银行融资类理财基础资产投后定期检查模板

#附件□□□□□□□□□□□□□□□□□a查模板填报机构 填报日期实际融资人名称公司实际融资人属性（对应的括号内打“V”）我行授信客户（ ）我行客户（）非我行客户（）担保类型（对应的括号内打“V”，若为混合担保，请多选）信用（ ）保证（ ）抵押（ ）质押（ ）融资类型（对应的括号内打“V”）流动资金（ ）项目融资（ ）其他（ ）实际融资人类型（对应的括号内打“V”）政府平台房地产( )( )填表说明注：客户经理根据实际融资人类型，担保类型，融资类型，选择模板中的适当模块进行填写。一、现场检查记录现场检查记录分行名称：必填项业务经营机构名称：必填项实际融资人名称：必填项行业：必填项检查时间：必填项检查地点：必填项检查人员：必填项检查单位接待人员：必填项现场检查情况概述：必填项填写说明：说明贷款资金的实际用途，是否与授信批复约定用途一致，如用于采购原材料或支付工程款项等，检查是否存在进入股市房市、用于土地储备或挪用于其他项目的情况。三、客户基本信息客户名称公司注册资金实际到位资金主营业务法定代表人主要股东情况分析股东名称 出资额 出资额占比

业务品种授信金额授信余额最早起息日最晚到期日担保方式保证金比例分类级次填写说明：本部分应对客户经营状况和管理状况进行评估。客户经理应对客户主要财务指标、

行业地位、市场份额、生产工艺、产品价格、销售渠道、重大经营项目、管理层、股东结构等变动情况进行原因分析，对信用风险的影响进行评估。六、财务状况分析财务指标分析期次：201 年季报币种：人民币单位：元指标报告期比去年同期比去年同期增长率比年初比年初增长率总资产总负债资产负债率（+20%）或有负债（+20%）流动资产存货（+20%）存货周转率应收帐款（+20%）应收账款周转率流动负债流动比率速动比率现金净流量经营性现金净流量（-20%）投资性现金净流量（-20%）融资性现金净流量销售收入（-20%）净利润（-20%）经营毛利率经营净利率填写说明：客户经理必须录入季报、半年报、年报这几个关键时点财务报表，其他时点报表客户经理可以选择是否录入。同时，几个关键时点报表录入时，系统强制要求上年同期报表

类型一致。八、实际融资人的信用状况银行名称客户信用评级风险分类当期上期当期上期我行他行填写说明：如有多家银行，请在此处填写他行的最低信用评级和风险分类，如无法获得他行客户信用评级，填写“无法获得”。九、对外担保及他行贷款规模（一）他行贷款情况表表内授信余额（人民币：元）表外授信余额（人民币元）其他信息（二）借款人对外提供担保情况分析单位：万元人民币

对外担保余额公司净资产对外担保余额与净资产比值十、客户信用状况及融资能力分析填写说明：本部分应对客户在我行和他行的信用状况、履约情况进行评估，包括客户信用评级、风险分类的变化情况以及变化原因。客户的融资渠道是否广泛通畅，融资成本是否经济，是否能够满足融资需要。客户的或有负债水平进行评估，是否存在代偿压力。十一、担保情况（一）保证担保序保证人名称担保金额保证人基本情况保证人的代偿能力及意愿分析・・・填写说明：重点关注担保合同或担保函的有效性，保证人经营及财务状况是否正常、资产和负债有无重大变化、是否具备继续担保的资格和能力，代偿意愿是否充分。

（二）抵押物（关注要点参见备注）序抵押名称抵押物名称抵押物基本情况抵押物风险判断放款时评估价值抵押物类别每次评估价值每次估值时间抵押率抵押物位置抵押物现状用途形态否完整财否投保法律效否有瑕疵变现能力;分权属否发生更・・・（三）质押物（关注要点参见备注）序号出质人名称质押物名称质押物基本情况质押物风险判断质押物类别位置价值估值时间抵押率质押率手续是否完整形态是否完整法律效力是否变现能力是否权属是否发生是否投保

保险期限是否完全覆盖授信业务期限等情况，确保抵质押物形态完好，金额足值、权属完整。若因市场因素影响，导致抵质押物的价值贬值时，应及时与合作机构（实际债权人）沟通要求融资人追加抵质押物或提供其他合格担保。（四）担保能力综合分析与评估填写说明：如果为保证担保，应对保证人的财务、经营、管理状况进行描述，对其代偿能力和意愿进行评估。如果为抵质押担保，应对抵质押信息进行描述，对抵押物法律效力、变现能力、价值变动等风险要素进行评估和判断。十二、重大风险事件说明填写说明：重大风险事件是指对企业正常经营、偿债能力、偿债意愿造成重大负面影响的事件。包括但不限于融资主体的经营情况恶化或严重亏损；融资主体隐匿转移财产或财产不明原因的明显减少；融资主体涉及重大诉讼或受到行政机关处罚；融资主体或其关联企业涉嫌犯罪的；融资主体可能进行清算，或可能申请或被申请破产的；抵押物情况发生重大变化，可能影响其担保能力的；融资人发生欠息；融资人他行授信发生逾期或欠息；他行对融资人风险级次下调；由不可抗力导致投资标的发生亏损；投资交易对手或其他信用关联方出现负面新闻报道、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品亏损的情况。可能导致理财产品亏损的其他情形。十三、项目贷款□建设期 □投产运营期（一）分期还款计划序号计划还款日期计划还款金额实际还款日期实际还款金额还款意愿及还款来源分析（不超过字）・・・（二）项目基本情况

项目名称项目建设方名称资质项目运营方名称资质项目投资方名称资质项目监理方资质主要投资方情况分析股东名称出资额出资额占比（三）项目建设进展项目名称项目总投资投资预算金额实际投资金额是否超过预算超预算比例应到位实际到资本金延项目资本金位资本迟到位或资本金额、金金额、不到位风金比例及比例及险（系统日期日期判断）项目应到位实际到筹资延迟

融资筹资金额、比例及日期位筹资金额、比例及日期到位或不能到位风险（系统判断）应完成实际完项目形象进成形象度、比进度、比项目完工进度例及日例及日风险预测期期（四）项目运营情况项目名称项目建设期开始时间预计投产日期实际投产日期建设工期是否拖延（实际投产日晚于预计投产日期，系统自动判断为预警信号）情况说明项目运营收入及资金回笼情况预计运营收入实际运营收入偿债能力不足（实际运营收入少于预测运营收入，系统自动判断为预警信号）情况说明

项目盈利情况预计盈利实际盈利项目现预计实际金流整现金现金体情况流入流入（五）综合评估1项.目融资建设情况综合评估（运营期无需填写）填写说明：主要投资方的实力以及对项目的支持是否发生重大不利变化？投资是否已获得相关批准，用地审批、环保审批、国家有关部门核准文件等要件是否齐备；我行贷款是否按工程进度发放，贷款使用是否与工程进度匹配；项目融资期限与建设、资金回笼期限是否匹配；资金是否封闭运作（如果批复条件要求资金封闭运作，请检查此项）2项.目运营情况综合评估（建设期无需填写）生足以影响其正常经营能力的重大变化？如果为 类型或者类似的交钥匙合同项目，请分析项目实际收购方支付能力是否发生变化？（4）项目的工艺技术、装备的先进性和适用性是否符合设计及竞争需求；（5）目前是否达到盈亏平衡点。十四、政府平台客户填写说明：重点关注：政府平台客户定位：该平台客户定位，同级政府平台数量，融资总额，该平台所处地位，主要运营项目等。资金管理模式及还款来源分析：政府融资平台的运营模式和资金调配模式，是否依靠政府财政支持，自身通过什么方式来满足还款现金流支出，在筹集、使用资金时的模式等。（二）所属政府财政情况分析填写说明：本级一般预算收入、土地出让收入、可支配财力、政府负债及变化情况，关注财力与负债的匹配性；所属政府统一调动资金的能力。所属政府信用：是否有拖欠他行贷款的情况，如有，请具体说明原因。十五、房地