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文档简介

物业管理公司银行存款管理作业规程一、基本原则1.1安全性原则：物业管理公司的银行存款应当保证安全性，确保资金不受损失。1.2费用性原则：在确保安全性的前提下，物业管理公司应当积极争取银行存款的最佳收益，以提高公司的经济效益。二、银行选择2.1选择银行的条件：（1）银行财务状况稳健，信誉度高；（2）金融监管部门对其管理较为严格；（3）存款利率较高；（4）提供优质的服务。2.2银行选择的程序：（1）确定银行的选择标准；（2）面向多家银行发出邀请函；（3）收集银行提供的存款利率、服务等信息；（4）制定比较分析表格；（5）进行综合比较分析，选择最优银行。三、银行存款管理3.1存款额度的确定：（1）根据公司财务预算，确定每月或每季度的存款额度；（2）常规性收入的存款应优先满足；（3）根据公司经营情况和资金需求，适度增减存款额度。3.2存款时限的把握：物业管理公司应尽量避免过多过长时间的存款，避免造成资金周转不灵，影响公司的正常经营。3.3存款业务手续：（1）存款时应当保持清晰的身份证明，防止身份误认；（2）存款单据应保存完整，核对清楚，以免发生错误；（3）存款单据应由授权人员签署，确保操作规范。3.4存款利率的把握：（1）根据市场利率确定存款利率；（2）根据银行提供的全部利率方案，选择最优利率；（3）利率方案应保存在公司档案中，以备查询。3.5存款收益的使用：物业管理公司存储的银行存款收益，应根据公司财务预算进行合理的使用规划。四、银行存款监管4.1定期监督：（1）定期检查公司银行存款账户情况，确保资金安全；（2）做好银行存款单据的记录和汇总工作，确保管理工作的规范性和安全性。4.2风险预警：（1）对银行交易中可能出现的风险提前作出预警分析；（2）制定应对措施，避免或减轻潜在风险带来的损失。五、总结银行存款管理是物业管理公司财务管理工作中的一个重要环节，关系到公司的经济效益和形象。因

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