2023年个人合规报告3

个人合规报告3篇【第1篇】合作银行合规风险个人自查报告

总行合规部：

本人xxx，现任xx支行副行长。依据总行合规文化建设年活动精神，本人结合自身岗位与职责仔细开展了合规风险全面自查，现将自查状况汇报如下：

一、本人基本状况

本人于20xx年4月份从原xx信用社调入原xx信用社，20xx年元月开头在原xx信用社任副主任并兼任信贷员职务，主要负责xx镇xx村、xx村、xxx社区片的信贷业务。现任xxxxxx支行副行长，包片责任区仍和以上一样。从副主任到副行长近8年来，除了帮助领导做好本职岗位的管理职能外，还兼任从事信贷业务。以下主要从信贷业务的合规自查分析总结。

二、存在问题

总结过去经办贷款形成不良的因素主要有：

1、信贷工作阅历不足，贷前调查不能全面深化，细致分析信贷风险。20xx年时期，因当时有支农再贷款的大力支持，信用社的经营状况已有很大改观，经营性流淌也较为充分，信用社的信贷投放也渐渐扩大。当时联社的信贷管理制度也存在一些欠缺与不足，如信用查询没有建立，基层信贷审批权限较高。本人在此期间经办了大量的国家机关公务员、老师，企事业单位工作人员的自贷和保证担保贷款。在经办这些贷款时往往只注意贷款的担保形式，而未着重强调第一还款来源的重要性与充分性，对借款人的诚信度状况也缺乏足够的深化了解，对贷款用途的真实性也未能做到详细、细致的调查，比较过分的信任借款人的介绍，这也是从业阅历不足而造成的。

2、在贷后检查方面也存在跟踪检查不到位，或未能准时行使检查责任，宽容心过高。例如过去发放的个人贷款大多以购户或建房(公务员、老师自贷、保证担保较多)。在贷后检查时发觉有些为个人经营所用，也有临时挪作他用的现象，但在跟踪检查发觉时，只督促借款人尽快归还贷款，而未准时对借款人做出相应惩罚措施。

3、盲目信任领导介绍的贷款，例如本人经办的一笔贷款，借款人为上级领导介绍，保证人为国家公务员(法院工作人员)，后因借款人经营不善为逃债而下落不明，该笔贷款虽已通过诉讼，但债权至今难以落实。

三、缘由分析及整改措施

消失上述问题的缘由一方面为主观因素造成，另一方面相关制度的欠缺也风险管理上的不足。而随着总行相关制度的不断完善，操作流程的不断建设，逐步建立健全的内掌握度和通过教育、培训对员工个人素养的不断提升，近年来此类现象已未发生。从目前的审贷分别及审批权限的上收也从肯定角度上杜绝了这类现象的发生。

而贷款责任追究更是对这一现象的有效惩罚，近两年来通过贷款的责任认定、追究，有效地督促了信贷员清收责任贷款，防范新增不良贷款，在贷款调查时做到了尽职尽责，贷款发放后准时跟踪检查和管理，资产的平安性得到了进一步提升，流淌性与效益性也得到了保障。

今年是合规文化建设年，良好的合规文化是我行各项业务健康进展的根本保障。信任在今后的进展中，随着我行各项制度的不断完善、健全，员工合规意识的不断提升。员工能在今后的履职过程中正确处理业务进展与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进我行各项业务又快又好的进展。

【第2篇】农村信用合作联社合规文化建设年活动个人自查报告

本人xx，依据"xx县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案'76号文件的相关要求，本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况报告如下：

一、基本状况

本人自参与工作以来，先后在银号信用社、xx信用社工作，曾从事储蓄、会计、出纳岗位，无论在何种岗位上，本人均能根据规章制度合规操作。xx年1月调入xx信用社信用社开头从事会计岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学进展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能仔细学习各项规章制度和操作流程，根据柜员操作流程办理各业务。

二、存在的问题

（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有"钉子'精神，不擅长紧抓学习，自我素养提高速度较慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含；工作缺乏创新，按部就班；很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去讨论，不去归纳，办事凭阅历，凭主观。

（四）是内掌握度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，"四双'制度落实不够全面等。

三、缘由分析

一是由于业务比较繁忙，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。

二是由于近年来信用社未发生任何平安事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

三是对各项规章制度和操作规程特殊是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。

四、整改措施

一是要连续深化学习有关的规章制度和操作规程，特殊是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增加合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务进展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

总之，今后在会计岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快进展。

【第3篇】个人内控合规自查报告

个人内控合规自查报告

为规范业务经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

第一，根据制度要求，重塑制度流程根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

其次，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了。真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，精确     、准时地反映自查发觉问题，并乐观协作检查组检查，保证不再消失类似问题。

自查服务形象。根据辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗状况进行自查，同时在营业厅显着位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现“合规管理，风险共。防，和谐共赢”通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续进展。

第三，加强学习，提高风险防控力量为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态乐观参加到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作力量。全员行动，根据“合规制造价值、合规防控风险、合规保障进展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足预备。

第四，整改措施及今后工作思路今后，我将连续加强自己的政治思想教育，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严厉 查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

(一)加强学习，连续深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习sc6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

(二)加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，