云南2016年基金从业资格：契约型基金考试试题

云南省2016年基金从业资格：契约型基金考试试题一、单项选择题（共27题，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金托管协议是明确—与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金注册登记机构D.基金销售代理人2、在我国，社保基金主要由—组成。A.社会保障基金B.社会保险基金C.企业年金D.对冲基金3、买入返售金融资产收入属于―A：利息收入B：投资收人C：其他收入D：公允价值变动损益4、被动型基金的投资理念是_。A.跟踪特定指数的收益B.超越特定指数的收益C.跟踪整体市场的收益D.超越整体市场的收益5、债券的特征包括_。A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性6、基金公允价值变动形成的损益在—对基金资产按公允价格估值时予以确认。A.季度末B.年度末C.估值日D.月度末7、债券发行的定价方式以—最为典型。A.一般询价方式B.公开招标C.上网竞价方式D.协商定价方式8、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是—A：基金管理公司的公司章程B：托管协议C：基金契约D：基金招募书9、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自一起施行。2007年12月2008年1月2008年5月2008年8月10、—除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。A.商业银行B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问11、开放式基金的申购赎回可以通过—进行。A.直销中心B.传真C.电话D.互联网12、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有_。A.交易对账单B.投资策略报告C.基金通讯D.理财月刊13、假设投资者在9月3日（周五，最近一周均没有其他法定节假日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从（）起享有基金的分配权益。9月3日 9月4日 9月5日 9月6日14、ETF具有—的特点。A.保本基金B.指数基金C.主动型基金D.基金中的基金15、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如一等。A.印刷媒体B.户外和公共交通广告C.移动电视媒体D.网站在线服务16、—是反映证券市场发展程度的重要指标。A.证券市场价值B.证券化率C.证券市场指数D.证券种类17、假定证券A的收益率分布如表1所示。那么，该证券的期望收益率为—A：20.6%B：21.6%C：22.8%D：23.6%18、基金信息披露义务人的信息披露活动存在—的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露19、基金营销渠道的主要任务是_。A.提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模B.设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力C.为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务D.通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品20、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括_。A.销售人员持续培训制度B.基金销售业务制度C.基金份额持有人账户和资金账户管理制度D.档案管理制度21、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。A.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围B.主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人C.注册资本不低于2000万元人民币D.财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚22、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。A：基金管理人B：基金托管人C：基金组织D：基金份额持有人23、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加_。A.监事会B.股东大会C.董事会D.公司职工代表大会24、在股票型基金业绩分析指标中，—是最主要的分析指标。A.基金分红B.留存收益C.已实现收益D.份额净值增长率25、以下不属于独立衍生工具的是_。A.期权合约B.股票期权产品C.期货合约D.互换交易合约26、基金投资人评价应以基金投资人的一类型来具体反映。A.职业B.收入水平C.投资意愿D.风险承受能力27、下列说法正确的是_。A.基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费B.基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务C.基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任D.基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任二、多项选择题（共27题，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。）1、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的—承担。A.商业银行B.基金投资咨询机构C.基金销售机构D.基金注册登记机构2、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。12353、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是_。了解你的产品了解你的客户C.了解你的价值D.了解你的服务4、深圳证券交易所于—开业。1990年7月1990年12月1991年7月1991年12月5、”不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金—的特点。A：集合投资B：无风险性C：分散风险D：专业理财6、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平―A：降低B：增加C：不变D：都有可能7、下列关于基金年度报告的说法，正确的有_。A.应当经过审计B.信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标C.信息披露内容无须披露内部监察报告D.信息披露内容包括基金投资组合报告8、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于_。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金9、广义的有价证券包括_。A.货币证券B.商品证券C.合同文本D.资本证券10、发生巨额赎回的情况下，基金管理人决定部分延迟赎回的，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额—的前提下，对其余赎回申请延期办理。4%6%8%10%11、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于—年。510152012、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对—进行了解并作出评价。A.基金管理人B.基金托管人C.基金产品D.基金投资人13、代办股份转让系统又称为_。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.三板市场14、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的—往往决定其资产管理规模的大小。A.营销能力B.研究能力C.投资能力D.风险控制能力15、有价证券的特征包括_。A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性16、按照我国目前的规定，基金管理人应该在—对基金资产进行估值。A：每个交易日的第2天B：每周进行交易的当天C：每月进行交易的第1天D：每3个连续交易日的任一天17、—中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。A：完全预期理论B：有偏预期理论C：市场分割理论D：优先置产理论18、一般来讲，政府债券与公司债券相比_。A.公司债券风险大，收益低B.公司债券风险小，收益高C.政府债券风险大，收益高D.政府债券风险小，收益稳定19、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起一个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。35101520、可转换债券在转换前后体现的分别是_。A.债权债务关系，所有权关系B.债权债务关系，债权债务关系C.所有权关系，所有权关系D.所有权关系，债权债务关系21、根据—的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。人：法律形式B：基金的资金来源和用途C：投资理念D：投资目标22、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括_。A.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票B.只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行23、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。12.22%7.97%4.26%D.3.87%24、开放式基金的直销一般通过—等实现。A.邮寄B.电话C.直属的分支机构网点D.直销队伍25、目前，—构成了我国基金销售的主要渠道。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售