银行基金管理人及基金新产品评审管理办法（试行）

银行基金管理人及基金新产品评审管理办法（试行）第一章总则第一条为加强银行（以下简称“我行”）对代销的基金管理人及基金新产品管理，规范基金管理人及基金新产品评审程序，特制定本办法。第二条本办法所称基金管理人是指我行拟代销基金产品的基金管理公司，基金新产品是指我行拟代销基金管理公司的基金产品。第三条我行代销的基金管理人及基金新产品必须满足易推广性和风险可控性。易推广性是指基金管理人和基金新产品具有良好的市场和成长前景，可在全行范围内推广；风险可控性是指基金管理人和基金新产品的风险能预测控制。第四条我行代销的基金管理人及基金新产品评审是指我行风险管理委员会对拟代销的基金管理人及基金新产品在推广性和风险可控性方面进行综合评审，最后给出是否销售基金管理人及基金新产品的明确意见。第二章组织管理、职能第五条基金管理人的评审流程为首先由理财事业部初步筛选出拟合作的基金管理人并收集相关材料，再报风险管理委员会审批通过。基金新产品的评审流程为：由理财事业部初步筛选出拟销售的基金产品并收集相关材料，再报风险管理委员会审批通过。第六条基金管理人评审重点包括：（一）基金管理人的基本实力；（二）基金管理人的经营管理能力；（三）基金管理人的投资管理能力；（四）评审必须的其他内容。第七条基金新产品评审重点包括：（一）基金新产品风险评价；（二）基金新产品收益能力评价；（三）我行是否适合销售该产品；（四）评审必须的其他内容。第八条理财事业部职责（一）负责基金管理人及基金新产品评审的日常工作；（二）对拟评审的基金管理人和基金新产品的推广性、风险性、合规性等进行分析，提出实施措施并明确提出评审意见；对拟评审的基金管理人及基金新产品提出明确意见；（三）负责归档、保管基金管理人及基金新产品评审资料。（四）参加基金管理人评审会议（风险管理委员会）。第三章评审材料第九条理财事业部负责搜集、整理基金管理人所提供的相关资料，并根据基金管理人及基金新产品特性、市场环境等出具初步审查意见。对于经理财事业部初步审查同意合作的基金管理人，应提交风险管理委员会审议；对于初步审查同意销售的基金新产品，应提交风险管理委员会审议。第十条基金管理人评审需要提交如下资料：（一）基金管理人基本情况；（二）拟签销售基金管理人协议；（三）理财事业部对该基金管理人的初审意见；（四）评审必须的其他资料。第十一条基金新产品评审需要提交如下资料：（一）基金新产品描述；（二）基金新产品招募说明书；（三）拟签销售基金新产品协议；（四）理财事业部对该基金新产品的初审意见；（五）评审必须的其他资料。第四章评审规则第十二条理财事业部对基金管理人的引入提出初步评审意见，经部门负责人签字批准后，提交风险管理委员会审议。第十三条理财事业部向出席风险管理委员会的行领导及相关部门阐述拟合作的基金管理人基本情况、拟签订的合作协议主要内容以及拟销售规模等内容，同时明确表达对该基金管理人的初步审查意见，并解释风险管理委员会出席人员提出的疑问。第十四条风险管理委员会对理财事业部提出的议题应充分审议，并将审议结果报有权签批人签批。第十五条向风险管理委员会报送的评审相