2023年大学试题(财经商贸)-个人理财规划考试参考题库（含答案）

2023年大学试题(财经商贸)-个人理财规划考试参考题库（含答案）（图片大小可任意调节）第I卷一.全考点试题库(共20题)1.银行的主要四种中间业务不包括（）

A、固定收益理财产品

B、最高收益理财产品

C、保本浮动收益理财产品

D、非保本浮动收益理财产品

正确答案:B2.账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。8月30日消费金额为人民币1000元，8月31日记账；最低还款额为100元，9月23日还100元，则10月5日对账单的循环利息为（）元。

A、16.35

B、17.35

C、18.35

D、19.35

正确答案:B3.家庭理财的“4-3-2-1”法则是将家庭收入合理分配，内容包括（）

A、40%用于供房供车和投资

B、30%用于家庭生活基本开支

C、20%储蓄教育和养老帐户

D、10%购买保险

正确答案:A,B,C,D4.理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。

正确答案:错误5.教育储蓄（）元起存。

正确答案:506.加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。

正确答案:正确7.请风别解释什么是分红保险、万能保险和投资连接险，他们的特点分别是什么？

正确答案:

1、分红保险：

1）、是指保险公司在每一个会计年度接受，将本年度由死差益、利差益、费差异所产生的可分配盈余，按照一定的比例以现金红利或增值红利的方式分配给被保险人的一种人寿保险产品。

2）、分红保险的特征：①分红保险充分体现了保险双方公平性原则。②分红保险是保险双方风险与收益相结合的一种保险产品。③分红保险可以有效降低通货膨胀的不利影响。④分红保险的灵活性较差。

2、投资连接保险：

1）投资连接保险，是一种寿险与投资基金相结合的产品。

2）、投资连接保险的特点：①设置独立投资账户。②投资回报取决于投资业绩。③具有保障和投资双重功能。④由保险人与被保险人分别承担不同的风险责任。⑤可有效地消除通货膨胀的影响。⑥具有很高的透明度。

3、万能人寿保险：

1）、万能人寿保险，是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性（保单现金价值与保险金额分别计算）的创新寿险产品。

2）万能人寿保险的特征：①保费可变。②保额可变。③分贝列示各种定价因素。8.雪天路滑，老李依然坚持每晚散步，不慎摔倒导致双腿骨折，其中风险因素是（）

A、摔倒

B、骨折

C、双腿

D、雪天路滑

正确答案:D9.以下不属于非银行机构信贷的是（）。

A、典当融资贷款

B、开放式信贷

C、消费金融公司贷款

D、保险公司贷款

正确答案:B10.有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）

A、专拣便宜货

B、举棋不定

C、欲望无止

D、敢输不敢赢

正确答案:D11.复利情况下，计算周期越短，到期本息和越多。

正确答案:正确12.对于独生子女家庭来说，父母应该倾其所有供孩子出国留学。

正确答案:错误13.属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。

A、资产负债表

B、损益表

C、现金流量表

D、利润分配表

正确答案:A14.进行外汇理财规划的基本目的，就是要把外汇投资者合理的（）转化为具体的—外汇理财目标。

正确答案:外汇理财愿望15.大家关注理财的表现不包括（）

A、多数人希望提高收入

B、股民已达到上亿人

C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注

D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办

正确答案:A16.金融大厦得以矗立的两大支柱是（）

A、企业和家庭

B、银行和基金公司

C、个人和企业

D、家庭和个人

正确答案:A17.关于个人综合消费贷款描述正确的是（）。

A、借款金额在2000元至50万元

B、期限在6个月至3年的人民币贷款

C、无抵押物

D、贷款人向借款人发放的限定具体消费用途

正确答案:A,B18.优先股是相对于普通股而言的，是指在利润分红及剩余财产分配的权利方面，优先于普通股，是要有（）

A、参与优先股和非参与优先股

B、可收回优先股和不可收回优先股

C、累积优先股和非累积优先股

D、可转换优先股和不可转换优先股

正