基金定投与营销技巧培训课件

·风物长宜放眼量·——基金定投定投的概念在固定的时间，按固定的金额买入事先指定的开放式基金的一种基金投资方式。

如果2007年10月，在市场6000点的高位开始定投广发小盘成长基金截至2009年12月31日，相比最高点，市场表现-40%的背景下，基金定投已实现了24%的正收益（扣除手续费）微笑曲线基金定投的魔力：3历史上的三次微笑曲线ABCD1.将‘A’中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的两部分.2.将‘B’中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的三部分.3.将‘C’中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的四部分.4.将‘D’中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的七部分.提示：答案不是三角形，你应该自己解决。提示：答案不是三角形。这个问题的世界记录是七秒钟解决了吗？你还需要多长时间？一二三人们常说，这就是僵化的思维，你有吗？谁更讨人喜欢?广发基金对于定投的研究经验分散投资时间----坚持定投是个好方法在01年4月份上证达到2245点之后开始暂停定投，到05年7月998点之后再重新恢复定投收益率相差50%聚富与聚丰数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日差异仅10%相差达70%？？？基金名称基金合同生效日累计收益率投资期数定投回报率（现金分红）定投年化收益率广发聚富基金2003-12-3312.71%61期90.00%13.46%广发聚丰基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85%聚富胜出的原因：收集廉价筹码很关键数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日13基金定投的五点经验14基金定投的五点经验——经验一越早投资，效果越好投资期间每月定投投入

总资金持有到65岁时市值35岁→45岁200024万270万25岁→35岁200024万700万（假定年收益10％）15金额越大，见效越快投资期间每月定投投入

总资金持有到65岁时市值35岁→45岁200024万270万35岁→40岁400024万330万（假定年收益10％）基金定投的五点经验——经验二17不是所有基金都合适作定投弹性大，波动大指数基金：+广发中证500（162711）主动股票型或偏股型基金：+广发小盘（162703）+广发核心（270008）基金定投的五点经验——经验四广发中证500—最具代表性的小盘指数基金年份上证指数沪深300深证成指中小板综深证100中证5002007年96.66%161.55%166.29%137.71%181.67%186.63%2008年-65.39%-65.95%-63.36%-53.94%-63.20%-60.80%2009年65.94%82.36%91.39%77.66%94.73%96.35%累计涨幅12.93%62.40%86.73%94.53%101.85%120.61%数据来源：wind资讯。计算区间：2007年1月1日—2009年10月27日

覆盖流动性较好、市值处于中等区间的小盘股（总市值和流通市值分别约占全市场的9.59%和16.39%）覆盖沪深两个市场，且样本股空间适中。（对小盘风格的代表性好于其它中小盘指数）基金代码：162711国内主要指数近年表现19我已买了基金了，还要做定投吗？

正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。

一次性申购是对现有资产进行规划，而定投是对未来现金流进行理财，两者结合才能对自有金融资产实现合理配置基金定投的五点经验——经验五国内教育费用预算节约教育一般教育贵族教育幼儿园18,00024,00052,000小学60,000105,000150,000初中25,00065,000100,000高中25,00065,000100,000大学60,00080,000120,000研究生30,000100,000200,000总计164,000439,000720,000根据《理财周刊》相关文章整理，基于上海市，其中个体差异较大，仅供参考留学教育费用预算大学名称学费住宿生活其他年花费年花费总花费哈佛大学$30,275$9,946$7,229$2,000$49,450￥395,100￥1,580,400剑桥大学£13,958£6,000£750£1,200£21,908￥321,800￥965,400多伦多大学$17,000$6,100$7,000$2,375$32,475￥233,500￥934,000墨尔本大学$27,791$10,000$2,976$3,537$44,304￥264,100￥792,300香港大学HK$80,000HK$30,000HK$5,000HK$5,000HK$120,000￥122,400￥367,200资料来源：哈佛大学网站、剑桥大学网站、多伦多大学网站、墨尔本大学网站、香港大学网站定投金额：1000元投资年数年化收益率51015205%69,623158,481271,890416,63110%80,587210,374419,397756,03015%93,045280,191656,6101,413,72120%107,159373,8051,037,3062,688,307定投金额：2000元投资年数

年化收益率51015205%139,246316,962543,78