机动车辆保险录单承保流程

#/8灵活车辆保险录单承保流程第一部分承保一、基根源则1.投保信息录入的依照资料包含：(1)客户填写或署名确认的书面投保单;(2)灵活车行驶证、驾驶证原件;(3)分期付款协议;(4)购车发票等其余有关资料。投保单信息与灵活车行驶证、驾驶证不符合的，以灵活车行驶证、驾驶证上的内容为准。.投保信息录入中波及的各种项目包含录入项与选择项;对于录入项，应依据项目要求录入完好、正确年的文字、数字、字母或符号，保证表达正确且无错别字;对于选择项，应依据项目要求从下拉框中选择正确的项值。.投保信息录入中波及的各种项目包含必录项(显示为绿底)和非必录项(显示为白底);对于必录项，一定录入或许选择项值，不然投保信息录入的工作没法达成;对于非必录项，条件同意的，录单员应尽可能的逐项一一填写，特别是一些较为重要的投保信息。.投保信息录入界面中的各项信息间有必定的关系关系，录单员将投保信息录入达成后，应付全部项目进行检查，对录入结果进行初步校验。.注退、批阅操作的依照资料包含： (1)保单被保险人保存联原件 ;(2)批阅申请;(3)身份证明原件;(4)保费发票、过户证明等其余有关资料。二、详细录入规范要求（一）通用项目.业务种类：依据业务的性质选择新保业务、续保业务或许共保业务，在业务种类前的“口”内打“J”即可。续保业务的，一定在“续保单号”中正确填写上年度的保单号（续保业务是指同一个保险标的上年度由我公司按此险种承保的业务，要求险种代码同样）。共保业务的，除正确选择“共保方式” （可选择“共出”、“共入”和“共入转共出”）外，还应在“共保信息”中照实填写全部承保主体参加业务的信息。.能否涉农：依据投保单上的项目填写，判断依照参照《对于对涉农财富险有关定义及业务系统正确录入信息的通知》。.机构部门：依据投保单上业务经办人所属的机构，录入对应的八位机构代码，回车后系统将自动带出机构名称。.业务根源：依据业务渠道选择对应的业务根源后，再录入业务经办人的名称;非直销业务的，还应依据系统提示选择代理人、经纪人、代理协议、手续费比率等选项。.争议办理：依据投保单信息录入争议发生时保险合同两方商定的处理方式及办理机构。.投保人、被保险人名称、地址和联系方式：依据投保单信息录入，联系方式应同时包含固定电话号码和挪动电话号码。.客户种类：依据投保人、被保险人的性质选择法人客户或许个人客户。.投保日期：录入客户填写完投保单并在投保单上署名（盖印）确认的日期。.保险起止期：依据投保单上填写的保险合同的起期和止期录入，完成后系统将自动显示起止期时期的天数。.币种：从下拉框中选择保额和保费的钱币计算单位。.费率种类：依据保险条款选择短期费率计算的标准，可选择月费率或许日费率。.短期费率系数：以一年为标准，系统依据保险限期和费率种类自动计算出保险限期对应的短期费率系数。.固定特别商定：依据投保单上的特别商定，录单员录入相应的内容;系统上有固定表述的，录单员直接勾选即可;系统上无固定表述的，录单员应逐字录入。.共保信息：“共保方式”为共入或共出的，要录入主协议合同号及共保各方的公司名称、份额、保额等信息;“共保方式”为共入转共出的，要录入主协议、从协议合同号及共保各方的公司名称、份额、保额等信息。.缴费信息：依据分期缴费协议，录入分期缴费信息，包含缴费期数、缴费起止时间、缴费金额等信息。.险别信息：依据投保单上客户的投保意向选择相应的险别，录入保额或责任限额后，系统将依据车辆信息计算出对应的保费和最后保费共计。.其余通用信息，如汇率、签单日期、保额、保费、录入人、录入日期等由系统自动带出，无需录入，不行改正。（二）车辆信息.行驶证车主：依据灵活车行驶证上“全部人”的名称填写。.车辆种类：依据车辆生产地选择国产或入口。.今年度投保的其余公司：依据客户供给的上年度保单填写其余公司名称。.车牌号码：填写车辆管理机关核发的号牌号码，依照投保车辆灵活车行驶证录入。车牌号码由字母和数字构成，一律不增添点、横杠、空格等符号，号牌中所含的字母一律大写，如：新AC8888，WJ011234，使001023、新AAAB123。未上牌照的车辆填写发动机号后六位字母或数字。.车牌颜色：依据车牌的底色从下拉框内选择对应的颜色，现有“黑”、“白”、“黄”、“蓝”四种车牌底色。.发动机号：依据灵活车行驶证上“发动机号码”对应的数字填写，或依据灵活车辆查验合格证上的“发动机号码”对应的数字填写，多为8位数。.车架号：依据投保车辆的灵活车行驶证上的“车辆辨别代号”填写，也可依据生产厂商在车架上打印的号码填写，应为 17位数。.厂牌型号：依据灵活车行驶证上的“品牌型号”填写，灵活车行驶证上的厂牌型号不详尽的，应在厂牌型号后注明详细型号。入口车按商品查验单、国产车按合格证填写，应尽量写出详细配置说明，特别是同一型号多种配置。如：丰田海狮RZH105L-BMNRS，广州本田雅阁HG7230，一汽解放CA1032PL。.车辆属性：依据灵活车行驶证上的“使用性质”，从下拉框中选择对应的属性。.车辆种类：依据车辆的吨位、座位数、专属种类选择对应的种类。.车身颜色：依照投保车辆车身颜色的主色系在“黑、白、红、灰、蓝、黄、绿、紫、粉、棕”这10种颜色中归类选择一种颜色;多颜色车辆，应选择面积较大的一种颜色;有《灵活车登记证书》的车辆，依照登记证书中的“车身颜色”栏目填写。照实在没法纳入上述色系中，才可选择“其余颜色”。.座位数：依据灵活车行驶证上载明的审定载客人数填写。.吨位：依据灵活车行驶证上载明的审定载质量填写。.排肚量：依据灵活车行驶证上注明的排肚量填写。.新车购买价：填写投保车辆投保当时新车的购买价，新车购买价能够经过系统内的“精友整车报价系统查问”获取，也能够与客户磋商，按磋商价钱录入。.制造年份：填写车辆的出厂年份。.首次登记年代：依据灵活车行驶证上的“注册登记日期”填写，假如行驶证上的“注册登记日期”与首次登记日期不符合时，要追忆到真切的首次登记日期填写。.车龄品位：依据车辆的首次登记年代，计算出车辆的使用年限，并选择对应的品位。.固定停放地址：依据投保车辆夜间常常停放地址从下拉框中选择停放地址的对应项值。.VIN编码：依据投保车辆的灵活车行驶证上的VIN编码填写。.安全装置：依据车辆的安全装置装备从下拉框中选择，可同时选择三项装置。.防盗装置：依据车辆的防盗装置装备从下拉框中选择，可同时选择五项装置。.玻璃种类：依据车辆投保时安装的玻璃，选择入口或国产。.自负厚待：车辆投保了自负额厚待特约条款的，依据客户选择的自负额选择对应的项值。.行驶地区：依据投保车辆的行驶路线和最远行驶地区选择，系统默以为中国境内（不含港澳台），.延长限期：与行驶地区有关系，投保车辆为港澳牌照或许行驶地区波及境外的，要依据港澳牌车辆在大陆的逗留时间和投保车辆的出境时间选择对应的限期，但最长不得超出三个月。.号牌种类：依据灵活车行驶证上的车辆号牌种类选择。.上年赔款次数：上年度在我公司投保的，从系统中查问获取上年赔款次数并录入;上年度不在我公司投保的业务，有条件的可从行业平台信息查问;没法查问的，可不填写该项。.月折旧率：依据车辆使用性质选择对应的月折旧比率。.车辆实质价值：依据投保时的新车购买价和对应的月折旧率计算出投保当时的车辆实质价值。.上年承保公司：依据客户上年度投保状况照实选择对应的承保公司名称。（三）注退、批阅办理.批文内容正确、真切、合理、清楚，不得违犯行业和公司的有关规定进行违规操作。.保单的注销和退保一定经过注退办理模块来操作，不得经过一般批改模块办理。.批阅要在一般批阅模块中选择正确的批阅原由进行办理。（四）录入交强险时，还应录入车船税信息.车船税标记：依据客户投保时能否同时缴纳车船税选择对应的车船税标记;此中：投保时同时缴纳车船税的，车船税标记选择“纳税”或“补税”;投保时不一样时缴纳车船税的，车船税标记选择“完税”、“免税”、“缓税”或“拒税”;.能否减税：依据客户的投保车辆能否享受相应的减税优惠政策，选择“是”或“否”;.减税比率：对于知足能够享受相应减税优惠政策的投保车辆，录入人员在此填入相应的可扣减的税额比率;不然，保存系统默认的0;.减税金额：对于知足能够享受相应减税优惠政策的投保车辆，录入人员在此填入相应的可扣减的税额金额;不然，保存系统默认的0;.整备质量（吨）：依据车辆行驶证或车辆登记证确认;未登记的，新车出厂合格证明或许入口凭据确立;投保人没法供给车辆整备质量信息的，整备质量依照总质量与审定载质量的差额计算或许由地方税务机关审定;若车船税计算单位为辆的，则保存系统默认的1;.纳税人辨别名：公司、事业单位的纳税人辨别名由15位代码构成，即税务登记证号;个体经营户的纳税人辨别名由身份证号和地域码组成，为20位代码;.税目：税目为税额的计算单位，依据车辆信息