2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1259

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》□课程试卷（含答案）□ 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）1.关于公募基金中期报告对信息披露的要求，以下表述错误的是（ ）。A．中期报告的管理人报告无须披露内部监察报告B．中期报告不要求进行审计C．中期报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况D．中期报告的重大事件揭示中无须披露报告期内改聘会计师事务所的情况答案：D解析：重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。《流动性新规》要求基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，主要是为了防范基金的（）风险。投资信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度，按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整。这属于投资交易限制。债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、可转债的特定风险、债券回购风险和提前赎回风险。某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（ ）。A．直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购B．某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式C．对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请D．不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果答案：C解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。C项，优先确认大额资金的认购申请未做到公平对待所有客户。某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A．注册登记机构B．管理人C．销售机构D．托管人答案：A解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。关于开放式基金，下列表述错误的是（）。A．基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B．一般有一个固定的存续期C．投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产D．基金份额数量不固定答案：B口解析：B项，封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般是无特定存续期限的。证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是（）。A．组织运作方法的不同B．期限的不同C．交易场所的不同D．价格形成方式的不同答案：A解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。QDII基金管理人和托管人可能会聘请为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务， 负责境外资产托管业务。（）A．境外投资顾问；境内托管人境外投资顾问；境外托管人C．境内投资顾问；境内托管人D．境内投资顾问；境外托管人答案：B口解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。口A．禁止现金替代B．必须现金替代C．可以现金替代D．选择现金替代答案：D解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购，提高基金运作的效率。基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循（）。.合法、合规性原则.全面性原则in.审慎性原则w.适时性原则口i、n、n、Mi、nn、n、wi、n、w答案：A解析：内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循下列原则：①合法、合规性原则。②全面性原则。③审慎性原则。④适时性原则。关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。认购费率实践中一般低于申购费率认购价通常固定为1元申购通常按未知价确认D.认购申请和申购申请的份额确认日相同答案：D解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认；③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期，而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下1工作日就可以赎回。口某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速”，下列表述正确的是（ ）。A．不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述B．销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺C．“净值归一”符合保护投资者原则D．在不损害投资者权益的前提下，可以使用“净值归一”作为基金推介方式答案：A解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。关于法律和道德的区别，下列表述错误的是（）。A．调整范围不同B．内容结构不同C．根本目的不同D．表现形式不同答案：C解析：道德与法律的区别：①表现形式不同。②内容结构不同。③调整范围不同。④调整手段不同。C项，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。因此，二者在根本目的上具有一致性。2018年3月31日，关于该发起式基金，下列表述正确的是（ ）。I.基金合同自动终止H.可以召开份额持有人大会决定基金形态in.基金合同自动延续口II□InI、n答案：B口解析：发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。关于机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，下列说法错误的是（）。A．该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度B．该机构需要根据中国证监会规定进行备案C．该机构财务状况良好D．该机构具备健全高效的业务管理制度答案：B口解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》对不同机构的具体要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。我国基金信息披露的制度体系由（）组成。.国家法律.部门规章.规范性文件”.自律性规则口i、n、ni口i、n、叫n、ni、叫i、n、ni、M答案：D解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。关于基金管理公司风险管理的权责匹配原则与定性和定量相结合原则，以下表述错误的是（）。A．公司针对各业务部门应当建立具体的风险控制指标体系B．公司应当以定性指标为主对各业务部门进行风险衡量和考绩C．公司内部各组织机构应该明确各自在风险管理体系中的职权与责任D．公司应当使风险控制具有客观性和可操作性答案：B口解析：定性和定量相结合的原则是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。A．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B．基金当事人的权利义务C．基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D．基金发售、交易、申购、赎回的相关安排答案：D解析：基金合同所包含的重要信息包括：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，具体包括：a.基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；b.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；c.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。D项，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排是基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。对于一般开放式混合型基金A类基金份额（不收取销售服务费），收取的赎回费以及计入基金财产的比例，符合相关法规要求的是（）。A．赎回时持有期为20日，收取0.75%的赎回费，并全额计入基金财产B．赎回时持有期为4个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的25%计入基金财产C．赎回时持有期为5日，收取1.20%的赎回费，并全额计入基金财产D．赎回时持有期为2个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的50%计入基金财产答案：A解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：①对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；②对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；③对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；④对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列表述错误的是（ ）。A．不得预测基金的投资业绩B．不得登载专业人士的推荐性文字C．不得有选择性披露重大信息D．不得和基金招募说明书同时刊登答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得预测基金的投资业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字等情形。下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，错误的是（ ）。A．基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B．基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C．基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介D．基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定答案：C解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。A．基金投资预测说明书B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金合同答案：A解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；⑪中国证监会规定应予披露的其他信息。该契约型基金已有198名投资者，该基金还可接受（）作为投资者（假设均满足合格投资者条件）。6名合伙人的有限合伙企业15名股东的有限责任公司3名自然人投资者10名自然人投资者成立的契约型基金答案：B口解析：AD两项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。C项，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。根据基金管理公司治理的业务与信息隔离原则，以下做法正确的是（）。A．某基金管理公司的股东认购了该基金管理公司的基金，作为最大的基金份额持有人，股东要求基金管理公司每月提供基金的全部投资明细B．某基金管理公司股东的股票投资力量很强，为了指导基金管理公司的股票研究和投资，要求基金管理公司给股东的研究员开放投资交易系统的投资查询权限C．某基金管理公司与其股东共同开发了电子商务平台，实现客户信息共享，基金管理公司和股东销售人员都可以向全部客户推销各自的产品D．某基金管理金司股东拟对基金管理公司开展全面审计，按照公司章程的规定，先经过基金管理公司董事会批准答案：D解析：AB两项，在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。C项，公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。关于基金销售适用性的规范目的，以下表述错误的是（）。A．根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品B．禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品C．把合适的产品卖给合适的基金投资人D．降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险答案：B口解析：B项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，若特别警示后投资人坚持要购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。关于基金管理人合规管理的定义，以下表述错误的是（）。A．对基金管理人开展的相关业务是否存在与现行法律法规、相关行业准则有悖的行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置等的活动B．对基金管理人经营管理的风险管理活动C．对基金管理人相关业务的监管行为D．对基金管理人是否合法合规经营的一系列鉴证行为答案：C解析：合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。关于公募基金净值公告，以下表述错误的是（）。A．开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值B．普通非货币基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息C．货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净收益和最近7日年化收益率D．封闭式基金需至少每周公告一次净值答案：A解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为最高风险承受能力类别C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金。下列销售人员的做法中，正确的是（）。A．要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像B．确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务C．向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务D．拒绝为其办理该风险等级的产品购买答案：C解析：C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。以下属于货币市场基金投资范围的是（ ）。.期限在1年以内的银行存款.期限在1年以内的同业存单.期限在1年以内的可转换债券W.期限在1年以内的债券回购口A.I、III、叫i、n、ni口i、n、叫i、n、ni、M答案：C解析：货币市场基金应当投资于以下金融工具：①现金；②期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；③剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。基金职业道德教育的途径不包括（）。树立基金职业道德典型岗前职业道德教育c.对“老鼠仓”案件的审判社会各界持续监督解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：①岗前职业道德教育。②岗位职业道德教育。③基金业协会的自律。④树立基金职业道德典型。⑤社会各界持续监督。口甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（）。A．根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请B．甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败C．优先全额确认了其哥哥的赎回申请D．甲劝其哥哥取消赎回申请答案：A解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的是（）。I.投资知识H.社会阶层in.受教育程度w.性格口A.1、11、叫i、n、n、Mi、ni口i、ni、叫答案：B口解析：投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。根据《中华人民共和国证券投资基金法》中关于基金份额持有人大会日常机构的规定，下列选项中错误的是（）。公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成c.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动D.日常机构有权召集基金份额持有人大会答案：A解析：AD两项，按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会；②提请更换基金管理人、基金托管人；③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。B项，基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成，其议事规则由基金合同约定。C项，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（）要求。适用性风控性持续性专业性答案：A解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A．风险准备金B．银行贷款C．基金资产D．固有财产答案：A解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。A．基金管理人、基金销售机构、基金经理B．基金管理人、基金产品、基金投资人C．基金投资人、基金经理、基金投资策略D．基金管理人、基金托管人、基金销售机构答案：B口解析：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下列属于基金公司治理结构要求的是（）。.组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效W.激励约束合理口I、I口I、II、叫i、n、ni、Mi、n、ni口答案：C解析：《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定，设计了独特的独立董事制度、督察长制度，要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作。下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（ ）。基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检c.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员D.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制答案：B口解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（）。A．该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德B．该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请C．已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗D．该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求答案：A解析：根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）。A．运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券B．向基金管理人出资C．从事承担无限责任的投资D．承销证券答案：A解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券。②违反规定向他人贷款或者提供担保。③从事承担无限责任的投资。④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出资。⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。A．会员大会及理事会的职权由中国证监会规定B．协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案C．会员大会是协会的权力机构D．理事会是协会的执行机构答案：A解析：在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。XX基金公司发行XX价值精选基金（LOF）,在A银行、B银行、C证券公司、D证券公司四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售。下列表述正确的是（）。A.A银行的客户不能通过B银行认购该基金口B.客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出口银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金客户可以在该基金公司直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金答案：D解析：我国基金销售市场现有基金公司直销和银行、证券公司代销的销售方式，此外还有独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道。客户可以自由选择销售渠道认购基金。下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。基金份额持有人大会只能采取现场方式召开基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会相关事项答案：A解析：A项，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信方式召开。结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。A.推出后端收费模式B．投放平面广告C．新增银行代销机构D．派发宣传材料答案：A解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式。根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。价格调节手段包括认购（申购）客户的费用折扣、后端收费模式、对同一基金设计不同的收费结构和结算模式、设计费用优惠政策等。关于基金管理人内部控制的相互制约原则，以下表述正确的是（ ）。A．相互制约指下级牵制上级，不包括上级监