太平洋寿险济宁中心支公司防范打击非法集资知识测试附有答案

太平洋寿险济宁中心支公司防范打击非法集资知识测试[复制]您的部门：[单选题]*○内勤○外勤基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________机构：________________________工号:________________________1.本年度非法集资宣传月主题是什么？[单选题]A、守住钱袋子·护好幸福家(正确答案)B、携手筑网·同防共治C、远离非法集资·拒绝高利诱惑D、非法集资不受法律保护·参与非法集资风险自担2.下列哪项是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为[单选题]A、洗钱B、贿赂C、非法集资(正确答案)D、敲诈勒索3.下列不属于非法集资特征的是[单选题]A、未经有关部门依法批准吸收资金B、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息C、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传D、在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金(正确答案)4.下列不属于非法集资形式的是[单选题]A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)5.被利用型案件的排查重点是[单选题]A、排查基层机构高管、销售人员等高风险人群社会兼职、代销理财产品的情况B、业外机构和个人假借保险名义虚假宣传、发布涉嫌非法集资广告资讯信息的情况(正确答案)C、公司内部管控、人员管理是否存在薄弱环节或漏洞D、不清楚6.根据法律规定，参与非法集资受到的损失，由参与者（），参与者利益（）[单选题]A、自行承担；不受法律保护(正确答案)B、与犯罪分子共同承担；受法律保护C、与犯罪分子共同承担；不受法律保护D、自行承担；受法律保护7.不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段属于[单选题]A、编造虚假项目B、巧借媒体宣传C、承诺高额回报(正确答案)D、利用亲情诱惑8.法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段属于[单选题]A、刑事责任(正确答案)B、经济责任C、民事责任D、不追究责任9.集资诈骗罪是指（），使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为[单选题]A、以合法占有为目的B、以非法持有为目的C、以非法占有为目的(正确答案)D、以合法持有为目的10.规避非法集资陷阱要遵循“三看三思”，以下不属于三看的是[单选题]A、看是否取得金融监管部门批准文书B、看投资理财产品是否再批准的经营范围内C、看资金投向领域是否真实、安全、可靠D、看收益是否可观(正确答案)11.2、保险业常见的非法集资手段包括A、承诺高额回报(正确答案)B、编造虚假项目(正确答案)C、虚假宣传造势(正确答案)D、利用亲情诱骗(正确答案)12.2、保险领域非法集资的主要形式有哪些A、利用职务便利或管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议(正确答案)B、参与社会集资，民间借贷及代销保险金融产品(正确答案)C、不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资(正确答案)D、销售公司合法报备的年金类产品13.2、主导型、参与性非法集资案件的作案对象多为A、中老年人(正确答案)B、金融白领C、女性(正确答案)D、进城务工人员(正确答案)14.2、以下哪些情形很可能涉嫌非法集资，需提高警惕A、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的(正确答案)B、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的(正确答案)C、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的(正确答案)D、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的(正确答案)15.2、公司要求员工、营销员不得参与任何形式的非法集资活动，一经发现：A、给公司、客户造成损失的，立即开除或解除代理合同B、无论是否给公司、客户造成损失，立即开除或解除代理合同(正确答案)C、给公司造成损失的，追究相应的经济责任，情节严重的移送司法机关(正确答案)D、立即开除或解除代理合同，不再追究经济责任16.2、按照刑法规定，从事非法集资可能构成A、非法吸收公众存款罪(正确答案)B、非法集资罪C、集资诈骗罪(正确答案)D、诈骗罪17.2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众的眼球，如何防范该类非法集资活动A、具备基本常识(正确答案)B、要理性分析(正确答案)C、主动参与非法集资活动D、有投资风险意识(正确答案)18.2、面对非法集资陷阱，应该做到A、对高息“诱饵”不动心(正确答案)B、对老板“实力”不崇拜(正确答案)C、对“官方”背景不迷信(正确答案)D、对熟人“热心“不轻信(正确答案)19.2、防范非法集资，保险公司可以做的有A、加强从业人员培训(正确答案)B、强化销售团队监督(正确答案)C、对代理制人员日常行为不需干预D、实施职业背景调查(正确答案)20.2、身为一名保险从业人员，应该做到A、及时发现和报告涉嫌非法