学留言 优服务附有答案

学留言优服务[复制]1.从目前情况来看，开户时间必须控制在（）个工作日内（除个别少量可疑特殊情形外）.[单选题]*A.3(正确答案)B.5C.7D.12.下列哪些开立银行账户办理程序属于正常操作？（）[单选题]*A.要求异地户籍人员提供在本地的居住证明B.要求异地户籍人员提供工作证明、在校证明C.要求应届毕业生提供工作证明D.在不增加客户额外证明资料负担的情况下，协助客户采取或提供有助于审核客户身份的辅助方式。(正确答案)3.经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（卡）

的单位和个人及相关组织者属于哪一类客户？（）[单选题]*A.禁止类客户B.限制类客户C.高风险客户(正确答案)D.中风险客户4.根据《银行账户分类分级及风险评估管理指引》，代理开户且银行未完成尽职

调查的客户属于哪一类客户？（）[单选题]*A.限制类客户B.高风险类C.中风险类(正确答案)D.低风险类5.小微企业简易开户是如何办理的?（）[单选题]*A.不需客户身份核实程序，直接开立银行账户B.经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户C.经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要更为(正确答案)全面账户服务的，可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能。6.对认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组

织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，

（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账

户。[单选题]*A.1B.3C.5(正确答案)D.107.以下哪些是我行的收费项目？（）[单选题]*A、开户费B、网银工本费C、网银年费D、以上都不收费(正确答案)8.企业开立基本存款账户几日可以付款？（）[单选题]*A.次日B.开户后的三个工作日C.当日(正确答案)D.开户后的三日内9.开立什么账户可以使用简易开户流程？（）[单选题]*A.基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户10.单位、个人和银行办理支付结算需遵守原则说法不正确的是。（）[单选题]*A.恪守信用，履约付款B.谁的钱进谁的账，由谁支配C.存款自愿，取款自由(正确答案)D.银行不垫款11.银行对于哪些情形，可以拒绝开户？（）*A.不配合客户身份识别(正确答案)B.有组织同时或分批开户(正确答案)C.开户理由不合理(正确答案)D.开立业务与客户身份部相符(正确答案)12.企业开立银行账户需要提供哪些材料？（）*A.营业执照(正确答案)B.法定代表人或单位负责人有效身份证件(正确答案)C.法定代表人或单位负责人授权他人的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件(正确答案)D.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件(正确答案)13.银行公示开户服务负面清单的总体要求是什么？（）*A.服务标准有公示(正确答案)B.开户预约有对接(正确答案)C.业务办理有时限(正确答案)D.业务投诉有回应(正确答案)14.为什么优化账户服务？（）*A.为落实党中央、国务院“放管服”改革(正确答案)B.为服务实体经济(正确答案)C.为优化营商环境(正确答案)D.为保市场主体保民生(正确答案)15.能够为没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工的企业开立银行账户?（）*A.存在风险，不能为其开立银行账户。B.遵循“了解你的客户”原则，根据其风险评估情况，确定是否需要上门核实，原则(正确答案)上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所。C.若企业为集群地址注册，可提供集群地址管理方确认信息等资料，再视情况对集群地址进行核实。(正确答案)D.新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户的，也可以先为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。(正确答案)16.企业银行结算账户管理协议应当明确记载哪些内容?（）*A.银行与企业办理银行账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行有关规定，不得利用银行账户从事各类违法犯罪活动。(正确答案)B.企业银行账户信息变更及撤销的情形、方式、时限。(正确答案)C.银行控制账户交易措施的情形和处理方式。(正确答案)D.其他需要约定的内容。(正确答案)17.下列哪些情况，可以开立个人银行账户?（）*A.中国居民，提供居民身份证或临时身份证(正确答案)B.香港、澳门居民，提供港澳居民往来内地通行证(正确答案)C.台湾居民，提供台湾居民来往大陆通行证(正确答案)D.香港、澳门、台湾居民，提供港澳台居民居住(正确答案)E.外国公民，提供护照(正确答案)18.针对银行开户服务，应坚持以下哪些原则？（）*A.符合银行账户实名制规定(正确答案)B.实现“应开尽开”(正确答案)C.一次办结，即开即用(正确答案)D.落实账户分类分级管理(正确答案)19.联网核查过程中，下列说法正确的是？（）*A.身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，不得开户。B.身份证件号码不存在的，应要求客户出示辅助证件。(正确答案)C.身份证件号码存在但与姓名不匹配的，应要求客户出示辅助证件。(正确答案)D.身份证件照片和反馈照片不相符的，应要求客户出示辅助证件。(正确答案)20.银行应为老年人及行动不便或无自理能力的特殊群体提供哪些银行账户服务？（）*A.建立绿色通道(正确答案)B.开展上门服务(正确答案)C.优化机具功能(正确答案)D.提升服务质量(正确答案)21.银行机构应通过（）等渠道，公开企业开户服务标准、资费标准和办理时限、投诉渠道。*A.官网(正确答案)B.营业网点(正确答案)C.手机银行(正确答案)D.政务服务平台(正确答案)22.《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》中，鼓励商业银行在免收一个账户()和()的基础上，对小微企业和个体工商户免收全部单位结算账户()和（）？*A.对账费B.管理费(正确答案)C.年费(正确答案)D.短信费23.所有企业开立银行账户都需要事先进行上门核实吗?（）*A.是的。为了防范账户业务风险，所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户。B.不是的，根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实。(正确答案)C.不是的，对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业，可无需上门核实。(正确答案)D.不是的，新注册企业尚未正式开展生产经营，可以先开立银行账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。(正确答案)24.银行实行开户全流程跟踪管理应当涵盖哪些环节?（）*A.银行账户预约申请(正确答案)B.客户身份核实(正确答案)C.柜面开户办理(正确答案)D.账户功能升级(正确答案)E.账户咨询投诉(正确答案)25.银行对客户开户申请延长客户身份审查期限或拒绝开户的，应当如何处理?（）*A.无需特别处理B.应当予以复核(正确答案)C.向客户说明有关原因及法律依据(正确答案)26.小微企业申请开立基本存款账户，银行在审核中发现可疑情形，小微企业无法提供相关辅助证明材料，且开户银行无正当理由拒绝开户的，营业网点为小微企业提供简易开户服务.（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错27.通过简易开户服务开立的账户，原则上不开通非柜面业务(包括网银和单位结算卡)及通兑业务，满足小微企业开业需要即可.（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错28.对客户(包括本地客户和异地客户)已出具有效身份证件并通过联网核查、人脸识别、二代身份证鉴别仪等审核无误，客户提供职业、住所地或者工作单位、联系方式(反洗钱9要素)等信息，开户用途合理且无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的，应当为客户开立账户.（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错29.明知他人实施电信网络诈骗犯罪，提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的，不以共同犯罪论处.（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)30.银行机构应积极推行小微企业简易开户服务模式，综合小微企业账户功能需求、业务急迫程度以及可采取的尽职调查措施等因素，在明确告知账户功能限制及后续风险防控措施后，为其提供简易开户服务。在完成客户尽职调查程序和分类评级后，逐步升级账户功能，为小微企业提供全面的账户服务.（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错31.银行机构应为客户提供电话、网络等渠道预约开户服务，营业网点不需配备账户服务专员。对于客户发起的开户预约咨询，应及时予以响应答复，并提前告知客户开户流程及所需资料.（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)32.银行机构应明确专门受理客户银行账户投诉的责任部门，限时应答处理，确保投诉及时答复，妥善解决。银行营业网点对客户开户申请延长审查期限或拒绝开户的，应予以复核，并向客户说明有关原因及法律依据.（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错33.客户因紧急需要申请临时调高交易限额的，银行应当对客户的需求进行合理性评估，通过柜面、客户服务电话等方式满足客户临时性需求，确保客户正常资金结算需求不受影响.（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错34.银行应当积极利用大数据、生物识别等技术提升客户身份识别和风险防控能力，确保银行账户使用“实名实人”，堵截不法分子买卖银行账户用于电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动.（