20220725-广州分公司-基金销售基本流程及常见问题测试附有答案

20220725-广州分公司-基金销售基本流程及常见问题测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[填空题]*_________________________________1.私募资产管理产品合格投资者指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的机构和个人。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：私募基金合格投资者为投资于单只私募基金金额不低于100万元且符合相关标准的机构和个人。

私募资产管理产品合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募资产管理产品不低于一定金额，且符合相关标准的自然人、法人或者其他组织2.个人客户的金融资产类别包括存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品（原则上仅接受分红型保险产品作为资产证明）、期货权益等。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：正确3.一步式在开户时直接关联，不需要在银行端进行操作。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：正确4.办理私募基金合格投资者认定前需先完成OTC开户及私募基金合格投资者承诺。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：正确5.合格投资者资产证明材料无法确认为客户本人所有，需要分支客户经理引导客户提供含客户身份证号或其他可以证明该材料为客户本人所有的辅助证明文件。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：正确6.“风险承受能力最低类别（C1类）”客户不可以开立基金账户。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：风险承受能力最低类别（C1类）”客户可以开立基金账户，但是客户购买基金产品时需将自身风险承受能力与基金产品的风险承受能力进行匹配。7.在我司进行私募基金合格投资者认定及私募资管合格投资者认定过程中，客户需提交相关资产证明、收入证明和投资经历等证明材料，出具日期在三个月内即可。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：出具日期需在一个月内8.客户可开具多家银行存款证明且无需同一日，时间相近即可。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：针对开具多家银行存款证明的客户，考虑到资产转移的可能性，要求出具日期必须为同一天，同时考虑到客户同一天内多家银行资产转移的情况，请客户尽量避免提供多家银行存款证明作为资产证明，建议客户汇总到一家银行出具存款证明9.如客户提供的收入证明所在机构的注册资本小于等于100万元，需要应提示客户提供3年银行流水或者完税记录等辅助材料。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：正确10.家庭金融资产是指投资者本人及配偶共同共有的全部金融资产，包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：正确11.企业申请私募资管合格投资者，必须提供（）[单选题]*A.上年度年末财务报告等证明材料(正确答案)B.上年度年初或年末财务报告等证明材料C.2年金融投资经历证明D.近三年年均收入证明答案解析：A正确。法人单位需最近1年末净资产不低于1000万元，因此应提供上年度末财务报告等证明材料12.基本养老金按照投资者划分可划分为（

）[单选题]*A.金融机构专业投资者(正确答案)B.一般机构专业投资者C.普通投资者D.一般机构答案解析：A正确13.以下说法正确的是（）[单选题]*A.其他机构出具的客户专业投资者证明可以作为我司认定专业投资者直接豁免材料B.可适当提示或指导投资者填写风险问卷，不影响其大致判断即可C.“风险承受能力最低类别（C1类）”客户可以开立基金账户(正确答案)D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务答案解析：A错误。其他机构出具的客户专业投资者证明不可以作为我司认定专业投资者直接豁免材料

B错误。应由投资者自主填写风险测评问卷

C.正确。风险承受能力最低类别（C1类）”客户可以开立基金账户，但是客户购买基金产品时需将自身风险承受能力与基金产品的风险承受能力进行匹配

D错误。不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务14.私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，公司在投资冷静期内不得主动联系投资者。[单选题]*A.12B.24(正确答案)C.48D.72答案解析：私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，公司在投资冷静期内不得主动联系投资者。15.资产负债表中的哪项可以证明机构的净资产规模（）[单选题]*A.所有者权益或股东权益(正确答案)B.实收资本C.流动资产D.货币资金答案解析：A正确16.在符合相应风险识别能力和风险承担能力的前提下，以下哪种客户可以申请私募资管合格投资者（）[单选题]*A.拥有2年以上金融投资经历，近3年本人年均收入50万元的王某(正确答案)B.投资经历不足2年，但近3年本人年均收入超过50万元的李某C.最近一年末净资产为500万的某电商公司D.上一年初的净资产为1000万的某电商公司答案解析：A正确。

B错误。需满足两年投资经历

C错误。需不低于1000万元

D错误。需为最近一年末净资产不低于1000万元17.私募基金合格投资者有效期为（）[单选题]*A.半年B.1年C.2年(正确答案)D.长期答案解析：C正确。私募基金合格投资者有效期为2年18.关于单位负责人或法人的收入证明，可以通过（）核实法人和企业负责人信息。[单选题]*A.国家企业信用信息公示系统(正确答案)B.裁判文书网C.百度搜索D.企查查答案解析：A正确19.以下哪项是收入证明的一种（）[单选题]*A.银行存款证明B.期货交易结算单C.收入完税证明(正确答案)D.基金份额证明书答案解析：个人的收入证明类别包括:收入证明、收入完税证明、社保缴纳证明、银行工资流水单等20.完税证明可通过何种方式获取（）[单选题]*A.税务局柜台打印或电子税务局下载(正确答案)B.所在单位人力部申请C.银行柜台办理D.当地监管局网站答案解析：带上身份证原件和复印件去各区的税务局柜台取号后，由柜台打印完税清单和完税证明(部分地区支持电子税务局线上下载）21.在向投资者推介私募基金之前，分支机构及业务部门应当采取（）的方式履行特定对象确定程序。*A.问卷调查(正确答案)B.书面确认(正确答案)C.口头承诺D.无需履行答案解析：采取问卷调查及书面确认的方式履行特定对象确定程序。22.特定对象确定程序应当包括（

）等环节*A.合格投资者承诺(正确答案)B.合格投资者确认C.投资者风险承受能力问卷调查(正确答案)D.投资者风险告知和适当性匹配结果确认答案解析：特定对象确定程序应当包括合格投资者承诺和投资者风险承受能力问卷调查等环节23.私募基金的合格投资者认定中，以个人为例，其应当符合金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元，投资经历的要求为（）。（前两空选一个选项）*A.50050B.30050(正确答案)C.2年以上D.无要求(正确答案)答案解析：金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人24.私募资管的合格投资者认定中，以个人为例，其应当符合家庭金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元，投资经历的要求为（）。（前两空选一个选项）*A.50050B.50040(正确答案)C.2年以上(正确答案)D.无要求答案解析：具有2年以上投资经历，且满足下列两项条件之一的自然人:家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元25.私募资管合格投资者认定中需要客户（个人）提供的材料可以有（）*A.资产证明(正确答案)B.收入证明(正确答案)C.投资经历证明(正确答案)D.考试证明答案解析：ABC正确26.可作为资产证明的材料有哪些？（）*A.加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折（银行卡）、存单等证明文件(正确答案)B.加盖支付宝红章的余额资产证明或理财资产证明(正确答案)C.加盖证券公司印章的证券账户及资金账户对账单(正确答案)D.基金管理机构出具用印的份额证明材料(正确答案)E.期货交易结算单或资金对账单等(正确答案)F.用印的信托产品持仓证明、分红型保险产品持有证明等(正确答案)答案解析：ABCDEF正确27.客户在银行临柜办理银证三方失败可能原因有哪些？（）*A.柜台人员操作失误(正确答案)B.已过银证转账办理时间(正确答案)C.未进行风险承受能力测评D.结算银行信息录入错误(正确答案)答案解析：ABD正确28.基金销售流程包括（）*A.确认特定对象(正确答案)B.指导客户开户(正确答案)C.客户提供合格投资者证明材料(正确答案)D.运营审核材料并提交系统处理(正确答案)答案解析：ABCD正确29.下列哪些可以作为投资经历证明（）*A.加盖有效印章的证券账户交易对账单（含身份信息、首个