证券从业资格考试市场基础知识模拟试题

证券从业格考试市场础知识模拟试及解析一单选题101.下国债分类中，属于电子记账方式记录债权的()。A.储国B.式国债C.证式国债D.实国102.下各项中，不属于我国在20纪50年发行的国债(。A.人胜折实公债B.政证券C.子式储蓄国债D.国经建设公债103.凭式国债和储蓄国(子式的区别(。A.是免不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国(电式不B.请购买手续不同证式国债可持现金直接购买储国债电子式需立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买C.息方式不同凭证式国债为到期一次还本付息储国债电子式既按年付息品种也有利随本清品种。D.发对不同证式国债的发行对象主要是个人分构也可认购储国债电式的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有104.储国电子式与账国债相比具有的不同之处(。A.发对不同B.行利率确定机制不同

C.期兑付方式不同D.到前现收益预知程度不同105.我企业债券的发展大致经历的阶段(。—1986年是我国企业债券发行的萌芽期——年我国企业债券发行的第一个高潮期——年我国企业债券发行的整顿期D.1996年，我国企业债券的发行进入了再度发展期106.证投资基金的特点(。A.收显B.合投资C.散风险D.专理107.下选项中，属于封闭式基金与开放式基金区别的(。A.期不B.金份额交易方式不同C.易费用不同D.发规限制不同108.下关于基金的分类说法中，正确的(。A.按资标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金B.投资运作方式不同，可分为契约型基金和公司型基金C.基金组织形式不同，可分为封闭式基金和开放式基金D.按资的划分，可分为国债基金、股票基金和货币市场基金

109.下关于我国证券投资基金的发展概况描述中，正确的(。A.基规快速增长B.阶段的主流形式为封闭式基金C.金产品差异日益明显D.基的资风格趋于多样化下关于信用衍生工具的论述中，正确的()A.用转或防范信用风险易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传统衍生产品C.用衍生工具是20世90代以来发展最为迅速的一类衍生产品D.用管气温变化风险的天气期货是信用衍生工具的一种金期货的基本功能(。A.套保B.格发现C.机D.套下关于认股权证的杠杆作用的说法中，不正确的(。A.认权价格的涨跌能够引起其可选购股票价格更大幅度的涨跌B.于某一认股权证来说，其溢价越高，杠杆因素就越高C.股权证价格同其可选购股票价格保持相同的涨跌数D.认权价格要比其可选购股票价格的上涨或下跌的速度快得多113.可换债券的转换价格修正是指由于公司股票出(等况时，对转换价格所作的必要调整。A.发债

B.价上升C.票送股D.股增下关于结构化金融衍生产品说法中，正确的(。A.将干基础金融商品和金融衍生品相结合设计出新的金融产品B.类结构化理财产品和结构化票据是目前最为流行的结构化金融衍生产品C.发行方式分类构化衍生产品可分为股权联结型产品率结型产品和商品联结型产品D.结化融衍生产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品存凭证是指在一国证券市场流通的可转让凭证，它不代()证券。A.债B.国公司C.国公司D.基组证发行制度有。A.注制B.准制C.司制D.会制下各项中，属于场外交易市场的(。A.NASDAQ市市

市D.深证交易所与易所相比，场外交易的优势在(。A.交设先进B.易灵活C.易成本低D.交效高我银行间债券市场的主要职能包(。A.提银间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易B.理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督C.供网上票据报价系统D.提外市场、债券市场和货币市场的信息服务120.公的公积金来源有。A.股溢发行时，超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公积金B.年从税后利润中按比例提存部分法定公积金C.东大会决议后提取的任意公积金D.公经若干年经营后资产重估增值部分121.下关于证券投资的风险与收益的描述中，正确的(。A.在券资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿B.险和收益的本质联系可以用公式表述为：预期收益无险利率风险补偿C.国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券期库券利率视为无风险利率D.在货胀严重的情况下券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券种况是

对利率风险的补偿122.2006年施的《券法对设立证券公司所应具备的条件作出了更为全面的规定括。A.增了司章程的要求B.加了对主要股东资格的限制条件C.券公司的注册资本应当是实缴资本D.将册本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万、亿元和亿元个准123.证登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包(。A.派股B.发红股C.发资本利得D.派利124.下各项中，属于国家法律的()A.《于次公开发行股票施行询价制度若干问题的通知》B.证券法》C.基金法》D.《券行上市保荐制度暂行办法》125.《华人民共和国刑法》对证券犯罪的主要规定()。A.内交，泄露内幕信息罪B.自发行股票和公司、企业债券罪C.造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪D.操证市场罪

根《证券法户交易结算账户管理的说法中，正确的(证公司破产或清算时，客户易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产禁何单位或者个人以任何式挪用客户的交易结算资金和证券证司不得将客户的交易结资金和证券归入其自有财产证公司客户的交易结算资金当以证券公司的名义单独立户管理证公司经营证券经济业务证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应设(行公章规职权。薪与提名委员会审员会风制委员会风规避委员会有对存放在本机构的客户交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构(指商业银行证记结算机构资管机构证交易所信披露文件的责任主体主包(来发人、上市公司或其他信息露义务人发、上市公司或其他信息露义务人的控股股东、实际控制人证务机构证公司、保荐人证交易所的监管职能包(

A.对券易活动进行管理B.会员进行管理以及对上市公司进行管理C.全国证券、期货业进行集中统一监管D.维证市场秩序，保障其合法运行三、判断题131.证代表对一定数量的某种特定资产的所有权，而资产是一种特殊的价值，它在资本市场上不断增值，使投资者获得收益()132.证必须采取纸面形式()133.股没有期限，可以视为无期债券()134.证的形式含义是指用于证明或设定权利所做成的书面凭证明券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为()135.有证券本身就有价值，因而可以在证券市场上买卖和流通()136.有证券只能用于证明持有人对特定财产拥有的所有权或债权()137.货证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券)138.证公司可自由决定是否加入证券业协会()139.社基金的投资须委托专业性投资管理机构进行投资运作()140.西的证券交易最早是从公司股票开始的()141.2000年3月中国证监会规证券发行制度由核准制过渡到审批制这是中国证券市场的一场深刻变革。)142.股是公司财产的所有人，享有种种权利，可以对公司的财产直接支配处理)143.在国，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式)144.股实质上代表了股东对股份公司的所有权()145.股以面值发行为价行时公司发行股票募集的资金等于股本的总和)146.股大会一般每年召开一次，当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或者合计

持有公司以股份的股东请求时，可召开临时股东大会()147.外股是外资公司向境内投资者发行的股票()148.非与优先股票是一般意义上的优先股票，其收益是限定的()149.境上市外资股以外币标明面值，以外币认购()150.债年利息收入与债券面额之比率称为即期收益率(151.债投资不能收回有两种情况：一是债务人不履行债务二流市场风险。)152.浮利率债券是指债券的利率在最高票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。)153.发债券是公司追加资金的需要，它和发行股票筹措的资金都归属于资本金)154.特国债是指政府筹措资金用于建设项目的国债()155.国被称为是“金边债券”是因为其收益率最高()156.在际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补财政赤字的一种债券。)157.记式国债的发行分为证券交易所市场发行行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行又称为跨市场发行三种情，个人或者机构投资者都可以购买所有品种。)158.非通国债是指不允许在流通市场上交易的国债，它不能自由转让)159.外债券在法律上所受的限制比欧洲债券少，它不需官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束()160.按《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保。)161.依《证券投资基金法》规定，基金财产可投资于衍生金融工具()162.《券投资基金法》规定，基金财产可以用于买卖其他基金份额()163.契型基金具有法人资格，可以向银行申请贷款()164.黄基金是将基金委托专业经理人处理投资黄金产品于风险较小的投资方式，适合风险规避者投资()

165.基资产净值基金资产总值基金负债总额。)166.一期权有无时间价值以及时间价值的大小取决于该期权的协定价格与其基础资产市场价格之间的关系。)167.对涨期权而言，若市场价格高于协定价格，则期权为虚值期权()168.存凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券(169.存凭证由摩首创。()170.可在失效日之前一段规定时间内行权的权证是百慕大式权证()171.如可转换债券的市场价格低于转换价值，称为转换升水()172.资需求者筹集外部资金的唯一渠道是向银行借款(173.上资格不是永久的，不满足条件时上市资格将被取消，交易所将停止该公司股票的交易，称终止上市或摘牌。对已决定摘牌的股票，将停止交易()174.代股份转让系统提供报价服务，向投资者发布股份转让的信息及报价，并撮合成交。()175.原NET系挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司的股份转让每周都可以进行3次()176.证公司从事报价转让业务必须具有代办股份转让主办券商业务资格向国证券业协会申请取得报价转让业务资格()177.简算术股价平均数是以样本股每日开盘价之和除以样本数()178.深证券交易所选成分股的上市公司的上市规模应以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值为衡量标准()179.深成分股指数以1994年7月日为基日，基日指数为500点。)180.资损益主要取决于投资者的投资心态、投资经验及投资技巧等()181.公金转增股本送股的资金来自当年可分配盈利()182.长政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对利率风险的补偿()183.债的价格变动风险随着期限的增大而减小()

184.我《公司法》和《证券法》规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金()185.证公司是依照《证券法》规定，经国务院证券监督管理机构审查批准设立的从事证券经营业务的有限责任公司或股份有限公司()186.设证券公司，要求主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最3年重违法违规记录，净资产不低于人民币1亿。187.证自营业务原始凭证以及相关业务文件资料至少妥善保管20年。)188.证公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的2倍期限不超过个。)189.设证券登记结算公司，应当具备的自有资金不少于人民币5亿。)190.建集中、统一的证券登记结算体制，从根本上改变了分散登记结算体制中存在的市场分割状态。)191.证登记结算机构是为证券发行和交易提供集中登记、存管和结算服务，并以营利为目的的公司法人。)《证券法》的调整范围涵盖在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在促进证券公司发展，维护经济秩序和社会公共利益。()《基金法》的调整核心是规证券投资基金活动，保护证券公司及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展()194.甲乙、丙、丁合谋，集中资金优势、持股优势联合买卖或连续买卖证券，影响证券交易价格，从中谋取利益的行为属于内幕交易行为()195.证公司不得设立独立董事()196.证公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由董事长担任。()197.证公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任证券公司的董事、监事、高级管理人员和境内分支机构负责人已聘任、选任的，如果选任后取得任职资格的，有关聘任、选任的决议、决定仍然有效。)198.在票发行时，主承销商应当在询价时向询价对象提供投资价值研究报告。投资价值研究报告应当由承销商的研究人员独立撰写，或聘请承销团以外的机构撰写()

199.证交易所每年应当对会员的财务状况部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽查或者全面检查，并将检查结果上报中国证券业协会。()200.证业协会的职责包括协助证券监督管理机构教育和组织会员执行证券法律政法规，搜集整国内外证券业信息进综合统计和分析，向会员提供咨询服务，依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则()101.【案】【解析蓄债和记账式国债是以电子记账方式记录债权的证国债采用填制凭证式国债收款凭证的方式记录债权，实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券。102.【案BC【解析】我国在20世50年发行的国债主要是人民胜利折实公债和国家经济建设公债。103.【案BCD【解析】凭证式国债和储蓄国电式的比较。两者都是免缴利息税。104.【案】ABD【解析】储蓄国(电子式与记账式国债的比较。105.【案】ABCD【解析】我国企业债券发展。106.【案BCD【解析】证券投资基金的特征包括集合投资、分散风险以及专业理财。107.【案】ABCD【解析】两者别包括期限不同、发行规模限制不同、基金份额交易方式不同、基金份额的交易价格计算标准不同、投资策略不同。108.【案】AD【解析】契约基金和公司型基金是按基金组织形式不同进行分类;封闭式基金和开放式基金是根据基金的投资运作方式不同进行分类的。

109.【案】ACD【解析】在我国，开放式基金来居上，逐渐成为基金设立的主流。【案ABC【解析】D选用于管理气温变化风险的天气期货是在非金融变量的基础上开发的金融衍生工具，属于其他衍生工具。【案ABCD【解析ABCD选皆为金融期货的基本功能。【案】ABC【解析股证的杠杆作用现为认股权证价格要比其正股价格的上涨或下跌的速度快得多。其杠杆作用强度可以用正股价格与认股权证的市场价格比率表示。【案CD【解析】转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立合并拆及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所作的必要调整。【案ABD【解析按联结的基础产品分类构化衍生产品可分为股权联结型产品利率联结型产品和商品联结型产品。【案ACD【解析】存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司证券的可转让凭证。【案】AB【解析册要求发行人提供于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息准要求发行人将发行申请报请证券监督部门决定。【案ABC【解析D选项深圳证券交易所属于证券交易所市场。【案BC

【解析】场外交易的特点在于交易灵活、无需交易佣金、入市门槛低。【案】ABCD【解析】我国银行间债券市场的主要职能包括：①提供银行间外汇交人民币同业拆借债券交易系统并组织市场交②办理外汇交易的资金清交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督③供网上票据价系④提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务⑤开展经人民银行批准的其他务。120.【案】ABCD【解析】还有公司从外部取得的赠与资产。121.【案】【解析选在通货膨胀严重情况下的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿。122.【案】【解析】2006年施的新《证法》将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万、亿和5亿个准。123.【案】ABD【解析登记结算公司可根据发人的委托向证券持有人派发证券权益括派发红股股息和利息等。124.【案BC【解析涉及证券市场的法律法规分为三个层次第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律券法金法《公司法》以及《刑法》等相关法第个层次是由国务院制定并颁布的行政法第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。125.【案】【解析华民共和国刑法》对证券犯罪的主要规定有内幕交易，泄漏内幕信息罪和操纵证券市场罪。126.【案】

【解析D选项证券公司客户的交易结算资金应当以客户的名义单独立户管理。127.【案】【解析券司监督管理条例》第二十条规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务融资融券业务和证券销与保荐业务中两种以上业务的董会应当设薪酬与提名委员会委会和风险控制委员会公司章程规定的职权与提名委员会、审计委员会的负责人由独立董事担任。128.【案】【解析券司监督管理条例》第六十二条规定，指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金资金和客户担保账户内的资金券动用情况进行监督按规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。129.【案】ABCD【解析】我国《证券法》关于信息披露文件的责任主体，主要包括四类：①发行人、上市公司或其他信息披露义务人②行、上市公司或其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人③证券服务机构④券公司保荐人。130.【案】【解析C、选属中国证监会的职能。三、判断题131.【案【解析】证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权或债权。132.【案【解析】证券可以采取纸面形式或证券监督管理机构规定的其他形式。133.【案】A【解析】股票没有期限，可以视为无期债券。134.【案】A【解析券形式含义是指用证明或设定权利所做成的书面凭证明证券持有人或第

三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。135.【案【解析有价证券本身没有价值由于它代表着一定量的财产权利持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息等入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。136.【案【解析根据有价证券的定义有价证券是指有票面金额于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证的考点在于有价证券的功能是可以证明持有人或该证券指定的特定主体享有的权利。题目中的描述显然违背定义，是错误的。137.【案【解析本券是指由金融投或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券目的描述张冠李戴然错误。138.【案【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。根据《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会。139.【案【解析】风险小的投约占60%)由保基金理事会直接运作，风险较高的投约40%)则委托专业性投资管理机构进行投资运作。140.【案【解析】西欧的证券交易最早是商业票据的买卖，即15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。141.【案【解析】2000年3月，我国券发行由审批制过渡到核准制。142.【案【解析股东虽然是公司财产的有人有种种权利但于公司的财产不能直接支配处理。

143.【案】A【解析华民共和国公司法》第一百二十九条规定：股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。144.【案】A【解析票质上代表了股东股份公司的所有权东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使权利，同时也承担相应的责任与风险。145.【案】A【解析】股票以面值发行，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和。146.【案【解析】股东大会一般每年召开一次，当出现董事会认为必要、监事会提议召开者合计持有公司10%以上股份的股东请求时，可召开临时股东大会。147.【案【解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。148.【案】A【解析非参与优先股票只能享优先股息能再和普通股股东去分享剩余的收益以其收益是限定的。149.【案【解析这是一道经常出的常识查题外上市外资股是以人民币标明面值以外币认购和交易的记名股票。150.【案【解析券利息收入与债券额之比称为票面收益率期收益率是债券年利息收入与购买债券的价格之比，是以公告形式向社会公开宣布某债券的期限和利率。151.【案】A【解析】债券投资不能收回有两种情况：一是债务人不履行债务二流通市场风险。152.【案

【解析利债券是指债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。153.【案【解析】发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。发行股票筹措的资金归属于资本金。154.【案【解析】特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债政府措资金用于建设项目的国债是建设国债。155.【案【解析】国债被称为“金边债券”是因为国债的信用等级最高、安全性最高，而不是因为其收益率最高，况且国债的收益率是相对较低的。156.【案【解析在国际市场上短期国债的常见形式是国库券是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。157.【案【解析人资者可以购买交所市场发行和跨市场发行的记账式国债通债可以不记名也可以记名，而非流通国债必须是记名的。158.【案】A【解析】非流通国债的考察。159.【案【解析欧洲债券在法律上所受限制比外国债券少不需官方主管机构的批准也不受货币发行国有关法令的管制和约束。160.【案】A【解析券资基金法》第五十九条的规定。161.【案【解析金产应当投资于上交易的股票券以及国务院证券监督管理机构规定的其

他证券品种。不包括衍生金融工具。162.【案【解析券资基金法》规定，基金财产不得买卖其他基金份额。163.【案【解析公司型基金具有法人资在需要扩大规模增加资产时可以向银行申请借款约型基金不具有法人资格，一般不向银行借款。164.【案【解析由于投资于黄金基金成的关键在于经理人的专业知识作技巧以及信誉所以属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。165.【案】A【解析】基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值基金额资产净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。166.【案】A【解析有时间价值以及时间价值的大小取决于该期权的协定价格与其基础资产市场价格之间的关系。167.【案【解析】对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，则期权为实值期权。168.【案】A【解析托证是指在一国证市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证托证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。169.【案】A【解析】存托凭证由摩根首。170.【案】A【解析】可以在失效日之前一段规定时间内行权的权证是百慕大式权证。171.【案

【解析】如果可转换债券的市场价格高于转换价值，称为转换升水如可换债券的市场价格低于转换价值，称为转换贴水。172.【案【解析】资金需求者筹集外部资金有两条途径：向银行借款和发行证券。173.【案【解析公司上市的资格不是永的不能满足证券上市条件时证券监管部门或证券交易所将对该股票作出实行特别处理市风险警示、暂停上市、终止上市的决定直取消上市资格。174.【案【解析代办股份转让系统只提报价服务投资者发布股份转让的信息及报价不撮合成交。175.【案【解析原NET系统挂牌公司和沪深证券交易所退市司按其资质和信息披露履行情况。其股份转让分为每周1、和次种方式。176.【案】A【解析券司从事报价转让务必须具有代办股份转让主办券商业务资格向国证券业协会申请取得报价转让业务资格。177.【案【解析】简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。178.【案】A【解析证交易所选成分股的上市公司的上市规模应以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值为衡量标准。179.【案【解析】基日指数应为1000点180.【案

【解析本益主要取决于股公司的经营业绩和股票市场的价格变化时与投资者的投资心态、投资经验及投资技巧等有很大关系。181.【案【解析】公积金转增股本送股的资金不是来自当年可分配盈利，而是公司提取的公积金。182.【案】A【解析政府债券几乎没有信用险期政府债