五年规划一年实施方案模板

我的财务自由之路（标题）分享人:我为什么要加入金朝阳ifc。。。；。。。；。。。；。。。；。。。；。。。。。。参加金朝阳之前的观念。。。；。。。；。。。；。。。；。。。；。。。。。。加入金朝阳之后的改变。。。；。。。；。。。；。。。；。。。；。。。。。。策略配置优化规划规划——人生目标的定向投资策略——资产增值的方法、工具、渠道配置——投资资金的合理分配比例优化——定期分析、评估，调整更新投资组合梦想5年后，我看到了…

从以下几个方面描述：成为什么样的人具体描述（主要事业的角色）家庭成员的梦想描述（与家人互动结果，越具体越好）资产描述（落实的具体的数字、场景）我在俱乐部的角色具体描述（比如说投资人、教练、事业伙伴）我对团队的贡献慈善、爱心事情5年最荣耀的事情（帮助人）影响了多少人，具体程度、变化健康生活品质（休闲、旅游）内核：梦想一、规划

根据个人的人生目标和自己想要的生活品质去定向规划，比如退休、子女教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母，想拥有的资产如车、别墅等，明确你要多少时间去实现这些目标，同时你到时需要多少钱。我们家庭的梦想五年后我看到了。。。一生的规划所需费用合计：核心二：策略

清晰自己能够承受的风险程度，根据现有的资产和现金流状况，对投资环境进行有效分析和预测，制定一个适合自己的投资策略，进取型、稳健型还是保守型。风险测试压力：目前投资风格类型属于：（承受能力）根据目前净资产万，按照净总比%（安全边际），每年总资产%的增长，5年的投资计划，净资产目标万，总资产目标亿。我的投资策略五年资产增值预测演算表

期初净资产年增长率净总比

第1年总资产

第1年调整后

总资产总负债增加投资

总负债净资产

净资产净总比

净总比第2年总资产净资产增值第2年调整后总资产总负债增加投资总负债净资产

净资产净总比

净总比第3年总资产净资产增值第3年调整后总资产总负债增加投资总负债净资产

净资产净总比

净总比第4年总资产净资产增值第4年调整后总资产总负债增加投资总负债净资产

净资产净总比

净总比第5年总资产净资产增值总负债增加投资净资产

净总比

核心三：配置

根据投资策略和投资环境情况，在风险承受力及预期回报率的基础上，将可用资金放在不同资产、证券上进行配置，构建一个能使投资风险最小化的资产组合。一、目标排序（五年）顺序完成时间目标描述金额分类购买日期项目面积贷款总额现值公寓公寓豪宅豪宅项目购入现值Pr-REITS股票基金债券保险总资产总负债净资产净总比现金私人借款装修贷款信用额度已用额度二、盘点家底2013年10月个人资产盘点表（单位：万元）资产浅配置挤比例霉（工斧具金体额/净资诉产*10直0）投资工具

现在配置比例

计划比例保险

%%基金

%%债券%%股票

%%商业房产REITS

%%住宅/豪宅投资/别墅%%合计1、合计溪：三、浊了解家本金（现在赵可用鹊的资岩金和描信用甘额度）工作之收入泛：万(可作炒投资颜）租金顽收入愈：万个人烟借款诉：万银行旺信贷哗：万股权飘分红绸：万个人半授信威：万。。赢。。携。四、列累积饭现金（预市计的殊可用践资金凶和信窑用）五、戚盘活帆资产（已仪有的课有形毫、无振形资皇产变满现）资产名称变现方式金额项目名称原来金额可节省金额支出人日期生活费水电费交通费物管费电话费房贷月供学习费用费健康、美容、服装个人支出家庭旅游合计：六、御降低幸开支（家装庭日仪常支词出管粒理表虽）节流塑渠道挨和方若式：1、节烘约消秘费2、延污期还馋款3、拉降大还兵款期域限4、降泊低利饺息5、减乎少预拾付账刃款6、易康货7、交往换服课务8、折廉扣……七、印第一膏年实超施方随案时间项目名称金额负债总资产现金五流量枪预测唯表时间项目流入流出结余合计（结余不为负）八、匀配置闲后的检资产黎表（讯已有+实施输方案醒）编号分类购买日期项目首付面积贷款总额贷款年限月供/元租金/元原值现值可多贷2.1公寓2.2公寓

合计

固定都资产胞类：流动益资产赤类（侵股权住、基尼金、轰债券病、RE支IT码S、收跌藏）时间名称（证劵代码）数量(股数)购买金额负债现在价值现金脏、信阁用类名称额度已用结余金额（现金价值）应收款现金信用卡额私人借款授信额度优化经后配断置比灿例（按敲净资扣产）投资工具占比金额保险债券基金股票房产REITS合计总结总资两产：缴固定狸资产始总额+流动裙资产暖现值崇总额+现金稠余额+其他翠现金删价值=总负涂债：槽固定户资产砌负债+流动蒸资产喂负债+已用洋信用竹额+其他络借款=净资努产：石总资鸦产-总负谨债=净总霞比：扫净资传产/总资扒产*10径0=九、导资产兽配置鸡的防膊火墙配置饰完成扑后，储市场宣行情劫下跌10放%，怎荡么办正？配置霉完成咐后，爷市场额行情绍下跌20秋%，怎窑么办枕？配置仁完成伸后，雀市场港行情肿下跌30拉%，怎普么办算？配置更完成液后，陡市场赛行情庙下跌40猛%，怎斯么办蔽？配置壶完成笛后，焦市场众行情谜下跌50副%，怎高么办迷？核心弓四：颈优化定期分析灾、评友估、柴检测受投资确结果狸，根久据季查度，铁半年梁、1年、2年、3年的轻投资滤反馈促，调整偿更新投资临组合吸。1、依璃据一吩年实骄施方重案，歪每个耽季度跌、半满年、蜘一年泊要对跳投资敌组合发重新仆审核驼，作愉出适红当调省整。2、每稼年的《现金助流预初测》，每蕉月的《现金数流实谋际流翅量表》2、对付增值挥的资决产再戚次拉辉升自爹己的迹信用笛，提填升在码银行斧的信本贷评蹈级。《信用滔升级辨方案》《信用镇管控军表》3、持语续不泡断了堡解新奋的融独资和饲贷款姑政策限，增萄加现愈金流染。十、菌定期喘财务路诊断1、目决标排误序2、盘券点家露底3、了脆解本展