山东十方圆明融资担保有限公司筹建资料

关于设立山东十方圆明融资担保有限公司的申请材料⑹资本利润率（税前）≥10%；（7）担保费用收回率≥100%。七、组建方案该项目以山东省人民政府《山东省融资性担保公司管理暂行办法》为依据，充分考虑了青岛市经济发展的情况和急需担保需求等因素，选择了比较合理的实施方案，符合青岛市国民经济和社会发展的战略部署。整个项目建设体现了“股份多元化、运作市场化、管理规范化”的指导思想。项目建设在方案的设计上比较合理，风险的防控与管理机制上有效，有明显的社会效益与经济效益，项目实施后能有效促进益阳市经济的发展，帮助小企业、个体户、农户解决融资担保难的实际困难，将起到巨大的推动作用。目前，公司在该项目上的条件已成熟，项目的实施方案切实可行，是一项利国利民的好事，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》和山东省《山东省融资性担保公司管理暂行办法》及有关法律法规规定，以公司为发起人，拟设立“山东十方圆明融资担保有限公司”，特制定筹建方案：（一）筹建工作的组织领导者：为使山东十方圆明融资担保有限公司筹建工作顺利进行，公司投资人第一次会议决定，成立“山东十方圆明融资担保有限公司筹建小组”公司为组长，为副组长单位，等人为成员，负责投资担保公司的整个组建工作。出资人授予筹建工作小组的主要职责为：负责山东十方圆明融资担保公司的申报工作；负责山东十方圆明融资担保有限公司的工商登记注册及开业的准备工作；负责提出董事会及高管人员的人选；负责召集出资人会议；负责组建山东十方圆明融资担保有限公司相关的其他工作。（二）拟设置机构与组织形式1、机构名称：山东十方圆明融资担保有限公司2、地址：3、组织形式：山东十方圆明融资担保有限公司为独立的企业法人，其是以股本和未来积累及合法取得的其他资产形成的法人财产对本公司债务承担责任的有限责任公司。（三）经营范围与服务宗旨：1、经营范围：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务；诉讼保全担保、投资担保、预付款担保、工程履约担保、未付款如约偿付担保等履约担保业务、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务、以自有资金进行投资。2、服务宗旨：以国家法规政策为导向，依法经营、控制风险、公平守信、平等自愿为经营原则。专门服务于中小企业，民营经济和区域经济发展，为具有发展潜力的高科技创业企业和中小企业及个人提供融资担保，并协助其获得银行贷款，扶持中小企业快速健康发展。有效规避金融风险，协助其做大做强。（四）注册资本与股本结构：1、注册资本：人民币亿元2、资本结构：股东出资万元，占出资比例%；股东公司出资万元，占出资比例%；股东出资万元，占出资比例%。（五）法人治理机构：按照《中华人民共和国公司法》等有关法律法规制定公司章程，公司形式为有限公司，形成以股东会、监事、高级管理层为主，相互配合，有效制衡的公司治理组织机构。1、股东会：股东会由山东十方圆明融资担保有限公司全体股东组成。2、董事会：公司设董事会，设董事长1名，董事3名，行使董事会权利，对股东会负责。3、监事会：公司设监事会，设监事1名，行使监事会权利，对股东会负责，行使的职权由公司章程确定。4、公司经理：公司设总经理1名，副总经理2名。5、部门设置：设置担保业务部、风险防范部、资信财务部、综合部四个部门，各部门从业人员根据业务需要合理配备调整。6、组建工作日程安排：组建周期为年月日年月日。（1）、筹备阶段：年月日至年月日，学习担保公司管理等有关文件，落实股东，完成可行性研究报告和筹建方案。（2）、筹建阶段：年月日至年月日，召开出资人会议，签署出资人协议，完成机构申报资料，机构名称预核准，股本缴纳验资，提交筹建申请报告，开展从业人员招聘工作，等待省金融办下批经营许可证。（3）、担保公司管理制度及操作规程制订阶段：年月日至年月日，领取经营许可证后一个月内办理完成工商登记注册，领取《经营许可证》、《工商营业执照》，同时由筹建专班在拟聘总经理组织下，采取向已设立投资担保公司同行取经，在此基础上完善拟设定的山东十方圆明融资担保有限公司行政管理、人事管理、财务管理制度及风险控制为出发点的投资担保操作规程，并提交拟出资人进行讨论定稿。（4）、开业阶段：年月日至年月日，评审确定公司各管理制度，召开公司创立大会，装修营业场所，正式对外挂牌营业。公司年月工商部门《企业名称预先核准通知书》（复印件）（注明与原件核对无误字样，并加盖筹建工作小组印章）山东十方圆明融资担保有限公司章程第一章总则第一条为维护山东十方圆明融资担保有限公司（以下简称“本公司”）股东和债权人的合法权益，规范本公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《办法》），制定本章程。第二条本公司是经山东省金融工作办公室（以下简称“省金融办”）批准，依法在工商行政管理部门登记注册、从事融资性担保业务的有限责任公司。第三条本公司注册名称：山东十方圆明融资担保有限公司（以下简称本公司）。本公司住所：青岛市本公司性质：有限责任公司邮政编码：266000第四条本公司营业期限：第五条XXX为本公司的法定代表人。第六条本公司实行独立核算,自主经营，自负盈亏。公司全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任（或股东以其出资额为限对公司承担责任）。公司以其全部资产对公司债务承担责任。第七条本公司的财产、合法权益及依法经营受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。第八条本公司下设的分公司不具备法人资格，在本公司授权范围内依法开展业务，其民事责任由本公司承担。第九条本公司章程自生效之日起，即成为规范公司的组织与行为、公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的，具有法律约束力的的文件。第十条本公司遵守国家、山东省有关法律、行政法规和规章，依法接受《办法》所称监管部门的监管。第二章经营宗旨和业务范围第十一条本公司的经营宗旨是：依据国家有关法律法规、行政规章和《办法》规定，自主开展经审批的各项业务，重点为当地企业、“三农”和个人消费提供融资性担保服务，并以此促进经济社会发展。第十二条本公司以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。第十三条本公司业务经营与管理应符合国家有关法律法规、行政规章和监管部门颁布的有关规定。第十四条经省金融办批准，本公司经营以下融资性担保业务（或其中部分融资性担保业务）：（一）贷款担保。（二）票据承兑担保。（三）贸易融资担保。（四）项目融资担保。（五）信用证担保。（六）其他融资性担保业务。第十五条经省金融办批准，本公司兼营下列业务（或其中部分业务）：（一）诉讼保全担保。（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。（四）以自有资金进行投资。（五）省金融办规定的其他业务。第十六条经省金融办批准，本公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保，办理债券发行担保业务。（本条根据省金融办具体审批情况确定）第三章注册资本、出资方式第十七条

本公司注册资本为XXXX万元人民币。第十八条本公司以股东出资入股方式设立第十九条自然人投资入股本公司，股东人数不得少于2名，应当符合以下条件：（一）有完全民事行为能力。（二）无犯罪记录和不良信用记录。（三）有较强的抗风险能力和资金实力，入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。（四）省金融办规定的其他审慎性条件。第二十条企业法人投资入股本公司，应当符合以下条件：（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格。（二）法定代表人无犯罪记录和不良信用记录。（三）企业法人有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。（四）有较强的经营管理能力，财务状况良好，入股前2个会计年度连续盈利。（五）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。（六）公司治理良好，内部控制健全有效。（七）省金融办规定的其他审慎性条件。第二十一条本公司股东出资方式、出资额、出资时间单位：万元股东姓名、名称出资方式出资额所占比例合计第二十二条股东应当足额缴纳各自所认缴的出资，股东全部缴纳出资后，必须经法定的验资机构验资并出具证明。第二十三条本公司成立后三日内，向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列事项：公司名称、公司成立日期、公司注册资本、股东的姓名或名称、缴纳的出资额和出资日期、出资证明书的编号和核发日期等。第二十四条本公司备置股东名册，主要内容包括：股东姓名或名称及住所，出资方式，出资额，占比，出资证明书编号。第四章股东的权利和义务第二十五条

公司的出资人为公司股东，股东享有下列权利：

1、有与其出资额相应的股东表决权；

2、有选举和被选举董事权；

3、查阅股东会议记录和公司财务报表；

4、依法转让出资，优先购买其他股东转让的出资；

5、按照出资比例分取红利；

6、公司终止后，依法分得公司的剩余财产。

第二十六条股东应承担下列义务：

1、遵守公司章程；

2、公司办理登记后，不得抽回出资；

3、按出资比例承担风险责任。第五章股东转让股权的条件股东可以向股东以外的人转让其出资，但必须经半数以上股东同意；不同意转让的股东应购买该转让的出资，如果不购买视为同意转让。

经股东同意转让的出资，在同等条件下，其他股东对该出资有优先购买权。第六章股东会第二十七条

股东会由全体股东组成，股东会是公司的权力机构。第二十八条

股东会行使下列职权：

1、决定公司的经营方针和投资计划；

2、选举和更换董事；

3、审议批准董事会的报告；

4、审议批准公司的年度预算、决算方案；

5、审议批准公司的利润分配方案；

6、对公司增加或减少注册资本作出决议；

7、修改公司章程。

第二十九条

股东会每年举行一次，由董事会召集，董事长主持。

第三十条

股东会由股东按出资比例行使表决权。

第三十一条

股东会决议必须经三分之二以上股东表决通过。

第三十二条

股东会对所议事项作出记录，出席会议的股东在会议记录上签名。第三十三条公司应当在股东大会（或股东会）召开后的30日内向监管部门报告会议的重要决议。第七章董事会第三十四条

公司设董事会，董事会原则由股东会根据股东出资额多少选举产生，董事会对股东会负责。

第三十五条

董事会行使下列职权：

1、负责召集股东会，并向股东会报告工作；

2、执行股东会的决议；

3、决定公司的经营计划和投资方案；

4、制定公司的年度财务预算、决算方案；

5、制定公司的利润分配方案；

6、制定公司增加或减少注册资本的方案；

7、拟订公司合并、分立、变更形式、解散、清算方案；

8、聘任或者解聘公司经理（制定经理工资报酬标准）

9、制定公司的基本管理制度；

10、审议批准贷款额度在

万元以上的担保业务；

11、决定聘用人员工资待遇及公司的办公费标准；

12、股东会授予的其他职权。

第三十六条

董事会设董事长一人、董事五至九人。董事会每届三年。

董事会原则每个季度一次例会，听取公司经营情况汇报，处理有关事项。董事会超过三分之二方可形成决议。经股东大会同意可以聘任名誉董事长，名誉董事长可以列席董事会。

第三十七条

董事长为公司的法人代表人，也可委托经理为法人代表人行使下列职权：

1、召集和主持股东会、董事会；

2、检查股东会、董事会；

3、代表董事会向股东会作出工作报告、财务报告；

4、审批

万以上、

万以下的贷款担保；

5、董事会、公司章程授予的其他职权。

第三十八条

本公司设经理一人，经理对董事会负责，不是董事的经理列席董事会会议。

第三十九条

总经理行使下列职权：

1、主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议；

2、拟定公司的基本管理制度、规章制度；

3、代表公司处理对外业务；

4、对贷款额度在

万元以下的担保，调查员、得审员各有一票同意权，但总经理有一票否决权；

5、聘任和解聘公司工作人员；

6、定期向董事会汇报经营情况；

7、董事会授予的其他职权。第四十条公司应当在董事会召开后的30日内向监管部门报告会议的重要决议。第八章监事会第四十一条公司不设监事会，设执行监事一人，由xx担任第四十二条监事会行使下列职权：1、检查公司财务；2、对执行董事、经理执行公司职务时违反法律、法规或者公司章程的行为监督；3、当执行董事和经理行为损害公司的利益时，要求执行董事和经理予以纠正；4、提议召开临时董事会。第九章经营管理机构第四十三条本公司的经营决策和业务执行机构是董事会，董事会对股东会负责，行使下列职权：召集股东会会议，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；决定公司的经营计划和投资方案；制定公司的年度财务预算方案、决算方案；制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制定公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项；制定公司的基本管理制度；公司章程规定的其他职权第四十四条董事会会议由董事长召集和主持；董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长召集和主持；副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持。第四十五条董事会的议事方式和表决程序，除本法有规定的外，由公司章程决定。董事会应当会对所议事项的决定做成会议记录，出席会议的董事应当在会议记录上签名。第四十六条董事会决议的表决，实行一人一票。第四十七条有限责任公司可以设经理，由董事会决定聘任或者解聘。第十章经营原则和风险控制第四十八条本公司依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。第四十九条本公司制定符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险控制制度、信息披露制度，建立完善风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。第五十条本公司的董事、监事和高级管理人员应当接受和通过监管部门的任职资格认定。第五十一条本公司配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才，本公司跨省（自治区、直辖市）设立分支机构将设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有融资性担保或金融从业经验的人员担任。第五十二条本公司严格按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。第五十三条本公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由本公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。第五十四条本公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不超过净资产的30%。第五十五条本公司的融资性担保责任余额不得超过公司净资产的10倍。第五十六条本公司可以以自有资金对国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品进行投资，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。本公司重大投资活动，按规定向监管部门备案。第五十七条本公司不得为母公司或子公司提供融资性担保。第五十八条本公司按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。第五十九条本公司与债权人按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定承担担保责任的方式。第六十条公司办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。第六十一条本公司与债权人建立担保期间被担保人相关信息的交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。第六十二条本公司按照监管部门的规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。第六十三条本公司应当按照规定及时向监管部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。向监管部门提交的各类文件和资料，应当真实、准确、完整。第六十四条本公司应当按季度向监管部门报告资本金的运用情况。第六十五条监管部门根据监管需要，要求本公司提供专项资料，或约见董事、监事、高级管理人员进行监管谈话时，本公司应积极配合。第六十六条本公司应当向省金融办信息动态监测系统提供资本金运用、担保额、代偿损失、信用状况、高管人员、股权变动等有关信息。第六十七条监管部门根据监管需要对本公司进行现场检查时，本公司应当予以配合，并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。第六十八条本公司发生担保诈骗、金额可能达到净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向监管部门报告。第六十九条本公司应当聘请社会中介机构进行年度审计，并将审计报告及时报送监管部门。第十一章财务会计制度第七十条本公司财务部由财务总监、会计、出纳等工作人员组成，业务量小的时候可以一人兼多岗，但会计与出纳不能一人兼管。第七十一条本公司财务部的主要职责：1、按照国家会计制度的规定记帐、核算、报帐做到手续完备，数字准确，帐目清楚，按期报帐；2、按照经济核算原则每月终了出具公司成本和利润报表，挖掘增收节支潜力，考核资金使用效果，及时向总经理提出合理化建议；3、应根据帐簿记录编制会计报表上报总经理及董事长并，会计报表每月编制并上报一次，会计报表须会计签名或盖章。4、应当定期进行财务清查，保证帐簿记录与实物相符、会计现金银行总帐与出纳的现金银行明细帐相符。5、妥善保管未归档前的会计凭证、会计帐簿、会计报表和其它会计资料。6、完成总经理及董事长交付的其它工作。第七十二条

公司实现的利润按下列次序分配：

1、弥补上年亏损；

2、担保费收入的50%提取未到期责任准备金,并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金，担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的,实行差额提取。

3、上交税金；

4、为股东分红。第十二章职工与工会第七十三条

公司必须保护职工的合法权益，依法与职工签订劳动合同，参加社会保险，加强劳动保护，实现安全生产。公司应当采用多种形式，加强公司职工的职业教育和岗位培训，提高职工素质。

第七十四条

本公司依照《中华人民共和国工会法》组织工会，开展工会活动，维护职工合法权益。本公司应为工会提供必要的活动条件。工会代表职工就职工的劳动报酬、工作时间、福利、保险和劳动安全卫生等事项依法与公司签订集体合同。第七十五条本公司依照宪法和有关法律的规定，通过职工代表大会或者其他形式，实行民主管理。公司研究决定改制以及经营方面的重大问题、制定重要的规章制度时，应当听取公司工会的意见，并通过职工代表大会或者其他形式听取职工的意见和建议。第十三章公司的变更、合并、分立、解散、终止与清算第七十六条本公司有下列变更事项之一的，应当经监管部门批准：（一）变更名称。（二）变更组织形式。（三）变更注册资本。（四）变更公司住所。（五）调整业务范围。（六）变更董事、监事和高级管理人员。（七）变更持有5%以上股权的股东。（八）分立或者合并。（九）修改章程。（十）省金融办规定的其他变更事项。第七十七条本公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当经监管部门审查批准，并停止有关业务。第七十八条本公司解散或被撤销时，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务，并由监管部门监督清算过程。第七十九条担保责任解除前，本公司股东不得分配本公司财产或从本公司取得任何利益。第八十条本公司清算结束后，清算组应当将清算结果报告监管部门确认。本公司应当凭批准解散文件及时向工商行政管理部门申请办理工商注销登记。第八十一条本公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，将依法实施破产。第八十二条本公司在经营许可证被监管部门收回后，应当依法向工商行政管理部门办理工商注销登记。第十四章附则第八十三条

本章程未尽事宜，按《公司法》、《担保法》等有关法律、法规和监管部门有关规定办法执行。第八十四条

本章程若与国家法律、法规相抵触之处，按国家法律、法规执行。第八十五条本章程修改需经股东大会研究通过，并经全体股东及法人代表签字盖章。

第八十六条

本章程一式三份，经监管部门核准，并报公司登记机关备案。全体股东签字年月日山东十方圆明融资担保有限公司筹建相关资料自然人股东简历姓名性别出生年月相片籍贯民族文化程度住址政治面貌何年何月毕业于何校何专业通讯地址邮编学习和工作经历起止年月在何单位做何工作任何职务家庭成员及主要社会关系姓名与本人关系年龄工作单位及职务备注附：1、人行征信系统信用记录查询报告2、出资来源说明材料自然人出资来源说明本人出资×××万元发起设立山东十方圆明融资担保有限公司，资金来源属本人及家庭合法收入，主要包括工资收入、家庭财产收入和投资收入。具体情况说明如下：一、投资性收入。本人于×年×月×日与他人共同设立××公司，出资××万元，至本报告期日公司净资产为××万元。本人×年间从公司分得红利或转让股权获得收入××万元。（附企业工商登记名录、最近年度会计报表）二、财产性收入。本人及家庭自×年×月起拥有经营性用房或住房××平方米，年租金收入××万元。（附房产证复印件、房屋租赁合同）三、工资性收入（附相关证明材料）。四、其他收入（附相关证明材料）。（出资人的出资来源的额度要超过出资额）说明人：（签字）2011年月日拟任法定代表人简历姓名性别出生年月相片籍贯民族文化程度住址政治面貌何年何月毕业于何校何专业通讯地址邮编学习和工作经历起止年月在何单位做何工作任何职务家庭成员及主要社会关系姓名与本人关系年龄工作单位及职务备注拟任董事简历姓名性别出生年月相片籍贯民族文化程度住址政治面貌何年何月毕业于何校何专业通讯地址邮编学习和工作经历起止年月在何单位做何工作任何职务家庭成员及主要社会关系姓名与本人关系年龄工作单位及职务备注拟任监事简历姓名性别出生年月相片籍贯民族文化程度住址政治面貌何年何月毕业于何校何专业通讯地址邮编学习和工作经历起止年月在何单位做何工作任何职务家庭成员及主要社会关系姓名与本人关系年龄工作单位及职务备注拟任高级管理人员简历姓名性别出生年月相片籍贯民族文化程度住址政治面貌何年何月毕业于何校何专业通讯地址邮编