2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试题库（带参考答案）

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试题库（带参考答案）（图片大小可自由调整）卷I一.单项选择题(共15题)1.移动平均线最常见的使用法则是（）。A.威廉法则B.葛兰威尔法则C.夏普法则D.艾略特法则2.证券的（  ）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.敞口C.现值D.缺口3.如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（

）。Ⅰ存在价值低估的股票Ⅱ不存在价值低估的股票Ⅲ不存在价值高估的股票Ⅳ存在价值高估的股票A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ4.按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述?（）A.量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B.嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入C.喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D.讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少5.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量6.下列关于β系数说法正确的是()。A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数C.β系数的值在0～1之间D.β系数是证券总风险大小的度量7.《证券公司投资者适当性制度指引》中所指的复杂或高风险金融产品指（）。A.产品组合中包含期权、期货、衍生品等金融产品B.产品的条款和特征不易被客户理解，具有复杂的结构，不易估值，流动性较低，透明度低，损失可能超过购买支出等金融产品C.产品具有复杂的结构特征，不易被客户理解，且发生损失的概率远高于获得投资收益的概率D.产品投资于具有高风险的标的物中，发生投资损失的概率较高，且损失的程度特别巨大8.业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括（

）。Ⅰ作为供客户随时查阅的资料Ⅱ作为日后纠纷处理的证据Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据Ⅳ公司规范管理、档案管理的要求A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。I服务期限II客户资产规模III差别佣金IV与客户的私下关系A.I、IIB.I、II、IIIC.II、IVD.II、III、IV10.个人生命周期中探索期的主要理财活动是（）。A.偿还房贷、筹教育金B.量入节出、存自备款C.求学深造、提高收入D.收入增加、筹退休金11.根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的人员，连续（）年不在机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。A.1B.2C.3D.512.根据生命周期理论，假设某人的实际财富为10万元，劳动收入为20万元，其财富的边际消费倾向为0.2,劳动收入的边际消费倾向为0.5,则其消费支出为（）万元。A.15B.12C.10D.2013.关于理财价值观的说法，错误的是()。A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同D.理财价值观因人而异，没有对错标准14.证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（）Ⅰ．服务模式的选择和设计Ⅱ．客户签约Ⅲ．形成服务产品Ⅳ．服务提供A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ15.价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（  ）。Ⅰ．复合收益Ⅱ．复合损失Ⅲ．混合收益Ⅳ．混合损失A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ卷I参考答案一.单项选择题1.正确答案：B,2.正确答案：A,3.正确答案：B,4.正确答案：C,5.正确答案