投资者适当性管理测试附有答案

投资者适当性管理测试[复制]一、判断题(共10题,每题4分)基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________1、2016年12月12日,证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》),自2017年5月1日起施行。[判断题]*对错(正确答案)2、《证券期货投资者适当性管理办法》的适用对象包括了发行公募基金、私募基金和为投资者提供相关业务服务的经营机构。[判断题]*对(正确答案)错3、公司将投资者分为个人投资者与机构投资者。[判断题]*对错(正确答案)4、经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。[判断题]*对(正确答案)错5、客户张某风险承受能力为保守型最低类别的投资者,其要求购买中低风险等级基金,经营机构就产品风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,之后张某仍坚持购买的,可以向其销售相关产品或者提供相关服务。[判断题]*对错(正确答案)6、经营机构应当了解的投资者信息,除投资者风险问卷调查指引中已经明确的投资者基本信息、财务状况、投资知识及投资经验、投资目标、风险偏好五个方面外,还新增了诚信记录、实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人两项内容以及兜底条款。[判断题]*对(正确答案)错7、经行业协会备案或登记的私募基金管理人或经行业协会备案的私募基金,其提交的身份证明材料、产品成立或备案证明文件等证明材料经核验属实的,可直接认定为专业投资者。[判断题]*对(正确答案)错8、股票期权个人投资者交易权限分为三个级别,由高到低依次为一级投资者、二级投资者、三级投资者。[判断题]*对错(正确答案)9、已开立深市A股账户并已在其他证券公司开通创业板权限的客户,可以通过分支机构营业场所现场或公司提供的网络渠道提交开通创业板权限的申请。[判断题]*对(正确答案)错10、上海证券交易所退市整理股票在上交所风险警示板交易。[判断题]*对(正确答案)错二、单项选择题(共5题,每题4分)1、产品(服务)销售部门在与客户建立业务关系后,应至少()对普通投资者进行一次风险承受能力后续评估。（）[单选题]*A、每半年B、每一年C、每两年(正确答案)D、每季度2、证券期货投资者适当性管理办法》要求()开展一次适当性自查。（）[单选题]*A、每半年(正确答案)B、每一年C、每两年D、每季度3、关于分级基金,以下说法不正确的是:（）[单选题]*A、分级基金相关权限指的是分级基金的子份额买入和基础份额分拆的权限B、申请开通权限前二十个工作日日均证券类资产不低于人民币三十万元(正确答案)C、分支机构不得向风险承受能力等级为C3(稳健型)、C4(积极型)的普通投资者或者70岁以上的个人投资者主动推介开通分级基金相关权限D、未开通分级基金相关权限的投资者可以卖出账户已持有的分级基金子份额。4、个人投资者申请开通港股通交易权限应满足准入条件,下列正确的是:（）[单选题]*A、以投资者名义开立的证券账户及资金账户内资产在申请权限前20个工作日日均在人民币50万元以上;B、具备港股通股票交易基础知识,通过港股通业务知识测试,测试得分不低于60分;(正确答案)C、有较强的风险承受能力和风险控制能力,风险承受能力测评结果为C3(稳健型)(含)以上;D、交易经验6个月以上;5、两网公司及退市公司股票转让权限的适当性匹配工作,以下说法不正确的是:（）[单选题]*A、对于风险承受能力测评结果为C1（保守型）、C1（最低保守型）的普通投资者，分支机构应对投资者进行劝退，提示其业务风险，不得为其开通两网公司及退市公司股票转让权限。B、对于风险承受能力等级为C2（谨慎型）、C3（稳健型）的普通投资者，分支机构应告知其不适合开通两网公司及退市公司股票转让权限。C、对于风险承受能力测评结果为C4（积极型）、C5（激进型）的普通投资者，分支机构应告知其适当性匹配结果。D、投资者应在参考公司适当性匹配意见的基础上，根据自身能力审慎独立决策，独自承担投资风险(正确答案)二、不定项选择题(共10题,每题4分)1、产品(服务)销售部门向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,应当履行特别注意的义务,包括（）*A、制定专门的工作程序(正确答案)B、追加了解相关信息(正确答案)C、告知特别的风险点(正确答案)D、给予投资者更多的考虑时间(正确答案)E、增加回访频次(正确答案)2、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的,中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,采取（）等监督管理措施。*A、责令改正(正确答案)B、监管谈话(正确答案)C、出具警示函(正确答案)D、责令参加培训(正确答案)3、经有关金融监管部门批准设立的金融机构是专业投资者,包括（）*A、证券公司(正确答案)B、期货公司(正确答案)C、基金管理公司及其子公司(正确答案)D、商业银行(正确答案)E、保险公司(正确答案)F、信托公司(正确答案)G、财务公司(正确答案)H、经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(正确答案)4、产品(服务)销售部门可根据已了解的客户信息,将同时符合以下条件的法人或其他组织划分为专业投资者:（）*A、最近1年末净资产不低于2000万元;(正确答案)B、最近1年末金融资产不低于1000万元;(正确答案)C、具有2年以上从事证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(正确答案)D、风险承受能力等级为C4(积极型)或C5(激进型)(正确答案)5、自然人专业投资者应满足:（）*A、金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;(正确答案)B、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历;(正确答案)C、专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。(正确答案)6、符合下列条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但经营机构有权自主决定是否同意其转化:()*A、最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;(正确答案)B、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。(正确答案)C、最近1年末净资产不低于800万元，最近1年末金融资产不低于300万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。D、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。7、划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素:（）*A、流动性(正确答案)B、到期时限(正确答案)C、杠杆情况(正确答案)D、结构复杂性(正确答案)E、投资单位产品或者相关服务的最低金额(正确答案)F、投资方向和投资范围(正确答案)G、募集方式(正确答案)H、发行人等相关主体的信用状况(正确答案)I、同类产品或者服务过往业绩(正确答案)J、其他因素。(正确答案)8、《证券期货投资者适当性管理办法》明确了经营机构销售产品或提供服务过程中的禁止性行为,包括以下方面:（）*A、向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;B、向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;(正确答案)C、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;(正确答案)D、向普通投资者主动推介符合其投资目标的产品或者服务;E、向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;(正确答案)F、其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。(正确答案)9、《证券期货投资者适当性管理办法》明确了经营机构对投资者的告知、警示程序,包括:（）*A、书面形式送达:明确经营机构对所有投资者应当进行告知、警示程序,且应当采用书面形式送达投资者。(正确答案)B、非现场方式留痕要求:通过互联网等非现场方式进行的,应当完善配套留痕安排,由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。(正确答案)C、全程录音录像要求:对告知、警示程序全程要求进行全过程录音录像。(正确答案)D、普通投资者重点保护条款:设置了对普通投资者重点保护的条款,要求经营机构在销售产品或者提供服务前,应当向普通投资