融资管理办法

融资管理法第一章

总则第一条

为规范XXX产园下属公司下简称“公”经营运作中的融资行为，低资本成本，减少融资风险，提高资金效益，依据相关法，结合公司具体情况，特制定本管理办法。第二条

本管理办法所称融资指为满足公司经营和发展的需要，以债务方式筹资金的活动，又称债务融资。债务融资包括短期借款、流资金贷款、项目贷款、信托、发行债券等方式融资。第三条第四条

本管理办法适用园区属控股子公司。融资的原则（1）（2）（3）（4）

符合有关法律法规，合公司章程规定，符合企事业单位要求。发挥园区整体优势，开融资渠道，满足经营和发展资金需求，与园区略和项目发展相匹配。科学选择融资方式和资渠道，挖掘内部资金潜力，控制融资成本。优化融资结构，防范资风险，保障资金链条安全和信用安全。

第五条

董事会或股东根据公章程规定行使重大融资决策权。财政分局为融资要责任部门，园区的资金筹措由财政分局统一负责，主要责：（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）

制定融资管理办法。拟定融资预算。拟定融资方案。实施融资方案。融资资金的使用监督融资本息偿付。融资项目总结分析。第六条

融资纳入预算管理根据园区资金预算编制年度融资预算，并编制相应的度融资方案，报园区审核、备案。（1）（2）（3）

园区批准的发展规划年度重大投资项目是制定融资方案的依据，融资案内容主要包括资金需求、融资渠道、融资方式期限结构、融资成本、还款计划等内容，并对有情况进行分析和说明。融资项目的资金结构符合国家对项目资本金的规定，根据项目总投资资本金比例确定项目融资需求。融资方案应充分利用有资金，合理安排债务融资，建设项目资金筹措应长期资金为主，短期资金为辅，并结合现金流量理，做好资金的动态平衡。

（4）

融资方案需要调整时做详细说明，并书面报告园区经同意后，方可办有关融资事宜。第二章债务资本融资第七条

债务资本的筹集分短借款和长期借款（1）（2）

短期借款是指借款期不超一年（含一年）的借款。长期借款是指借款期超过一年的借款。第八条

短期借款程序：（1）（2）（3）（4）（5）

根据资金预测，财政局应先确定公司短期内所需资金，编制融资计划。不管融资规模大小，分别经财政分局局长、分管财务负责人和园区主批准，园区党政会议审批同意。财政分局负责谈判和定借款合同，负责办理抵押、担保等事项。园区办公室负责对合进行法律审核。双方法定代表人或授人签署合同。第九条

公司长期借款的程序要增加提交项目可行性研究报告和批复外，其它序与本管理办法第十条相同。项目贷款筹资流程见附件。第十条

融资资金到银行账户由财政分局按照会计管理办法登记入账。

第十一

长期借款的提款计划长期借款合同项下具的贷款时间和每次提款金额由财政分局和放款金融构商定后，由财务负责人批准，园区备案。第十二金。第十三

园区应严格按照融资案所规定的的用途使用资财政分局按月或按季提利息，并办理支付到期利息，严格按合同或协约定，按时偿付本息。第十四

财政分局要建立融资账，融资处对融资资金进行管理以详细记录各资金的筹集用和本息的归还情况，定期列单提示债务资到期情况。第十五

到期融资资金如需续，财政分局在到期前一个月申请办理，完成续借续。第三章

档案管理第十六

融资处对债务融资相档案资料进行管理，将每个项目每笔借款的电子纸质资料分门别类的加以归档，方便日后查阅。非财政分人员不得擅自查阅。第十七

园区及公司名下国有地使用权证及所有国有资产证照收归园区办公室一管理，办理抵押物登记时需经分管领导同意方可借用。

第四章

融资风险理第十八

财政分局应定期对融风险进行评价。加强融资全过程管理，防范政策险、市场风险、利率风险、信用风险等融资风险。第十九

在金融政策从紧的阶，对流动性风险的防范应超越对成本的考量，避出现资金链断裂的局面。第二十

财政分局应根据公司经营状况、现金流量等因素合理安排融资的偿还限和资金来源，融资资金到期偿还的期限应尽量分散。对预计不能按期偿还融资资金的，应提前两个月向园区书面告，制定还款预案，做好与债权人的沟通协调，积极采取施，防止债务逾期。第五章

融资奖励理第二十条

为激励先进，确保年各项融资目标顺利完成，特制定园区融资奖励办，奖励完成年度融资目标的部门和个人，拟定以下方案：按照年初的计划时成了年度融资任务以奖励。完成的年度融资任务度内的部分按0.05%计提奖金超年度融资任务的部分0.06%计提奖金年一次性计提发放。第二十条

对于为园区债务融资作做出贡献的单位和个人给

予适当的奖励，具体园区领导一事一议。第六章

附则第二十条第二十条

本管理办法由园区财分局拟定，财政分局解释。本管理办法接受中国律、法规以及本公司章程的约束，本管理办法如国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的公司章相抵触时，按国家有关法律、法规和公司章程的规定执行并立即修订，报董事会审议通过。第二十条

本管理办法未尽事宜执行国家有关法律、法规和公司的有关规定。第二十条

本管理办法经园区审通过后生效实施。附件行项目贷筹资流程》

附件：银行项目贷款资流程1、银行接洽。2、银行提供借款人以下书面资料借款申借款人公司章程业执照织机构代码证书务登记证明、贷款卡、法定代表人份证明、法人简介、验资报告、近三年经审计的年度务报告和最近一期月度财务报告项目资本金落实况证明资料与项目建设相关的合同、协议等、国家权部门对项目在环境保护、土地使用、资源利用、城规划、安全生产等方面的许可文件。3、有资质的单位编制项目可行性研究报告4、发改委对项目审批、出具项目立项批复5、押物进行预评估，出具预评估报告。6、行方面出《项目贷款评估报告