保险公司年度合规报告

#4、合规风险提示具体情况201年5，吉林分公司合规岗进行了1次合规风险提示，具体情况如下：（1）*分*公司关于劳动合同法实施过程中的合规风险提示：编号：2008001提示对象：*分*公司人力资源部时间：200年811月24日主要风险内容：就下列问题对人力资源部予以提示，提醒其在实施新《劳动合同法》过程中应注意的事项：一、关于制定劳动规章制度的合法性问题；按照《劳动合同法》及最高人民法院《关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释》规定，公司制定的劳动规章制度要发生效力具有严格的程序要求，即必须履行下列三项必经程序：1、职工代表大会或者全体职工讨论；2、与工会或者职工代表大会平等协商确定；3、公示或告知劳动者。如果制定的劳动规章制度未履行上述必经程序，在公司与员工发生争议时，将极有可能被仲裁或司法机关认定为无效。为了避免发生类似风险，建议贵部能够采取措施，在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休假休息、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时履行上述程序，同时应当保留公司已经履行了上述程序的有关证据。二、关于部分员工不及时与公司签定劳动合同的问题近期，有个别分公司发生员工故意不签订劳动合同并以此为由要求公司支付双倍工资的情况，而按照《实施条例》第5条规定：“自用工之日起一个月内，经用人单位书面通知后，劳动者不与用人单位订立书面劳动合同的，用人单位应当书面通知劳动者终止劳动关系，无需向劳动者支付经济补偿，但是应当依法向劳动者支付其实际工作时间的劳动报酬。”，因此，一旦发生这种情况，公司应当履行下列程序：1）书面通知员工要求其签订劳动合同；2）对于新入司员工拒不签订劳动合同的，应取消其录用；3）对于在职员工，在规定时间内拒不续签劳动合同的，应书面通知其终止劳动关系。如果不履行上述程序，将有可能被认定为未签订劳动合同，从而给公司带来违法违规风险。应对措施：人力资源部表示，将加强对新法的学习，严格执行新法有关规定，同时对目前公司正在执行的有关文件按照新法的要求进行修改，使之完全符合新法的规定。追踪执行情况：人力资源部在制定新的规章制度时，已经开始执行新法律法规的要求，同时，针对不及时签订劳动合同问题也提出了实施方案……（2）*分*公司关于*的*合规风险提示六、重大合规风险及应对措施1、重大合规风险描述：包括发现途径（或上报途径）、风险内容2、处理过程及应对措施（重大合规风险即《合规风险管理办法》中规定的高风险等级的合规风险，是指对公司经营管理影响很大，有可能给公司造成巨大损失（50万元以上）或者长期（半年以上）不良影响的风险。）例：（一）、退保流程中的重大合规风险1、风险描述：*年*，*分*公司在诉讼案件管理过程中发现，在公司发生的*职*务侵占案、*涉*嫌挪用资金案、*涉*嫌伪造保险合同案中，犯罪分子（嫌疑人）均是在代客户办理退保手续过程中实施其犯罪行为，并给公司造成了超过10万0元的重大损失。通过对案情的分析，我们发现上述案件反映出我公司在退保流程中存在较为严重的疏漏：（1）对委托资料审核不严；（2）未按照保监会规定将退保资金返回原缴费账户；（3）电话回访环节缺失。2、处理过程及应对措施：发现上述重大合规风险后，*分*公司立即对有关部门进行了风险提示，同时组织相关部门，对相关业务流程进行整改，加强对委托办理业务过程中相关材料的审核，同时严格执行退保资金返回原缴费帐户的规定，对于通过委托代理办理业务的客户，增加电话回访措施。（二）*重*大合规风险问题七、重大违规事件及其处理目前保监会并无关于重大违规事件的具体标准，但与此相近的有关于“重大违规案件”的界定：《保险机构案件责任追究指导意见》第三条“严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件”、第十五条“发生社会影响特别恶劣，或者造成系统性风险的重大违法违规行为”。《关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知》：“重大违规案件主要根据违规案件给公司造成的重大损失结果、对社会影响程度，或者形成的系统性风险情况来判断确认是否属于问责范畴。其中，“重大损失”指因严重违规，给公司造成数额在200万元以上的经济损失；“对社会影响程度”可以从社会舆论、群体性事件等因素综合考虑确定。”基于上述监管规定，公司《案件责任追究规定【**版】》将“重大违规案件”界定为公司发生的下列违规案件：1、给公司造成数额在200万元以上经济损失的重大违规案件；2、被3家以上全国性新闻媒体报道（含网络媒体），造成较为严重的不良社会舆论的违规案件；3、引发10人以上（含10人）群体性事件的违规案件；4、造成若干分支机构或影响到同业公司也发生类似情况的系统性风险的违规案件。具体内容：1、重大违规事件案情介绍2、重大违规事件造成的影响3、重大违规事件反映的风险4、重大违规事件的处理及问责5、整改及后续举措八、合规培训情况详细说明分公司及下属分支机构合规培训开展情况，具体内容见表格：例：培训时间培训机构培训对象培训方式培训内容2010年3月8日内控合规管理部业管理赔新人现场授课1、理赔案例分析2、理赔过程中的常见的法律问题3、理赔风险控制■■■九、内控合规部（或岗位）**年合规工作开展情况详细说明分公司内控合规部（或岗位）*年合规工作开展情况（除以上内容之外，含分公司下辖分支机构），具体内容：1、合规管理工作开展情况：系统、详细的对分公司内控合规部（或岗位）**年各项日常合规工作开展情况进行总结：包括但不限于合规制度制定、合规检查、合规审查、合规风险监测与提示、合规咨询、法律法规或监管政策解读与提示、合规刊物制作等。2、反洗钱管理工作开展情况：系统、详细的对分公司内控合规部（或岗位）**年各项日常合规工作开展情况进行总结：包括但不限于客户身份识别、大额与可疑交易分析识别与报送、客户风险等级管理、反洗钱自查、