XX银行反洗钱工作自查的报告

XX银行反洗钞票任务自查讲演国平易近银行XX核心支行：为贯彻落实国平易近银行XX市核心支行反洗钞票任务各项要求，我即将反洗钞票任务作为增强外部操纵，防备外部案件的一项主要任务，增强指导，落实义务跟办法，实在放松抓实抓好。近期，依照国平易近银行XX核心支行对于对反洗钞票任务进展自查的告诉请求，我行构造专门力气，对我行反洗钞票工作展开状况进展了片面自查。现将自查状况讲演如下：一、机构总体危险评价〔一〕机构根本状况我行于X年X月X日获XX银监分局停业批复，X年X月X日经XX市工商行政治理局依法注册注销X年X月7日正式停业投入经营。X年X月，又设破了1个分支机构〔即XX银行凤凰城支行〕。现有员工总数为X人〔此中总行员工X2人，支行员工X人〕。到X年X月末，资产总额为XXX万元，此中各项存款余额为XXXXX万元。不良存款余额跟不良存款率均为X；欠债总额为XXX万元，此中各项存款余额为3XX万元；完成净利润XX万元。〔二〕控股其余机构状况我行无控股其余机构状况。〔三〕创办的营业品种

经羁系部分同意，我行现在创办的营业品种为：1、接收年夜众存款；2、发放短期存款；3、操持国际结算；4、操持单子承兑与贴现；5、从事同业拆借；6、代办收付款子营业；尚未创办网银、银行卡、信用证等营业。二、反洗钞票资本设置评价〔一〕构造机构树破状况依照中国国平易近银行反洗钞票任务的相干请求，我行指导对反洗钞票任务高度注重，将反洗钞票任务归入一样平常治理任务当中，起首成破了由行长XXXX任组长，副行长XXX跟X支行行长XXX任副组长，各相干部分担任人跟相干专业职员为成员的“XX银行反洗钞票任务治理指导小组〞，一致指导、组织、和谐本行的反洗钞票任务，研讨跟制订本行反洗钞票计划，制订反洗钞票任务轨制跟履行的反洗钞票治理其余职责。同时，依照差别时代营业展开跟机构职员的变化状况，实时订正、调剂跟变卦反洗钞票小构成员跟反洗钞票岗亭成员。〔二〕设置了要紧担任部分我行反洗钞票任务要紧担任部分为营业部。营业部现有员工XX人，担任操持我行现金收付营业、年夜额汇兑营业等各

项营业，反洗钞票任务义务明白，可以保证我行反洗钞票任务的无效展开。〔三〕反洗钞票内操纵度树破状况我即将国平易近银行下发的有关文件肉体，实时印发转达至各营业网点，并联合我行实践制订了《XX银行股份无限公司反洗钞票任务治理暂行方法》、《XX银行反洗钞票操纵规程》等各项内操纵度，并制订《XX银行反洗钞票施行计划》，请求员工仔细履行，为反洗钞票任务施行奠基了轨制根底。〔四〕部分跟职员反洗钞票职责明晰反洗钞票任务治理指导小组任务职责：一是一致指导、组织、和谐本行的反洗钞票任务；二是研讨跟制订本行反洗钞票计划，制订反洗钞票任务轨制；三是树破领取买卖监测零碎，对领取买卖进展监测；四是研讨本行反洗钞票任务的疑问咨询题，提出处置计划与对策。部分担任人反洗钞票任务职责：一是担任帮助分担行长做好反洗钞票任务计划的制订、剖析跟施行，担任全行反洗钞票的剖析任务；担任反洗钞票的治理任务；担任全行反洗钞票规章制度的落实反省任务。岗亭任务职员反洗钞票任务职责：严厉履行本岗亭反洗钞票岗亭义务制，做好本岗亭反洗钞票任务。〔五〕反洗钞票任务流程顺畅1、增强团体存款实名制、国平易近币结清算计帐户治理等方面

的轨制履行力，对客户提交的请求材料、身份材料加年夜检察力度，对年夜额领取、可疑领取实时注销存案，同时对实践处理中的单子、汇兑、年夜额现金取款等营业虚行额度受权，以严厉的事权分别轨制标准处置年夜额领取营业。在预先监视检查傍边，对发觉未经有权人受权处置的年夜额营业或无有权人背书确认的领取款子实时跟踪反省，落实整改。2、我行在对地下户操持账户手续时，严厉检察客户的种种材料能否完全，证实文件能否契合规则，暂时账户能否有外地有关部分赞同设破外降临机遇构的批件，公用账户是否用于各项资金的收付，单元开破结算账户的称号能否与其供给的请求开破账户的证实文件分歧。在操持资金收付营业时，检验领取用处能否契合规则，资金起源能否正当合规。同时，联合国平易近银行结算账户治理的有关肉体，对局部开户单元请求材料、证实文件不全的账户，踊跃补办开户手续，并进展清算、销户。3、天然人开破的结算账户操持开户手续时，严厉依照《团体存款账户实名制规则》考核结算账户称号能否与供给的团体无效身份证件称号分歧，依照规则仔细辩明客户的真实身份，理解客户的配景材料，并仔细记载客户材料信息，在操持各项营业时，根本做到对团体跟单元账户进展客户尽职考察。针对反洗钞票相干的各项讲演、报表由我行反洗钞票职员负

责报送。电子版经过国平易近银行FTP报送，纸质版那么制订专人投递国平易近银行反洗钞票部分。〔六〕账户材料及买卖记载保存状况我行各营业网点配有专职职员担任国平易近银行账户开破任务，由开户单元将开户请求材料提交开户网点，经开户网点账户治理职员检察材料的完好、正当性后提交总行营业部，由总行营业部专人担任客户信息材料的录入，最初报市人前进展审批，一切开户材料及客户买卖记载，严厉按管帐档案治理规则标准保存。〔七〕年夜额跟可疑买卖讲演状况依照中国国平易近银行《国平易近币年夜额跟可疑领取买卖讲演管理方法》的规则，依照营业虚际，在年夜额现金治理进程中，我行树破了年夜额现金领取注销存案轨制，制订了年夜额现金支取逐级审批轨制，严厉依照《现金治理暂行条例》、《年夜额现金领取治理施行细那么》请求，对年夜额现金的支取用处严厉审核，严厉把关，严厉履行审批轨制，严禁发作超权限审批现象，仔细履行年夜额现金报备轨制，照实注销年夜额支取统计台帐。经反省，未发觉可疑买卖的行动。〔八〕共同司法构造及涉嫌洗钞票破功信息移送状况在反洗钞票任务傍边，保持与司法构造、行政法律构造全面协作。在网点一线员工中展开学法、知法、用法运动，掌握种种法律条目的内容、帮助共同司法构造跟行政法律构造

袭击洗钞票运动，依照法律顺序帮助司法构造、税务等部分办理对有关账户及资金的查问、解冻、扣划等事件，对涉嫌洗钞票的客户，破刻停顿为其操持各项营业。〔九〕高管职员对反洗钞票任务注重水平我行把反洗钞票任务做为一项年夜事来抓，真正归入董事会跟经营班子的主要议事日程、行长亲身抓，分担行长详细抓，部分担任人跟相干专业职员各司其职，各负其责，做到治理部分、职员落实，义务落实，齐抓共管。〔十〕反洗钞票宣扬及营业培训状况我行仔细贯彻履行国平易近银行有关反洗钞票任务规章轨制，实时将相干规则、轨制等印发各营业网点，并请求各网点组织柜员仔细进修，将反洗钞票任务归入到一样平常营业傍边。同时，我行在展开的各项营业操纵年夜反省及专项反省中，也将反洗钞票所触及的各项任务列入反省范畴，更好地标准了一线临柜职员的操纵行动，躲避了一样平常营业处置应中存在的洗钞票破功隐患。〔十一〕反洗钞票零碎树破状况为贯彻落实国平易近银行XX市核心支行反洗钞票任务各项要求，我行踊跃的准备反洗钞票零碎上线任务，在市人行帮助下我行现已递交反洗钞票零碎上线请求，反洗钞票零碎未几后马上上线。〔十二〕存在的咨询题：

1、我行对反洗钞票任务的构造培训任务还不到位，构造培训力度缺乏。2、局部网点尽管构造员工进修了反洗钞票任务相干治理轨制，但员工对反洗钞票任务有关常识还不熟习，思维看法较为涣散。〔十三〕整改的办法：1、接着增强对员工反洗钞票的培训任务，增强临柜职员反洗钞票的法例看法，标准操纵行动。2、增强反省跟岗亭监视，将内