2023基金从业考试基金法律法规检测题及答案2

第页共页2023基金从业考试基金法律法规检测题及答案2023基金从业考试基金法律法规检测题及答案1、假设非公开募集基金的对象累计人数超过，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金承受监管。A、50人B、100人C、200人D、500人正确答案：C【专家解析】假设非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金承受监管。2、基金管理人的最主要职责是负责。A、受托资产管理B、基金资产清算和会计复核C、基金资产的保管D、基金资产的投资运作正确答案：D【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的根底上为基金投资者争取最大的投资收益。3、属于表达基金信息披露形式性原那么的是。A、完好性B、易解性C、准确性D、公平披露正确答案：B【专家解析】基金信息披露的原那么表达在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原那么、准确性原那么、完好性原那么、及时性原那么和公平披露原那么;在披露形式上，要求遵循标准性原那么、易解性原那么和易得性原那么。4、在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A、股票B、债券C、基金D、衍生金融工具正确答案：D【专家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。5、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的。A、资产别离制度B、岗位别离制度C、重要业务部门和岗位的物理隔离D、以上都正确正确答案：D【专家解析】此题考察控制活动方面的知识。6、以下不属于基金售后效劳的是。A、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B、提醒客户及时核对交易确认C、向客户介绍客户效劳、信息查询等的方法和途径D、定期提供产品净值信息正确答案：A【专家解析】售后效劳主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户效劳、信息查询等的方法和途径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。7、基金份额登记机构的主要职责不包括。A、代理发放红利B、建立并保管基金份额持有人名册C、负责基金份额的登记D、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度正确答案：D【专家解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。8、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、10日B、20日C、30日D、60日正确答案：C【专家解析】基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。9、基金募集期限自起计算。A、基金份额出售前两天B、基金份额出售前一天C、基金份额出售之日D、基金份额出售第二天正确答案：C【专家解析】基金募集期限自基金份额出售之日起计算。10、根据中国证监会对基金类别的分类标准，以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A、[50%]B、[60%]C、[70%]D、[80%]正确答案：D【专家解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。11、在确定目的市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的。A、收益期望值B、投资规模C、风险偏好D、对投资资金流动性和平安性的要求正确答案：A【专家解析】在确定目的市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和平安性的要求等12、公开募集基金的基金合同不包括。A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B、基金财产的投资方向和投资限制C、基金管理人和基金托管人的名称和住所D、基金份额的出售方式、出售机构及登记机构名称正确答案：D【专家解析】选项D属于招募说明书的内容。13、《证券投资基金销售管理方法》规定：可以办理其募集的基金产品的销售业务。A、监管机构B、基金托管人C、基金管理人D、证券登记结算公司正确答案：C【专家解析】《证券投资基金销售管理方法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。14、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进展确认。A、1个B、2个C、3个D、5个正确答案：C【专家解析】基金管理人应当自收到投资者的.申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进展确认。15、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为根底表达了。A、真实性原那么B、标准性原那么C、及时性原那么D、完好性原那么正确答案：A【专家解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为根底表达了真实性原那么。16、根据的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A、基金存续期B、法律形式C、基金规模D、投资理念正确答案：B【专家解析】证券投资基金根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。17、基金管理人应当建立明晰的报告系统，表达了内部控制中的重要性。A、信息沟通B、内部监控C、控制活动D、控制环境正确答案：A【专家解析】基金管理人应当建立明晰的报告系统，表达了内部控制中信息沟通的重要性。18、以下关于基金信息披露的表述，正确的选项是。A、基金信息披露的原那么一般可分为本质性原那么与完好性原那么B、强迫性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法C、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息D、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露正确答案：B【专家解析】基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，按照法律法规规定向社会公众进展的信息披露。基金信息披露的原那么表达在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原那么、准确性原那么、完好性原那么、及时性原那么和公平披露原那么;在披露形式上，要求遵循标准性原那么、易解性原那么和易得性原那么。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。19、以下报告中，必须每季度定期公布的是。A、基金投资组合公告B、基金公开说明书C、内部监察报告D、基金半年度报告正确答案：A【专家解析】基金季度报告是基金应当在每个季度完毕之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上;基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。20、与私募基金相比，公募基金具有的特点是。