个人存取现金3月起超5万元要登记3篇

1/1个人存取现金3月起超5万元要登记3篇个人存取现金3月起超5万元要登记13月起，现金存取将迎来新规。

自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职**和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。

办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理***单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。

***资料图。张云摄

为什么要出台这样的办法？

一言以蔽之，是为了反洗q。

****负责人在答****时指出，**来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗q工作出现一些新挑战，为提升我国**和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗q监管**，加强反洗q监管。

中新财经**注意到，在《办法》出台的同一天，*人民银行、*部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理**违法**三年行动，坚决遏制**及相关**的蔓延势头。

此前，央行自2022年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。

毫无疑问，反洗q力度在升级。

招联金融首席研究员董希淼向中新财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行**、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。

董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职**的相关要求，有助于完善反洗q监管**，打击非法的现金使用需求，提高反洗q工作水*，减少**等**行为，维护金融安全。

资料图：银行点钞员在工作。艾庆龙摄

这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便？

董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字***等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。

“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子**，**这个决定。”很多对于新规也表示了**。

个人存取现金3月起超5万元要登记2日前，为完善反洗q监管机制，进一步提升我国**和恐怖融资风险防范能力，*人民银行、*银行保险**管理委员会、*证券**管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职**和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。

个人存取现金超5万元需登记资金来源

《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职**客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。

具体来看，3月1日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理***单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤：核实身份信息、核实资金来源、核实资金用途。

新规定并不会限制储户的存取款数额，只是在存取现金金额超过5万元***或者等额外汇时，需要增加一项程序就是填写自己的资金来源或者资金用途。某股份制银行工作人员表示，目前客户提款在20万元及以上需要联系客户经理提审批以确认现金用途，3月1日后提款5万元就需要提审批了。而一家国有大行工作人员则提醒，最好提前一天带好身份证前往银行网点提审批。

合法来源不受限制

"包括工资奖金、年终奖、绩效等合法收入，以及合理理财收益、**职业收益或者是养老金、公积金等等，都属于合法来源，虽然会受到**，但即使超过5万也不会受到影响。"银行专业人士提醒广大市民，今后去银行存取现金，只需积极配合银行工作人员对于大金额存款和汇款的检查工作即可。

**了解到，对于央行出台的这项新规定，市民看法不一。市民小李认为，虽然手续变得繁琐了一些，但是存取受到的影响不大。有多年理财经验的邹女士表示全力**，配套措施的落地有助于保障群众的财产安全，打击一些违法**行为。

遏制打击**等违法**行为

**查询发现，*人民银行曾发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，从2022年7月1日起正式实施，大额现金交易的`***报告标准已由"20万元"调整为"5万元"。该办法规定，对当日单笔或者累计交易***5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据支付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。

据了解，在大额现金存取的需求中，一些不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事**、偷逃税、**行贿等违法**行为。因此，银行存取款5万元以上要求核实