保险公司年终总结模板合集5篇

Word第第页保险公司年终总结模板合集5篇保险公司年终总结篇1

“仔细、务实、创新、激情”这是今年给自己定下的岗位关键词，在20xx年的工作中，我时刻用详细的工作绩效来诠释这些词汇的真正内涵，用自已的实际行动证明自己能做的更好!

在20xx年即将过去之际，回顾我在年初总结时“立的誓”，有一点点欣慰，也有一点点圆满，当然随着整个公司的蓬勃进展，我更多看到的则是我所致力于的滨海个险将来的向往和期望。

不积跬步，无以成千里。在过去的一年中，由于工作阅历的欠缺，我在实践中暴露出了一些问题，虽然因此碰了不少壁，但相应地，也得到了不少的磨砺机会，这些机会对我来说都是实际而有效的。

有了这些不行或缺的阅历，和去年的业务水平比起来，此刻的我工作起来明显会感觉较之以往更加的顺手，效率自然就高了。其实所谓事倍功半，所谓厚积薄发，就是每一天都要尽可能地累积进步，哪怕只是几处“微缺乏道”的详情，天长日久下来也是一笔能够极大助力工作的财宝，要明白专业和不专业的区分就在于那些看似无足轻重，事实上却非常关键的差异。

这是今年下半年以来，在工作中让我体会最深也受益最大的一点心得。今后的工作中，我将连续坚持自己一贯以来“宽以待人，严以律己”的工作格言，并将在不断完善细化自己工作的同时，透过理论与实践相结合的方式来进一步充实自己，从技术层面提高自己的业务潜力。

“百尺竿头，更进一步”。20xx年，我必需会以新的姿势、新的面貌，努力工作，绝不辜负各位领导和同事的期望，坚决打好开门红首战，为盐城太保的稳健、快速、高效进展做出应有的奉献。

保险公司年终总结篇2

一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁主动领悟总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：

一、员工管理、业务学习工作：

1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，主动调动团险业务员和协保员的展业主动性。

2、制定符合团险实际状况的管理制度，开好部门早会、准时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新学问和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的熟悉，以削减业务的逆选择，降低赔付率。

3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，催促部门人员做好活动量管理，催促并较好地协作业务员多方位拓展业务。

4、制订开门红、国寿争霸赛业务推动方案，经总公司批复后，准时进行宣导、催促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制订xxx年团险业务员的管理和考核方法，并对有些管理和考核方法方面作了相应的调整。

二、意外险方面工作：

学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题准时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案准时上交公司，并将赔款准时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面支配业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的看法，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺当完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各高校校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将xxx万余份学平险《致同学家长的一封信和就医服务指南》准时送到学校，发至全体同学家长手中，做好前期学平险工作，最终在xx月份圆满完成了学平险任务。

企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的看法及了解企业平安生产的状况，上门拜见意外险保费在xxx万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的留意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的状况下，做好企业的售后服务工作。平常多到企业走走、看看，以表达我们的关怀及重视，企业有赔案要准时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的状况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。

保险公司年终总结篇3

敬重的各位领导、同事，大家上午好：

时间荏苒，弹指一挥间，布满挑战的20xx年即将过去。一年来，在总、分公司的正确领导下，在分公司总经理室的指导与各职能部门的通力合作下，在全体财务人员的倾力支持下，我忠于职守，不断开拓进取，紧紧围绕控股公司战略规划和财险公司“卓越工程”，以全年进展任务为目标，以实施总公司财务集中为工作重点全力以赴开展工作，深化落实分公司“降本增效、以效益为中心”的经营理念，坚持效益为先,坚持依法合规经营。下面我就20xx年的主要工作状况述职如下，不妥之处，敬请批判指正。

一、工作回顾

20xx年是公司财务管理变革的关键一年，我们紧紧围绕20xx年经营目标,在全力协作总公司财务共享中心建设，新一代财务系统更换，加强财务基础管理，进行全面预算管控，加强人员管理考核、加强资金管理、掌握本钱费用等方面做了大量工作，取得了肯定的成果。主要表达在以下几个方面：

〔一〕先战略后预算，优化资源配置，支持业务进展

20xx年，预算的制定始终坚持“两超”目标不动摇，通过机构、政策、产品三大进展措施为保障，合理规划预算，促进业务进展。截止昨日，保费收入实现##.#万元。增速16.9%，提前完成总公司打算，年底综合本钱率掌握在##%，有望实现双超。20xx年预算工作主要包括：

1．通过提前投放、加强后期考核的管理措施助推业务进展。如车险渠道业务费用投放、部分非车险预算均进行提前投入，通过后期的考核，对投入产出见效快、进展速度快、效益良好的机构在后期都较大幅度地赐予了预算倾斜；

2．优化资源配置权限，提高资源配置效率。20xx年分公司成立了精算委员会，通过加强与业务部门沟通沟通，共同对激励政策的预算投入进行可行性分析，利用精算数据的测算，使资源配置效率有了明显的提高。20xx年投入产出比较去年提高了近两个百分点；

3．扩大考核维度和深度，提高预算投入效率。通过加大对预算投入的指标考核，如新单利润率、投入产出比等，扩大考核的维度和深度，提高预算投入效率；

4．建立预算管理制度，实现预算管理的制度化、科学化、标准化。今年，为了提高预算的全面性，我们准时修订下发《分公司20xx年预算管理方法〔暂行〕》，并通过多种渠道宣导，树立全员预算意识；通过预算管理的制度化，使公司的战略目标更加清楚可行，各项工作开展有章可循。

〔二〕实现费用、理赔资金省级集中支付，加强现金流管控

1、今年2、3月份，公司实现了费用、赔款省级集中支付，通过集中，提高了支付效率，防止了风险、降低了本钱。数据统计：通过快钱支付的赔款，在每天15点之前提交的.24小时之内均可到账，支付时长由2.5个工作日下降到1个工作日，支付费用手续费从跨行#.#元/笔降至0.6元/笔,一年可为分公司节省本钱约###万元。

2.加强现金流分析管控，做好资金打算。20xx年，资金使用效率的提高对资金预算提出更精准的要求，如何精确预报全省各机构每天的费用、赔款资金使用量成为重要课题。一方面通过仔细学习公司预算管理，将其思路融入到资金管理中，通过保费收入、赔款支出，及费用预算执行状况为资金打算供应基础，为短期、中期及长期的现金流状况供应预报；另一方面对各个时期的现金流做出分析，查找规律，分类掌握、逐项分解，将资金预算做到精确合理。截至目前百元保费净现金流入#.#1元，年底有望到达##元。

〔三〕加强财务基础管理，提高综合管理力量

1、合理分摊费用，促进业务协调健康进展

年初，为了符合行业监管的要求，部分机构消失了车险费用率偏低，非车财险费用率偏高的不合理现象，为了精确核算各险种费用，真实反映盈亏水平，一方面我们加大了宣导力度，让全员熟悉到合理分摊费用的重要性；另一方面我们分3次进行了费用分摊专项培训，不断加强基层公司合理进行费用分摊的力量;三是实行动态监督，每月末对各中支各险种简洁费用率进行通报。经过一系列措施，各险种简洁费用率从3月份开头逐步趋于合理，截止11月底，车险简洁费用率##.62%，非车财险##.36%，农险##.94%，意健险##.01%，较真实的反映了各险种的费用状况，为科学制定险种政策，实现精细化管理，促进业务协调健康进展供应了根据。

2、加强、完善制度建设，坚持依法合规经营意识不动摇

20xx年，部分机构经受了保监会、审计中心、税局、检察机关等内外部的多次检查，同时财务工作也暴漏出了一些问题，比方：虚列费用、虚拟实收确认银行存款、科目不规范等等。为此，财务部主动实行有效措施进行整改，一是加强和完善了制度建设，进一步规范操作流程。今年年初，印制了《20xx年度核算制度汇编》；下发了《财务核算工作规范》；10月份费控系统上线后，又准时出台了《费控系统报销审核工作规范》等。通过制度的完善、流程的规范化使财务管理有章可循，有法可依；二是分公司加大了事前审批力度。对销售人员薪酬、装修费、查勘车修理费等重点事项进行事前审批，分公司设立专人负责审核，费用的真实性有了进一步提高；三是6月份和9月份在全省范围内开展了财务自查自纠工作，进一步查找需要改良的问题；经过一系列措施，夯实了财务基础工作，保证了财务数据的真实性；

3、大力清理应收保费，化解经营风险。

为防范经营风险，提高资金周转速度，10月份分公司财会部向各中支下发了《应收保费督导函》，明确了应收率和奖惩措施，制定详细措施加大清收力度。为保证应收保费清理到位，自9月开头，分公司实行动态监控，每月末将四级机构的应收保费明细下发给各个中支，每周对应收保费清理状况进行通报，确保12月底应收率掌握在#%之内。

4、清理其他应收款，强化内控机制。

为确保资金平安，借着新、旧财务系统切换数据时机，9月份我们在全省范围内开展了其他应收款的全面清理工作，首先，成立“一把手”任组长的清收小组，由财务部门牵头和业务部门仔细核对每一笔款项，查清应收缘由。其次，各个部门分工协作，共同开展清收工作。分公司财会部将“其他应收款”科目明细逐笔问清挂账缘由后，依据挂账缘由由各个部门分类清收，经过一系列措施，清收效果明显，共清理应收款590余万元。

5、严控本钱、降本增效

为贯彻落实分公司“降本增效”精神，财务人员在审核票据时更加严格关注差旅费、公杂费、车辆使用费、款待费等业务活动常见的费用列支的真实性，并取得了肯定成效。其中款待费比例就由6月底的0.#1%降低至0.#5%，节省近##万元。

〔四〕全力协作支持总公司财务共享中心建设工作，顺当完成新费控系统上线工作。

今年，围绕总公司“三三九”战略规划”，总公司财会部也提出了要实现“三个财会梦”，其中一个梦就是“财务共享中心建设梦”，与此同时，新一代财务系统也要上线，2项工作同时开展，这在业内还是首例，为了实现这个梦，面对超负荷工作，全省财务人员毫不退缩，充分发扬了艰苦敬业的精神，全力以赴协作总公司完成了骨干人员新财务系统培训，业、财数据核对，新旧系统数据迁移等工作，为财务共享中心建设的稳步推动，新财务系统上线奠定了坚实的基础，同时也充分表达了财务队伍是一支特殊能吃苦、特殊能战斗、经得起工作考验的，铁打的队伍。

〔五〕加强人员管理与考核，加强培训

20xx年年初制订下发了20xx年《委派财务负责人绩效考核方法》，明确了委派财务负责人的职责和义务，对财务工作考核内容进行了整合与完善，围绕总分两级工作重点，区分非现场检查项和现场检查项，使财务管理工作考核项目更具可操作性，更符合当前管理要求。连续施行奖优罚劣制度，对于季度考核优秀的全省前三名赐予奖金鼓舞，对于工作消失过失的赐予通报或罚款；下发了各类专项通报，使考核工作常态化；

二、工作中存在的缺乏

尽管我们今年做了许多工作，也取得了肯定的成果，但与总、分公司的要求还有肯定的差距，财务管理工作中仍存在这样那样的问题有待解决：

〔一〕统筹分析力量有待加强，综合管理力量亟需改善

基层财务人员基础参差不齐，缺乏对上级政策充分了解、敏捷运用的力量，发觉、分析、解决问题的力量欠缺，前瞻性不够。由于对业务总体状况的统筹力量缺乏，造成投入与产出不成比例，同样比例的费用投放，猎取的业务收入结果不尽相同。

〔二〕依法经营意识不够到位，防范风险力量尚需提高

从内、外部检查状况看，各机构仍旧不同程度存在违规违纪问题，依法合规经营意识不强，防风险力量较弱，贴费现象依旧存在。

〔三〕应付市场的力量缺乏，今年上半年市场竞争加剧，业务进展乏力，出台的各项费用政策缺乏敏捷性，方法不够。

〔四〕深化调查不够，仅忙于日常事务，审批OA，深化一线少，不了解基层困难，以后要加强与基层的沟通。

三、次年工作规划

主动全力协作总公司全国财务共享中心建设，连续做好全年预算掌握，加强培训，加强操作流程标准化建设，加大现场检查监督与考核机制，为公司完成20xx年任务目标供应后援保障。

〔一〕连续全力协作支持总公司财务共享中心建设工作

由于集团在我省有建设后援中心的规划，为削减共享中心后续搬迁所带来的人员流失，总公司确定20xx年财务共享中心推广工作直接在郑州开展。为此，我会全力协作支持总公司开展的职场选址、人员聘请、培训等工作。

〔二〕连续做好全年预算掌握，确保预算执行的平稳可

控；着力推行四保政策，让政策倾斜切实际、接地气；深化细化预算分析，实现以效益为导向的资源配置。

〔三〕连续加强对全省财务人员的培训，予培训于日常管理和日常工作之中。

持续提高财务人员的专业技能，促使其定好位、管好事，进一步履行好职责，加强责任心，发挥好职能作用。

〔四〕进一步加强操作流程标准化，主动订正操作过程的常见错误点，统一和规范工作流程，提高工作效率，提升服务质量。

〔五〕加大现场检查监督与考核机制。

通过现场检查，加强对财务基础工作风险点的排查，防范和杜绝农险条线的基层违规操作。建立长效考核监督机制，定期进行跟踪、通报，奖罚分明，确保将合规管控落到实处。

20xx年，我将带着全辖财务队伍连续努力，紧紧围绕公司保质提速进展的中心工作，进一步提高思想熟悉，紧跟进展步伐，准时调整工作思路和打算，创新服务，为实现公司各项任务目标努力奋斗！

最终，提前祝各位领导、同事圣诞欢乐！感谢。

保险公司年终总结篇4

光阴如梭，一年的工作转瞬又将成为历史，20xx年即将过去，在全体员工的共同努力下，在公司领导的全面支持、关怀下，本着一切为客户服务的宗旨，围绕优化服务、拓展市场和健康险的宣扬下，从客户的利益角度服务、业务管理、提高公司的知名度和利益最大化，通过扎扎实实的努力，圆满地完成了20xx年的工作。

主动贯彻省市公司关于公司进展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带着互动部员工紧紧围绕“立足改革、加快进展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的进展态势，为健康保险公司的持续进展，做出了应有的奉献。互动部负责工作：现我就将20xx年某某互动部和某某互动部的工作向公司领导汇报一下：相比往年，今年某某、某某业务的进展更好一些。这些都是经过全员的共同努力，才有了业务的较大突破。截止20xx年11月30日某某互动部共实现保费：545.427万元。其中团险：11.4882万元、银保：335.5万元、个险：2.4万元、续期：3.6388万元、特需：192.4万元。在去年的基础上更上一层，该成果的取得离不开上级公司的正确领导和互动部员工的大力支持。

工作中的缺乏：由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不准时，统计数据消失偏差等。有时工作有急躁心情，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量；处理一些工作关系时还不能得心应手。在保险销售的眉县市场，天地虽宽，但增员的路走的很困难。所以现某某、某某互动部团队的建设是一大问题。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的熟悉，行动上用严格的制度规范，在我的带着下，互动部员工以不断进展建设为己任，以“诚信为先，稳健经营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成果。

新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想连续保持较好的进展态势，必需进一步解放思想，更新观念，突破自我，渐渐加大团队的进展和市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信念，迎接将来的挑战，使本职工作再上新台阶。我信任，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司肯定能够制造出更加辉煌的业绩！

保险公司年终总结篇5

时间就像卫生纸，看上去挺多的，但一每天的过去，撕着撕着就没了。20xx年年底支公司在皆大高兴的团年饭似乎才刚吃完，没消化不久，看！这不，20xx年年底支公司又在喜来登的团年饭又预备吃了，从年头吃到年底。

当然，20xx年除了吃，更多的是工作，吃饭是为了工作，吃的多做的多，总结20xx年，工作才是重点，吃着顺德人保财险的一碗饭，就要为公司增加两碗饭的工作建设。

20xx年上半年，我在陈村营销服务部担当组训员，下半年，调动到北滘营业部担当组训员，以公司组训员的管理规定为镜子，对比个人工作表现，作总结如下：

1、主持与组织策划晨会〔包括一次晨会、二次晨会及三次晨会〕、夕会、业绩研讨会、创业说明会、联谊会等活动，以及负责团队日常考勤工作。

不管是在陈村还是北滘，我都能兢兢业业预备好各种会议内容，包括上网搜集保险资料、向资深业务员阅历沟通等，在会议上作PPT商量，活跃会议气氛。

2、负责业务员的业绩追踪工作，每个业务员的活动量跟踪管理，并负责团队与个人业绩统计与报表工作。

若营销员在场，则直接面谈询问续保和新保状况，或者通过电话询问，统计出续保率和剩余未续保保费等数据后给

经理过目，经理作为营业部业务政策制定的参考。

3、负责新进人员的培育、心理辅导和传帮带工作，伴随新人展业。

组训组训，组织与培训，其中新人的育成是重要一项。下半年我到北滘后，帮助经理制定出营业部增员方案，协同营销员增员工作，下半年北滘一共增员13人，支配原意带新人的业务员带同新人，转变以往新人放羊局面，其中我司三季度招收的全司唯一一名高素养人才是我介绍入司的。加上每周二、四上午8：30—9：30营业部新人培训课，由我主持，业务骨干协同，新人的育成也有了肯定成效，逐步的由营业部扶持渐渐的转变为自己可以“养活”自己了。

4、组织策划与实施团队日常培训、资格培训、基础培训、专题培训等活动。

以上各项的培训，我将其融入到每周每天的晨会和新人培训课上，由于我力