七月中旬《证券从业资格》第五次考试卷

七月中旬《证券从业资格》第五次考试卷

一、单项选择题(共80题，每题2分)。

1、证券存管是指证券公司将()统一交给证券登记结算机构保管,

并由后者代为处理有关证券权益事务的行为.

1.自身持有的证券

II.法人股股东持有的股权证明

III.投资者交给其保管的证券

IV.债权人持有的债券

A、I.II

B.III.IV

C、I.III

D、II.IV

【参考答案】：C

【解析】证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自

身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关

证券权益事务的行为。在账户记录上.由于实现了无纸化，证券登记结

算机构一般以证券公司为单位.采用电脑记账方式记载证券公司交给的

证券：证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券.

2、下列说法错误的是()o

A、证券公司代销金融产品，应当避免利益冲突，不得损害客户合

法权益

B、证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权

机构批准或者备案的各类金融产品

C、证券公司对代销金融产品业务实行集中统一管理

D、证券公司分支机构自行代销金融产品

【参考答案】：D

【解析】禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。

3、战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于()个月。

A、3.0

B、6.0

C、9.0

D、12.0

【参考答案】：D

【解析】D

4、除权除息日通常为股权登记日之后的()个工作日，本日之后

(含本日)买入的股票不再享有本期股利。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：A

【解析】除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之

后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。

5、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，

其主要职责不包括OO

I.管理征信业

H.制定和执行货币政策

III.制定银行业金融机构的审慎经营规则

IV.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

A、I、IV

B、in、iv

c、i、n、in、iv

D、n、in、iv

【参考答案】：B

［解析】制定银行业金融机构的审慎经营规则和审查批准银行业金

融机构的设立、变更、终止以及业务范围是银监会职责。

6、()是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作

而产生，权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。

A、设权证券

B、证权证券

C、综合权利证券

D、所有权证券

【参考答案】：A

【解析】设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证

券的制作而产生，权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。

7、期货交易所因合并、分立或者解散而终止的，由()予以公告。

A、中国银监会

B、中国证监会

C、中国期货业协会

D、商务部

【参考答案】：B

【解析】期货交易所因合并、分立或者解散而终止的，由中国证监

会予以公告。

8、单位有下列（）行为的，对直接负责的主管人员和其他直接责

任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款。

I.以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易

量的

II.为影响期货市场行情囤积实物的

HI.有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的

IV.蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易,

影响期货交易价格或者期货交易量的

A、I、II、III,IV

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、I、IV

【参考答案】：A

【解析】单位有下列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直

接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款：（1）

单独或者合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连

续买卖期货合约，操纵期货交易价格的。（2）蓄意串通，按事先约定

的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交

易量的。（3）以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者

期货交易量的。（4）为影响期货市场行情囤积实物的。（5）有中国证

监会规定的其他操纵期货交易价格行为的。

9、下列关于投资顾问和证券研究报告说法错误的是（）o

A、证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，

向客户提供适当的证券投资建议

B、证券研究报告强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务,

向客户提供投资建议

C、证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，

但通常不会显著影响证券定价

D、证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生

较大影响

【参考答案】：B

【解析】证券研究报告是证券公司、证券投资咨询公司基于独立、

客观的立场，对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者影响其市场

价格的因素进行分析，含有对具体证券及证券相关产品的价值分析、投

资评级意见等内容的文件。

10、发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有

关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对

直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以()的罚款。

A、5万元以上50万元以下

B、3万元以上30万元以下

C、5万元以上30万元以下

D、1万元以上10万元以下

【参考答案】：B

【解析】发行人、上市公司未按照规定报送有关报告，或者报送的

报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，

并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他

直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。

11、下列关于融资融券交易的一般规则，说法正确的有OO

I.客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证

券公司偿还融入资金

II.客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款

III.客户信用证券账户不得买人或转入除担保物和交易所规定标的

证券范同以外的证券，但可用于从事交易所债券回购交易

IV.客户未能按规定交足担保物或者到期未偿还融资融券债务

的.证券公司应当根据约定采取强制平仓措施

A,III.IV

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.III

【参考答案】：B

【解析】客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定

标的证券范围以外的证券，也不得用于从事交易所债券回购交易。故选

项川错误。

12、证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起

()个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

A、3.0

B、5.0

C、7.0

D,10.0

【参考答案】：A

【解析】证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之

日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机

构。

13、任何单位或者个人未经批准，持有或者实际控制证券公司()

以上股权的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正；改正前，

相应股权不具有表决权。

A、0.02

B、0.03

C、0.04

D、0.05

【参考答案】：D

【解析】任何单位或者个人未经批准，持有或者实际控制证券公司

5%以上股权的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正；改正前,

相应股权不具有表决权。

14、基金评价机构应加入(),并由其依法对基金评价业务活动进

行自律管理。

A、基金行业协会

B、中国证监会

C、中国证监会派出机构

D、工会

【参考答案】：A

【解析】中国证监会及其派出机构依法对基金评价业务活动进行监

管，基金评价机构应加入基金行业协会，并由协会依法对基金评价业务

活动进行自律管理。

15、下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说

法正确的有()0

I.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一

控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务

II.对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

III.对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%

IV.接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的5%

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.II.IV

D、I.III.IV

【参考答案】：A

【解析】融资融券业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围

内，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。故选项

IV错误。

16、申请从事证券投资咨询业务应具备的条件中，错误的是()o

A、已取得证券从业资格

B、具有高中以上学历

C、具有从事证券业务2年以上的经历

D、具有中华人民共和国国籍

【参考答案】：B

【解析】申请从事证券投资咨询业务应具备的条件之一是具有大学

本科以上学历(教育部认可的)。故B项说法错误。

17、下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是()o

A、证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

B、证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C、证券发行人负责证券发行的主承销工作

D、保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务

【参考答案】：C

【解析】证券发行人并不是承销人。C选项说法错误。

18、债券的价格变动风险随着期限的增加而()o

A、没有影响

B、不变

C、减少

D、增加

【参考答案】：D

【解析】债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场利率折算成

的现值，债券的期限越长，未来收入的折扣率就越大，所以债券的价格

变动风险随着期限的增加而增大。

19、下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是（）o

A、中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册

通知书》，注册有效期为1年

B、中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册

C、企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册

D、企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券

【参考答案】：A

【解析】交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，

注册有效期为两年。

20、金融市场的主要参与者不包括（）o

A、政府部门

B、金融机构

C、公益组织

D、个人

【参考答案】：C

【解析】金融市场的参与者即金融体系的参与者，是指参与金融市

场的交易活动而形成证券买卖双方的单位包括：（1）政府部门。（2）

工商企业。（3）金融机构。（4）个人。（5）中央银行。

21、我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市，其公司股

本总额必须不少于人民币（）万元。

A、5000

B、4000

C、3000

D、1000

【参考答案】：c

【解析】股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易

所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构

核准已向社会公开发行；②公司股本总额不少于人民币3000万元；③

公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币

4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；④公司在最近3年无重大

违法行为，财务会计报告无虚假记载。

22、关于非流通国债，下列论述正确的有()o

I.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债

II.非流通国债不能自由转让

III.非流通国债必须记名

IV.非流通国债的发行对象只是个人

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】非流通国债可以记名，也可以不记名，所以川项错误；非

流通国债的发行对象，有的是个人.有的是一些特殊的机构.所以IV项

错误。

23、证券投资基金的技术风险是指当计算机、通讯系统、交易网络

等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时.可能导致的OO

I.基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成

II.注册登记系统瘫痪

III.核算系统无法按正常时限显示基金净值

IV.基金的投资交易指令无法及时传输

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】D

24、风险的要素包括()。

I.风险因素

II.风险事故

nr风险时间

M损失的可能性

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风

险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。

25、鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR

为核心，其主要优势有()O

I.VaR计算简便

II.VaR考虑了不同组合的风险分散效应

III.VaR限额是动态的

IV.VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、II.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以

VaR为核心，辅之敏感性和压力测试等形成不同类型的风险限额组合。

其主要有以下优势：（1）VaR限额是动态的，其可以捕捉到市场环境

和不同业务部门组合成分的变化，还可以提供当前组合和市场风险因子

波动特性方面的信息。（2）VaR限额易于在不同的组织层级以上进行

交流，管理层可以很好地了解任何特定的头寸可能发生多大的潜在损失。

（3）VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应。（4）VaR允许人们汇

总和分解不同市场和不同工具的风险，从而能够使人们深入了解到整个

企业的

26、在金融市场上购买证券公司承销的公司发行的股票的行为是

（）O

A、直接融资

B、间接融资

C、资本

D、货币

【参考答案】：A

【解析】购买公司发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充

资金的单位使用，从而完成资金融通的过程是直接融资。

27、投资机构通过()，从各个方面规范自己的投资行为，保护客

户的利益，维护自己在社会上的信誉。

A、自律管理

B、科学管理

C、廉洁自律

D、规避监管

【参考答案】：A

【解析】投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资

行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

28、深圳证券交易所规定，会员在集合资产管理计划运行期间，应

当每个交易日在交易所网站上报备经托管机构复核的OO

A、前一交易日的集合资产管理计划资产净值

B、当日的集合资产管理计划资产净值

C、前一交易日的集合资产管理计划资产总值

D、当日的集合资产管理计划资产总值

【参考答案】：A

【解析】深圳证券交易所规定。会员在集合资产管理计划运作期间。

应当每个交易日上午9:00之前在深圳证券交易所网站“会员之家”网

页的“业务在线——资产管理”栏目下报备经托管机构复核的前一交易

日的集合资产管理计划资产净值。

29、()是基金一切活动的中心。

A、基金经理

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金份额持有人

【参考答案】：D

【解析】基金份额持有人是基金一切活动的中心。

30、财务顾问及其财务顾问主办人出现下列（）情形的，中国证监

会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。

I.内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在

重大缺陷或者未得到有效执行

II.未按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定发表

专业意见的

III.违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的

IV.唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的

A、I、II、III

B、I、H、III、IV

C、I、II

D、II、IV

【参考答案】：B

【解析】财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国

证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：（1）

内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺

陷或者未得到有效执行的。（2）未按照《上市公司并购重组财务顾问

业务管理办法》规定发表专业意见的。（3）在受托报送申报材料过程

中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的。（4）未

依法履行持续督导义务的。（5）未按照本办法的规定向中国证监会报

告或者公告的。（6）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承

诺的。（7）违反保密

31、依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分

为（）。

A、可转换优先股票和不可转换优先股票

B、累积优先股票和非累积优先股票

C、参与优先股票和非参与优先股票

D、可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【参考答案】：A

【解析】依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先

股分为可转换优先股票和不可转换优先股票。

32、（）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不

利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

A、市场风险

B、信用风险

C、操作风险

D、流动性风险

【参考答案】：A

【解析】市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品

价格）的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

33、我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位

（除零股交易外）是OO

A、10手

B、10股

C、1手

D、1股

【参考答案】：C

【解析】交易单位是交易所规定每次申报和成交的交易数量单位，

以提高交易效率。一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为

一手或一手的整数倍。沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、

基金、权证的，申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

34、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的

上半年结束之日起()个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易

所报送中期报告。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：B

【解析】上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年

度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交

易所报送中期报告。

35、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的()进行证券

市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。

I.董事

II.高级管理人员

IH.控股股东

IV.基层员工

A、n、in、iv

B、I、H、III

c、I、n、in、iv

D、I、III,IV

【参考答案】：B

【解析】财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的董事、监

事和高级管理人员、控股股东和实际控制人的主要负责人进行证券市场

规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。

36、()基金管理费率最高。

A、证券衍生工具基金

B、股票基金

C、债券基金

D、货币市场基金

【参考答案】：A

【解析】从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股

票基金居中，债券基金次之，货币市场基金最低。

37、收购人公告要约收购报告书摘要后()内未能发出要约的，财

务顾问应当督促收购人立即公告未能如期发出要约的原因及中国证监会

提出的反馈意见。

A、5日

B、10日

C、7日

D、15日

【参考答案】：D

【解析】根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第24

条的规定。收购人公告要约收购报告书摘要后15日内未能发出要约的,

财务顾问应当督促收购人立即公告未能如期发出要约的原因及中国证监

会提出的反馈意见。

38、证券公司设立集合资产管理计划，应当符合的条件包括Oo

I.募集资金规模在50亿元人民币以下

II.客户人数在200人以下

III.证券公司主管人员担任计划管理人

IV.单个客户参与金额不低于100万元人民币

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》第5条的规

定，证券公司从事集合资产管理业务.应当为合格投资者提供服务，没

立集合资产管理计划（以下简称集合计划或计划），并担任计划管理人。

集合计划应当符合下列条件：①募集资金规模在50亿元人民币以下；

②单个客户参与金额不低于100万元人民币；③客户人数在200人以下。

39、申请投资主办人注册的人员应当具备的条件有（）o

I.已取得证券从业资格

H.具有2年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历

III.具备良好的诚信记录及职业操守

IV.最近3年内没有受到监管部门的行政处罚

A、I、II、HEIV

B、I、III、IV

c、n、ni、iv

D、I、n、in

【参考答案】：B

【解析】申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件：（1）已

取得证券从业资格。（2）具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或

类似从业经历。（3）具备良好的诚信记录及职业操守，且最近3年内

没有受到监管部门的行政处罚。（4）中国证券业协会规定的其他条件。

40、按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公

司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）、管理费用

等信息。

I.风险收益特征

II.基本性质

IH.投资安排

IV.发行依据

A、I、II、III,IV

B,I、n、iv

C、I、III,IV

D、I、n、in

【参考答案】：A

【解析】按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证

券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的基本性质、

投资安排、发行依据、风险收益特征和管理费用等信息。

41、封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的

（）O

A、0.6

B、0.7

C、0.8

D、0.9

【参考答案】：D

【解析】根据《证券投资基金动作管理办法》的规定.封闭式基金

的利润(收益)分配每年不得少于一次，封闭式基金年度利润(收益)分配

比例不得低于基金年度已实现收益的90%o

42、封闭式基金与开放式基金的区别在于()o

I.投资者的身份不同

II.期限和发行规模限制不同

III.基金单位交易方式和价格计算标准不同

IV.投资策略不同

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、n.in.w

【参考答案】：D

【解析】D

43、下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()o

A、若预期某种标的资产的未来价格会下跌.应该购买其看涨期权

B、若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该

看涨期权

C、看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时

执行期权，获得一定收益

D、看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

【参考答案】：C

【解析】按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。

所以选项D说法有误；当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买

的期权，叫做看涨期权。所以选项A说法有误：若看涨期权的执行价格

高于当前标的资产价格应当选择放弃执行该看涨期权.所以选项B说法

有误。

44、中国证券业协会会员自收到对本单位及本单位从业人员奖励决

定文书之日起()个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记

入诚信信息系统。

A、10

B、30

C、7

D、15

【参考答案】：A

【解析】中国证券业协会会员自收到对本单位及本单位从业人员奖

励决定文书之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核

后记入诚信信息系统；协会认为申报信息不符合本办法规定的，应当退

回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。

45、境内上市外资股发行准备过程中，需要聘请的法律顾问包括

()O

I.中国境内的企业法律顾问

II.中国境内的承销商法律顾问

III.中国境外的企业法律顾问

IV.中国境外的承销商法律顾问

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、i.n.in.w

【参考答案】：D

【解析】一般发行新股至少需聘请两类法律顾问：一类是企业的法

律顾问：另一类是承销商的法律顾问。这两类法律顾问根据发行要求的

不同，又分别包括两位法律顾问：一位是中国境内的法律顾问：另一位

是中国境外的法律顾问.

46、企业债券进入银行间债券市场交易流通的条件包括（）o

I.近两年没有违法和重大违规行为

II.债权债务关系确立并登记完毕

III.实际发行额不少于人民币4亿元

IV,单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的10%

A、I、II、III,IV

B,I、II

c、n、in

D、I、III,IV

【参考答案】：B

【解析】符合以下条件的公司债券可以进入银行间债券市场交易流

通：（1）依法公开发行；（2）债权债务关系确立并登记完毕；（3）

发行人具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为;

（4）实际发行额不少于人民币5亿元；（5）单个投资人持有量不超过

该期公司债券发行量的30%o

47、下列选项中，不属于金融危机特征的是（）o

A、经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

B、企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

C、地区性债务危机凸显

D、整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

【参考答案】：C

【解析】金融危机的特征包括：（1）人们预期经济未来将更加悲

观。（2）整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。（3）经济总量与

经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。（4）企业大量倒

闭，失业率提高，社会经济萧条。（5）有时候甚至伴随着社会动荡或

国家政治层面的动荡。

48、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，

以审慎监管原则依法审查.做出批准或不予批准的决定。

A、9

B、6

C、3

D、1

【参考答案】：B

【解析】中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内,

以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定.

49、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活

期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则

可算出货币乘数为OO

A、4.0

B、4.7

C、5.3

D、5.9

【参考答案】：D

【角单析】m=M1/B=（C+D）/（C+A）=（500+6000）/（500+600）

=5.9。

50、在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原

则的描述中，正确的有0。

I.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

II.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重

大变化的，应当采用最近交易的市价确

定公允价值

III.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大

变化的，应当参考类似投资品种的现行

市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值

W.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应

对最近交易的市价进行调整，以确定投

资品种的公允价值

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用

市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生

重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值；估值日无市价且最近

交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价

及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明

最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整,

以确定投资品种的公允价值。

51、会员制期货交易所理事长行使的职权有()o

I.主持会员大会、理事会会议和理事会日常工作

H.组织协调专门委员会的工作

III.检查理事会决议的实施情况并向理事会报告

IV.主持期货交易所的日常工作

A、I、III,IV

B、I、IV

C、I、H、III,IV

D、I、H、III

【参考答案】：D

【解析】根据《期货交易所管理办法》第28条规定，选项I、II、

III属于理事长行使的职权。选项IV属于总经理行使的职权。

52、送股时，将上市公司的()转入股本账户。

A、资本

B、留存收益

C、收入

D、实收资本

【参考答案】：B

【解析】送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东无偿派发

股票的行为。送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益

包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分

送股。

53、证券交易所要求会员按月编制库存证券报表，并于次月()日

前报送证券交易所。

A、5

B、10

C、20

D、30

【参考答案】：A

【解析】证券交易所要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5

日前报送证券交易所。

54、金融衍生工具市场的风险主要包括()。

I.市场风险

II.信用风险

III.操作风险

IV.法律风险

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、

流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

55、股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题

而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由()协商

解决股权分置问题。

A、董事会

B、A股市场相关股东

C、H股市场相关股东

D、B股市场相关股东

【参考答案】：B

【解析】股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡

问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股

市场相关股东协商解决股权分置问题。

56、全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括()o

I.依法设立且存续满2年

H.业务明确，具有持续经营能力

III.公司治理机制健全

IV.产权明晰

A、I、II

B、I、IV

C、I、H、III.IV

D、n、in、iv

【参考答案】：c

【解析】全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括：依法设立且

存续满2年；业务明确，具有持续经营能力；公司治理机制健全，合法

规范经营；产权明晰，股票发行和转让行为合法合规；主办券商推荐并

持续督导；其他。

57、下列情况中()的，应当终止保荐协议。

I.保荐机构被暂停资格6个月

II.发行人因再次申请发行新股另行解聘保荐机构

III.保荐代表人被中国证监会撤销资格

IV.保荐机构被中国证监会撤销资格

A、I.II

B,III.IV

C、II.III.IV

D、II.IV

【参考答案】：D

【解析】D

58、下列选项中，说法正确的是()o

A、证券交易的收费标准、收费方法等应该保密

B、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，应当撤

销相关业务许可

C、未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易

所不得从事非自用不动产投资业务

D、证券公司向客户提供投资建议时.可以预测证券价格的涨跌

【参考答案】：C

【解析】根据《证券法》第46条的规定，证券交易的收费必须合

理，并公开收费项目、收费标准和收费办法。故选项A不正确。根据

《证券法》第205条的规定，证券公司违反本法规定，为客户买卖证券

提供融资融券的，没收违法所得。暂停或者撤销相关业务许可，并处以

非法融资融券等值以下的罚款。故选项B不正确。根据《期货交易管理

条例》第10条的规定.未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院

批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等

与其职责无关的业务。故选项C正确。根据《证券公司监督管理条例》

第34条的规定，证券

59、一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是()o

A、普通债券、普通股票、国债

B、国债、普通债券、普通股票

C、普通股票、国债、普通债券

D、普通股票、普通债券、国债

【参考答案】：B

【解析】一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，

其收益也最低：股票风险最大.收益最高。

60、发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的,

责令改正，对直接负责的主管人员和其他责任人员给与警告，并处以()

的罚款。

A、3万元以上30万元以下

B、5万元以上30万元以下

C、10万元以上30万元以下

D、30万元以上60万元以下

【参考答案】：A

【解析】《中华人民共和国证券法》第一百九十三条规定，发行人、

上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的责令改正，给予警

告，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万

元以上30万元以下的罚款。

61、对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的是()o

I.公司债券的期限为1年以上

II.公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元

ni.债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好

IV.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】D

62、《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于

注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括()O

I.所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合本规定第6条所

规定的条件并已提出申请

II.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

III.取得注册会计师证书5年以上

IV.不超过65周岁

A、I.II

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】注册会计师申请证券许可证，应当符合的条件包括：①所

在会计师事务所已取得证券许可证或者符合《注册会计师执行证券期货

相关业务许可证管理规定》第6条所规定的条件并已提出申请；②具有

证券、期货相关业务资格考试合格证书；③取得注册会计师证书1年以

上；④不超过60周岁；⑤执业质量和职业道德良好，在以往3年执业

活动中没有违法违规行为。

63、（）应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。

A、证券登记结算机构

B、证券公司

C、负责客户信用资金存管的商业银行

D、中国证监会

【参考答案】：A

【解析】证券公司应当按照融资融券合同约定的方式，向客户送交

对账单，并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。

证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。

负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约

定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

64、我国国有资产管理部门或其授权部门持有()，履行国有资产的

保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

A、国有股

B、法人股

C、限售股

D、流通股

【参考答案】：A

【解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国

有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

65、证券交易所不得从事()o

A、以盈利为目的的业务

B、信息公布和管理

C、上市公司的挂牌退市

D、提供场内交易平台

【参考答案】：A

【解析】《证券交易所管理办法》第十二条规定，证券交易所不得

直接或者间接从事：(1)以营利为目的的业务。(2)新闻出版业。

(3)发布对证券价格进行预测的文字和资料。(4)为他人提供担保。

(5)未经证监会批准的其他业务。

66、因外部因素致使集合资产管理计划的组合投资比例不符合集合

资产管理合同约定的，证券公司应当在()个工作日内进行调整。

A、5

B、10

C、15

D、30

【参考答案】：B

【解析】因证券市场波动、投资对象合并、集合资产管理计划规模

变动等外部因素致使集合资产管理计划的组合投资比例不符合集合资产

管理合同约定的，证券公司应当在10个工作日内进行调整。

67、下列关于收购的说法，正确的有()o

I.收购行为完成后，收购人与被收购公司合并，并将该公司解散

的，被解散公司的原有股票由收购人依法更换

II.收购行为完成后，收购人应当在10日内将收购情况报告国务

院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告

III.收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照

国务院的规定，经有关主管部门批准

IV.收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，

应当依法变更企业形式

A、I.II

B、/II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III

【参考答案】：C

【解析】根据《证券法》第100条的规定，收购行为完成后，收购

人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易

所，并予公告。

68、与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为()o

A、系统风险和非系统风险

B、汇率风险和利率风险

C、自然风险和人为风险

D、政策风险和市场风险

【参考答案】：A

【解析】与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为系统风

险和非系统风险

69、上市公司公开发行新股包括()o

I.向原股东配售股份

II.向不特定对象公开募集股份

III.向特定对象发行股票

IV.向原股东公开募集股份

A、I.II

B.III.IV

C、I.III

D、II.IV

【参考答案】：A

【解析】上市公司发行新股，可以公开发行，也可以非公开发行。

其中上市公司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股.包括

向原股东配售股份和向不特定对象公开募集股份。

70、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率

的()。

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

【参考答案】：c

【解析】企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款

利率的40%0

71、关于优先股票的论述正确的是()o

I.优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

II.相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特

殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种

III.优先股股东的有些权利是优先的，有些权利又受到限制

IV.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定

的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担

A、I、n、in、iv

B、I、II

c、I、IV

D、n、in

【参考答案】：A

【解析】上述关于优先股票的说法均正确。

72、对负有信息披露业务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假

的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或

者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形

之一的，应予立案追诉()O

I.造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在50万元

以上的

n.致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易

的

ni.其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重

情节的情形

IV.多次对依法应当披露的重要信息不按照规定披露的

A、I.II.III.IV

B、I.III.IV

C、I.II.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定（二）》第六条规定，依法负有信息披露业务的公

司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报

告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情

形之一的，应予立案追诉：（1）造成股东、债权人或者其他人直接经

济损失数额累计在50万元以上的。（2）虚增或者虚减资产达到当期披

露的资产总额30%以上的。（3）虚增或者虚减利润达到当期披露的利

润总额30%以上的。（4）未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、

关联交易或者其

73、特别注重利息收入的投资者或者保值者，投资（）是较好的选

择。

A、A级债券

B、B级债券

C、C级债券

D、D级债券

【参考答案】：A

【解析】A级债券收益较低，风险也较低，信誉良好，对特别注重

利息收入的投资者或者保值者是较好选择。

74、（）是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、

对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理

和控制风险的过程。

A