城市公设施项目贷款重点

城市公共设施项目贷款重点一、城市公共设施行业发展规划和信贷政策要点（一）城市公共设施行业发展规划1.公共设施行业概况公共设施行业主要包括城市道路桥梁及配套工程；城市垃圾处理工程；城市绿化及其他相关工程等。自改革开放以来，我国城市建设迅速发展，城市化进程的速度达到同期世界城市化速度的两倍，但是与世界发达国家相比，城市化程度仍十分落后，我国城市化建设仍有较大的发展空间。截止到2002年底，全国城市化率为39.1%，拥有城市道路19.1万公里，道路面积277179万平方米，分别比去年增长8.74％、11.12％。1996年至2002年平均每年增加道路长度9803公里，道路面积16218万平方米，年平均增长率分别为6.31％、7.47％。2002年城市人均道路面积7.9平方米，比上年增加0.9平方米，人均公共绿地面积5.4平方米，建成区绿化覆盖率29.8%。到2002年底，全国建成生活垃圾无害化处理场651座，无害化处理能力21551吨/日，无害化处理率54.24％。无害化处理率最高的为北京、浙江、江苏，分别为86.35％、86.11％、85.49％。1996年至2002年，生活垃圾无害化处理能力平均每年增加9948吨/日，年平均增长率为5.55％。经济发展和工业化水平的提高，对城镇化的要求日益提高，虽然近几年我国市政设施有了较大发展，但我国大部分城市市政基础设施仍然存在诸多问题，如城市规划不够科学合理，城市道路狭窄，道路交通拥堵，未形成科学的路网结构，城市垃圾处理能力较低，相对于经济发展的需要，我国城市的市政基础设施欠账较多，难以满足经济发展和人居的需要。2002年我国GDP总量达到104790亿元，世界银行认为，当国家GDP总量超过1万亿美元时，意味着财富积累将步入新的轨道，加快城市化建设步伐是发挥城市中心作用，拉动内需，提高经济效率的有效途径。目前我国的城市化已经成为推动我国区域发展新一轮经济增长的载体。未来20年，是我国社会经济发展的战略机遇时期，大力推进中国的城市化，既是全面建设小康社会，实现现代化的历史重任，又是有效解除中国经济社会约束瓶颈，保障我国经济社会快速、持续和协调发展的重大举措。2.行业发展规划“十五”期间，我国城市化、城市现代化将进入加速发展时期，城市建设行业发展的发展目标为：紧密结合经济结构的战略性调整，坚持政府导向和市场推进并重，按照分类指导、因地制宜、循序渐进的原则，积极引导、有序推进，逐步形成符合我国国情，大中小城市和小城镇协调发展的合理的城镇体系。优化城镇功能结构和空间布局，提高城镇质量，增强城市的辐射和带动能力，促进生产要素的合理配置、人口的合理分布和流动，促进地区之间和城乡之间的协调发展。“十五”规划目标为：2005年全国城市供水普及率达到98.5%，污水处理率达到45%，燃气普及率达到92%，新建城市道路3万公里，面积8亿平方米，人均道路面积10平方米，垃圾处理率达到65%，城市绿化覆盖率达到35%。（二）开发银行信贷政策要点1.支持范围和重点城市公共设施行业支持的范围为:直辖市、省会城市、计划单列市、地级市、县（市）及重点城镇当中的垃圾处理项目、城市主干道项目、城市绿化及综合整治项目等。重点支持的项目为：（1）符合城市总体规划、符合土地利用总体规划、符合土地利用年度计划、符合环保要求的项目。（2）实行市场化运作，项目自身能产生一定现金流的收费路桥及其他收费项目。（3）以BOT形式运作的项目。2.项目组合公共设施行业中的子项可单个评审，也可与城市基础设施的其他项目整体组合，一同评审。瓜二、公共设愧施行业特点珍与风险虹（一）公共甘设施行业特得点1．公益性圣目前，我国皇城市垃圾处抄理已基本属衣于准经营性冲公共物品项搜目，正在向烟经营性项目蝇过渡。城市神道路中的部愤分环路和为垫加快道路建夹设地方政府祖以建设道路血而配置周边矮城市建设用阿地作为项目汗资金来源等喜的均属经营薯性项目，但希大部分城区食道路为非经栗营性项目，潜城市绿化基攀本为非经营俱性项目。因匠此，公共设躺施项目的社冠会效益和环堂境效益更为伍突出。2．垄断性颈城市垃圾处链理、城市道拨路、城市绿掠化等基本与智其它城市基哲础设施一样领仍属公共物勤品，由政府摆统一规划和洒管理。其实昆施主体一般盆为雕政府授权的姥经营的实体氧，具有很强楚的政府背景抗。岸近几年，我炉国的城市基沙础设施建设哄已经进入高轻速发展阶段葡，适应城市持建设高速发嘱展需要，我农国的城建管新理体制也在葱发生根本的秤变化，在政唐府的引导下躬，其市场化株程度将越来诱越高，市政陶公用行业也院将成为更多坚的投资者关掉注的热点。晶3．项目建麦设资金来源攻较为单一嘴传统上城建顺项目的建设定资金对财政膛的依赖性较者大，但随着辰城市公共设商施建设的市住场化进程的偶推进，项目冷建设资金正萝向多渠道融皱资方向发展逆。欣4．投资需誉求量大，持阿续周期长。塘我国的城市仁化正处于加木速发展时期拾，城市化的昨加速发展必客然要求加快拴城市基础设蝇施建设，提放高城市基础析设施水平。礼现有的基础播设施已不能话满足需要，数城市建设的丧需求和任务威加大，城市脸建设项目投制资需求量较摘大，而且，霞在未来床20陵年内都将是赵一个持续过撤程。芽（二）捉公共设施行宫业的信贷风歇险察1．政府信宪用风险疮2．资本金铸出资风险秧3．法人治牙理结构风险去4．公共设窜施建设规模际较大超出财佩政承受能力场的风险最5．收费项证目政策风险正和市场风险煮四、关于蒙借款人评审郑（一）借款竹人条件壳我国的城建压管理体制正挡在发生根本劝的变化，在液政府的引导嘱下，其市场货化程度将越浆来越高，市坚政公用行业去也将成为更景多的投资者惠关注的热点附。建设部建逗城[200尖2]272界号《关于加尚快市政公用奴行业市场化像进程的意见州》，从国家选主管部门的染角度已经正号式提出，国器家鼓励市傅政公用行业卷引入竞争机蜡制，开放市炮政公用行业开市场，建立睬政府特许经音营制度，公废开招标选择愧投资主体。迎负责公共设酸施项目投资谈的独立法人眯作为开发银名行借款人应匙符合如下基显本条件：胀1.获取政狸府特许经营荡权。由于传鸭统上市政公文用设施由政乐府垄断经营蚕，对市场化脂运作的公司受，应获取在挠城市市政公决用设施行业亦的政府授权锯，取得政府轮特许经营权趋。借款人应灾提供政府授岂权文件、特遇许协议文本脆、其他相关毙协议等。浇2．借款人谎的经营范围润，应在营业僻执照中反映先相应内容。辜3香.借款人的汪总体财务状哄况应具备承斯担项目建设料和负债的能辫力，其资产难负债率不得蹦高于70%碗，不得出现柔亏损，但对掀其盈利能力油的要求可适甜当放宽。借咱款法人注册飞资本金要达纺到我行规定蔬标准。都4浙.借款人应质具有在城市浸市政公用基追础设施建设队及管理方面俯足够的协调珠能力。倒5.借款人币应对项目建醒设、管理和狼运营及对各吉项建设资金浊、项目收益手及还贷资金吼负责。砍6．收费项闹目的政策风茂险，对借款药人的保证措卖施。风险提示弹政府授权是搁否落空骑政府配套政猾策是否落实宵借款人是否市负责项目建伍设、管理和绣运营及对各震项建设资金刊、项目收益诞及还贷资金损的控制力存借款人是否仙有足够的现羊金流尊避免是否为离“浪空壳按”眨公司。鸣由于借款人淡和执行人分五离的原因所拳造成的借款伟、用款分离划的风险。驶五、关于项区目政策、技趟术及建成风堂险评审捐评审应重点俯反映索城市规划蝶情况，分析号规划审批和断执行情况，杨应反映城市槐对贷款项目紫所涉及的道表路、垃圾处仔理等相关专题业的规划情飞况。垃对照全国总赶体情况和相萝关城市状况跑，分析贷款意城市基础设曲施现状和问缝题，城市发锯展需求，分挪析市政公用树设施项目建组设的意义和罪目的。跑评审报告中民需披露的内借容译除了共性内碰容外，应在捕项目概况前团披露城市概迈况，具体内围容参见本章舞第一节《城纠市供水和污第水处理项目批贷款评审重尸点》。风险提示否项目是否符肚合城市规划庭项目建设规县模是否合适捷，是否在城捐市财力承受啦范围之内轿收费项目的搭政策连续性桂。街六、关于项誓目市场风险汽评审销公共设施项幸目中除不收川费的城市路报桥等项目外守，凡是有收嫁费的项目都症应分别进行格市场分析，晋包括收费路腥桥、垃圾处灶理等。同时盖，还款资金披来源中包括梅道路两侧土竖地出让收益旱的（含路桥零相邻土地或脚开发区土地贯等），需对寇城市土地出争让市场进行鞭评审和分析帝，对企业综身合还贷的，均还要对收入浑涉及主要产锤品市场进行毛分析。老（一）收费照路桥的市场乏分析重点是锦交通量及收弊费标准分析蛇。预测交通仅量及收费价归格均应分车塑种分别测算迟，以反映交脱通量的实际级结构，使财奋务测算更加少合理。眯1．交通量辨预测中应分帽析以下内容迹：我近3年城市禽机动车保有搁量及增长率挠状况庙相关路桥状纲况及交通现支状蹄交通量预测闹所采用的基求础数据的来茂源及可靠性尽交通量预测乱所采用的方警法及其可行转性匪周边可能与魔本项目产生苏竞争的路桥沾情况、交通此量现状及趋州势分析倘2．收费标涉准评审应包忽括以下内容厕：悬有政府有权谢部门同意本单项目收费的傍文件汉区域内同等刑级道路收费砖标准及现状院对比分析本盏项目收费标姿准实现的可远能性摄（二）垃圾爹处理项目分僚析的重点是咏垃圾处理量甘与城市现有绣垃圾量的总容量及布局关额系，以及收英费的价格水韵平及上升空坦间，即处理敬规模及收费壁价格水平。出处理规模分糕析应包括以勒下内容：糕城市现有的捉垃圾总量命生活和生产匆垃圾的比例达结构分析麦城市现有处席理能力及处创理量分析般城市垃圾处孩理的规划及嫁布局轨建设规模是雹否适应，并辛预测其达产援情况岩2观．收费价格站水平评审应据包括以下内哄容：监有政府有权袍部门批准的柜收费价格文失件山同类型城市骂及区域内的己价格水平以鞭及各项收费斯的实收率，腹分析价格实兵现的可行性档，并预测贷银款城市价格掩的上升空间劣（三）道路税两侧土地出朵让市场分析省的重点是土贪地供需量及苍土地出让价洒格。腰1奔．土地供需落状况分析应蹈包括以下内出容：专土地的供应倘情况：反映钟可供出让的扶土地的数量演、具体地块故的位置、土抖地性质、规防划用途、面底积情况。武土地出让情医况分析杰近3－5年条城市土地出完让情况，包氧括数量、位骄置分布情况厌、土地性质表结构（即工欣业用地、商索住用地、旅谁游用地等）学；增长率及恢速度；鱼本项目范围览土地出让情折况（已签合付同、协议情撇况）赞未来土地出均让预测。辈2．土地出针让价格分析毁应包括以下斩内容：贝了解土地定念级情况和基规准地价情况楚近3－5年总各类性质土葵地的实际出游让价格及变玻动趋势分析屡本项目已签摘合同、协议评的土地出让缴价格把评审测算确盾定的土地出订让价格。执3．按照预眠计的土地出康让量和出让均价格，预计携还贷期内土量地出让收入替情况育对企业综合匆还贷的，涉粗及的主要产得品，按我行贩相关市场分纸析规定进行蒙分析。灿七、关于项姐目财务评审像和偿债能力乏评审仅参见本章第怀一节《城市姓供水和污水叮处理项目贷葱款评审重点识》。此类项嗓目的计算期雨应与贷款期观限匹配，一齿般为10－徒15年。县八、关于信嚼用结构祥参见本章第种一节《城市决供水和污水故处理项目贷