xx年反洗钱培训考试题库

#/70金融机构可以不报告。对错V14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施对错V15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。对错V16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。对V错17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。对V错18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最咼。对错V19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。对错Vxx年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。一二三丁四3、以下交易中，需报送大额交易报告的是。300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。某司法局收到其他单位的300万元转账。某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。V某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记。汇款人国籍资金汇出地名称丁收款人住所其他信息5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当。向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。一并米取冻结措施。V向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和缺失的，应要求境外机构补充。汇款人工作单位汇款人住所丁汇款行地址汇款人身份证明文件7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。131718Vxx年V—年11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查《外汇申报单》《提取外币现钞备案表》《外汇业务审批表》《涉外收入申报单》V12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是。应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核V13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记。汇款人姓名或者名称资金汇出地名称丁汇款人身份证汇款人住所14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的报告。客户身份识别交易记录保存大额交易可疑交易丁15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》选项中的说法正确的是自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告V自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的。对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分丁不承担任何责任17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易y18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指构成可疑交易的交易发生之日起计算金融机构人员发现可疑交易之日起计算金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算丁19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。《外汇业务审批表》《提取外币现钞备案表》V《外汇申报单》《涉外收入申报单》20、下列属于大额交易的是()一笔25万元人民币的现金汇款丁当日累计支取现金人民币18万元自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应。立刻终止与客户的业务关系通知客户更新身份资料y如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理的，中止办理新业务丁完整留存通知客户更新资料的工作记录y2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有。责令限期改正情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分处二十万元以上五十万元以下罚款3、中国人民银行及其分支机构根据，组织实施执法检查。执法检查计划V监督管理中发现的问题丁举报信息丁上级行的要求以及其他履行职责的需要丁4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施。审查汇款人、收款人的信息是否完整丁在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施丁当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份丁怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告V5、S市某餐厅于xx年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。xx年12月，该账户交易突然放大，至xx年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。6、客户他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件丁登记代理人的职业登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类V登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码丁7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括。审查客户身份证件与开户人信息是否相符V主动询问V联网查询公民身份证信息V其他符合勤勉尽职要求的方式V8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括。客户特性V地域丁业务丁行业丁10、以下说法正确的是按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。档案销毁时，可一人负责现场监销。借阅档案要按规定办理登记手续。11、自然人客户他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意。当单笔存款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人和户主进行身份识别V如果存款人因合理理无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作V业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查V如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”V外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检V境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效商务部门对外资非法人项目的批复文件13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度。客户背景V客户社会经济活动特点V客户声誉V权威媒体披露信息V14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括对检查组工作进行监督V对检查情况提出异议V举报检查人员违法违纪行为V拒绝现场检查15、以下说法正确的是金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告V金融机构怀疑某客户的资金将恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告V金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告V金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告丁16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是。该银行应该对该客户进行重新识别V该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别V该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理时，可调高该客户洗钱风险等级V该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件17、xx年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有可能会被他人借用自己的名义从事非法活动V可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动V可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊V个人诚信状况受到合理怀疑y18、xx年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。与身份不明的客户进行交易。如：虚ABC金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法丁金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法y反洗钱法丁刑法19、金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑。与现金的关联程度丁特殊业务类型的交易频率丁跨境交易丁代理交易丁20、客户要求变更信息的，应重新识别客户身份。姓名或者名称V身份证件或者身份证明文件种类丁身份证件号码V注册资本丁信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D・领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5・金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6・金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7・有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCDA.外部监管的要求B・金融机构依法经营的内在需要C・保障金融业安全的基础D・金融机构参与国际竞争的前提条件9•反洗钱内部控制的目标是什么?ABC保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10・加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11・反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12・反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D・相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2・反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3・金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4・反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5・在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6・只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7・可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADEA.培训对象应包括高级管理层只有反洗钱岗位的人员才需要培训C・反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D・反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训D.票据兑付14.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCD粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C・证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCD企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本非法人企业，应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCA.金融机构存放同业资金，应出具其证明B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C・党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证明文件ABCDA.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证B・外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C・个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D・居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明18.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C・存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D・存款人因向银行借款需要，应出具借款合同19・开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA.拟开立账户的对公客户B・法定代表人C.开户经办人D.经营部门负责人XX年检境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D・商务部门对外非法人项目的批复文件2・外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCD国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文公司章程、验资证明书、股权证明等工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的3.境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C.组织机构代码证和税务登记证D.国家授权机关批准成立的有效批件4•开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABCA.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B・外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效C・外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》5.境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD公司章程、验资证明（如有需要）国务院授权机构批准经营业务的批件C・外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCDA.经营部门负责人B・拟开立账户的对公客户C・法定代表人D・开户经办人开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCD要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证B・授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的可为其开立资本项目外汇账户开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDEA.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C・工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符商务部门对外资非法人项目的批复文件外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效9•经常项目主要包括什么ABCDA.货物B.服务C.收益D.经常转移10.资本项目主要包括什么ABCDA.资本转移B.直接投资C.证券投资衍生产品及贷款11•开立对公外汇存款账户的为以下哪些人员ABCDEA.银行营业网点经办人员B・经营部门负责人C・国际业务结算人员D.客户经理其他相关业务人员开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABCA.大额现金开户B.异常开户存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D.一般存款账户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCDA.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B・授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C・核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码开立个人外汇账户的有哪些人员ABCD银行营业网点经办人员B.客户经理C・经营部门负责人D.国际业务结算人员15•外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些ABA.非经营性外汇收付本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C・经常项目项下经营性外汇收支D.投资并购专用账户内资金的境内划转营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABC无法判断身份证件真实性B・联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C・能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D.客户提供了真实有效的身份证件银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCDA.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D・境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则18•个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACDA.外汇结算账户B・经常项目账户C・资本项目账户D・外汇储蓄账户19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BDA•银行营业网点经办人员B.拟开立账户的自然人C.客户经理D.代理人2-3()持续识别客户身份基础知识选择题：1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面?ABCDEA、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份?BCA、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性3、下列那种情况出现时，应重新识别客户？ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？ABCDA、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况判断题：1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错）2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对）对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份判断题：1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（错）3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（对）4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（对）对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份选择题：1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?ABCA、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账户、住所C、收款人的姓名、住所D、汇款银行的地址2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的应要求境外机构补充?BA、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家(地区)，则银行()AA、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?ABDA、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查(ABC)?A、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统；D、公证机关对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？(ABCD)A、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?(BCD)A、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?ABA，收款人的姓名、帐号、住所；B，汇款人的姓名、住所；C，汇款银行的名称和地址；D，汇款人职业、工作单位银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什xx年检记录等措施进行。对有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对11.人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对2-3()发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错2.对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对2-41、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。对2、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？(ABCD)A、单位因撤并、解散需终止的B、单位因宣告破产或关闭原因终止的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。对5、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?(ABCD)A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，其自行承担责任。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错9、客户办理销户前，银行应确定哪些信息(ABCD)A、要求客户提交销户申请书，了解销户理的合理性B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。D、涉及可疑交易的，是否已上报。10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份有哪些？(CD)A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人11、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？(ABCD)A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？(ACD)A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员15、外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？(ACD)A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B、销户时，无论是法人代表直接办理还是授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。16、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？(ABC)A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金借款人的权属关系。C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：(ABC)A、法人代表的授权书B、法人代表的身份证明文件C、代理人身份证明文件D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改?该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。2-5()客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACD全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C・提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BCA.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果客户洗钱风险分类是额外要求客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程对银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持ABCDA.管理制度和工作制度B・分类参数体系C.评估计量体系D.系统控制体系为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施BDA.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D.根据影响因素的变化随时调整等级分类对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项ABCDA.属于银行内部保密信息B.直接关系到客户风险等级C.需要对客户严格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCDA.地域、行业B.身份、国籍C・交易目的D.交易特征客户洗钱风险等级的原则是什么ABCDA.全面性定性与定量相结合C.持续性D・保密性银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等错要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标错11.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的ABCA.客户因素包括个人客户和企业客户B・个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C・企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D・被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素12.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCDA•国家或地区因素B・行业因素C・义务因素D・客户因素13・以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACDA.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.长期存在大额交易的客户C・与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户14・以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCDA.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B・被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C.已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCDA.自助业务或电子银行业务B.现金业务C・代理业务或无记名业务D.汇兑业务银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准对2-5()对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCDA.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B・在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C・对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BDA.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B・银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施A.在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B・定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易2-6（）银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（正确）金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（错误）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（正确）客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（错误）客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。(正确)6以下说法哪些是正确的？(ABD)A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C档案销毁时，可一人负责现场监销。D借阅档案要按规定办理登记手续。7金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。(正确)3-1()《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?xx年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令［xx年03月01日《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。答案：5个金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，()可对该金融机构做出行政处罚?答案：只能国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告，并受法律保护?答案：大额交易和可疑交易报告5.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报?接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。答案：中国人民银行及公安机关金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款?答案：五万元以上五十万元以下中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?答案：中国反洗钱监测分析中心金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向()报备?答案：中国人民银行对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告?答案：大额交易、可疑交易报告金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其()?答案：处以20万元以上50万元以下的罚款根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告?答案：金融机构总部或者总部指定的一个机构《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：10000《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：50万??10万《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告，以下不属于规定条件的是()?答案：个体工商户50万元大额现金存取《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：20万??1万客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告答案：银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过其总部或者总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式中国人民银行另行确定。答案：5以下属于大额外汇资金交易的是()答案：个人当天存款1万美元19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，()谁报告。答案：开立帐户的金融机构或者发卡行。下列交易的发生额都在200万元以上，()属于大额交易报告的范围?答案：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转帐交易《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是()答案：应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：200万?..20万3-1()《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是(D)A・构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D・构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算(A)对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A.中国人民银行及其分支机构B・中国反洗钱监测分析中心C・公安机关中国银行业监督管理委员会3・下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C)A・证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付客户频繁办理基金份额的托管且无合理理D・客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑4.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D)证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C・保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换5・按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是(C)A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为(B)A.—年以上，3个工作日B.—年以上，10个工作日三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日注：自测时出现过答案C，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定应为B《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了(B)种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指(C)。A.仅指对公客户B.仅指对私客户C・包括对公客户和对私客户D.以上都正确9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了(A)种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将(C)类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有(C)项。金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别(C)交易。A・大额交易B・现金交易C・可疑交易D・转账交易13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指(A)A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上C・交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式中国人民银行另行确定。银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?(B)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准多个境内居民接受一个离岸账户汇款其资金的划转和结汇均一个或者少数人操作没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付16.某银行发现一个可疑现象，A客户于xx年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？(C、D)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑注：自测时出现过答案BCD年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从xx年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约xx年5月9日至5月16日，资金交易高达亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5xx年在Z银行滨海支行开立