风险评审委员会工作制度与风险辨识、评估和控制管理制度

130页风险评审委员会工作制度与风险辨识、评估和控风险评审委员会工作制度与风险辨识、评估和控制治理制度制治理制度风险评审委员会工作制度风险评审委员会工作制度总则第一条为建立完善公司科学标准的风险治理机制力量和工作效率，保障公司平稳安康运行，坚持以合法性、安全性和效益性为根底原则，依据公司章程和公司《董事会议事规章》规定，指定本制度。其次条开展工作，负责公司资产、业务和治理风险意识、防范、掌握、转化懂工作。第三条是构造的复合性和实际的业务经受。第四条原则；追求科学缜密决策，保证业务质量，有效识别防控风险，实现预期效益的决策目标。其次章风险治理委员会职责第五条1030页风险治理委员会的主要职责包括：〔一掌握状况进展评审监视；并具体审定以下公司业务：担保类业务；托付贷款等资产类业务；工程融资类业务；短期资金拆借类业务；信息询问、参谋、理财等中间业务；其他业务。〔二投票表决；〔三〔范本，争论银行政策 担保企业风险状况。〔四〕董事会授权的其他事项。第六条风险治理委员会负责制定或者审定公司业务规章制度和内掌握度。第七条项，报公司董事会审批。第八条超过董事会授权权限以及风险治理委员会认为有必要上报董事会的事项，报公司董事会审定。第九条风险治理委员会可以聘请中介机构供给专业意见司担当。第三章风险治理委员会 构造第十条风险治理委员会设常务委员 人，包括以 面的人员：〔一公司总经办公室 人总经理担当风险治理委员会主任，副总理任第一副主任；〔二〕市场业务部门 人，部门经理担当风险治理委员会常务委员；〔三〕风险治理部门 人，部门经理担当风险治理委员会副主任。〔四〕风险治理委员会设会议秘书 名，负责会议通知、会议资料的收集、整理、打印和分发会议文件、会议记录和委员投票统计工作等。会议秘书由风险治理部门派专职人员或派员兼职。〔五〕风险治理委员会可设候补委员 第十一条风险治理委员会主任与第一副主任有公司董事会担当。第十二条风险治理委员会会议由委员会主任主持；假设主任不能参与会议，由委员会第一副主任主持会议。第十三条风险治理委员会常务委员原则上不得缺席会议议的，应在会议召开前向主任〔或第一副主任〕请假。主任〔第一副主任genuine〔或第一副主任〕安排增、减会议次数。第十五条风险治理委员会会议由风险治理委员会主任负责召集委员会主任因故不能召集会议由风险治理委员会第一副主任召集。第四章风险治理委员会会议业务审议程序第十六条拟提交风险治理委员会审议的工程必需经过公司业务部进展实地调研，评审后出具调查报告，风险治理部门、并出具风险报告书。第十七条会议程序〔一风险治理委员会会议秘书应当提前将拟审议工程的调查报告和风险治理部的 报告分发给出席会议的各位委员。〔二〕风险治理委员会审议业务工程过程包括以下环节：1.由工程主审人具体陈述、介绍工程；风控意见。包括 人员意见和风险治理部门意见。具体意见包括：叙做理由、设定条件、风险防范方案与化解风险途径等；假设不统一叙做业务，说明拒绝的理由；争论。与会委员对工程进展充分酝酿和争论，提出问题，阐述自己的观点。人员或市场业务部门人员承受会议提问并解答问题；不详之处可由风险治理部门或市场业务部门经理补充。独立表决。各委员在工程陈述和 争论完毕后，依据各自的分析和推断，独立签署本人意见，必要时注明理由。第十八条风险治理委员会会议有效表决人数不少于全体人数的五分之四，每个委员拥有一票表决权；五分之四以上〔含〕参与会议委员的一样九条控治理部经理审签后，交公司总经理签批。公司总经理应准时批阅、签署审批意见并下达执行。其次十条条件、操作规定、检查与监管要求〔指定人员、形式、时间、频率〕等内容。其次十一条与会委员对所审议的工程不得弃权作性的意见。其次十二条在不能按时召集风险治理委员会会议的状况下会议形式外，其他过程均与风险治理委员会会议决策过程一样。第五章复议其次十三条对风险治理委员会会议拒绝的工程原则上只能复议一次其次次复议的工程，须经风险治理委员会主任批准。其次十四条申请复议的工程，市场部门须对上次会议提出的问题做出详实、合理的解释，补充的材料内容，提出的意见与操作方案。第六章附则其次十五条本制度由公司风险治理委员会负责解释、修改和补充。其次十六条本制度经公司董事会批准后实施。其次篇：评审委员会医院关于成立等级医院评审领导委员会各科室：为了切实加强医院等级评审工作的 领导，经院领导班子会议争论打算成立医院二级医院评审领导委员会，委员会下设办公室。一、医院“二级医院评审”领导委员会：主任：副主任：成员：“二级医院评审”委员会下设七个工作组，办公室设在等级办。办公室主任：办公室工作人员：1234.护5.院内感染组6.7.财务治理组〔一〕总体要求：各工作组要认真负责认真集合评审材料格外熟知所分管局部的资料内容，要按“ 部《二级综合医院评审标准实施细则〔年版和 市卫生《二级综合医院等级评审备查材〔 年版》的挨次分别汇总成册各组间相互协作无条件向其他工作组供给所需要的本职工作资料内容，不得推诿。每个工作组依据评审标准，制定工作进度打算，并上报打算，调整打算，必需按时完成。对于需要较长时间预备的内容，要提前安排，比方各种记录、专业的开展、硬件的改造等等。材料的要求在等级医院评审时，除评审人员要求下科室检查科室各种记录本按年，按评审要求，设立文件盒，标志清清楚，在各科妥当保存并能快速找到。整理的全部资料要有电子版备份。〔二〕职责：“医院等级评审”领导委员会主任职责的全面工作，重点督查、协调整体工作。帮助主任负责“医院等级评审”的全面工作内容穿插局部的工作归属，解决具体工作中疑难问题。工作归属，解决具体工作中疑难问题。“医院等级评审”工作领导委员会成员职责工作安排，随时承受并按时、优质完成医院等级评审办公室主任、副主任的任务安排。医院等级评审办公室主任职责：帮助等级医院评审委员会主任完成医院等级评审的全面工作情况；核查汇总材料正确性及完整性。要求汇总材料按 市卫生《二级综合医院等级评审备查材〔 年版挨次分别汇总成册。到达总体要求的规定依据需要制定其它有关事宜要定期检查各科室及各工作组工作状况，提出整改意见。 年 月一日第三篇：评审委员会制度评审委员会工作制度的担保工程评审制度，现特制定评审委员会工作制度。一、工作原则〔以下简称评审会会表决通过，并经董事长审批通过前方能正式对工程供给担保。二、成员组成评审会委员由公司高层治理人员组成，委员共名，其中设主员会秘书。三、评审会工作流程1调查部承受客户申请尽职调查同时风控部安排人员全程参与风险掌握与工程评审调查部与风控部从开展尽职调查之日起 天之内预备好各项材料，报初审负责人进展初审；由初审负责人 小时内 并将符合上会条件的申报材料提交给风控负责人进展复审；2、对于复审过程中觉察的材料中存在的各项问题，由风控负责人负责指导并催促修改。复审通过后，将工程上报评审会主任，由评审会主任确定是否召开评审会会议进展审议；3、评审会秘书依据评审会主任意见， 会议；4、调查部及风控部列席会议，向会议介绍提交审议工程的状况及风险评估意见，并对调查报告和风险评估报告的真实性负责；5、参与会议的委员发表意见，就审议事项提出质询，并进展争论。调查部和风控部经理答复委员提出的有关询问和问题；6、评审委员会主任综合审议状况，确定是否进展表决；7同意”和“再议”三种。由评审会秘书统计投票并当场宣布表决结果。8序办理后续业务；二是假设表决“同意”的委员是附有条件的同意担上签字确认。主任委员签字后，即可将有关资料提交董事长审批；9、当半数以上评审委员表决“不同意”的工程，作为拒绝工程报告审批人；10次上会时再议。11的工程，董事长有权打算进展复议，而无权打算予以担保。四、评审会会议的其它规定1、会议召开前一天，由评审会秘书通知并向各委员供给有关资料。2、与会人员必需按时参与会议，不得无故缺席，如有特别状况必需请假，但会后应提出书面意见。3、会议由评审会秘书确定专人记录，会议记录的内容主要包括综合的意见。会后一天内整理出会议记录。五、评审档案第四篇：风险掌握委员会工作制度 九鑫投资担保风险治理委员会工作制度风险治理委员会工作制度第一节总则第一条为建立健全公司担保风险掌握与治理制度风险评估程序，切实防范与掌握担保风险，现依据公司《担保业务根本〔下称本规章。其次节治理机构与工作职责〔以下简称风控委员会是公司〔以下简称风控部 例会。第三条风控委员会的主要工作职责是：1公司有关担保业务的操作规程、实施细则、保后治理、管理责任追究、担保风险掌握与防范等方面的规章制度；2、审议公司关于担保业务的授权方案、各类客户的年度综合授信安排额度；3、审议业务部、市场部拟定的各类信用担保和投资、合作等主要经济合同协议；4、审议风控部提交的担保资产风险掌握状况状况报告和业务部供给的担保工程反担保方式与反担保物的合法与牢靠性；5、审议担保部提交的担保业务进展状况报告，在保工程潜在风险的处置方案，债权清偿和代位清偿方案；6担保部提交的不良担保确实认及处置意见和对主责任人担保责任确实认及追究意见；7、审议公司董事会、总经理要求风控委员会审议的其他事项。第四条风控委员会委员人数一般不少于 人，由总经理兼任主任，风控部经理兼任副主任。第五条风控部确定受理的工程，一般应在 个工作日内向风控委员会报告，提请会议审议。第六条担保部的主要工作职责是：1、负责担保贷款评委会的日常工作，包括整理资料、 例会；23、受理风控部提交的工程风险评估报告，确定工程风险防范与掌握方案；4、加强与协作银行的业务联系，办理担保贷款授信；5、负责召集工程评委会议，对工程进展专家评审和会议评审，并将评审结论报决策机构；6、帮助担保部保后跟踪治理，催促风控部清偿债权，确保公司债权的实现。第三节会议议事规章审议事项的需要，经风控部经理建议，可以随时召开。4/5绍状况，承受询问，但列席人员不具有表决权。客户代表不得以任何形式与会。第九条例会议决的主要事项是：1、担保合同和其它重大经济合同的合同标的、形式、制约方式等；2、担保部在履行在保工程保后跟踪时，觉察被担保人违规，存在后续还贷风险；3、因风险审议或评审不严造成的不良担保确实认及处置意见；4、 公司有关人员担保责任确实认及追究意见；5、对风控部提出的代偿损失的核销方案进展审议，报董事会批准核销。6、其它应由风控委员会依据其工作职责议决的事项。第十条风险委员实行多数打算制，通过书面记名投票表决形成通过的事项，应获得4/5收集表决票，并当场宣布表决结果。审议和表决的，可投“复议”票。第十二条风控部应在例会完毕后即形《 《 应记载会议时间、地点、召集人、参与人员、审议事项、附加条件、风险防范措施和表决结果等，并由与会人员签字《 》由总经理或总经理托付的召集人签发。第十三条《》报总经理、董事长批准后，由风控部经理参与公司担保业务评审委员会》作为风险评估内容向会议提出，由担保业务评审委员会做出最终评审。第十四条董事长、总经理在正式签批时，对于风控委员会 同意的事项如有不同意见可以行使拒绝权但对于担保业务评审委员会经过表决未获通过的事项，董事长、总经理不得加以拒绝，但可以要求复议。第四节会议议事程序第十五条提请风控委员会审议的各类具体事项程序：1、工程a、b保部进展初审；由担保部提出初审意见，然后送风控部复审。2、风控部对担保部初审的担保工程材料进展复审。如认为担保工程申报程序合规、申报材料要件齐备，可列入会议议程，并将申报材料至少提前 天分送给各风控委员会委员预览。否则，可退回初审部门，要求初审部门补正材料后再予 例会审议；3风控部确认担保工程资料后报风控委员会主任 由风控委员会主任确定是否召开风控委员会例会进展审议；5、风控部依据风控委员会主任意见例会进展例会时，要求工程审议资料〔复印件〕人手一册，并于会后收回；6、工程经理列席例会，向会议介绍提交审议工程的状况及初审意见，并对其初审材料和口头汇报的真实性负责；7、参与例会的委员发表意见，就审议事项提出质询，并进展争论。业务部和担保部经理答复委员提出的有关询问和问题；8、风控委员会主任综合审议状况，确定是否进展表决，并宣布表决的条件；9、参与例会的委员以记名方式书面进展投票表决，由风控部经理统计投票并当场宣布表决结果。件、资料。上述材料应包括申请人及其工程的根本资料。第五节责任与纪律第十七条风控委员会成员和风控部工作人员应具有高度的责任感和全局观念，坚持原则，恪尽职守，廉洁自律、秉公办事。对于不负责任或未发挥作用的委员，应准时进展调换。第十八条风控委员会要严明工作纪律和审议程序导或压制不同意见；要严格遵守保密纪律，对会议争论、表决状况严加保密，不得在不适当场合谈论或泄露会议状况。第十九条通过风控委员会审议生效的事项有关部门必需严格执行有条件通过的事项执行单位应按附加条件准时落实定期反响。附加条件确实无法落实的，应报风控委员会 批准后予以修正或免除。其次十条风控部要严格执行审批程序，按规定对要件和送审发言与不同意见，准时编发，做好各种文件的呈报、收发、保管和归档工作；要乐观制造条件，加大对送审工程的相关信息支持；要续监测，觉察问题要准时向风控委员会报告。制度》执行外，将视情节轻重赐予批判、取消委员资格、行政警告直至解除劳动合同等处分。第六节附则其次十二条本规章由风控部负责解释。其次十三条本规章由风控部 实施。第五篇：工程评审委员会工作条例工程评审委员会工作条例第一章总则量，依据《担保业务治理手册务治理手册》设立的担当担保业务审批的特地机构。其次章工程评审委员会设立与审批范围第三条集团公司设立工程评审委员会〔以下简称评审会，评审会秘书处为评审会的日常办事机构，秘书处设在集团风险治理中心。人直接审批权限以外的担保业务，以及董事局打算的其他业务。第三章工程评审委员会组成〔以下简称评委的组成承受优势互构成。第六条评委的根本任职资格要求：1、能够承受并通过个人工作背景调查，无舞弊等不良记录；2、具有较强的责任心，遵守职业道德；3、具有专业的分析推断力量和较强的风险处理力量，能够依据促进业务的开展；4、具有较好的沟通力量，能够准确表达观点和意见。、工作阅历等方面进展评定。第八条评委的构成与产生1、评委由内部评委和外聘评委组成；2、内部评委的产生，由集团综合治理中心提交符合任职资格要求的候选人员审批后公布；3、由集团董事局在公司外部选择专业人士作为外聘评委；4、评审会可依据需要聘请有关专家列席评审会；5、集团风控总监为工程评审委员会主任；6、评委承受定期轮换制度，原则上每年进展一次改选。第九条评委的职责：1、遵守国家的〔范本〕法律法规，执行公司的制度和规定；2、认真分析报审资料，把握业务根本状况，分析报审业务的风险点和业务可行性，提出防范和掌握风险的措施；3、在评审过程中，坚持公正、独立的原则，维护集团利益，严格掌握风险，确保审批质量，对审批的结果负责；4、对工程涉及到的本公司及客户的商业 等负有保密的责任；5、各评委应严格遵守会议纪律，会前安排好手头工作，不得无故缺席、迟到、早退，或中途离场。第四章审批受理与会议预备第十条评审会秘书处负责受理符合要求的业务资料。第十一条评审会秘书处负责对报审资料的完整性、程序的齐备性、签字的齐全性进展 ；对不完整与不合规的报审资料，要求报审单位补充或加以说明，质量差的资料可拒绝受理。第十二条评审会秘书处负责将符合要求的报审资料发送到各评委，为评审工作供给支持。安排并通知各评委。第十四条报评审会秘书处的业务资料包括但不限于：1、担保工程内部评议表2、a3、b4、c5、八级分类评分表6、反担保资产评估表第十五条各报审单位必需在评审会召开前小时将资料报送到评审会秘书处，评审会秘书处对呈报的资料进展回，则资料再次报送的截至时间为下一次评审会前一天。第五章工程评审会议第十六条评审会议由周例会和临时会议组成需要的状况由评审会主任确定。第十七条评审会议由评审会主任或其指定的人员主持会议的人员必需到达应参会人员的三分之二及以上。列席评审会议。列席人员不参与评审表决，不对评审结果负责。第十九条审批程序12、评委或询问人向汇报人质询；34、评审会主任归纳审批意见。责人。1、到会汇报状况时，客户经理abc2bc汇报；3准确性负责；4、汇报人私下向评委说明的状况 审批的依据；5、严禁汇报人对评委施加不正值影响或违反程序私下了解评委意见。其次十一条担保审批的文字记录资料是重要业务档案秘书处妥当保管。第六章工程审批决策其次十二条评委对报审业务须明确赞成、 或再议的意见并说明理由但不得弃权评委发表有条件赞成的意见时所提条件必需意的内容，条件落实后再上会审批。其次十三条集团董事长或其授权人拥有一票拒绝权或其授权人可以拒绝评审会赞成的工程，但不能一票赞成评审会或再议的工程。其次十四条表决结果的产生1表决结果为赞成；2、 的意见相加超过有表决权评委总数的五分之二及以上的，表决结果为 ；3、其他状况，表决结果为再议。其次十五条评审会秘书处依据表决结果和评审会主任归纳的意见形成评审会决议，于评审会次日按审批权限报相关有权审批人审批。批决议下发执行。报送单位可通过oa工程的评审会决议进展查阅。第七章附则其次十七条本条例由集团风险治理中心负责解释。其次十八条本条例自公布之日起执行，原有条例同时作废。风险辨识、评估和掌握治理制度风险辨识、评估和掌握治理制度一、目的风险信息更、持续改进等，同时评价和确定一级风险、二级风险和重大风险，界定出一般危害和重大危害，以更好的、有的放矢的对风险进展掌握、防范危生，特制订本制度。二、范围〔对生掌握治理。三、职责总经理负责风险辨识、风险评价和掌握治理的领导、 协调、分工等职责，由总经理批准公布《重大危急源清单。安全生产领导小组负责风险辨识、风险评价和掌握治理的筹划、实施、检查与监测工作风险评价， 制定、审核《重大危急源清单，必要时准时更清单。〔安全办〕对各单位上报的《工作危害分析〔SCL〕分析记录表》进展调查、核实、补充完善，确定公司的重大危害和重大风险并编制《重大危急源清单》和重大隐患工程治理方案；负责相关方风险评价和风险掌握。各部门负责本部门的风险辨识、风险评价和掌握治理工作。四、内容1、风险识别的范围公司常规活动和格外规活动〔如生产、起重、运输、登高、高温、修理作业、办公活动等。全部进入工作场所的人员〔包括合同方人员、外来人员。工作场所的全部设施/设备。三种时态〔过去、现在、将来。三种状态〔正常、特别、紧急。危急因素的种类按能量分七种：机械能、电能、热能、化学能、放射能、生物因素、人机工程因素〔心理、生理。可参考GB/T13861- 《生产过程危急和有害因素代码》 种类型分类〔人的因素、物的因素、环境因素、治理因素。可参照GB/T6441-1986《企业职工伤亡事故分类》的二十种类别分类。按层次辨识：厂址、厂区布局、建筑物、生产工艺过程、生产设备、装置等。2、风险识别的方法风险识别以事先分析为主的思想为指导，承受工作危害分析法JH、安全检查表SC使用。JH危害因素，然后通过风险评价，判定风险等级，制定掌握措施。〔SC的组成挨次编制成表，以便进展检查或评审。出部门的环境因素；3、风险识别的步骤人事行政部〔安全办，为行文便利，以下直接用“安全办”称道〔JHA〕全检查〔SCL〕分析记录表》表格，发至各部门；各部门负责 人员，按“1、风险识别的范围”从本部门班组的活动、产品和效劳〔工序与工序之间，部门与部门之间，人与人之间上级与下级之间等皆存在效劳中识别出具有或可能具有的危害，填写《工作危害分析〔JHA〕记录表《安全检查〔SCL〕分析记录表，经本单位负责人审批后，报送安全办；安全办对各部门识别出来的危害进展整理、汇总、分类，分类形式可按不同的危害分类；安全办 人员进展调查、核实、补充完善，经风险评价后制定相应的掌握措施。4、风险评价在风险识别的根底上，可用以 法进展风险评价：法规、统计资料进展分析评价。遇有以下状况之一的，可直接评价为重大危急源：不符合法律、法规和其他要求；不符合本地区行政主管部门有关规定，可能导致危急；c)相关方〔含员工〕猛烈投诉或埋怨的危急源；d)直接观看到可能导致的重大危急和行为性危急因素。承受大事发生的可能性L和后果的严峻性S及风险度R进展，R=L S:大事发生的可能性L11L5能被觉察〔没有监测系统，或在正常状况下常常发生此类事故或大事。4发生或在预期状况下发生。3〔如没有保护防装置、没有个人防护用品等)，或未严格按操作程序执行，或危害的发生简洁被觉察〔现场有监测系统，或曾经作过监测，或过去曾经发生类似事故或大事，或在特别状况下发生类似事故或大事。2措施，并能有效执行，或过去间或发生危急事故或大事。1有充分、有效的防范、掌握、监测、保护措施，或员工安全卫生意识相当高，严格执行操作规程。极不行能发生事故或大事。大事发生后果的严峻性S22S等级法律、法规及其他要求人财产停工环境污染、资源消耗本公司5违 律、法规和标准死亡>50局部装置(> 套)或设备停工大规模、本公司外重大国际、国内影响4潜在违 规和标准丧失劳动力量>252本公司内严峻污染行业内、集团本公司内3不符合本公司的安全方针、制度、规定等截肢、骨折、听力丧失、慢性病>101套装置停工或设备本公司范围内中等污染地区影响2不符合本公司的安全操作程序、规定稍微受伤、间歇不舒适<10受影响不大，几乎不停工装置范围污染本公司及周边范围1完全符合无伤亡无损失没有停工没有污染形象没有受损3〕33风险度R等级应实行的行动/掌握措施实施期限20－25巨大风险在实行措施降低危害前,不能连续作业,对改进措施进展评估马上15－16重大风险评估。马上或近期整改9－12中等可考虑建立目标、建立操作规程，加强培训及沟通24－8可容忍可考虑建立操作规程、作业指导书但需定期检查有条件、有经费时治理<4稍微或可无视的风险无需承受掌握措施，但需保存记录风险等级确实定在进展风险评价时，应从影响人、财产和环境等三方面的可能性和严峻程度分析，重点考虑以下因素：①火灾和爆炸；②冲击和撞击；③中毒、窒息和触电；④有毒有害物质、气体的泄漏；⑤其他化学、物理性危害因素；⑥人机工程因素；⑦设备的腐蚀、缺陷；⑧对环境的可能影响等。在确定重大风险时，应考虑：①有关法规、标准的要求；②风 生的可能性和后果的严峻性；③企业的声誉和社会 程度等。按风险度R=可能性L 严峻性S，计算出风险值。风险值R≤8确实定为一级风险；风险值R9～12风险值R15～16风险值R20～255、危害的分级治理危害治理分为