客户咨询、投诉业务管理办法

运营部质量管理标准化文件PAGEPAGE1运营部质量运营部质量管理标准化文件客户咨询、投诉业务管理办法[文件编号：BG90202]版本号：V1.0序号版本修改内容简述修改日期批准人1V1.0首次发布2021年04月30日王鑫345678拟制人：马玲批准人：王鑫生效日期：2021年05月01日目录TOC\o"1-3"\h\z第一章 总则 2第二章 客户咨询、投诉业务岗位设置与职责要求 3第三章 客户咨询业务流程 7第四章 客户投诉业务流程 9第五章 重大投诉业务流程 13第六章 客户咨询、投诉业务考核 16第七章 附则 17第八章 附件 18总则为提升太平人寿保险（以下简称太平人寿）整体服务水平和客户满意度，建立统一的客户服务标准，维护公司信誉和品牌，促进业务快速健康地发展，特制定本管理办法。本管理办法适用太平人寿个人寿险、银行保险客户咨询与客户投诉业务。适用岗位包括太平人寿分公司运营服务部客服专员岗、个人业务部/银行保险部联络专员岗、中国保险集团客户联系中心（以下简称客户联系中心）座席。本管理办法确定了太平人寿客户咨询、投诉业务的岗位设置和职责要求、业务流程、相关标准规范。通过本管理办法，可以明确太平人寿总分公司各职能部门的职责分工，确保客户咨询、投诉业务能严格按照相关品质要求顺畅实行。同时，本管理办法也作为太平人寿客户咨询、投诉业务服务品质监督考核的基本依据。本管理办法对重大投诉事件的处理以及媒体应对进行了规定，确保相关突发事件能得到及时、妥善处置。本管理办法由太平人寿总公司运营服务部、个人业务部、银行保险部与客户联系中心共同制定。客户咨询、投诉业务岗位设置与职责要求客户咨询、投诉业务岗位设置和主要工作职责客户咨询、投诉业务相关部门岗位设置与架构图客户咨询、投诉业务相关单位分工与岗位职责太平人寿总公司运营服务部：负责制定、调整、管理、考核太平人寿客户咨询、投诉业务的业务流程、服务规则与标准体系，协调系统内部与客户联系中心以及业务部门，保证客户咨询、投诉的服务质量，提升客户满意度。下设协调管理岗和咨诉业务管理岗。协调管理岗：客户咨询、投诉业务指导与整体协调管理；重大投诉事件的处理、协调；各项制度制定、系统需求提交、质量监控。咨诉业务管理岗：与客户联系中心和机构的客户咨询、投诉业务的信息管理与协调；客户联系中心转机构工单（工单的具体操作规则由《呼入、呼出委托业务协调管理办法》另行规定）的督促与追踪；相关数据报表分析。太平人寿各分支机构：负责机构咨询、投诉业务的受理、处理与回复；承接客户联系中心转机构部分咨询、投诉业务；机构咨诉业务中特殊问题及情况进行分析汇总并制定解决方案。下设运营服务部客服专员岗，个人业务部、银行保险部联络专员岗。运营服务部客服专员岗：负责机构咨询、投诉业务的处理与回复；客户联系中心转机构部分咨询、投诉业务的受理、处理、督促、追踪以及回复；机构各项咨诉业务的分析、上报及管理协调。个人业务部、银行保险部联络专员岗：负责受理分公司运营服务部客服专员分配的工单，对相关问题核查、分析、判断，并将处理意见在要求时效内回复；对涉及品质管理案件的直接受理，包括调查取证及对业务员或客户经理的相关处理。客户联系中心：按照太平人寿《客户咨询、投诉管理办法》的规定，具体负责全国性服务热线的客户咨询、投诉业务的受理、处理或转办。下设座席。座席：通过全国性服务热线进行咨询、投诉业务的受理、处理与回复；转机构工单业务的督促与追踪。客户咨询、投诉基本岗位要求首问负责制。以公平、公正的态度，专业化及规范化的服务维护客户权益，满足客户需要。尊重保护客户隐私。不得擅自将客户清单泄露给非所属销售人员。在被要求查询保单信息时，应先确认客户身份。严格遵守业务规程，不得擅自以公司的名义对外作超权限承诺。所有回复客户的书面材料，必须严谨，经部门负责人审核后才能发出。注重服务礼仪（详见《太平人寿保险客户服务咨询投诉实务手册》）。机构客服专员标准工作量及人力配备客服专员标准工作量（1） 咨询每人每天标准工作量为50件（平均每个的即时处理为8分钟/件，亲访咨询处理为0.5小时/件，需后续核查回复的咨询处理为2小时/件）（2） 抱怨投诉每人每天标准工作量为6件（平均抱怨件处理为1小时/件，需后续核查处理的投诉件处理为7小时/件）（3） 信息管理：0.75小时/日。客服专员人力配备：按公司人力资源部品质管理改进项目相关文件要求配备。

客户咨询业务流程咨询业务件包括一般咨询、专业疑难问题咨询。一般咨询是指客服专员能够当场解答直接给予客户满意答复的问题。专业疑难问题咨询是客服专员不能当场直接答复需核查后回复的问题。咨询业务流程咨询业务件受理客户通过拨打全国性服务热线咨询，由客户联系中心座席负责受理。客户通过机构柜面咨询由机构运营服务部柜台综合审理岗负责受理。客户通过其他渠道咨询（包括机构、、电子邮件等），由机构运营服务部客服专员负责受理。咨询业务件处理及回复客户通过致电全国性服务热线咨询，由客户联系中心座席直接负责处理回复。如果不能直接处理回复，则下发工单，由太平人寿分支机构客服专员负责处理。客户通过机构柜面咨询，由机构运营服务部综合审理岗人员负责处理一般咨询。如为专业疑难问题咨询，综合审理岗人员填写《柜面亲访客户咨诉服务交接表》（详见附件四），转运营部客服专员处理。客服专员立即安排接待受理，直接答复客户问题并做好完整详细记录。通过其他渠道由运营部客服专员受理的咨询件，由本人直接负责处理与回复。运营部客服专员从不同受理平台受理客户咨询业务后，做好咨询问题记录并判断是否可以立即自行处理回复。如可以自行回复，则回复客户并进行结案归档。对于不能立即回复的客户咨询业务件，需客服专员需判断可否自行处理。如果可以自行处理，则在1个工作日内回复客户并做结案归档。对于亲访柜面咨询件，客服专员须明确告知需核查稍后答复，取得客户谅解与配合。对于不能自行处理的，则转相关部门协助核查处理，在得到相关部门答复后回复客户并做结案归档。最长处理时间需在2个工作日内。客户联系中心流转的客户咨询件在处理完毕后，由客服专员做工单结案回复。客户咨询业务流程图参见附件一。

客户投诉业务流程投诉业务件包括客户抱怨和客户投诉。客户抱怨业务件是指客户对公司内外勤工作人员的某些行为，及客户对公司制度管理方面发生的不满或意见，在得到解释及道歉后，基本消除不满意，而无需立案处理的案件。客户投诉业务件是指客户与公司内外勤之间、客户与公司之间发生的需要立案处理的纠纷案件。投诉分为一般投诉案件及重大投诉案件两类（重大投诉案件的处理流程另见第五章）。投诉业务流程客户抱怨、客户投诉业务件受理客户通过拨打全国性服务热线的抱怨件，由客户联系中心座席负责受理。客户通过机构柜面的抱怨投诉件由机构运营服务部综合审理岗负责受理。客户通过其他渠道的抱怨投诉件（包括机构、、电子邮件等），由机构运营服务部客服专员负责受理。客户抱怨业务件处理及回复客户致电全国性服务热线的抱怨投诉件，由客户联系中心座席直接负责处理回复。如果不能直接处理回复，则下发工单，由太平人寿分支机构客服专员负责处理。客户通过机构柜面的抱怨件，由运营服务部综合审理岗人员填写《柜面亲访客户咨诉服务交接表》（详见附件四），转客服专员处理。通过其他渠道由运营部客服专员受理的抱怨件，由本人直接负责处理与回复。运营部客服专员从不同受理平台受理客户抱怨业务后，应立即处理，以诚挚的服务态度，仔细倾听、记录客户意见和要求，了解抱怨重点，化解疑虑消除不满，保存记录文件存档。对涉及品质管理或后续需要进行多个环节核查案件，则转入投诉流程处理。对于不能立即回复的客户抱怨业务件，需客服专员需判断可否自行处理。如果可以自行处理，则在1个工作日内回复客户并做结案归档。对于亲访柜面抱怨件，客服专员须明确告知需核查稍后答复，取得客户谅解与配合。对于不能自行处理的，则转相关部门协助核查处理，在得到相关部门答复后回复客户并做结案归档。最长处理时间需在2个工作日内。客户联系中心流转的客户咨询件在处理完毕后，由客服专员做工单结案回复。客户投诉（一般投诉）业务件处理及回复立案客服专员从不同受理平台受理投诉案件后，根据客户倾诉的内容，安抚客户情绪，记录《客户抱怨、投诉详情记录表》（详见附件五），告知客户立案受理及大致回复时间。对于需多次沟通或情况复杂案件，可采取主动上门的形式，向客户了解具体情况，并予以记录。对于客户联系中心流转投诉工单应即时致电客户，表示投诉已转至分公司，进入公司投诉核查处理流程中，同时确认客户投诉要求，判断是否需后续核查处理。移交客服专员对涉及业务品质的投诉件在受理后1个工作日内将投诉原始资料及核查资料汇总后通过《疑难件及投诉抱怨交接表》（详见附件六）转交至分公司相关部门联络专员；涉及核保、理赔、续收等专业投诉案件，转由运营服务部相关专业岗负责专业解释。初步处理相关人员在接收转办件后3个工作日内进行多方的调查取证，并初步作出处理意见，同时反馈至运营服务部。涉及个人寿险代理人的投诉，经核查属实者，严格遵照《业务人员品质管理办法》及相关实施细则进行处理。涉及银行保险的投诉，严格依照《银行保险业务人员品质管理办法》处理。涉及客户或业务员对内勤人员服务不满的投诉，经核查属实者，上报人力资源部处理。审批客服专员在得到处理意见后于1个工作日内予以整理，并将初步处理结果与客户进行初步沟通。若客户基本认可，则作出书面的处理结果。若客户对结果不满意，则由客服专员进行再次核实，并给出最后处理结果。涉及协议退保等款项出入处理的案件，须填写《客户投诉处理签报》（详见附件七），上报总经理室或部门负责人审批。结案客服专员将最终处理结果回复客户，取得客户认可后，予以结案。有关资料分类按照《运营业务档案管理办法》进行结案归档，对客户联系中心系统流转的该投诉工单进行结案处理操作。一般投诉业务件处理时效一般投诉案件自受理日起10个工作日内完成结案。客户投诉业务流程图见附件二

重大投诉业务流程重大投诉业务处理原则重大投诉案件指会对公司声誉造成重大影响的投诉案件，包括客户直接或因对投诉处理结果不满意转而向新闻媒体、监管单位（如保监办）、消费者协会、保险同业工会等外部单位要求督办的投诉件。以及10人(含)以上的群诉件、重大上访件。重大投诉案件处理应按照《太平人寿保险重大上访事件处理方法（暂行）》（太平寿发[2021]181号）和《关于下发《太平人寿保险紧急重大事件预案处理和报告制度》的通知》（太平寿发[2021]15号）文件要求，成立重大案件应急小组，成员由分公司总经理室、各部门专业人员、法律顾问组成，负责重大投诉案件应对处理。重大投诉业务流程重大投诉业务件受理立案客服专员从各受理平台受理案件后，立即查询客户资料，填写《客户抱怨、投诉详情记录表》（详见附件五）上报应急小组。对于新闻单位、监管单位、消费者协会、保险同业工会等外部单位督办的案件，由应急小组选派代表（与相关单位关系较密切的人员）协同客服人员在1个工作日内到督办单位登门拜访，询问详细情况，并予以表态：“公司将给予妥善处理”。同时将基本情况在相关登记表上记录，并上报总经理室。协办在接案后的2个工作日内客服专员汇同相关应急小组成员亲自登门拜访客户，了解客户详细情况，并予以记录；拜访客户并取得客户意见后1个工作日内召集应急小组会议，商讨处理办法，形成处理意见；所有处理意见结果均须上报总经理室；处理结果在形成处理意见后1个工作日内回复给督办的单位，取得他们理解与支持后，再回复客户；相关责任人的处理由各相关部门负责人负责落实。结案取得客户满意后，填写《客户投诉处理签报》（详见附件七）予以结案，并将最终结果反馈给督办单位，连同有关资料分类归档。重大投诉业务件处理时效重大投诉案件自受理日起7个工作日内完成结案，确保1个工作日内联系有关部门，2个工作日内与客户联络。重大投诉业务流程图见附件三重大投诉业务媒体应对公司执行对外发言人制度，各部门未经对外发言人权和安排，任何人不得擅自对外接受媒体的采访。总公司办公室、分公司总经理应指定一名对外发言人。对外发言人主要负责对外单位（媒体、保监办等）的沟通与协调。

客户咨询、投诉业务考核总公司运营服务部根据客户咨询、投诉业务考核标准，于次月初对各机构进行综合考评。考核指标详见附件八《客户咨诉关键考核指标》。每月最后一个工作日，总公司运营服务部咨诉业务管理岗抽取上月25日（含）~当月24日（含）的咨询、投诉相关统计数据，并于下月的前3个工作日内完成咨诉报告，经审核后发送各分公司运营服务部，同时抄送总公司各业务部门、各分公司总经理室、分公司个人业务部、银行保险销售支援部。机构客服专员应对上月咨询、投诉工作予以汇总和分析，对特殊问题及情况制作分析报告上报分公司总经理室，并抄送总公司运营服务部。分析报告应包括问题的解决办法及措施，以及日常工作中的改革举措和创新建议等。

附则各职能部门在实际操作过程中，若因特殊情况需要总公司特别处理的，应将相关情况及时反馈至总公司运营服务部，由总公司运营服务部统一协调处理。VIP客户咨询、投诉业务如有与本管理办法不同之处，由总公司运营服务部另行规定。本办法由总公司运营服务部负责解释和修订。本办法自下发之日起开始实施。

附件附件一：客户咨询业务流程图附件二：客户抱怨、投诉业务流程图客户抱怨业务客户投诉业务（一般投诉）附件三：重大投诉处理流程图附件四：柜面亲访客户咨诉服务交接表编号保单号码疑难问题咨询件抱怨投诉件综合审理岗受理人员处理追踪内容内容转出时间及签收人回复客户时间及经办人附件五：客户抱怨、投诉详情记录表受理日期投诉方式来访投诉对象（业务代表或网点）回复回访信函电子邮件保险单号投保人被保人投保日期年缴保费已缴次数投诉类别业务类型个险□银行保险□投诉类别业务品质□售后服务□内容客户投诉内容：已告知客户的内容：客户签名：记录人：日期：（不够可附页）调查经过（本栏由相关业务部门调查填写）经办人：日期：（不够可附页）处理意见业务部门初步意见：运营服务部意见：负责人：日期：负责人：日期：签报是否签报签报号：是否签报日：回复时间方式通知□上门处理□客户满意度满意□一般□不满意□编号：附件六：疑难件及投诉抱怨交接表保单号处理编号特殊咨询件抱怨投诉件处理结果类别部门类别部门转出时间及签收人回馈时间及签收人回复客户时间及经办人附件七：客户投诉处理签报编号：请示事项要点:保单号码:投保人:投保日期:期缴保费:缴次:业务员:是否在职:投诉原因协议解约处理建议与客户沟通次数：投诉历时：解约总额：客户满意度：其中现金价值：备注：公司承担：业务员承担：是否已处理业务员：经办人：日期：客服负责人意见：日期：业务部门意见：日期：总经理室意见：日期：附件八：客户咨诉关键考核指标类别序号指标名称计算公式/指标定义指标状态监控对象健康关注异常作业时效1咨询工单转办时效自回访、咨询工单提交时起至发送到机构客服专员处的平均时间≤3小时（3,4]小时>4小时集团客户联系中心2投诉工单转办时效自投诉工单受理完毕时起至发送到机构客服专员处的平均经过时间≤0.75小时（0.75，1]小时>1小时作业品质8工单差错率工单差错量/工单总量*100%≤0.6%（0.6%，0.7%]>0.7%9座席投诉率客户投诉座席成立件/呼出与呼入总和<0.04%[0.04%，0.05%）≥0.05%10服务水平服务水平=从客户请求人工服务开始到坐席接听的经过时间少于20秒的来电数量/请求人工服务来电数量*100%≥85%（85%，80%]<80%11一次性解决问题件占比（咨询来电总量-对应的咨询工单数量）/咨询来电总量*100%≥90%（90%,85%]<85%作业时效1咨询工单反馈时效机构客服专员受理工单后至完成最后回复结案所需的平均处理时间≤24小时（24，48]小时＞48小时机构运营服务部4当月投诉结案平均处理时效当月处理完毕的投诉件的处理总时长/当月处理完毕的投诉件总件数≤10工作日（10，12]工作日＞12工作日作业品质5咨询稍后处理未完成件占比当月在34小时（1.4个自然日）内未完成的稍后处理件/当月稍后处理件*100%≤1.5%（1.5%，2%]＞2%6年度累计投诉结案率当年度截至当月已处理完毕的投诉件/当年度截至当月所有受理投诉件*100%≥85%（85%，75%]＜75%

公司印章管理制度一、目的公司印章是公司对内对外行使权力的标志，也是公司名称的法律体现，因此