理财经理岗位职责和工作流程

实用标准文案1、请简述理经理岗位职。（一）执行总分行下的营销指引，执行营销计划，并组织完成相应工作（二）按照总分行政制度，合规经营，防范风险；（三）负责支行中高客户开发、维护、资产提升；（四）负责营销、推理财产品，完成理财业务操作；（五）负责做好客户日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业；（六）做好支行客户度挖掘；（七）交叉营销储蓄款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务；（八）负责理财类业营销活动的组织实施；（九）负责理财及代产品销售录音录像及系统操作、办理贵宾卡及部分签约类务；（十）完成支行交办其他工作。12、请简述理财经理业前的工作流。（）准备工作①了解宏观经济形势近期重点工作。浏览当天各渠道的财富资讯信息。包股市、债市、货币市场、贵金属、主要汇率等市场走势、格等咨询；同业理财产品类型、收益精彩文档

实用标准文案情况；各类产品信息政策；近期工作安排，本网点营销工作的重点等信息。②了解目标客户。掌不同客户群体的典型特征、现金流特征。熟悉营销切话题、客户的产品偏好、购买产品的理由、购买的渠道、客户联系的时间、电话邀约及面访客户的要点等。（）寻找潜在客户通过CRM统、业务动等渠道进行客户筛选，针对近期营销工作安排筛选有潜力的客户，筛选高端客户中有一段时间没有联系的客，筛选中高端客户中资产有流失趋势的客户，有提升客户产潜力的客户，或是近期拟营销区域内的客户，能提供营信息及推荐新客户等准备今日进行联系的客户。筛选出的户进行逐个信息的查询或与客户的资源人沟通客户情况，到了解这些客户。（）做好销售前准。①通过crm系统或资源人沟通方式充分分析客户，组织邀约客户，准备售和宣传资料。②针对邀约客户的况，与大堂经理、柜员商议接待客户的方式。3、请简理财经理如何好客户拓展维护工作。（）挖掘、培育、展新客户。精彩文档

实用标准文案①根据预先准备的联方案与客户联络，执行有效的接触营销流程，争取客的信任，力求达到营销目的。②在crm统中记录络结果以及待办事宜，对仍需要跟进处理的客户或客同意进一步会面的，制定跟进计划。③对到网点客户进行品营销，提供客户需求的金融服务。（）做好客户维护作。①制定维护计划。维是指销售人员通过与客户的关系互动，掌握客户的各信息与金融需求，建立与客户之间的信任关系，提升客户我行的满意度、忠诚度和贡献度的一系列举措。重要客户实行一对一服务，以首次接触或客户要求确定客户专属销售人员销售人员应根据自己管理的客户情况制定相适应的客户关维护目标、策略及实现方案，具体步骤如下：设定客户关系维护目。根据市场环境及自身的发展需要，制定客户发展目以及营销产品的目标。客户群体特征分析、类。根据客户基本特征、购买行为特征、账户动态特、服务需求特征等维度对客户进行分层、分类，为确定核客户和营销活动中的目标客户提供依据。精彩文档

实用标准文案客户基本特征包括:别、年龄、职业、家庭状况、收入、教育程度、兴趣好、地理分布等。客户购买行为特征包:活度、价格敏感度、风险承受度、产品偏好、习等。客户账户特征包括:产规模、账户所辖产品业务种类（存款、贷款、中间务等）、账户余额等。客户服务需求特征包:最心的与最不关心的服务要素，如需要理财知识训、个贷知识、信用卡尝试、沙龙交流、理财规划或最关服务的及时性等。②制定行动计划。根客户实际情况，将客户分成不同的子类，选择不同的度和方式（子方案）开展维护活动，制定年、月、周、日行动计划。③计划的执行和控制根据事先拟定的计划进行客户关系维护活动；事先预、事中控制维护活动所需要的资源，以保证维护的效率和果日营业终了填写CRM工作日志；定期检查计划执行的展情况，根据进度对计划方案进行调整。④评估与修正。根据先设定的目标，不断评估活动效果，总结经验、分析题，及时修正计划。（）日常维护工作排。①销售人员每日上班首先查阅以下信息，并根据信息变化情况与客户沟通系：精彩文档

实用标准文案a.当日预约情况；b.客户大额资金变动理财产品到期提醒；c.行内重要信息提示近期活动提示等；d.客户重要日期或重节日提醒、问候；e.重要财经信息；f.其他信息。了解以上信息后，客经理应迅速通过会面、电话、手机短信、信函、电子件等适当方式与客户取得联系，传递信息，巩固关系。②接待客户，要重视务礼仪，并执行有效的接触营销流程（注意控制会面间，以确保当日的客户维护计划得到落实），引导客户办各项业务。③营业中，没有访问接待客户的时候，销售人员应做好以下事项：a.对近期需会见的客做出会面安排；b.根据近期重点销售品，寻找目标客户，制定销售计划；c.在系统中随时记录查看工作日志以及日程安排；d.整理销售资料，整信用卡、个贷业务申请资料；e.追踪客户委托事项及上级主管指派工作，以免遗漏工作内容；f.策划客户活动方案联系社会团体、合作伙伴等；精彩文档

实用标准文案g.查阅其他重要信息h.客户开户三天之内须电话回访一次。每个重要客户应当每月至少联系一，每季度至少会面一次。（特殊客户要考虑其实际需求进联系）i.销售人员休假或因他事项不在岗时，应妥善安排不在岗时段内的客户日维护工作。4、请简理财经理如何触并营销客。（）与客户接触时销方式。接触营销就是通过面面交流，挖掘并开发客户的零售业务需求，结合客户险承受能力，制定满足客户需求的综合金融服务方案，提客户的满意度、忠诚度和贡献度。接触营销的过程中应注加深对客户的了解，密切和客户的联系，不应过分围绕产销售开展交流，要以提供优质服务为核心。（）接触客户，挖客户需求。第一次与客户见面，是与熟悉客户见面，都应该热情有礼，表达对客户的重；同时也应展现良好的职业修养，营造一种轻松友好的围。接触的一般过程包括起身问候自介（包括握手、交换名片等）、邀请户入座、接触过渡四个步骤。在与客户交谈的过程，要认真分析客户的需求：精彩文档

实用标准文案a.通过与客户充分的流，敏感的获取信息，了解客户需求。适当记录信息挖掘销售机会及线索。b.寻找突破口。从客的关注点、偏好和个性特点中发现需求，引导需求。c.评估承受能力。客一般不太清楚自己的风险承受能力或风险厌恶程度，此第一次向客户推荐产品或间隔较长时段（半年以上）再向客户推荐产品，必须使用风险测评表格对客户进行评估帮助客户把握自己的风险承受水平。d.帮助客户进行产品距分析，比较使用与不使用某些产品或服务的差别，客户的金融理财需求落实到对我行产品的需求上。e.产品销售中注意事。根据客户的具体情况从我行的产品或服务中筛选两至三个适合客户需求的品或服务供客户选择。如果客户有特殊要求，若我行暂时有相应的产品或服务来满足客户的需求，销售人员必须适、及时对相关信息进行记录、整理与分析，认为有价值的反馈给总行个人银行部。与客户接触时无法办的业务，比如信用卡申请、个贷业务申请，要一次性客户列清需要准备的资料清单，尽量缩短办理时间，及时知客户办理的情况，必要时可以提供上门服务。（）总结及后续维。精彩文档

实用标准文案销售人员与客户的接营销不以是否实现销售作为本次接触营销成功与否依据。无论本次接触营销是否完全达成预期效果，都应该客户礼貌、友好地结束会面，并做好以下事项：①与客户确认后续联的方式和时间，巩固客户关系。②详细记录本次接触销中了解到的客户需求、风险偏好、承受能力及家庭工作、社会关系等信息，为以后的维护打好基础。③如果达成产品销售必须在成交后及时通过短信、电话或电子邮件等方式产品或服务进行售后提醒。④严格保护客户秘密不得以任何方式泄露客户信息，保证客户私密性。4、请简理财经理营业的工作流程（）按照规范要求办理账务、凭证的日结工作，整理柜面物品，检查是有遗漏。（）在送别客户后时将客户