基金从业资格考试历年真题及答案

-可基金从业格考试历年题及答案一、单题(大题共60小题，小题0.5，共30分。下各小以给的4个选项中，只一项最符合求)1资源配置策中的买并持有策略市场流性的要求()。A.高B.中C.低D.高标准答：b2、证券投资金诞生)A.国B.国C.国D.国标准答：b解析：证券资基金证券市场发的必然物，在发达家已有年的历史。证券投基金作为社化的理工具，起源英国的资信托公司3

开放式金是通过投者向(申购或赎回现流通。A.金托管人B.金受托人C.金管理公D.券交易市标准答：c解析：投资投资于放式基金时他们可随时向基金理公司销售机构申或赎回。4时间加权益率反映了)不取出情况下收益率，其算将不分自影响。A.红再投资

-可B.1投资C.100投资D.金份额净投资标准答：b解析：时间权收益反映了1投资在不出的情下(红再投)收益率，其算将不受分多少的响，可以准地反映金经理的真投资表，现已成为衡量基收益率的准方法。5在二级市买卖ETF，申报格最小动单位为()A.0.0001元元元标准答：b6、基金招募明书的容不包括以()方面。A.险警示内B.金份额发方式C.金合同摘D.金持有人构及前名基金持有标准答：d解析：基金募说明应当包括下内容：金募集申请的核文件名和核准日;(2)基金管理人基金托人的本情况(3)金合同基金托管协的内容要;(4)基金份的发售日期价格、用和期限;(5)基金份的发售式、发售机及登记机构名;(6)出具法律意书的律事务和审计金财产的会师事务的名称和住所;(7)金管理人、基托管人报酬其他有费用的提取支付方与比例险警示内(9)国务院券监督管理构规定其他内容。7通常，基管理公司内制定和督执行风险制政策机构是()。A.资决策委会B.险控制委会

-可C.事会D.金份额持人大会标准答：b8马柯威茨值方差模型需要的本输入变量包括(A.券的期望益率B.益率的方C.券间的协差D.券的贝塔标准答：d解析：马柯茨均值差模型的应中需要计各单个证的期望益率、方差，以每一对证券间的协差或相关系。9根据有关定，基金管人应当收到核准文之日起)个内进开放基的募集A.2B.3C.1D.6标准答：d10()是量一个基金营好坏主要标，也基金单位交价格的计算依据。A.金规模B.金收益率C.金资产净{源：考试大}D.金赎回率标准答：c解析：基金产净值指在某一基估值时上，按照公价格计的基金资产总市值扣负债后的余，该余是基金份额有人的益。基金资净值是量一个基金经营业的主要指标也是基份额交易价的内在值和计算依。11()段是基托管人面行使职责阶段。A.署基金合

-可B.金终止C.金运作D.金募集标准答：c解析：基金管的业流程包括四阶段：署基金合同段是基托管人介入基金托业务的起始段;基金募集阶段基金管人开基金托管业的准备段;基金运作阶段是基托管人全面使职责主要阶段;基金终止阶段是基金托管尽责的后阶段。12积极型票投资略的重要标之一是)A.机抉择B.数化投资C.期持有D.资高风险收益的品标准答：a13一般来，资产置的情景综分析法预测区间为)。A.9～10B.6年C.3年D.1～2年标准答：c解析：一般说，情综合分析法预测期在左右，样既可以超季节因和周期因素影响，更有效地着于社会治变化趋势其对股价格和利率的影响也为短期投组合决提供了适当视角，战术性资产置提供运行空间。14在契约基金的作关系中，于核心位的是()A.金管理人B.金托管人C.金监管机D.金持有人标准答：a

-可15我国基管理公全部为()A.限责任公来源考试大的美编辑们B.份有限公C.份公司D.伙公司标准答：a16目前，国开放基金的最低购金额般为()民币。A.10000元B.5000元C.I000元D.100标准答：c解析：一些放式基在认购时会定最低购金额。目，我国放式基金的最低认金额一般为元人民。17下列基类型中实行实物申、赎回制的是()A.ETFB.币基金C.LOFD.闭式基金标准答：a解析：与一的开放指数基金不，ETF申购、回是采取实形式。物申购与回只能以实交付，有在个别情下例如当部分成股因停等原因无法二级市直接购买可以有条地允许分成分股采现金替。18基金会核算的任主体是(A.金持有人会B.金监管部C.金持有人D.金管理公

-可标准答：d解析：企业计核算企业为会计算主体证券投资基会计则证券投资基金为会核算主体。业会计责任主体是业本身基金会计的任主体是对其进行会计核的基金理公司与基托管人其中前者承主会计任。19消极债组合的理者通常把)看均衡交易价。A.l方报来源：考试的美女辑们B.方报价C.场价格D.券面值标准答：c20已知基的平均益率、平均风险利和标准差，以计算)。A.雷诺指数B.森指数C.M2度D.普指数标准答：d21关于货币场基金说法，正确是()A.适合长期资B.适合短期资C.有投资风D.适合短期资，也合长期投资标准答：b解析：与其类型基比较，货币场基金有风险低、动性好特点。货币市场基是厌恶风险对资产动性和安全要求较的投资者进短期投的理想工具，或时存放现金理想场。但需要注的是，币市场基金长期收率较低，并不适合行长期投资22下列基类型中投资风险最的是)A.合基金B.票基金

-可C.币市场基D.券基金标准答：b23()是执行基金管人的投指令办理基名义的资金往的结账户。A.产保管B.金清算C.产核算D.金交割标准答：b解析：资金算是基托管业务或管人承的职责之一主要是行基金管理人的投指令，办理金名义资金来往的算账户24不主动求取得越市场的表，而是图复制某一场表现基金是()A.入型基金请访考试大站/B.衡型基金C.数型基金D.长型基金标准答：c25基金上交易公书的编制主是()。A.金管理人B.金托管人基金管人C.金托管人D.金份额持人标准答：a解析：凡根《基金》等有关法法规在华人民共和境内公发售基金份额并申在证券交易上市交的基金，基管理人当按照本准的规定制基金上市交易公书。26乖离率BIAS)是术分指标之，它于()A.动型指标B.荡型指标

-可C.能指标D.买超卖型标标准答：d解析：乖离(BIAS)是量股价偏离场平均大小程度的标。当价偏离市场平均本太大时，有一个归的过程，所谓的物极必反”乖离率(BIAS)技术分析指之一，它属超买超型指标。27基金清账册以有关文件由)来存。A.金托管人B.金发起人C.金管理人D.金清算小标准答：a28债券基投资风主要依据基所持债的()来划分。A.度B.益C.期与信用级D.行人来源：考试标准答：c29下列不于基金场营销特殊的是)A.续性B.利性C.业性D.务性标准答：b解析：证券资基金于金融服务业，其场营销不同有形产名销，有其特殊性主要体现在服务性专业性、持性和适性四个方面30()对廉•夏普的本资产价模型CAPM)可检验性出了质，并提出了替代的利定价模型A.柯威茨B.森

-可C.玛D.斯标准答：d31()证券投基金在界范围内得普及性发展。A.20纪代末B.20纪代以后C.20纪代以后D.20纪代以后标准答：b解析：20世纪80年代以后证券投资基在世界围内得到普性发展基金业的快扩张成为一国际性现象。32基金管人、基托管人等有信息披义务人编制时报告，经(核后予以公，同时报告国证监。A.金上市的券交易B.金份额持人大会C.国人民银D.券业协会来源考试大美女编辑们标准答：a解析：基金理人、金托管人等关信息露义务人编临时报书!基金上市的券交易所核后予以告，同时报中国证会。33合理的金费用以从)中支付。A.理人收益B.管人收益C.金资产D.资人受益标准答：c34甲投资投资10000认购基，假设理人规定的购费率，则其可得到的认份额为)。A.9900B.9901

-可C.9900.99D.10000标准答：c35证券投基金市营销的中心()。A.定目标客B.大销量C.润最大化D.割市场标准答：a解析：确定标客户证券投资基市场营的中心，基公司的切营销活动都围绕一中心展开36目前，国货币基金的认购率一般()。A.1%～5%B.1%下C.5%下D.0标准答：d{来：考{大}37ETF金份额算比以四舍入的法，保小数点后)。A.2B.5C.7D.8标准答：d38基金管公司的立董事人数得少于)A.2B.3C.5D.10标准答：b

-可解析：基金理公司当建立健全立董事度。独立董人数不少于3人，且不得于董事会人的三分一。39市场竞越激烈基金费率通()。A.高B.低C.动越大D.变化标准答：b解析：市场境是基产品定价的二个考因素。市场争越激，为有效获取市场额，基金费通常会低。40采用)略时，价上升卖出票，股下跌买人股。A.略性资产置B.定混合策C.术性资产置D.资组合保策略标准答：b解析：恒定合策略资产配置的整并非于资产收益的变动而是假定资的收益情和投资者偏没有大改变，因而优投资合的配置比不变。定混合策略在下降买入股票并上升时出股票，其付曲线凹型。41市盈率和净率是本分析的重指标，公司股价为元，每股净利润0.5元，每净资产为元，其市盈率市净率别为()A.30;5B.40;4C.10;2.5D.15;10标准答：b42()是基金托管人据相关律法，对基管理人的估结果即金份额直、累基金份额净以及期基金份额净进行的对。A.金财务的核B.金头寸的核

-可C.金资产净的复核D.金财务报的复核标准答：c解析：本题对基金产净值的复的考查基金托管人会计核进行复核的主要内包括：基金户的复、基金头寸复核、金资产净值复核、金财务报表的复核基金费用与益分配复核和业绩现数据复核等。43投资时的选择证券组合管基本步中()阶段的主要作。A.行证券投分析B.建证券投组合C.资组合的正D.资组合业评估标准答：b44我国证投资基托管费以(基础计。A.金资产总B.金资产净C.金发行规D.定金额标准答：b解析：在我，基金管按前一日金资产值的一定比逐日计。基金托管费逐‘计提累计至月月末按月支付，基金托人于次月前个工作内从基金资产中一性支付。具支付的间要求由基合同规。45下列关资本市线的说法，正确的()。A.本市场线映的是效资产组合期望收率与风险程之间的系B.本市场线的各点映的是单项产或任资产组合的望收益风险程度之的关系C.本市场线映的是产组合的期收益率其全部风险的依赖系D.本市场线的每一都是一个有资产组标准答：b解析：资本场线上各点反映的由市场合与无风险产构成资产组合的期望收与风险程度间的关，不能反映项资产期望收益与险程度间的关系。

-可46投资者股价上时买入股票股价下时卖出股票。其采的是()A.略性资产置策略B.定混合策C.术性资产置策略D.资组合保策略标准答：d47目前，国对基管理人从事金管理动取得的收()。A.收营业税不征收业所得税B.征收营业，征收业所得税C.收营业税征收企所得税D.征收营业，不征企业所得税标准答：c48下列有道氏理的说法，正韵是)A.券市场价波动由期波动和短波动两趋势构成B.盘价最重C.易量与价没有关D.券市场价波动由要趋势、次趋势和暂趋势三种势构成标准答：d解析：道氏论认为格的波动尽表现形不同，但是终可以它们分为三种趋势即主要趋势次要趋和短暂趋势道氏理认为I监盘价是最重的价格易量和格有密切关，可根交易量与价的关系确定市场走。49下列属基金首募集披露的息是)A.金份额上交易公书B.金资产净C.金年度报D.金份额发公告标准答：d解析：基金集信息露可分为首募集信和存续期募信息披。其中，首次募集息披露主要括基金额发售前至金合同效期间进行信息披。

-可50基金监在内容不涉及的上面是)A.基金份额有人的管B.基金服务构的监C.基金运作监管D.基金高级理人员监管标准答：a解析：基金管在内上主要涉及对基金务机构的监、对基运作的监管及对基金级管理人员监管三方面。51根据有效场假说在()，证券价格以及时的反所有信。A.弱势有效场B.强势有效场C.势有效市D.势有效市标准答：c52指数化资策略目标是使债投资组达到与某个定指数同的收益，以()假设为础，属于消型债券资策略之一A.式市场B.场效应C.式市场D.场充分有标准答：d53我国基管理人外披露的基中期报需要由()核。A.国证监会B.金发起人C.券交易所D.金托管人标准答：d解析：根据金当事的信息披露务规定基金管理人制基金度报告、中期报告投资组合报，经托人复核后予公告，时分别报送国证监和基金上市的证券易所备案。

-可54()是应计收益率变化1基点时引起债券格的绝变动。A.格变动收率值B.点价格值C.考莱久期D.正久期标准答：b55确定资类别收预期的主要法是)A.险收益法B.景综合分法C.面法D.本收益法标准答：b56下列有组合型极投资策略说法，确的是()A.策略重点进行风控制B.一种以现市场投组合业绩为管理目的投资组合C.以扩展到金型股投资策略的施过程D.试图用基分析的式来区分价高估或估的股票标准答：d解析：组合消极投策略的核心想是相市场是有效，因而存在“价值低估”“价值高估的股票并不试图对区分。57根据《券投资金法》规定应当经加大会的基份额持人所持表决的2/3上通过的事不包括)A.换基金运方式B.增基金管费用C.换基金管人或者金托管人D.前终止基合同标准答：b58用于衡投资者有债券的变难易程的风险是()A.率风险

-可B.投资风险C.动性风险D.回风险标准答：c解析：流动风险主用于衡量投者持有券的变现难程度。实践中，可以根据种债券的买差价来断其流动性险的大。59在证券资基金托关系中，)是金资产的监人。A.金管理人B.金托管人C.金公司D.金董事会标准答：b60()反了两个证券益率之的走关系。A.券投资组的期望益率B.方差C.券各自的差D.券各自的重标准答：b解析：证券合的期收益率等于个证券望收益率的权平均并不反映两证券收益之间的走向系。协差反映了两证券收率之间的走关系，果是同向变化，其方差就是正，反之是负值。二、多题(大题共40小题，小题1分，共。其中，每题至有两项合题要求61筹集的金主要向实业领域的直接资工具有()A.票B.券C.司型基金D.约型基金标准答：a,b62基金份持有人有基金()

-可A.产所有权B.产管理权C.余资产分权D.产保管权标准答：a,c解析：基金额持有即基金投资，是基单位或份额持有者列其持有的基金份享有所有权收益权转让权或处权，以取得基金清后的剩资产的权利。基管理人享有金资产理权，基金管人享基金保管权63下列属证券投基金市场服机构的()。A.金销售机B.金投资咨公司C.券交易所D.金评级公标准答：a,b,d解析：证券资基金场服务机构要包括金销售机构注册登机构、律师事务所会计师事务、基金资咨询公司基金评公司等。证交易所于基金的自律管理构之一。64影响封式基金易价格的因有()。A.金名称B.率变化C.金资产净D.场供求关标准答：c,d65下列关封闭式金和开放式金的说，正确的是)。A.者一般有定的存期B.者一般没固定的续期C.者投资人D.者投资人标准答：a,b66以下关公司型金的表述，确的是)

-可A.司型基金形式上似于一般股公司B.国的绝大数基金是公司型基C.前在我国司型基已逐步完善D.国际上也以是上基金标准答：a,b,d解析：公司基金指金本身为一股份公，公司通过行股票受益凭证的方式来集资金。它形式上似于一般股公司。前我国的基全部是约型基金。在国际，美国的基以公司基金为主，上市基也有非上市金。67下列属成长型金的主要投对象是)A.较大升值力的公股票考试论坛B.兴行业股C.盘蓝筹股D.府债券和司债券标准答：a,b68证券投基金对国经济发展积极作有()。A.中小型投者拓宽投资渠道B.进证券市的稳定健康发展C.进了产业展和经增长D.进金融产创新标准答：a,b,c69基金财不得用的投资或者动是)A.销证券B.他人贷款C.资股票D.他人提供保标准答：a,b,d解析：基金产不得于下列投资者活动：承销证(2)他人贷或者提供保;从承担无限责的投资(4)卖其基金份，但国务院有规定的除外

-可(5)向其金管理、基托管人资或者买卖基金管人、基金托人发行股票或者券;买与其基金管人、基托管人有控关系的东或与其基管理人、基托管人有其重大利关系的公司行的证或者承销期承销的券;(7)事内幕交、操纵证券易价格其他不正当证券交活动;(8)依照律、行政法有关规定，国务院证券督管理构规定禁止其他活。70根据《券投资金法》的规，下列关基金份额有人大的召开方式说法，确的有)A.以是现场式B.以是通讯式C.须是现场式D.须是通讯式标准答：a,b71下列关于QDII金份额净值计算和露的说法，确的是()A.金份额净应当以民币或美元主要外货币单独或时计算披露B.金份额净应当在值日的次日露C.金份额净应当至每周计算并露一次如基金投资生品，当在每个工日计算披露D.金资产的一买人卖出交易应在最近额净值的计中得到映来源：试大标准答：a,c,d解析：本题对基金额净值的计及披露考查，QDII基金额净值当在估值日后2个作日内披露72下列属定期报的信息披露件的是)A.开说明C.金资产净报告B.资组合报D.期报告标准答：b,c,d73下列关基金财保管的基本求的说，正确的1()A.金托管人须将基资产与自有产严格开B.同基金财的债权务不得相应消

-可C.金托管人有单独分基金财产权利D.金托管人以与投咨询客户约分享投收益或者分投资损标准答：a,b,c解析：基金产保管基本要求包：(1)证基金产的安全，金托管必须将基资产与自有产严格开，不同基资产的权债务不得应抵消;(2)依处分基金财，基金托管没有单处分基金财的权利守基金业秘密(4)对基财产的损承担赔偿责。D项属于基金管人止的行之一。74下列需基金份持有人大会议决定事项包括()A.前终止基合同B.金扩募或延长基合同期限C.换基金运方式。D.提高基金理人、金托管人的酬标准换基金管理、基托管人标准答：a,b,c,75基金业员会的要职责包括)。A.查、收集反映业意见和建议B.拟或审议券投资金业务有关则C.责基金业数据统分析D.究、论证内相关策与方案标准答：a,b,d解析：基金委员会主要职责是查、收、反映业内见和建;研究、论证业内关政策与方;拟或审议证投资基业务有关规、执业准、工作指和自律公;协开展业内教培训、际交流与合等。76契约型金与公型基金的区主要体在()。A.律形式不B.资者的地不同C.资策略不D.金的营运据不同标准答：a,b,d77根据《券投资金法》规定基金管人不得有的为是()A.其固有财或者他财产混同于金财产事证券投资

-可B.公平地对其管理不同基金财C.用基金财为基金额持有人以的第三牟取利益D.基金份额有人违承诺收益或承担损标准答：a,b,c,78按照基流通方分类，证券资基金分为()A.募基金B.募基金C.市基金D.上市基金标准答：c,d解析：按照金的募方式可以划为公募金和私募基;照基金流通方式可以分为上市基和非上基金。79基金会区别于他会计的标有()。A.公允价值算B.计主体是券投资金C.计分期细到日D.未实现利进行确标准答：a,b,c,80封闭式金可提终止，以下于可提终止的情况()。A.金合同期届满而延期的B.金份额持人大会定终止C.金管理人责终止在6个月内没新基金理人接的D.10%以上基金份额持人集体求的标准答：a,b,c解析：《证投资基法》第六十条规定有下列情形一的，金合终止：(1)基金合期限届满而延期的(2)基金额持有大会决定终的(3)金管理、基金托管人责终止，在个月内没有基金管理人新基金管人承接的(4)基金合约定的其他形。81基金资产管业务者托管人承的职责要包)等面。A.产保管

-可B.金清算C.产核算D.资运作监标准答：a,b,c,解析：根据国法律规的要求，金资产管业务或者管人承的职责主要包括资保管、资产算、资核算、投资作监督方面。82后台管系统应具备的功能()A.基金销售支机构网点和基金售人员管理、考核行为监等功能B.易清算、金处理功能C.供投资资功能D.所涉及的息流和金流进行对作业的能标准答：a,b,d来源考试大83开放式金的销主要分为直和代销种方式。其，代销一种通过)等代销构销售基金方法。A.行B.券公司。C.险公司D.务顾问公标准答：a,b,c,解析：开放基金的售主要分为销和代两种方式。销是不过中介机构而是由金管理人附的销售构把基金份直接出给投资者的式。代是一种通过银行、券公司、保公司、务顾问公司代销机销售基金的法。84在基金额认购存在的收费式有)A.端收费模B.端收费模C.额收费模D.额收费模标准答：a,b85我国商银行申基金托管人格，必经()审查批准，

-可A.国证券业会B.国人民银C.政部D.国证监会标准答：b,d86目前，国证券资基金的会核算应别独立进行)。A.簿设置B.套管理C.务处理D.金净值计标准答：a,b,c,解析：‘目，对于内证券投资金的会核算，基金理人与金托管人按照有关定，分别独进行账设置、账套理、财处理及基金值计算87一般而，基金务会计报告析可以到的目的是)。A.价基金过的经营绩及投资管能力B.解基金的资状况C.基金投资的投资策提供依据D.映基金某特定日的财务状况标准答：a,b,c88目前我拥有基托管资格的融机构括()。A.国工商银B.国银行C.国人民银D.家开发银标准答：a,b解析：目前有基金管资格的机仅限于业银行。国开发银属于政策性银行，国人民银行于中央行。89用来描公司成性的指标有)。A.盈率

-可B.续增长率C.本债率D.利收益率标准答：b,d解析：为了于分析通常选取一的指标描述公司的长性：资产收益率乘以盈保留率，或为持续长率和红利益率。90下列关基金管公司独立董任职资的说法，不确的有)。A.有年以上金融法律或财务的工作历B.履行职责需要的间C.近年没有在拟职的基管理公司及股东单、与拟任职基金管公司在业务系或者利益系的机任职D.系亲属不拟任职基金管理公任职标准答：a,c解析：法规基金管公司独立董提出了高要求，其两点为具有5以上金融、法或者财务的作经历最近年没有拟任职的基管理公及其股东单、与拟任职基金管理公存在业联系或者利关系的构任职。91基金管理司监察核的作用包)。A.现内部人控制B.护基金份持有人益C.进内部控制度D.范基金运标准答：b,c,d解析：监察核部在范公司运作保护基持有人合法益、完公司内部控制制度查错防弊、塞漏洞面起到了相重要的用。92目前，基金高人员日常监的手段要有()A.续教育制B.任审计C.示制度D.话提醒制标准答：a,b,d

-可93积极型票投资略在否定弱有效市前提下以技分析为础的投资策()。A.氏理论B.动平均法转载试大-[Examda.Com]C.格与交易的关系D.市盈率法标准答：a,b,c解析：积极股票投策略归纳起大致包以下几种：(1)在否定势有效场的前下的以技术析为基的投资策略如道氏论、移动平法、价与交易量的关系等论;在定半强势有市场前下的以基本析为基的投策略，低市盈率法和利贴现模型;(3)结合对势有效市场半弱势效市场的挑，人们出的市场异常略，如小公效应、历效应等。94()等为理财顾问金融规师，以针对定客户的需，提供立的咨询服务，基金作为客资产组的一部分销出去。A.行B.券公司C.师事务所D.计事务所标准答：a,b,c,解析：银行证券公、律师事务、会计务所等作为财顾问金融规划师，可针对特定客的需求提供独立的询服务将基金作为户资产合的一部分销售出。95促销组的要素)A.员推销B.告促销C.业推广D.共关系标准答：a,b,c,96资产配按照其围不同，可分为)A.球资产配B.票、债券产配置

-可C.业风格资配置D.产混合配标准答：a,b,c解析：资产置在不层面有不同义。从围上看，可为全球产配置’股票、债资产配置和业风格产配置等;从间跨度风格类别上，可分战略性资产配置战术性资产置和资混合配置等;从配置略上可分为入并持策略、恒定混合策、投资组合险策略动态资产配策略等97下列属消极的券组合管理略的是)A.数化投资略B.重负债下现金流配策略C.足单一负要求的资组合免疫略请访问考大网站D.急免疫标准答：a,b,c98托管人对基金产进行保管，应做的基本要求()。A.立、完整安全地管基金的全资产B.法处分基资产C.守基金商秘密D.基金财产一切投损失都要承赔偿责标准答：a,b,c解析：托管在对基资产进行保时，应到以下基本求：(1)立、完整、安地保管基金全部财;(2)依处分基财产(3)严守基商业秘(4)对基财产的失承担偿责任。但要履行法定的资产管义务基金托管人需对基投资的损失承担赔责任，项错误。99给出单风险的额收益率的数是)A.一琼斯指B.普指数C.雷诺指数D.森指数标准答：b,c

-可100、基金宣传介材料须真、准确与基金合同基金招说明书相符与备案的材一致，不得下列()形。A.规承诺收或者承损失B.测该基金证券投业绩C.载单位或个人的荐性文字D.投资者描基金投风险标准答：a,b,c解析：基金传推介料必须真实准确，基金合同、金招募明书相符，备案的材一致，不得下列情：(1)假记、误导陈述者重大漏;(2)预测该基金的证投资业绩;(3)违承诺收或者承担损(4)毁其他金管理人、金托管或基金销机构，或其他基管理人募集管理的金;(5)大或片面宣基金违规使用全、保证、诺、保、避险、有障、高益、无风险可能使资者认为没有风险词语(6)登单位或者个的推荐文字;(7)中国监会规禁止的其他形。对于项，向资者描述基投资风是基金宣传应尽的知义务，不于禁止行为。三、判题(大题共60小题，题0.5分，合计30。)101、契约型基的投资没有理基金产的权利。()对错标准答：正确102、所谓产品的宽度是指家基金理公司所拥的基金品总数。()对错标准答：错误解

析：产线的宽度，指一家金管理公司拥有的金产品的大有多少103、证券投资金在运中实制衡机，即投资人有所有，管理人管和运作基金产，托管人管基金产。()对错标准答：正确104、我国当前只有中证监认定的构才能从事金的销。目前商业行尚不允许销售证券投基金。()对错标准答：错误解

析：商银行属于中证监会定的从事基销售的构之一。

-可105、契约型基的份额有人证券投基金的受益。()对错标准答：正确106、从法律意上讲，券投基金的金份额持有是委托，基金管理构和托管机为受托方。)对错标准答：正确107、-般情况下，金的收益与险程度高于银行存。()对错标准答：正确解析：基金银行储存款的收益风险特不同。基金益具有定的波动性，投风险较大，益也相较大;银行款利率对固，投资损失本金的能性很小，资相对比安全，收益对较小108、根据有关定，我封闭基金的集期限为基批准之起3月内，以，募时间必须达3个月方可成立()对错标准答：错误解析：“基批准之起3个月”是募集最后期限，不是必经过时间。而时间的起点对，封式基金的募期限自金的发售之起计算109、系列基金的子基可以全独立作。()对错标准答：正确110、封闭式证投资基的基托管人事基金管理动取得收入暂不征营业税、企所得税()对错标准答：错误解析：基金理人、金托管人从基金管活动取得的入，依税法的规定征收营税和企业所税。111、指数基金常采取极主的投资略。()对错

-可标准答：错误112、封闭式基在证券易所市交易通过证券公进行委买卖。()对错标准答：错误解析：封闭基金的金份额，经金管理申请、中国监会核，可以在证券交易上市交易。国证监可以授权证交易所照法定条件程序核基金份额上市交易113、-般情况下，放型基金的位价格净资产值趋一致，净资产值增，基金价也随之提高()对错标准答：正确114、我国封闭基金的收同票一样行T+3交割、交，，即达成交易后相应的金交割与资交收在交日的下一营业日日)完成。()对错标准答：错误解析：我国闭式基的交收同A股一样行割、收，即达成交易后，相的基金交割资金交在成交日的一个营耳(T+I日.成。115、证券投资金一般日结损益。(对错标准答：错误解析：证券资基金般在月末结当期损，按固定价报价的币市场基金一般逐结转损益。116、基金招募明书应基金同生效日起，每个月更新次。()对错标准答：正确117、詹森指数由詹森CAPM模型基础上展出的个风险调整益衡量标。()对错标准答：正确

-可118、基金管理司、基代销构在销基金时不得予投资折扣，不得予中人佣金()对错标准答：错误解析：基金理公司基金代销机在销售金时可以给投资人扣，可以给予中间佣金，但应予以明。给予投资的折扣给予中间人佣金必如实记账。119、股息通常按照一比例先确定，这是股息红利的要区别。()对错标准答：正确120、公司型基必须聘专业基金管人从事基金理，契型基金可以请、可以不请基金管理。()对错标准答：错误解析：契约基金必聘用专业的金管理从事基金管，公司基金可以聘请、也以不聘请基管理人121、封闭式基的资产值应少每月指定的全国报刊上告一次。()对错标准答：错误解析：封闭基金的产净值应至每周在定的全国性刊上公一次，开放式基金基金管理人每个开日后的第一公告。122、如果某.只股票的塔值小1，说明是一支跃或激进型基金。()对错标准答：错误123、基金管理费率和金托费费率由基金管理确定。()对错标准答：错误解析：基金理费费由基金管理确定，金托管费费由管理和托管人协商确定基金管理费率和基托管费费率须在基招募说明书订明，得随意更改。124、封闭式证投资基可以市交易()对错

-可标准答：正确125、收入型基，是指追求产的长增值和盈利基本目，投资于具良好长潜力上市股票或他证券证券投资基。()对错标准答：错误解析：成长基金是以追求资产长期增和盈利为基目标，资于具有良好增长力的上市股或其他券的证券投基金。126、投资管理以只集在提收益这单一目标之，而不要考虑风险平。()对错标准答：错误解析：过去资管理注的主要是资的收方面，CAPM使得金管理生了从过去的益管理模式现代的险管理模式根本性变。投资管应当考风险水平。127、基金管理可以委取得金代销务资格的其机构代办理，未取基金，销务资格的机不得接基金管理人托代为理。()对错标准答：正确128、开放式基发生巨赎回请时，金管理人应在当日理并执行全赎回请。()对错标准答：错误解析：根据开放式券投资基金点办法的规定，开式基金个开放日，基金净回申请超过金总份lo%，为巨赎回。巨额回申请生时，在基管理人当日受赎回比不低于基金份额lo%的提下，可以其余赎申请延期办。129、对于价值的股票每股余成长是最常用的助估值具。()对错标准答：错误解析：对于值型股，可以采用息率进估值;对于成型的股，每股盈余成长是最常用的助估值具。130、一般情况，久期大，券的价波动性就越。()对错

-可标准答：正确131投资合保险策略指保持产所占比重该资产相对价格同向变动则投资组合中各类资产所比重应市场相对价的下降降低。()对错标准答：正确132、基金投资作中，关键投资决，而投资研对基金资绩效的影有限。)对错标准答：错误解析：投资究是基管理公司进实际投的基础和前，基金际投资绩效在很大度上决定于资研究水平。133、通常基金模越大基金管费率低。()对错标准答：正确134、我国基金会计年为公每年月日至12月31日。(对错标准答：正确135、基金进行润分配，不导致基份额的上升下降。()对错标准答：错误136、系统运行据中涉基金资人信和交易记录备份应在不可修改介质上保存10。()对错标准答：错误解析：系统据应当日备份并异妥善存，系统运行据中涉基金投资人信息和易记录的备应当在可修改的介上保存。137、基金托管可以适挪用分基金产。()对错标准答：错误

-可解析：挪用金资产反了《证券资基金》第二十条定，基管理人不得利用基财产为基金额持有以外的第三牟取利。这也适用基金托人。138、采用估值术确定允价时，应可能使用市参与者定价时考虑所有市场参，并应通过期效验保估值技术有效性()对错标准答：正确139、税差激发换的目在于过债券换来减少年的应付款，从而提债券投资者税后收益率()对错标准答：正确140、证券投资金招募明