（６峰）付券款行主，即蛙信用靠证上棕指定轧的付敌款银袋行，反通常搁就是弹开证咬行，思也可妄是受泡开证句行委钟托的炒其他膏银行结。在贵单证罗相符陪的情叨况下穴，付商款行淹应当碎按信途用证循的金罢额付缎款。再就架本案谱查明槽的事兼实来葡看，龟星伟烤公司(进口左商)向开犯证行排江西德农行艇申请损开出复了以乒新胜侍公司跃为受叠益人趋的不焦可撤帜销可任转让步的９钟２Ｌ元Ｃ８递７Ｐ士号信膏用证它，后梦新胜热公司顽将信之用证是转让士给了哲颂佳塑公司庙。颂冒佳公奏司作老为新偏的受露益人霸严格聋履行勤了合杂同，估并按轻信用皆证规垦定的仿单据指，向挂议付筑行交饶单，熄同时栽，开炊出金蹦额为剥７６芽４３锁６２炒．５让美元净的即锅期汇汁票，秋议付恶行经显审单环后，春在信林用证救上背资书议任付了坚该款惑。颂向佳公蚂司在淹接受背信用病证后吊，已怪从议巩付银恐行合涨法取钩得了准信用若证项镰下的咱款项绵，实韵现了聚其在监信用腿证上忌的权乌利。南洋概银行遥的议箱付行抖为符嚼合《跟单普信用规证统船一惯洞例》的要声求，蕉其凭梅单证碌要求亚