融资融券业务管理操作规程解读培训讲稿

方正证券有限责任公司融资融券业务管理操作规程解读第一章总则操作基本步骤：客户申请-资格初审（营业部）->客户征信->客户授信评估->额度审批->签订合同（风险提示）（营业部）->开户（营业部）->转入担保物（额度占用费）->激活帐户（开始使用）->日常管理（监控、追保、平仓、权益处理）->债务清偿（合同终止）->注销账户第二章客户申请与资格初审审荐人公司开展和管理融资融券业务实行审荐人制度。公司对营业部拟从事融资融券业务的后台主管以上的员工进行统一培训，并定期举行资格考试。考核合格且符合审荐人其它条件的员工将获得公司颁发的审荐人资格证书。（每个营业部两个审荐人至少）客户介绍业务资格申请的基本条件客户在申请融资融券业务时，需要通过融资融券业务知识测试。个人客户及机构客户的代理人、证券投资管理团队主要负责人应当亲自参加测试，不得由他人替代。营业部审荐人不得兼任测试监考人员及阅卷人员，客户测试成绩需经客户本人、监考人、阅卷人、审荐人、营业部客户服务负责人、营业部负责人签字确认（包括签署日期）。只有测试合格的客户才能向公司提出融资融券业务申请。客户基本条件审核营业部审荐人受理客户融资融券业务申请时，应严格审查客户资格，确保客户满足以下基本条件：裂（一）符合授法律、法规裤以及中国证廊券登记结算裤有限责任公何司有关业务避规则之规定裙，能够开立妇证券账户；塘（二）在公泼司开立普通非账户18个乔月以上且无拔不良记录；耀（三）客户绳在公司开立里的账户内资和产价值达到民一定规模（等个人客户账寻户资产价值泛人民币胀50辱万元以上、鲜机构客户账雀户资产价值酸人民币弃100开万元以上）尿，其中现金侨和可充抵保结证金证券市蜓值之和达到吵一定规模；贤（四）近1学年内累计成逐交金额与其匆在公司开立伏的账户内资灯产价值之比酒达一定比例浊以上。轨公司物不受理隶申请融资融均券业务的客反户，包括但夜不限于：糕至（一）曾受序监管机构、鼻沪深证券交犹易所、登记雕结算公司等泡的处罚或者返证券市场禁陆入；拼（二）利用标他人名义开冤立信用账户方的；继（三）普通鉴账户属于不烦规范账户；床（四）普通郑证券账户中笔的证券已设致定担保或存抱在其他权利宝瑕疵，或被速采取查封、截冻结等司法撤强制措施；漂（五）交易貌结算资金未贿纳入第三方啄存管；忆（六）曾有酸过融资融券德违约行为且委尚未按照合签同约定承担忍违约责任；吼（七）因资去信状况不佳拜列入近“黎黑名单谦”勉；曲（八）公司资内部员工及缸其关联人，压公司的股东独、关联人；酬（九）曾有据可疑交易记宪录或不遵守斤监管机构、口沪深证券交脑易所、登记在结算公司、挖公司的交易忌规则等扰乱哗金融市场秩塔序行为的；霸（十）公司袜认定其风险免承受能力不再足的；烈（十一）曾首有扰乱公司牲营业场所正君常营业秩序杀或影响工作温人员正常工卖作行为的；右（十二）除轰上述情况以外外，法律法料规禁止开立螺信用账户的渴个人、机构岸。咳客户提交资叫料普对于符合基凝本资格条件舒的客户，审怨荐人应要求照其填写踪《融资融券着业务申请表宿》（附件一蓬），并按照高《融资融券拼业务申请提寒交材料清单绘》脊的要求提交摧申请资料。桑客户在《融缠资融券业务甘申请表》中腔应承诺以下警事项：柿（一）未曾皆受监管机构扛、沪深证券旬交易所、登倒记结算公司屿等的处罚或军者证券市场僻禁入；猴（二）未利崖用他人名义香开立信用账震户，且用于纤一家证券交栋易所上市证燕券融资融券悦交易的信用洞证券账户只贱开立一个；携（三）普通恨证券账户中甲的证券未设酒定担保，不洗存在其他权绑利瑕疵，未怪被采取查封嘴、冻结等司晚法强制措施除；闸（四）不将会股改限售股招份和解除限被售存量股份谱转入信用账钢户作为担保售物，上市公疯司董事、监沿事及高级管伪理人员不提床供自身上市卵公司的股票浩作为担保物乓；倚（五）未曾计有未按照融谨资融券合同译约定承担违巡约责任的行坐为；常（六）未因戏资信状况不奖佳被列入魔“闲黑名单板”五；莫（七）不是他公司内部员摩工及其关联笑人，公司的狼股东、关联退人；伏（八）未曾提有可疑交易与记录或不遵村守监管机构授、沪深证券月交易所、登锄记结算公司舍、公司的交何易规则等扰港乱金融市场张秩序行为的积；扎（九）未曾婆有扰乱公司束营业场所正肾常营业秩序吊或影响工作捐人员正常工恼作的行为的却；箱（十）本人绳或本机构不饮属于法律法和规禁止开立御信用账户的善个人、机构嗽范围；哲（十一）本赠人非现役军睡人、持军人丘证和武警证劈的人民武装悬警察；饺（苗十二敞）本人或本遮机构承诺《山融资融券业外务申请表》榨所填写内容播真实完整，贯愿意自行承处担由此产生姨的风险和损深失。倘客户必须在壁《融资融券砖业务申请表骂》中对上述棵承诺事项进悟行签字确认功。如果客户均对以上事项径中的一项或疗多项不进行券承诺，公司权不接受其提容出的融资融完券业务申请割。税客户在递交利申请材料时偏，必须在《阴融资融券业烦务申请表》均中如实申报诸限售股份的财数量及品种译。公司根据德融券券源的颠种类，定期借统计所有融插券品种的限丘售股（包括食解除和未解敢除）股东、选董事、监事智和高级管理栽人员，形成换“即融券黑名单削”春。进入搬“卸融券黑名单内”辫的客户，公也司不向其授烛予融券额度拣。如果客户浅新进入铜“星融券黑名单擦”蚁且已获得融株券授信额度敞的，由信贷有管理部启动当信用等级重梨检流程，收矿回融券授信谦额度。参客户如果是旗上市公司的嗓董事、监事嗽和高级管理倍人员，则必悔须在《融资次融券业务申存请表》如实完填写，并出胀具上市公司博相关证明。肾公司禁止该庙客户使用信乡用证券账户挠买卖该上市粘公司股票，鹊也不接受其扯以普通证券昏账户持有的占该上市公司见股票作为担凉保物。公司枝根据客户申吓报情况，形越成扁“吃交易禁止黑误名单钱”覆，限制该类渗客户买卖自谅身上市公司风的股票，并载限制该类客双户普通证券暖账户持有自著身上市公司涂股票作为担绣保物。玩个人客户龙提出融资融慈券业务申请跃时，应向公岁司营业部房提供以下资购料舰的原件及复天印件，用于话公司对客户柄的征信调查江：教（一）证券勇账户卡；鞋（二）身份量证明材料，砍包括有效居隶民身份证等齐；卸（三）工作知证明资料，眨包括但不限辆于工作证、咏工作单位开滥具的工作证救明、聘任合负同等（至少化提供其中一织项）；右（四）居住梅证明资料，药包括但不限掘于客户最近输连续3个月云的固定电话侧费、移动通极讯费、水电许煤（燃）气劈费、有线电候视费、物业编管理费等交技费凭据、有放效的物业租役赁合同等（谦至少提供其赚中一项）；甚（五）自有麻房产证明；欠（六）如客解户的房产已蜡办理按揭贷宾款，或者在疮任何一家银婚行办理过综亡合消费贷款股（如车贷，追房屋装修贷膀款等）的，共需提供最近乒不少于3个丽月的还款证干明；文（七）融资棵融券业务知宴识测试卷；茧（八）中国垒人民银行、滑其他资信机态构出具的信慕用评估（级锋）报告；钓（九）收入专证明资料，遵包括但不限沟于银行代发级工资记录、呈单位开具的罚收入证明、朵所得税扣缴沿凭证，公积逝金交缴证明骆等其中一项角；哗（十）财力驳证明资料，炮包括但不限茧于活期储蓄蒙存折、定期溉存单、凭证腊式国债、各数类保单、A析股账户之外做的证券资产越证明材料等别；催（十一）自单有房产以外塞的其它固定戒资产类证明蹄；艳（十二）申稠请人其他证棚明材料，包挡括但不限于称职称证、专朋业资格证书伍等；亮（十三）申首请人的配偶攻信息，如姓令名，身份证果件及号码；卫（十四）大注型商业银行推金零卡题类客户及V侄IP客户证环明资料；籍（十五）可施以证明客户刃有境外证券尝信用交易的枝资料；添（十六）其三他需要提交救的材料。喘上述资料第燃（一）至（朱十一）项客键户必须提供殃，蜘其它注由客户选择获提供1项（过含）以上。抹客户提供的慨资料是征信晋评分的重要篇依据，直接绍影响客户的瓜信用等级评吼定。鼠机构客户遗提出融资融宋券业务申请租时，应向公味司营业部伟提供以下资列料码，用于公司纳对客户的征钱信调查：宗（一）证券功账户卡；笋（二）有效酬的营业执照划（副本）；纽（三）有效此的组织机构棚代码证书（混副本）；趟（四）法定财代表人或负家责人身份证佣明；侦（五）税务里部门年检合躁格的税务登验记证明；劣（六）办公品地址证明，数包括但不限样于客户最近想连续3个月旺的固定电话基费、水电煤暮（燃）气费攻、物业管理看费等交费凭充据、有效的而物业租赁合嫩同等（至少婶提供其中一栏项）；搜（七）公司营章程或企业伙组织文件；宿（八）客户塘为有限责任洪公司、股份年有限公司、糕合资合作企誓业或承包经迈营企业的，扇需提供依照帖公司章程或尚组织文件规贞定的权限，偷由有权机构富（人）出具断的同意申请掩融资融券业刘务的决议、赏文件或具有笨同等法律效糠力的文件或溜证明；宜（九）法定姻代表人或负嗽责人、企业兔董事会成员僚和主要负责蕉人、财务负蝇责人、代理稳人名单和签毁字样本；事（十）融资饱融券业务由伶代理人办理晋的，需提供袖法定代表人悔授权委托书针，代理人的印身份证明和障联系资料、帐法定代表人代和代理人无亭市场禁入承辜诺书；披（十一）人慕民银行核发陪的年检合格衔的贷款卡（基证）。未能拌提供的，则络需要客户书灭面说明原因喜；骨（十二）财拆政部门核准悄或经会计（爪审计）事务隆所审计的近永3个年度财伴务报告和审徐计报告及申滴请前1个月刷度财务报告江（资产负债婚表、损益表厦、现金流量碍表和编报说堪明）。成立扑不足3年的赠企业提交与筹其成立年限寨相当的财务努和会计报表敌；群（十三）新荡设法人提供泉主要股东经罩财政部门核如准或会计（虚审计）事务晌所审计的前肥3个年度财嫂务报告（如迁有）和审计扁报告（如有呼）及背景、毙新设法人的蔬验资证明；扛（十四）融开资融券业务纺知识测试卷椒；寿（十五）中鬼国人民银行赏、其他资信蛛机构出具的解信用评估（池级）报告；代（十六）其郊他需要提交势的材料：（爱1）机构客朱户主要股东乎基本信息；乒（2）公司培董事长、总参经理、分管尝证券投资事蜘务高级管理章人员的任职喊情况及任职虽年数；（3偿）证券投资贱管理团队主颗要负责人及妨成员的任职绒情况及任职另年数；（4佛）公司已制迫定的关于决抢策机制、决惩策组织及流或程的各类制荷度；（5）崖有关公司证宾券投资管理窜团队管理经原验的各项材己料；（6）验有关公司在鲜证券投资风攻险控制与风译控执行以及巷风控运作流曾程上的相关榨制度。右机构客户必县须提供上述秤所有资料静。客户需同赖时提供原件亲及复印件，煮复印件要求贫加盖公章。掩审荐人的初馆步审核焦审荐人收到馆客户申请资态料后，应清瓣点资料是否滥齐全，对资嫩料的完整性啄、规范性和济真实性进行弯初步审查潜，具体审查尿要求包括：仰（一）提交冠的材料是否谋齐全、要素访是否符合公视司的要求；铜（二）客户限或代理人的借身份证明文很件是否真实舌、有效；政（三）客户毛提交的《融环资融券业务罪申请表》的泛内容是否填御写准确、完段整；昨（四）相关愚文件是否真广实、有效。狂审荐人负责袖验证客户所膨有申请资料狼的原件，并财确保所有复刚印件和原件革一致。回客户提交的聚资料不完整追或不符合规徒范的，审荐忆人应要求其巧及时补齐或泪重新提供。望审荐人应将相沟通淡内容记录在拐《融资融券塔业务申报审挨批表》（附熟件二）内。轨审荐人应在肾《融资融券泥业务申报审秃批表》中填盼写推荐意见懒，对客户资柱质、风险承誉受能力、过饱往诚信情况浪进行初步评苍估；对于再因次申请的客黑户，应对其懂历史信用交阻易的情况进标行记录。接审荐人将《纸融资融券业方务申请表》础、《融资融柱券业务申报疮审批表》和户客户申请资第料等，依次杰提交给营业狼部客户服务涨负责人、营清业部负责人拒审核，并在翻《融资融券汽业务申报审微批表》中签再署意见。糠营业部负责堆人和营业部荡客户服务负顺责人应对申库请材料和《高融资融资业持务申报审批秧表》内容的蒸有效性、完泻整性和真实剑性负责。经烧审核同意后晴，审荐人将邮申请材料和户《融资融券科业务申报审掠批表》等一果并交奥营业部合规叫专员，营业续部合规专员樱对辖区内上竟报信贷管理宗部的融资融役券业务申请吉进行逐笔的狂、独立的第盗三方检查，摔并出具检查弓意见供信贷舌管理部参考亮。最后，由叶审荐人将申负请材料、《耍融资融券业订务申报审批大表》等一并串交营业部信化用账户管理再岗。勉营业部信用统管理岗录入放营业部信用惯账户管理岗眨在做系统资呢格申请之前浊，应当验证异提供的申请脏材料是否完稿整、有效，火《融资融券篇业务申请表提》、《融资窗融券业务申席报审批表》诊是否填写准尿确、完整，丢是否已经通渐过了营业部夕客户服务负练责人、营业彼部负责人审抢核并同意提霸交。辣营业部信用原账户管理岗抱应在审核客肤户身份后做开系统资格申单请，根据客腰户提供的《荐融资融券业豪务申请表》枯内容和系统透要求录入。推审批材料上熊缴恩营业部柜面晓主管对营业随部信用账户仙管理岗录入拉的资格申请葡进行系统复摊核，并将客稿户的申请材顺料和《融资耍融券业务申瓜报审批表》撤通过传真方便式或扫描成爆电子文档发咐送，同时将赵申请资料和巴《融资融券吵业务申报审饭批表》的原柏件邮寄至公惊司信贷管理煮部。促第三章蜘客户征信客户征信宅信贷管理部和在收到营业马部通过系统温提交的客户员资格申请和纹传真资料后摧，即可由信床贷管理部征惨信调查岗开塌始客户征信给工作。镇征信主要内俱容包括：客升户基本面、纲财产与收入怕状况、证券奴投资经验和每风险偏好、族信用记录四置大方面。亲基本面考察动客户身份状叮况、机构简驱况、经营管印理素质等可石能导致信用皮风险的基本邮因素。财务掀与收入状况挪考察客户债伪务偿还能力忍。证券投资享情况考察客甜户的证券投镇资经验及风就险偏好，评兆价客户的证只券投资能力州及风险承受谢能力。信用希情况考察客祖户的金融机逆构信用记录允及社会信用谨的诚信情况孟，评价客户畅的违约风险缴。磨客户征信采致用百分制进取行评分间，评分的内雹容具体包括铜：基本面风端险、信用记夏录风险、财曲务风险和证让券投资风险袋四大项，每窃一大项细化董为若干评分凤因子，设定王相应的分值沙。信贷管理温部征信调查燥岗按照公司激的征信要求搭，根据征信受所掌握的信抓息，对每一隔项评分因子始评分，并录级入系统，最饺后计算出累僻计分值，系缴统将根据该骄累计分值自挥动确定客户难的信用等级扰。圾信用等级佛是对客户偿遭债能力、违未约概率进行趣综合评价后树的直观结果膛展示，客观脉体现客户的指资质。信贷槐管理部征信米调查岗将根阀据客户的账族户资产情况会和信用等级斗测算出该客扎户的最高授沿信额度。绵信贷管理部句征信调查岗禽应在完成征僚信评分、等剪级评定等必蹄要工作后撰否写吹《客户信用冬等级评定报裳告》，阅信用等级评吼定报告的主月要内容包括额征信情况的改概述、各项振风险因素的科分析、确定衡每一个评分刺因子的分值匹、信用等级泛评定、最高智授信额度测来算。类《客户信用妇等级评定报料告》经信贷寇管理部征信日授信总监复直核后，报信宇贷管理部总游经理审定。迟在融资融券松合同有效期冲限内，信贷代管理部距征信调查岗违应碑按照监管部哥门的要求和蛛公司制定的乘相关管理制灰度，加强对娃客户的监控春。如果发现监客户出现重骄检条件时，凶应立即进行扒重检，出具鞋重检后的《纱客户信用等疤级评定报告爪》，作为调液整客户信用按等级的重要也依据。窜启动信用等草级重检的条凶件尖：满（一）个人赔客户财务状屯况发生恶化括、机构客户立经营情况发蜻生重大变化剪，可能发生熊客户无法履乞约的风险；梢（二）融资嫁融券合同期沉间内，强制察平仓达2次耽，信用状况跟受到怀疑；拼（三）根据洞公司风险控恐制部门出具袭的可疑交易违名单，认定家客户有可疑把交易的行为知；帮（四）其他适须进行等级玻重检的情况签。指第四章司客户授信富评估客户授信茅信贷管理部娘授信评估岗傍应结合客户汁信用等级和孔客户拟提交必的担保物情蒜况，从以下哑三方面进行溪授信评估：幸（一）客户既信用状况评垦估。信贷管础理部授信评嫂估岗产通过审查客只户资料，与宁审荐人、客赞户等相关人荣员沟通，征营询有关征信军机构等方式巾，对客户身缺份、财产与罚收入状况、摇证券投资经俩验和风险偏星好、信用记身录情况等进惨行全面调查溉分析，并综响合营业部、卡征信调查人额员意见的基哗础上，综合问评估客户的衫信用状况。妥在对客户财沟务状况评估唯中，对股改溜限售股份和锅解除限售存汉量股份做单司项评估。桐（二）担保谦能力评估。讨通过对客户座承诺提交的衫担保物与申刮请额度数量毕关系上的评固估，就客户财提供的担保布物是否足以兆担保其申请监额度范围内盗的债务，是脑否符合公司揭的相关规定顿进行综合评鸟价。伟（三）收益迷风险评估。建根据客户资遥产规模、交林易量情况、励上一信用期米额度使用情闯况、本次额痕度申请情况挥等几个方面召的情况，综摔合评价客户半的收益、风鸽险、成本因字素，提出客箭户息费率意贿见。科授信评估必伟须遵循以下族原则：核（一）风险鞠收益对称原皂则。综合客析户信用状况衡、风险承受皆能力、履约柔能力、担保兄能力和综合院贡献等方面焰的情况，对密该客户融资染融券授信额规度、期限、估息费率等提绩出评估意见谣。湿（二）上限罗管理原则。湾在公司总额聋度上限不突英破的范围内裙，授予客户蛋的额度不超宵过客户申请惰的额度；不冒超过《客户断信用等级评姨定报告》中舟测算的最高滑授信额度控福制量；不超节过公司规定滚的单一客户寿额度上限，移融资额度占色净资本比例帜上限为2％骄，融券额度叮占净资本比轮例上限为1守％；不超过鄙客户金融资晨产（包括银粥行存款、股盖票、基金、叔期货权益及蕉债券、黄金漠、理财产品你（计划）等遍资产）的二偶分之一，不点超过客户全酷部资产的四游分之一；融戴资额度不超学过公司对所工有客户融资闯总额度的5浪％，融券额掩度不超过公壤司对所有客晕户融券总额咐度的5％。登信贷管理部辣授信评估岗葬在完成对客盛户信用状况馋评估、担保街能力评估和甩收益风险评鸭估的基础上兼，应编制《泽客户授信评骨估报告》（锦附件邪三），经报美信贷管理部霜征信授信总犬监复核后，栽报信贷管理初部总经理审时定。曲在融资融券罩合同有效期吉限内，信贷脖管理部袋授信评估岗急应加强对客拜户的跟踪监宣控，遇有客蒙户信用等级失重检情形，且应根据重检狠后的客户信星用等级重新休确定授信额跃度，并及时通出具重检的稠授信评估报耗告。堪第五章袄客户授信蔑额度的审查齐和审批顽信贷管理部聪总经理应对跑客户的所有瞧资料的内容替进行全面、姨细致的审核劣，对客户《裹客户信用等窜级评定报告添》和《客户盟授信评估报丛告》等资料师的合规性和堵合理性进行醋审查。存审查完毕后嗽，信贷管理撒部总经理应井在《客户资匀质及授信审垫核表》（附显件四）上签险署审核意见沸，并加盖部哥门公章。际经审批不同刃意的，应由党客户信用管姥理岗及时通趣知审荐人，戚由审荐人对物客户做好解锤释工作。馒法律合规部移对客户提交务的申请材料赴、《融资融途券业务申请康表》、《融穷资融券业务姥申报审批表葛》、《客户酸信用等级评类定报告》、鸽《客户授信霞评估报告》做、《客户资伟质及授信审励核表》等内博容进行风险晌审核，并在示《法律合规班部授信审核颤表》（附件敲五）上签署践审核意见。铅信贷管理部汇将《客户信欧用等级评定作报告》、《于客户授信评史估报告》、欢《客户资质挽及授信审核颠表》、《法奥律合规部授海信审核表》吐和客户申报辱材料上报公箭司钻融资融券管收理委员会，墨由公司融资阿融券管理委韵员会进行授形信额度的审睁批。樱融资融券管轰理委员会的夫审批结论有捏同意、续议也和否决3种干。因审批申掀请的材料内淡容不全或存影在其他质疑栗，委员认为藏无法当场决师策的，需要侧补充材料后覆重新上报融靠资融券管理投委员会审批康。揭融资融券管苗理委员会审嚼核的客户授棵信额度审批友表，虎须报公司夫分管财务副期总裁爱与公司合规街总监审核。腿行使独立否族决权。公司娱授权股分管财务副肚总裁激、合规总监绪行使独立否酷决权。被裕分管财务副膨总裁巨、合规总监朴否决的申报创材料，将退印回信贷管理享部。伴信贷管理部纷信用标准管愉理岗译根据融资融细券管理委员采会审批结果仰在系统中设羡置公司融资爪额度、公司款融券额度、均公司融资融貌券业务总额争度，以及可盒充抵保证金辽证券范围及纲折算率、标雨的证券范围助、保证金比能例、交易监纹控指标等参子数，由信贷榨管理部系统咽管理岗复核爷。壁惯第六章拘签订融资峡融券合同及版开户流程牺授信额度录莲入通知茶信贷管理部印客户信用管落理岗根据融姐资融券管理英委员会审批早同意的结论轿和意见，谊在系统中录渠入审批通过干或拒绝申请呢的结果以及锋审批通过的乏授信额度，典在系统中设愉置复核操作处。筹操作完成后门客户信用管爽理岗填写《绵授信审批结牲果通知单》虏（附件六）蛮和《客户授部信结果确认涂单》（附件众七），及时苹发送到营业掏部审荐人，杰由审荐人通增知客户授信滑结果，并要题求客户在《藏客户授信结根果确认单》帽上签字确认疏。岸获得授信额丰度的客户在遥收到《客户伴授信结果确浪认单》的1顾0个交易日血之内应尽快疤到营业部办病理相关手续弊，杀包括签署《洁融资融券合沸同》、开立膛信用账户、沃要保证融资确额度的客户适额度占用费叼等。未在规仍定期限内办炕理手续的客沸户，公司将锣取消授信额傅度。塔风险揭示够：振客户签署《消融资融券合呈同》、《融裙资融券业务市规则》和《轰融资融券交许易风险揭示胃书》。需营业部审荐偷人按照《融匀资融券交易件风险揭示、卖合同讲解和雾签署工作底嫩稿》（附件闯八）的要求狗依次完成风膝险揭示、合高同讲解和签扶署工作。贺审荐人首先剖以书面方式懂向客户揭示猎融资融券交弊易存在的各逼类风险，其涝次向客户讲燃解证监会、朴沪深证券交弱易所、登记弟结算公司以踪及证券业协斑会发布的融捷资融券相关府规章制度，恋再次向客户祝讲解公司《烦融资融券业缴务规则》及梅《融资融券扰合同》条款辣。在进行完疯上述风险揭喷示和业务知瓣识讲解后，悼审荐人可以仍就融资融券兆业务中的关招键问题与客焰户进行沟通宇交流，以确假认客户是否贴理解上述内疼容。奋在此基础上匙由审荐人向将客户逐条宣珍读《融资融总券交易风险盟揭示书》，否并由客户签拘字确认已知宜晓并理解融秩资融券交易械的风险，承筹诺愿意承担足融资融券交燕易的风险和相损失。然后挣由审荐人指寒导和见证抄客户签署《子融资融券合培同》闸、拌《融资融券泻业务规则》浮和《融资融爬券交易风险蒸揭示书》险。范营业部开辟验专门的场地拔，用于风险担揭示、《融险资融券合同对》签署，并芽配备相应的溜设备和人员炉进行录音录久像恳。录音录像花的内容至少垫包括审荐人兽向客户宣读渗《融资融券壤交易风险揭爆示书》过程驱以及客户签达署《融资融攀券交易风险唉揭示书》、渴《融资融券悦合同》和《欣融资融券业路务规则》的馋过程，录音近录像的内容善必须连续、利清晰，并制亮作成光盘。沈审荐人应对臂比《融资融惑券交易风险耳揭示、合同时讲解和签署披工作底稿》议，逐项完成贵上述各项动盛作，记录各序项动作的起治止时间，并纸记录与客户旦沟通的问题栽和结果。审门荐人应在《蕉融资融券交池易风险揭示艰、合同讲解锯和签署工作糕底稿》上签啦字，并要求轨客户进行签翠字确认。办理开户插首次获得授粉信额度的客陷户应到编营业部柜台橡办理开户手神续除。营业部信东用账户管理臂岗应确认客拴户提供的身疼份资料是否类真实、有效俯，然后要求鞭客户签署开爽户协议书、础第三方存管悄协议书、网驶易企业邮箱紫用户服务条绘款等文本，素为其开立信奶用证券账户招和信用资金艰账户，打印携上海、深圳宴的信用证券泉账户卡，开糖通相应的委办托交易方式垒，并拍照留条痕屿。信用资金哨账户开立完具成后，客户奴应办理第三林方存管业务互。痒客户用于一吉家证券交易高所上市证券挠融资融券交胳易的信用证绑券账户只能攀有一个，客泰户必须在公能司同时开立坝上海信用证棋券账户和深分圳信用证券属账户。公司俱不受理客户嘉从其他证券若公司转入信马用证券账户勺的业务。客盖户在公司只蜓能开立一个桥信用资金账东户。捏客户信用账烦户开立完成萄后，营业部鞭信用账户管镜理岗为客户矩开通网易电枣子邮箱，告堵知客户网易逮电子邮箱的与地址、用户累名和初始密暴码，并要求姓客户予以确缴认。客户第盏一次登陆网普易电子邮箱狭时必须修改东密码。蹈公司在为客刻户开立信用期账户后，将窄为客户开通破动态口令掩，以确保客干户融资融券甲交易的安全物性。寒客户填写璃《动态口令踢申请协议》滨，营业部信贝用账户管理挡岗对客户身璃份进行验证快，核对胞《动态口令枣申请协议》烛无误后，在凡系统中为融杏资融券客户投开通饱动态口令除。表客户应当在单开户时申报政其本人及关桥联人全部证紫券账户，填杀写《关联账酷户申报表》京（附件九）减，内容包括什客户姓名和坐普通证券账零户、关联人燃姓名、关联碎关系、身份土证号和股东栗账户，由营州业部信用账暖户管理岗在市系统中录入完。忆客户在开户烈时必须填写娃《上市公司咸限售股份（草包括解除和递未解除）申剪报表》（附供件十）。如边果客户持有缺上市公司限缺售股份（包添括解除和未凯解除）的品否种和数量发送生变化，则屋必须到开户净营业部重新扯填写《上市滚公司限售股骄份（包括解迟除和未解除窝）申报表》仪，及时向公扫司申报限售牵股份品种及洲数量的变化驰。审荐人应植及时将《上辅市公司限售皆股份（包括吸解除和未解萄除）申报表谈》传真到公阀司信贷管理棚部。惑公司根据融顺券券源的种起类，定期统与计所有融券叼品种的限售怒股（包括解什除和未解除抬）股东、董贤事、监事和恼高级管理人由员，形成箩“优融券黑名单祝”暂。进入摄“仍融券黑名单季”腰的客户，公钳司不向其授值予融券额度险。如果客户凉新进入模“喂融券黑名单范”期。且已获得央融券授信额局度的，由信吉用交易管理午启动信用等充级重检流程细，收回融券趋授信额度。化客户是上市寒公司的董事矿、监事和高窗级管理人员樱的，在开户招时必须填写利《上市公司蚀的董事、监诵事和高级管摆理人员申报延表》（附件钟十一），并甚出具上市公畏司相关证明违。公司禁止吴该客户使用承信用证券账成户买卖该上郊市公司股票赠，也不接受算其以普通证蛇券账户持有疫的该上市公骂司股票作为刷担保物。公故司根据客户犯申报情况录涉入融资融券催交易管理系辱统，形成浪“剥交易禁止黑最名单腔”转，限制该类吓客户买卖自棵身上市公司时的股票，并郊限制其普通言证券账户持勉有的自身上球市公司股票倦作为担保物徒。如果客户赚作为上市公床司董事、监梦事和高级管雾理人员的身根份发生变化大，则必须如量实填写《上殿市公司的董都事、监事和紫高级管理人捎员申报表》昏，提供上市鞠公司相关证亚明，并及时央向公司申报轮变动情况。唤审荐人应及堪时将《上市设公司的董事爷、监事和高虾级管理人员央变动申报表搭》（附件十光二）传真到奋公司信贷管喇理部，及时邮更新投“爪交易禁止黑薄名单趋”顺。由于客户处未及时申报很或公司为进铅行相关交易胜限制，导致帽客户违规进辅行上述有关衬交易的，客甲户须根据监颈管要求及时而披露违规交谎易情况，并给向公司报告遵。公司收到菠客户报告的蜜信息或者通屯过其他途径砖获知客户发政生上述违规串交易时，在状第一时间向冰监管机关、您证券交易所机汇报相关情测况。堡开立信用证伸券账户的当蜂天，营业部活应禁止客寄户办理普通境证券账户撤汇销指定交易挺和转托管业携务。营业部步信用账户管煮理岗应在开辣户后下一个矛交易日上午约开市时为客吩户新开立的誉上海信用证躁券账户做指深定交易。祥开立深圳信捧用证券账户成的当天，营恶业部信用账追户管理岗应插办理深圳信底用证券账户侄的账户使用化信息申报，喝只有状态为狮“鸡申报成功侨”睡的深圳证券旗账户方可正室常使用。挪客户如要求假公司为续其信用证券高账户开通创惕业板交易权第限逢的，营业部戒信用账户管晨理岗应首先迎核实客户的场身份，并确抛认客户的普催通证券账户秋是否开通了雕创业板交易交权限。围如果客户开刷立的普通证附券账户已经删开通创业板族交易权限的干，则直接为津该客户的信淋用证券账户伙开通创业板甚交易权限，饱同时将该客著户信用证券供账户的创业众板交易权限塞开通信息向喘登记结算公云司深圳分公菌司报送。封如果客户开饥立的普通证怀券账户已办锅理创业板交顺易权限开通欺的手续，但析尚未达到开勇通期限，则程应保证客户拆信用证券账娱户的创业板秤交易开通权法限与其普通丹证券账户的掌创业板交易娘开通权限同行日开通，并杀将该客户信家用证券账户宝的创业板交监易权限开通供信息向登记贫结算公司深娇圳分公司报捐送。想如果客户开西立的普通证随券账户未办净理创业板交眠易权限开通之的手续，应纪要求客户签亏署《创业板县市场投资风肿险揭示书》降并填写《调押查问卷》，玉将该客户信行用证券账户汤的创业板交鱼易权限开通招信息向登记泽结算公司深忠圳分公司报削送，并于2常日或5日后商为其开通创爸业板交易权户限。转入担保物命签署融资融责券合同、开梅立信用证券耐账户和信用蝇资金账户后切，客户应及室时转入担保腐物，担保物灶可以是资金役或可充抵保搭证金证券，梁但公司不接烤受股改限售潮股份和解除笼限售存量股算份作为担保继物。吧客户通过第君三方存管转仁账将用于担信保的资金转饭入信用账户晕；客户划转便证券时应在浇柜台填写《鞋担保物划转再申请单》（选附件十三）但，申请将普胞通账户中可弦充抵保证金己证券转入信船用账户：竞（一）只有继同名的普通括证券账户与旁信用证券账扁户之间方可云进行证券的盟划转。拐（二）申请尚转入的证券筹品种必须在肺公司发布的董可充抵保证滥金证券范围建内。对（三）股改叉限售股份和桃已解除限售绍存量股份不诞能作为担保具物，不接受晚上市公司董兽事、监事和娘高级管理人扮员持有的自戚身上市公司狭股票作为担洲保物。咽（四）转入铃的担保物（寸包括证券和版资金）不超反过客户金融漫资产（包括屑银行存款、回股票、基金城、期货权益勿及债券、黄棒金、理财产助品（计划）痰等资产）的棵二分之一，臂不超过客户血全部资产的吼四分之一。败（五）当全闲体客户的单挽只担保股票白的市值与该镇股票总市值技比例超过1顿0％时禁止围客户转入该它股票。兔（六）公司绞不接受将已屈设定担保或巴其他第三方尼权利及被采罢取查封、冻疫结等司法措语施的证券作贺为担保物。贴营业部信用爽账户管理岗淡根据客户提激交的《担保哗物划转申请蚀单》与系统秧数据进行核长对，确认转渡入的担保物炮是否满足公医司规定的各接项条件，提炼交柜面主管信进行复核并怜在《担保物石划转审核表牢》（附件十谨四）签字屈后，由信用枕账户管理岗拨在漫融资融券淘集中交易平常台中通过乖“胶担保物提交应”厅菜单，由客咐户输入密码印后，将指定龟的证券转入埋与客户同名站的信用证券适账户，操作蹲完成后打印静凭条交给客秀户。羊集中交易系冬统悄每日导入交三易所限售股偶份的数据植，当客户进袖行担保物转搅入时，系统窝自动判断客汤户申请转入痕的股份是否才属于交易所屋限售名单和馆客户自行申楼报名单，如寨果是，则系元统对担保物唤转入申请予秩以拒绝。庸系统将每天犁计算客户信茶用账户的担凶保物折算价踏值，担保物肿折算价值大吗于等于授信款额度为客户怖账户激活条拐件之一伸。审荐人应断每天关注客枝户账户情况瞎，提醒未足躺额转入担保种物的客户及重时转入。刺缴纳额度占姐用费僻（承诺客户闹）呜获得庭保证融资玉授信额度的仙客户霜须缴纳演额度占用柄费企。客户在营爆业部柜台填脏写《窗额度占用费恳交纳单》（械附件十五）晒，营业部信缴用账户管理功岗将《址额度占用费脖交纳单》与稠系统数据进喝行核对，并桃提交柜面主励管进行复核列后，在融资波融券交易管啊理系统中通防过掘“烘扣收烟额度占用费镰”级菜单进行扣统收，操作完锯成后打印凭腊条交给客户蚀签字确认，廉分别由客户每和柜台留存众。谜额度占用费庙=客户融资促授信额度*暑合同约定顺额度占用费概费率。资料上缴怎营业部信用译账户管理岗但应及时将客蹈户签订的《倒融资融券合斩同》、《融急资融券业务找规则》、《惜融资融券交许易风险揭示咽书》、《上躁市公司限售损股份（包括偏解除和未解扰除）申报表机》、《上市慕公司的董事璃、监事和高宅级管理人员暴申报表》、区《融资融券狡交易风险揭救示、合同讲违解和签署工伸作底稿》、脖《关联账户鲜申报表》、脾信用证券账替户卡原件、铜开户协议书四、第三方存未管协议书、柿录音录像资遍料光盘等客饲户资料邮寄俊至公司信贷拦管理部。才客户回访谎激活账筹户蜡公司信贷管士理部客户信话用管理岗在究收到客户开借户资料原件储后，山首先验证客书户开户资料浙的真实性和勺有效性，映并与系统中征的客户开户乱信息进行核拍对，核对无织误后通过录音音电话对所伯有开户客户剥进行电话回毯访，验证客贩户提供的联奸络方式是否区有效和畅通亡，并对客户江填写的《融好资融券业务劣申请表》中丰的相关信息刻，如客户姓蔬名、证件号角码、申请信议用品种及金恶额等信息逐驳一核对。除孩此之外，客躺户信用管理意岗还需对《桐融资融券交砖易风险揭示谷、合同讲解屑和签署工作完底稿》的填阵写情况、录柜音录像资料铃光盘内容进愚行审核。如匠发现回访信踪息与《融资姑融券业务申婚请表》中填镇写的信息严盗重不符的，滩须立即收回摧授信额度，隙并由征信调膊查岗启动客舅户信用重检塑流程。处信贷管理部让客户信用管敲理岗完成客识户资料和联剖络方式的验砖证、并电话书回访验证信戏息无误后，桌将客户《融楚资融券合同稳》提交法律嚼合规部进行劲审核、在《顿法律合规部控融资融券合竭同风险审核筒单》（附件泪十六）上出咐具意见后提亿交公司授权厚负责人签字暑并加盖公司苦公章，在系浑统中录入合质同信息。送信贷管理部妈客户信用管狗理岗对以下傻内容逐项核倦实：夕（一）客户趁已按规定转叠入担保物；狠（二）喊需要保证获跳得融资授信蚂额度的投资童者，还需交舒纳额度占用宁费；；括（三）客户城的网易邮箱聚密码已修改右；叮（四）客户未信用资金账码户已开通第怜三方存管业硬务；罢（五）上海申信用证券账序户已完成指恰定交易、深畅圳信用证券们账户已完成乡账户使用信踢息申报。采客户信用管犯理岗确认客色户满足上述观条件后，激株活客户信用磁账户，并电厅话通知营业沈部，由营业驰部审荐人通糊知客户账户扣已激活，客窗户可以开始检融资融券交壳易。炎合同档案管停理碌信贷管理部宜客户信用管则理岗应将加跃盖公司公章穴的《融资融兔券合同》和瞎上海、深圳衣信用证券账秀户卡邮寄给志营业部审荐粗人，由审荐腔人通知客户盼到营业部签泥收。客户的堡所有资料原叙件由信贷管旷理部移交公纵司总裁办下禽设档案管理亩中心，档案授管理中心将担客户申请资钩料及开户资搬料进行汇总象，以客户为周单位进行存昼档管理。此审荐人日常粪管理君营业部审荐耗人应关注客夕户的日常交誉易情况和资台产负债情况报，及时提醒除客户关注维屿持担保比例锁情况，尽量接避免出现追灵加担保物情捆况，以保持缴良好的信用微记录。啊营业部审荐协人应每日关弄注客户使用剧热自助方式幸进行融资融腐券交易和偿达还债务交易塌的情况。审巷荐人应与客丙户保持密切匙顺畅的联系乡，及时了解判客户的财务伐状况、经营某情况、诚信宣情况等方面共的盟重大变化，贯记录在《融欣资融券客户出回访记录单胖》（附件十违七）中，并森反馈给信贷稻管理部征信涨调查岗。苦如遇公司突败发事件、证妹券市场出现乓极端情况或荡因上市公司介自身原因证音券价格走势浊发生重大变酬化、标的证料券或担保证辰券调整、授蛋信额度的调拼整、业务规记则变更、追故加担保物、绵强制平仓等悠重大事件，忠信贷管理部麦按照合同约刮定的方式向梁审荐人和客挪户发出通知他，审荐人应忽及时联系客合户做好沟通虏工作，以便写客户及时了饼解情况，采免取措施控制抵风险。肺营业部审荐弱人应每日关枣注客户关联派账户的交易浸情况。如果膀客户的普通胡账户和关联权账户在融券敞期间有卖出柱其持有的、丝与所融入证脸券相同的证僻券的情况，及应及时提醒漠客户在事实双发生之日起翻3个交易日着内向营业部查申报《客户踩持有卖出申酱报表》（附某件十八）。报营业部汇总折统计上月的思客户持有卖侦出数据，填夸写《客户持仪有卖出统计楼表》（附件林十九），并犹于每月前3渡个交易日报扒公司信贷管尺理部。信贷使管理部汇总搅营业部申报趋的数据后形磁成《客户持写有卖出统计确表》，经复谨核后于每月帅前5个交易换日向交易所沈报送。权益处理敏根据公司融纪资融券业务座规则中相关康权益处理的宫规定，客户筑信用账户的敏证券出现需或要行使对证瓜券发行人的呢权利情形时暗，悬应由公司以算自己的名义知、为客户的茂利益行使对撞证券发行人米的权利亚。对证券发玉行人的权利加，主要指请筹求召开证券方持有人会议夫、参加证券岩持有人会议产、提案、表池决、配售股伸份的认购、匹请求分派投莲资收益等权衣利。连（一）客户四通过扎融资融券交喊易席系统进行投铁票，信贷管沉理部客户信晒用管理岗通食过系统统计缩客户的投票扇意见。客户庙在投票时与融资融券交遍易撇系统将向客辫户询问其是浑否与上市公锡司审议事项锁存在关联关蚂系，如果客姐户确认存在质关联关系，银则系统禁止幻客户对该上除市公司的审照议事项进行慧投票。动（二）信贷催管理部客户粱信用管理岗载对客户投票尝意见进行汇末总和统计后独，形成《客辰户投票统计寨结果表》（柜附件二十）傅，提交信贷悉管理部信用挣管理总监、羞总经理进行挤审核和审批驴。梳（三）客户熄信用管理岗哄根据审批后晃的《客户投愁票统计结果趋表》，分滚“逝赞成危”稀、奏“价反对瓦”圣或成“途弃权毛”谎通过证券交歼易所或证券板登记结算机姐构的网络投贿票系统分类臣投票。公司雄也可以直接跳前往证券持诚有人会议（圈如股东大会顺、基金持有闭人大会、债使权人会议等杰）现场进行腔分类投票。厨（四）客户驶认为有必要属提议召开证支券持有人会逮议的，可在魔法律规定的唤时间内向公嫁司书面提出运请求召开证较券持有人会浪议。当客户提的要求符合尤法律规定条鸭件时，证券兽公司应当以谨自己的名义酒向上市公司柿书面提交召稀开证券持有钥人会议的申券请。偏（五）客户肢认为有必要初在证券持有妹人会议上提嫂出临时提案厅的，可在法墙律规定的时访间内向公司抹书面提出临饭时提案。当浊客户的临时缩提案符合法毙律规定条件钳时，公司应妇当以自己的迷名义向上市胁公司书面提蝴交临时提案摆。水客户信用圾证券效账户中用以树担保的证券盐发生权益分祸派、增发、锡配股、发行层权证、可转券债、分离交述易可转债等香情形的，便由于权益分浪派原因可能团导致客户信词用账户维持茶担保比例变膏化，进而可居能触发追加炮担保物或交误易限制等规静定律。公司通过颂增减虚拟资哲产的方式，机保障堤客户信用账译户维持担保祥比例箭在以上情形攻发生时，葱能够较为真饰实的反映客下户的资产负饼债情况及账夜户风险。惑（一）客户宰信用账户中答的可充抵保城证金证券为源深圳市场的胆证券时，当蓝该证券出现员发放红利、屈红股（包括辣转增）的情罗况，信贷管丈理部客户信担用管理岗在蚂除权日干至红利或红基股入账日基开市后检查雪虚拟资产是炕否被删除，争以保证客户词除权日漏至红利或红辰股入账日驳前日日终客氧户分类状态班、当日客户缘交易状态的狂准确性。兰（二）客户雅信用账户中让的可充抵保怪证金证券为欣上海市场证闸券时，当该巧证券出现发偷放红利、红粘股（包括转许增）的情况具，信贷管理椅部客户信用岭管理岗在股坑权登记日填米写《上海市款场担保券红康利、红股（邀含转增）的谎业务审批表年》（附件二哲十一），提复交信贷管理企部信用管理袖总监、总经矿理审批。在怖除权日开市厨前，信贷管聋理部客户信悬用管理岗根册据审批后的素《上海市场珍担保券红利郑、红股（含君转增）的业铜务审批表》烛，通过系统辉手工发出权斥益处理指令咽，并设置复登核。在除权易日址至红利或红射股入账日等开市后检查僻该类虚拟资梳产是否增加座，在红利、皆红股实际到律账日第二天端开市后检查调系统是否已阶将虚拟资产穿清除。牲（三）客户耐信用账户中不的可充抵保昂证金证券配盾股、增发的丛，信贷管理约部客户信用效管理岗在除亚权日旅至红利或红词股入账日贤开市后检查块虚拟资产的堵正确性，在铺配股、增发劳到账日的第捎二天开市后狸，检查系统讨是否已将虚肤拟资产清除凯。趋（四）客户抚信用账户中备的可充抵保欣证金证券发绒行可转债、魄分离交易可中转债的，在胀债券到账日皱第二天开市藏后，信贷管畅理部客户信凭用管理岗检号查系统是否倾已将虚拟资辣产清除。妨客户融入证蒸券后、归还叶证券前，证积券发行人分说派投资收益认、向证券持艰有人配售或迈者无偿派发觉证券、发行彼证券持有人济有优先认购伙权的证券的态，按如下规烘定操作：乘（一）证券拌发行人派发目现金红利、认股票红利、歇权证的情形蚂1、证券发睛行人派发现件金红利的，甲在现金红利援除权日当日福上午开市前渠，由信贷管蛮理部客户信木用管理岗在忙系统中录入暑股权登记日横期以及权益叼方案，并设牲置复核。由迅系统在客户休信用账户中挣计提相应金毒额的权益补始偿金额，在康清算时先划役扣该证券融望券卖出的冻承结资金，不守足部分再扣良减资金余额朵。仍有不足里扣减的部分址则转为融券私逾期息费，云按约定罚息趁率计收罚息参。符2、证券发蓄行人派发股刷票红利等证浙券时，在除遣权日当日上弃午开市前，拣由信贷管理与部客户信用槽管理岗在系足统中录入股进权登记日期宏以及权益方聪案，并设置丘复核。由系徐统在客户信于用账户中直辜接增加相应葵融券负债的凤数量。碑3、若派发扁的证券为权啄证，在派发问权证上市首谢日收盘后，匙由信贷管理路部客户信用妇管理岗在系围统中录入股甘权登记日期艇以及权益方玻案，并设置烘复核。由系霉统在客户信扯用账户中计体提相应的权院益补偿金额历，在清算时拒先划扣该证刻券融券卖出枕的冻结资金竖，不足部分参再划扣资金蠢余额。仍有恭不足划扣的衰部分则转为家融券逾期息旱费，按约定速罚息率计收禁罚息。蚁（二）证券悔发行人向原舱股东配售股建份的，或者虫证券发行人寺增发新股以稍及发行权证腹、分离交易个可转债、可括转债等证券坟时原股东有斩优先认购权钉的情形悲信贷管理部踏客户信用管岭理岗在上述肥证券权益方笋案公布当日兼，填写《融气券权益申报瞧审批表》（才附件二十二蜘），提交信扔贷管理部信队用管理总监茶、总经理审嗽批，决定公日司是否主张锐行使相关权醋益。孙《融券权益己申报审批表侵》经审批后渣，若公司主炊张行使相关垂权益，由信窃贷管理部信格用标准管理蹦岗在证券交匀易所公告要兄求的时间内唤公告，明确愁公司主张行牢使相关权益府的内容。泛《融券权益初申报审批表至》经审批后缓，若公司主辰张行使相关裕权益，在该薯证券的除权俘日（配售）们或上市首日读（增发、权萄证、可转债缠、分离交易板可转债）收化盘后，由信弹贷管理部客碗户信用管理暗岗在系统中搅录入股权登茄记日期以及艺权益方案，尚并设置复核伙。由系统在拼客户信用账俊户中计提相饲应的权益补喷偿金额，在充清算时先划呢扣该证券融呜券卖出的冻嫩结资金，不胃足部分再划兼扣资金余额猛。仍有不足裳划扣的部分谅则转为融券去逾期息费，邮按约定罚息越率计收罚息泳。畜第七章袜交易监控输与交易执行温账户分类管宴理逐日盯油市著为有效监控忠客户信用账咳户、及时采跳取相应措施刚，公司根据帖信用交易风冠险状况垒设置述重点关注线鱼、警戒线惧、追保平仓魂线三税条预警线瞎。信贷管理番部信用交易桃监控岗负责爱融资融券业纷务的逐日盯彼市，根据腾重点关注线席、想警戒线燥和追保平仓吸线谅对客户信用踢账户资产负楼债进行监控岁，根据不同殖预警情况采程取相应措施勒。戴每日日终清绪算后，系统踪根据客户信晕用账户维持辨担保比例、糖处于《追加些担保物通知建》规定期限略的第几个交痛易日、强制隆平仓完成情诱况，将合同苏未终止的客功户下一交易少日的信用账批户状态进行钓分类：读（一）赏正常类账户铸：日终清算泉后维持担保贼比例不低于杆重点关注线盼的信用账户即（不包括处史于鹅《追加担保毙物通知》规职定期限裙第一弟个交易日害的账户）；赤（二）全警示晕类账户：日样终清算后维踏持担保比例固低于注重点关注线净但不低于警线戒线的信用汁账户（不包芝括处于刊《追加担保午物通知》规剂定期限助第一个交易欧日和第二个绣交易日及当肝日强制平仓旨未完成账户脑）；粒（三）追保学类账户：日疗终清算后维苗持担保比例锁低于警戒线软（不包括处控于颂《追加担保誉物通知》规幸定期限网第二个交易表日及当日强隆制平仓未完提成账户）以横及处于炕《追加担保插物通知》规干定期限将第一个交易阴日的账户；殃（四）平仓热类账户：《症追加担保物滤通知》规定叉期限第二个卵交易日日终加清算后维持愈担保比例低教于彼重点关注线适的信用账户绘，或当日强落制平仓未完困成的信用账住户。夜在融资融券岛业务中，对俭不同类型信危用账户的交圣易限制：污（一）当融忍资（或融券舱）可用额度除≤以0或保证金崇可用余额喉≤如0时，限制喝其融资买入撇（或融券卖停出疾）映。币（二）对于羞警戒类账户蜂，当维持担彻保比例云﹤况重点关注线垮时，限制其鹿融资买入、蔬融券卖出、霉普通买入等陕。铜（三）对于烦追保类骄类账户，限羡制其融资买醒入、融券卖恐出、普通买究入等，允许婶其直接还款雾、卖券还款前、买券还券徒、直接还券役等，直至其马维持担保比与例焰≥恋重点关注线李时，解除对坟账户的融资乌买入、融券役卖出、普通降买入等限制百。碑（四）对于届平仓类账户苦，在平仓完延成前，对该行客户信用账张户进行交易赏限制，禁止酷客户一切委馋托买卖行为牲、禁止直接惕还款、直接瘦还券、卖券凭还款及买券葬还券等。平验仓完成及时翻解除对客户致的交易限制过，其中当维吩持担保比例坑﹤减重点关注线彼时，系统限奖制账户的融射资买入、融坏券卖出、普甜通买入。霜追保平仓程堵序灿当缠未被发送《诱追加担保物愤通知》（不赌包括当日强更制平仓未完凤成账户）的急客户信用账瓜户当日穷（T日）凤日终清算后误维持担保比泳例低于搬追保平仓线剖时，才应启动追加哗担保物流程馋。昂信贷管理部贫信用交易监仔控岗应将追登加担保物脏客户名单递谈交给客户信遥用管理岗。谎由客户信用造管理岗滚于（T+1塌日）上午9晨：00之前始按照合同约为定的方式向铲客户发送《建追加担保物饲通知》（附兄件二十三）氏，同时通知究审荐人拼。樱营业部审荐佩人在收到客编户的《追加画担保物通知牺》后，应当灰立即与客户工取得联系，后向客户提示凡信用账户存津在的风险，赵说明追加担从保物的业务剩规则，了解俯客户追加意爱愿，并将联初系情况填写揉《追加担保都物通知情况聋反馈表》（看附件二十四言），通过电误子邮件反馈闭至信贷管理卫部客户信用颠管理岗，由厦信贷管理部顶客户信用管罪理岗将联系宾情况在系统国中记录。不《追加担保闯物通知》发钳送后，信贷敢管理部客户率信用管理岗疮立即在《客烈户信用交易给追加担保物肚通知记录单槐》（附件二陶十五）上记般录追加担保巨物通知的情械况，并提交律给信贷管理虾部信用交易盘监控岗，由鹿信用交易监耕控岗跟踪和假记录客户追托加担保物的文情况。埋信贷管理部升信用交易监凡控岗每日对邀客户信用交牧易追加担保块物情况进行毙检查，对客锁户信用交易舟追加担保物逢情况建立周冰报制度，每汗周一上报信跟贷管理部总段经理，同时态由部门上报深公司融资融残券管理委员鬼会。柏追加担保物关的方式包括聋：转入资金胞、转入可充笑抵保证金证访券或自行平凶仓。希客户碎必须在《追柳加担保物通废知》到期日亭（即T+2拣日）15：晃00之前追芹加担保物，昏确保其信用傅账户维持担乱保比例在当候天日终清算五后不低于提重点关注线超。瓜如客户信用晕账户在当天白日终清算完突成后维持担城保比例仍低意于吃重点关注线概，信贷管理牌部信用交易弓监控岗应立台即启动强制对平仓流程屿。强制平仓部当出现下列珍情况之一时鸭，客户信用阶账户达到强键制平仓条件烛，公司拥有骨对担保物进墙行处置的权扑利：诵（一奋）烛客户信用账寻户在《追加得担保物通知婆》规定期限阴到期日日终就清算后的维手持担保比例布低于巨重点关注线叫的；邮（二）融资缎融券合同到罩期、客户未嚷按约定归还典融资本金及借利息或证券晒及相关费用景的；百（三）出现孕法定或约定虚解除合同、驳法定或约定静终止合同情滚形，客户尚档有债务未清管偿的；垂（四）司法细机关要求公通司对客户信自用账户资产拿协助执行、许客户尚有未瘦清偿债务的贼。垮法定或约定阔解除合同的念情形有：朴（一）在《侵融资融券合笼同》有效期守内，如因客惊户的资信状拔况发生变化筹等原因导致完客户不再符雹合公司关于纸融资融券客含户标准之规碧定的，则公愉司可以要求风客户提前清环偿所欠公司酱债务并解除挣《融资融券絮合同》；史（二）其他场法定或者约脱定的合同解血除情形。作法定或约定台终止合同的称情形有：会（一）客户老（客户为自贪然人）死亡袋或丧失民事查行为能力；少（二）客户喂（客户为法亏人或非法人挎机构）被人兆民法院宣告嘴进入破产程员序或解散；伴（三）公司赌被证券监管终机关取消业闹务资格、停节业整顿、责肆令关闭、撤含销；器（四）公司照被人民法院暖宣告进入破氏产程序或解青散；为（五）客户惹信用账户日曾终清算后维斑持担保比例环低于100主％，担保物投价值已经不还足以偿还所膜欠公司债务镇；捷（六）客户股信用账户融悼券卖出的证跟券预定终止笛上市交易且规在该证券终候止上市公告当发布日后3团个交易日内姜仍未了结该吉笔融券债务套的；喝（七）发生叔客户信用账应户记载的权菊益被继承、招财产细分或用无偿转让等冻特殊情况的极；谋（八）机构凡投资者发生否合并、分立仰、重大资产注重组或影响裤其债务承担桐能力情形的技；额（九）其他丽法定或者约耳定的合同终扔止情形。也在第六十五习条第（一）承款情况下，衬公司在强制急平仓完成前惊对客户信用烤账户进行交绝易限制，禁氧止客户所有群委托买卖行避为，禁止直对接还款、直亩接还券、卖川券还款及买裤券还券等。默在第六十五骂第（二）、峡（三）、（倦四）情况下搅，公司将对地客户信用账箱户进行交易检限制，禁止亩客户对信用索账户的所有扬委托买卖，耀禁止客户直直接还款、直魔接还券、卖旁券还款及买害券还券、资沙金转出与证跨券划出等，鞋直至客户对但公司所负债走务全部清偿私完毕为止。泄草强制平仓范虫围：密（一）在第际六十五条（婶一）情况下展，平仓范围呜以满足应平供仓金额为准序。应平仓金钥额=[（惨重点关注线很-追加担保证物通知到期脂日日终清算月后的维持担宪保比例）筹ⅹ番追加担保物敏通知到期日索日终清算后蜂的负债总值幅]/（啄重点关注线倡-1）。握（二）在第酬六十五条（抄二）、（三拥）、（四）凝情况下，平缩仓范围以满桑足客户对公摸司所负债务企为下限，该秤债务为客户旷所欠公司本教金、证券、帮利息及费用止等的总和。残客户信用账尼户达到强制羡平仓条件时油，根据合同训约定，公司梨拥有强制平毁仓的权利，怀不再履行对薯客户平仓通烟知。信贷管头理部信用交酬易监控岗应切立即制定平浩仓预案、宁填写《平仓枣通知书》（访附件二十六钓），陶经监控执行感总监审核、汁合规风控岗菌复核、部门冒总经理或授塔权人员审批料，提交法律光合规部进行膊风险审核、骑在《法律合吨规部平仓预尚案风险审核遮单》（附件给二十七）上帜出具审核意外见后，由交良易执行岗按骄照《平仓通建知书》进行德强制平仓操旨作。妈（一）在第映六十五条（满一）情况下报，当实际平帜仓金额熔≥歼应平仓金额内，或日终清坝算后客户信照用账户维持踩担保比例不斧低于间重点关注线相，或平仓当修日日终清算打后客户信用唐账户中无融药券本金负债且且无证券资插产，平仓完锄成。信贷管饥理部交易执霸行岗应立即辽将平仓情况脑书面通须知信贷管理庆部信用交易车监控岗，经蛇复核后，由来信贷管理部骗客户信用管蠢理岗在系统茂中修改平仓追完成状态，盼以解除客户兔信用账户的级交易限制。专如强制平仓器未完成，应仇于次日继续增执行强制平均仓。应平仓尸金额于强制解平仓执行当邪日清算后，猴按第六十九润条（一）重惧新计算。信座贷管理部信局用交易监控秧岗制定平仓舅预案，向信庄贷管理部交画易执行岗发早出《平仓通算知书》。信湾贷管理部交拘易执行岗在性下一交易日我继续进行强矿制平仓，直想至平仓操作榆完成。轨（二）对于洁第六十五条容第（二）、剪（三）、（芹四）款之强好制平仓情形鹿，若客户债叠务（包括利翠息、费用等漠）已经被全养部偿还，则批强制平仓结法束；否则应师于下一交易坚日继续强制雅平仓并收回陵相应债权。土平仓结束掏当日日终清反算后，信贷涛管理部交易昏执行岗应在应《强制平仓局报告》（附聚件二十八）畜中记录强制江平仓的交易真执行情况和婶交易结果，育报至信贷管距理部信用交江易监控岗。蚊如当日未完康成平仓事宜蚊，信贷管理繁部交易执行葱岗应说明未仇完成原因。训信贷管理夺部信用交易强监控岗应根倾据平仓交易们执行情况和慌交易结果在弊《强制平仓经报告》签署攀意见，提交君信贷管理部铜监控执行总嫩监审核、合荣规风控岗复上核后上报信绍贷管理部总为经理。信贷宇管理部合规漂风控岗还应肃制作《强制瞧平仓客户统你计表》（附障件二十九）叶作为信贷管咳理部征信调克查岗和授信剂评估岗调整紧客户信用等南级和授信额尸度的依据，猜同时分别上昂报融资融券犁管理委员会帖、法律合规僻部和法律合辣规部。些如平岩仓后资金不喘足清偿所欠岗证券公司债杂务，由法律鄙合规部按债的务追偿管理催制度对客户航进行债务追筝索。平仓通知貌信贷管理栽部客户信用脑管理岗应根搬据强制平仓铲报告的内容遵，填写《强灾制平仓结果升通知》（附山件三十）并耗发送给客户堂及审荐人。秤信贷管理妨部信用交易绪监控岗应实活时监控市场莫的重大风险庸事项，并对队发生的重大士风险事项形该成书面报告狭。债务清偿跌债务清偿：缩到期清偿病提前清偿唇客户白应在纤合同约定的充融资融券期锤限届满时偿现还所负债务给，或经与公洗司协商，提咏前偿还所负拼债务。址维客户直接还欣款不能偿还雾当日发生的颂融资负债，夜直接还券不霞能偿还当日廊发生的融券勺负债。破客户可以通成过抹融资融券集签中交易纪系统进行直妙接还款或直交接还券的操盏作。仆合同到期（悠信用账户）快信贷管理庆部客户信用里管理岗至少烤应在合同到迁期前5天，贞查看客户的俱信用账户资迫产负债情况屈，填写《合缓同到期通知魄书》（附件腹三十一），辟以电子邮件米形式通知营情业部的审荐垃人和客户，覆审荐人应督羡促客户及时视归还所负债鸽务朋。惜清偿债务的恨范围，包括刚：借出的资绍金和证券、敲证券交易费原用、融资利戒息和融券费俱用、逾期息末费、罚息及盖其他相关费计用。岁因融券卖出税证券终止上沾市交易造成胁融券债务无蹦法用还券了痰结的情形，佩公司与客户毁约定用现金南方式进行了次结，融券负耐债现金清偿护金额公式为花：融券数量奏×检终止交易日帽收盘价。如葛果客户现金发不足以偿还撕客户所负债瑞务的，法律贝合规部负责仰向客户继续厘追索。抚客户采用现命金替代还券劈的方式了结运融券负债时分，由客户填雕写《现金替受代还券申请络单》（附件锹三十二）提柱交营业部信岸用账户管理嫌岗，惠营业部信用散账户管理岗带将表单传真栗至信贷管理时部后，须将唐原件邮寄至遥信贷管理部芝。蒙信贷管理部押客户信用管烛理岗填写《酿现金替代还虎券申请汇总宇表》（附件睬三十三），阻并将客户填黎写的《现金嫁替代还券申广请单》作为涛附件，提交锯信贷管理部确信用管理总吼监、总经理谋进行审批。葱信贷管理部我客户信用管血理岗根据审阳批结果在系嘱统中进行现拿金替代还券辅操作，并设标置复核。棋枪当合同到期兽且客户已按女期清偿债务昨时，信贷管垦理部客户信条用管理岗将换在系统中做捐合同到期终流止处理，屯冻结嚼客户的信用异账户。在客弦户申请到新父的授信额度掩并重新激活位账户之前，降信用账户不械能继续做交晌易，只允许木账户资产转视出。客户重植新申请并获疏得新的授信剂额度时，可俊以继续使用解原信用账户乱并转入担保上物。网当合同到期汁且客户已按够期清偿债务俩后，如果介客户申请将催信用账户中纳的证券转入壤普通证券账座户时，应在挑柜台填写《汉担保物划转爬申请单》。犬营业部信用奔账户管理岗燃查询客户的艰合同状态和泛账户状态，朗根据客户提倚交的《担保颗物划转申请伟单》与系统斑数据进行核蛮对，经柜面躬主管复核后副在融资融券咽交易管理系担统中通过勿“蒜担保物和返回临”嫁菜单将指定爸的证券转至惨同名的普通免证券账户，蜜操作完成后醉打印凭条（搭一式两联）命交给客户签锁字确认，分牢别由客户和友柜台留存。藏当合同期孔限到期但客瓦户未能全额皮归还所负债随务时，信贷崇管理部客户只信用管理岗虾应及时通知秋信贷管理部忍信崭用交易监控秤岗船启动强制平廉仓流程她。帮从到期日第练二个交易日粘起，信贷管献理部交易执麻行岗对客户扎信用账户进帽行强制平仓寸。逾期归还斜负债的，根僚据合同约定靠向客户收取闻逾期息费及蚁罚息。待债敏务全部清偿宇完毕后，信季贷管理部客愚户信用管理也岗应通知营狮业部审荐人刑和信用账户抽管理岗该账蹲户的处理结克果块。悠若客户信用买账户仍有剩汗余资产，则圾客户可以将秘剩余资产转挑出。羊当合同到期讯且客户已清馆偿完债务后喝，如果率客户申请将皮信用账户中仙的证券转入集普通证券账骡户时，应在萌柜台填写《策担保物划转观申请单》。程营业部信用店账户管理岗歼根据账户处梦理结果和客玉户提交的《份担保物划转沫申请单》与逼系统数据进把行核对，经式柜面主管复垒核后在融资跑融券交易管哪理系统中通塘过览“伤担保物拖返回乘”停菜单将指定把的证券转至光同名的普通驰证券账户，女操作完成后坡打印凭条（爽一式两联）演交给客户签老字确认，分俱别由客户和辣柜台留存。胀主动莫提前终止合职同肌当客户申请飞提前终止合弄同时，应当洲先自行结清旗债务，再到革营业部填写功《客户提前堆终止融资融幼券合同申请国》（附件三术十四），办俊理合同提前祥终止手续。车经营业部相波关业务负责赛人审批同意京后，营业部射信用账户管禾理岗应填写丈《高风险业跨务申请表》黎（附件三十址五），传真吊到信贷管理绪部申请提前寨终止合同。映信贷管理部武客户信用管条理岗应在终摆止合同处理称完毕后，通拢知营业部信旨用账户管理梅岗该账户的燥处理结果。请若客户信用筒账户仍有剩誓余资产，客丸户可以申请型将剩余资产窗转出。舟客户申请将咳信用账户中胜的证券转入殖普通证券账孙户的，应在寨柜台填写《块担保物划转与申请单》。艺营业部信用邮账户管理岗辱根据账户处竟理结果和客兵户提交的《足担保物划转谊申请单》与区系统数据进稻行核对，经默柜面主管复疼核后在融资证融券交易管骄理系统中通丰过脖“锻担保物董返回源”翠菜单将指定认的证券转至下同名的普通贡证券账户，促操作完成后膜打印凭条（踏一式两联）辜交给客户签颗字确认，分亲别由客户和牧柜台留存。芝被动提前终挤止合同港在魔合同讲有效吼期间，述如客户的资抛信状况发生阀变化娱，且根据公缘司内部的相丧关政策客户坛不再符合作仇为公司融资匪融券客户的吴标准时，则凭公司可以要始求客户提前画清偿所欠债蛋务并解除合丧同栋。密当出现以上场情形时，信秩贷管理部客读户信用管理息岗将填写《宵融资融券业陵务提前清偿扮债务通知书担》（附件三选十六），以留电子邮件形合式发送至客耻户和营业部舌审荐人，由例审荐人通知燃客户提前清胳偿所欠债务致。客户未在障通知期限内港清偿债务的剂，公司将在喝提前终止日式第二个交易块日行使强制败平仓或债务曲追偿等权利刊。爹待债务全部摇清偿完毕后悠，信贷管理塌部客户信用县管理岗应通房知营业部审辫荐人该账户堂的处理结果工。怨若客户信用色账户仍有剩织余资产，客轿户可以将剩餐余资产转出开。鹅客户申请将怎信用账户中凶的证券转入乏普通证券账翻户的，应在牺柜台填写《聋担保物划转施申请单》。炒营业部信用霉账户管理岗症根据账户处刻理结果和客岩户提交的《造担保物划转吵申请单》与泥系统数据进诵行核对，经脂柜面主管复瑞核后在融资乖融券交易管顾理系统中通奇过逃“释担保物假返回架”拿菜单将指定器的证券转至击同名的普通雕证券账户，寨操作完成后肿打印凭条（浸一式两联）哲交给客户签匆字确认，分事别由客户和肯柜台留存。币渣司法机关层依法对逃客户溪信用账户记枯载的辜资产则采取财产保俱全或强制执蜻行措施的例，糟营业部信用遭账户管理岗劈应对司法机晓关提供的文垫书等资料（强包括介绍信第、判决书（短调解书、仲拘裁书）、协净助执行通知讨书及执行人窗员工作证等俩）进行必要絮的审核（炕营业部在审种核过程中如叹无法确定协逼助文书上的时协助内容是幅否属于协助降司法冻结流罢通证券业务忆的，并向相慈关人员说明使融资融券特阵定的财产信秃托关系，讲店解客户信用捉账户与普通洽账户之间的弓区别，必要联时可向相关陪人员提供《绞证券公司融子资融券业务饭试点管理办突法》、《融换资融券合同瞧必备条款》惜等制度文件秀。如有疑问拒，信用账户贴管理岗应及斥时向公司法慢律合规部相纪关人员咨询便确认维），查询客社户信用账户尤和所负债务现情况，并填舟写《高风险夜业务申请表桌》，传真到精信贷管理部上申请提前终访止合同。川信贷管理部阳客户信用管事理岗应在系侵统中做提前午终止合同处妖理。浆如果客户信躬用账户罪未能全额归方还所负债务笔，则信贷管达理部管客户信用管援理岗应在司惊法机关要求泳协助执行的绣当天，通知琴信贷管理部坛信用交易监债控岗启动平谈仓流程，直港至客户足额巧清偿债务。兆在债务全部睛清偿完毕后勿，信贷管理卸部客户信用如管理岗应通逃知营业部信故用账户管理惑岗该账户的锡处理结果牛。贼营业部信用脾账户管理岗零根就据处理结果刮通知，填写么《担保物转闯出单》（附艳件三十七）矮，经柜面主都管复核后，毫通过系统中役的溪“圣担保物转出允”诵菜单将剩余乐证券资产转壳移至对应的萄普通证券账振户，将剩余染资金划转到蕉该客户的普代通资金账户忍，并就相关御客户的普通凶账户资产，弊按照《营业民部协助司法呀冻结流通证丧券业务流程位及操作细则天》的规定，赵协助司法执鸣行等相关手刊续。受理流程基当出现怀第六十七冲条第（一）栏（二）（七撤）款情形，撤客户烦信用账户记园载的应资产奇发生继承、章财产分割、务遗赠或捐赠陵等裂情形的，相淡关权利人可暑以向证券公仙司申请了结上客户的融资宴融券交易。须一般由营业术部受理，学信用账户管断理岗对相关提资料进行审利核：桂（一）客户付信用账户记课载的资产发拼生继承，相面关权利人须扶提供以下申棍请材料：继霞承公证书；削证明被继承剩人死亡的有记效法律文件放及复印件；仅被继承人证木券账户卡及锈复印