2018反洗钱考试试题库大全

反洗钱终结性考试一判断题汇总

一、判断（共20题，20分）

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。Y

A.0对

B借

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支

持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一.T

A.。对

B,错

3、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机

构。7

A.0对

B错

4、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。4

A,对

B.。借

5、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行

核对并登记，可以不对代理人审核。7

A,对

B.。错

6、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反

馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。＜

A.@对

B错

7、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属干大额交易，当日累计

达到上述金额的不包括在内。«

A时

B.Q错

8、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制.4

A◎对

B错

9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报

告。＜

A.对

B。错

10、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和

控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致.＜

A,对

B.◎错

11、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机

构可登记汇出款的机构所在地名称。＜

A,对

BY错

12、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国

家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能流出去”.〈

A.◎对

B,错

13、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。＞/

A.对

B.@错

14、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发

点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险.V

A.您时

B错

15、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组

织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都

应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。V

A.@对

B惜

16、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。＜

A.◎对

B,错

17、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子

名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析申心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易

报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施.〈

A.领对

B错

18、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。q

A.对

B。错

】9、可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不朕系，在对可疑交易分析时可

以不参考客户身份识别所获得的信息。4

A,对

B.@惜

20、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交

易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。＜

A.④对

B僧

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控

制负有责任。

A.6对

B.「错

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合

规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好

内控环境的关键因素之一。

A.6对

B.「错

3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作

用。

A.「对

B.6错

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有

效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证

发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

A."对

B.「错

5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、

监督的一个完整的运行机制。

A."对

B.「错

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融

业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行

外部监管所要达到的目的并不一致。

A.「对

B."错

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条

件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化

战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出

去”。

A.6对

B.「错

8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建

立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务

环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。

A.6对

B.「错

9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办

人员和经营部门负责人

A.「对

B.6错

10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不

得拥有不受内部控制约束的权利。

A.对

B.「错

11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制

度的制定和执行部门。

A.「对

B.6错

12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组

长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记

保存。

A.r对

B."错

13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和

管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机

组成部分。

A.6对

B.「错

14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅

材料，并与被查单位举行离场会谈。

A.对

B.「错

15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围

和风险特点无关。

A.「对

B.6错

16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人

员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接

负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上

五万元以下的罚款。

A.「对

B."错

17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及

时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感

人物名单。

A."对

B.「错

18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材

料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下

罚款。

A.弓对

B.错

19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌

洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证

的行政行为。

A.「对

B."错

20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确

了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调

查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了

明确的法律依据。

A."对

B.「错

一、判断（共20题，20分）

1、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明碉专人负责大额交易和可疑交易报告工作.<

A.•对

B错

2、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATMl/l以及其

他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手

段，强化内部管理程序.识别客户身份.

A•对

B错

一、刑Wl1KNU咨，NU7JJ

3、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份

识别过程中获取的客户身份信息和交易信息.、.

A•对

B错

4、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，

若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。<

A对

B.'错

一、判断（共20题，20分）

5、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业

网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。\

A.对

B.错

6、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机

构。7

A.对

B,错

一、判断（共20题，20分）

7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户

的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施.<

A.•对

B借

8、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行

核对并登记，可以不对代理人审核。X

A,对

B错

一、判断（共20题，20分）

9、客户先前提交身份证明文件己过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，

金融机构不可以中止为客户办理业务。<

A对

B•错

10.客户身份费料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的

最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。\

A.•对

B错

一、判断（共20题，20分）

U'单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易,当日累计

达到上述金额的不包括在内。7

A对

B•错

12、单位客户的票据背书，资金去向、资金规模与单位的Z军营范围、背景、规模的关系是否匹配是

判断客户身份是否异常的一个重要关注点.7

A•对

B错

一、判断（共20题，20分）

13'金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。〈

A.对

B错

14.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报

告.Y

A.对

B.错

一、判断（共20题，20分）

15、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。＜

A.-对

B错

16、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机

构可登记汇出款的机构所在地名称。7

A,对

B•错

一、判断（共20题，20分）

1八同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。＜

A对

B.•错

18、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组

织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都

应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

A.•对

B,错

一、判断（共20题，20分）

19、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子

名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易

报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。7

A.对

B.错

20、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第126：号决议、第1333号决议或第1373号决议名

单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确

认。7

A.对

B错

一、反洗钱内部控制:

反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独

发挥作用。

信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和

交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证

发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合

规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造

良好内控环境的关键因素之一，

金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部

控制负有责任。

:/

4

加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的

前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家

对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国

际标准的金融机构才能“走出去”。

.・对

错

有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施

到管理、监督的一个完整的运行机制。

5对

错

金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融

业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民

银行外部监管所要达到的目的并不一致。

反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥

有不受内部控制约束的权利。

4

反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥

有不受内部控制约束的权利。

3,对

错

内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建

立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考

虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、

措施避免和减少风险。

o•对

错

内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建

立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考

虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、

措施避免和减少风险。

5°对

错

反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业

务范围和风险特点无关。

金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和

管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的

有机组成部分。

••对

错

可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工

作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可

以不参考客户身份识别所获得的信息。

金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部

审计监督的职责。

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融

机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。

对

八错

对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身

份资料、交易记录等均应保密。

5'*对

错

二、客户身份识别:

客户身份识别也称“了解你的客户”。

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘

密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身

份信息和交易信息。

*

客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身

份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户

开立匿名账户或者假名账户.

客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电

话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客

户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，

采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身

份。

3・对

错

金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客

户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责

任。

q

在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额

以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份

识别.

案例

15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手

续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业

务。请问：B银行的做法是否合理？

B银行不受理此业务是合理的对于16周岁以下的中国公

民，应由其监护人代理开户，井出具代理人身份证和使用

人户口簿

开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或

临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开

立人民币账户的方式审核客户身份资料。

客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没

有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金

融机构不可以中止为客户办理业务。

对

八错

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记

录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务

存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

O•对

错

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提

取大额现金的客户身份。

O•对

错

银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范

围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来

源、金额相符。

✓•对

错

单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单

位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判

断客户身份是否异常的一个重要关注点。

.•对

错

贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免

客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带

来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，

不必填报可疑交易报告。

对

一-错

与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银

行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资

料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多

种形式进行审核。

对

一错

人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包

括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

对

错0

贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款

人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等

措施进行。

5⑥对

错

有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交

易目的和性质。

O•对

错

发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后

资金流量和业务状况。

对

0-错

外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易

背景。

7/

<•对

错4

对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸

易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能

力进行分析。

对

错

对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得

的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效

期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其

他身份证明文件。

对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合

规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的

同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情

况，以履行可疑交易持续监控职责。

对

错

案例

人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时

发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务

的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处

理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要

求，责令其进行整改。请问银行应如何整改？

谢谢您

该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手

续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管

理.

个人客户在办理销户手续时没有必要提交

销户申请书。

对

一错

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识

别主体包括客户、代理人。

对

,♦错

客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗

钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识

别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险

等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施

的过程。

✓•对

错

银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的

标准。

✓•对

错

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类

的参考指标。

对

一-错

银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括

贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行

业：房地产行业；现金业务等。

对

八错

金融机构破产或者解散时，可将客户身份

资料和交易记录自行处置。

对

J，错

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑

交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期

届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查

工作结束。

5・对

错

客户身份资料自业务关系结束当年或一次

性交易记账当年计起至少保存3年

对

力♦错

银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥

善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于

反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一

级以上派出机构责令限期改正。

对q

错

金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取

多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，

确保交易数据的安全、准确、完整。

I.对—

一、判断题

1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝

石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求

保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被

保险人之间的关系。（错）

3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）

4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）

5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这

些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益

人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）

6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特

征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定

和采取不同措施的过程。（对）

7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户

身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）

8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪

的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错）

10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错）

1L当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新

识别客户。（对）

12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其

他直接责任人员给予纪律处分。（错）

13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对）

14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对

各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）

15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）

16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的

产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相

对较大。（错）

17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文

件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对）

18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监

管所要达到的目的存在差异。（错）

19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构

获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对）

20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

（错）

21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国

际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对）

22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风

险。（错）

23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进

行重新识别。（错）

24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）

25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。

（错）

26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和

风险管理框架。（对）

27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗

钱监督管理职责.（对）

28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错））

30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得

为匿名或假名客户建立业务关系。（对）

31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）

32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不

变的管理。（错）

33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑

交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯

罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。（对）

34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确

的界定。（对）

35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）

36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此

项工作。（错）

37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。（对）

38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部

门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。（对）

39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对）

40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管

理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。（对）

41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）

42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

（错）

43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资

本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对）

44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应

只向中国反洗钱监测分析中心报告.（错）

44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交

易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）

45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003

年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）

46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）

47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错）

48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识

等因素无关。（错）

49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其

他直接责任人员给予纪律处分。（错）

50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）

51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。（错）

52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风

险。（错）

53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金融的，应当及时向反洗钱

行政主管部门通报。（对）

54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。（对）

55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具

有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。（对）

56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告

制度。（错）

57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完

善和执行情况进行监督检查。（对）

58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照

高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,

切实防范洗钱风险。（对）

59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相

互配合。（对）

60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）

61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且

能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供

的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份

识别义务的责任。（错）

62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及

其相关犯罪。（错）

二、单选题

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本

机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求

3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方

法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公

司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受

益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者

其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元

B.人民币2万以上或者外币等值2000美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元

5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更

新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管

金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C）给予纪律处分

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D.其他直接责任人员

10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）»

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外

国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下,

来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地

区）的客户。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发［2010J48号）为

进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规

定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（D）

A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监

测分析与客户尽职调查两项工作

B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D.对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、

恐怖融资的，不需要提交可疑交易

13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D）

A.以防为主

B.打防结合

C密切协作

D积极主动

14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及

时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）

进行一次集中核对。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

15.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组

织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行

D.保监会

16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）

A.洗钱金额的大小不同

B,社会危害的大小不同

C.洗钱次数的多少不同

D.洗钱的手段不同

17.艾格蒙特集团定位是（B）

A.银行业协会

B.各国金融情报机构的联合体

C.国际反洗钱评估机构

D.关注洗钱犯罪发展趋势

18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

19.保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客

户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（A）

A.大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

21.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方

法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时、应与受托机构签

订（C）,并由高级管理层批准

A.代销合同

B.合作协议

C.书面协议

D.职责分工书

25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在（B）由全会通过。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该

包含（B）

A.事前预防

B.事前控制

C.事后监督

D.事后纠正

27.国际保险监督官协会成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（B）对受托机构

进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.受托机构

B.委托机构

C.受托机构和委托机构

D.业务员

29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.（D）年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时,

要求有效性与合规性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.（C）年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融

资建议”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外

国政要等因素，划分（A）等级

A.风险

B落户

C.VIP

D.服务

33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

34.体现“内部控制优先”的要求不包括（B）

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D）方面的

反洗钱职责

A.可疑交易报告

B.宣传培训

C.交易资料保存

D.客户身份识别

36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监督检查

37.（A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C）

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

39.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融机构根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险

客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（A）的发展脉络

A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

B.黑社会性质犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

C.恐怖活动犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

D.贪污贿赂犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风

险要素。（A）

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批

准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标

46.亚太反洗钱组织成立于（B）年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融机构的风险划分标准应报送（B）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测中心

D.中国人民银行省一级分支机构

48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（A）发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告

50.FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律

制度的发展发挥了重要的指导作用。

A.反洗钱与反恐怖融资建议

B.不合作国家和地区名单

C.洗钱类型报告

D.最佳实践报告

51.利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式

A.利用银行业洗钱

B.通过证券业洗钱

C.通过保险业洗钱

D.利用期货、期权洗钱

52.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A）

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

53.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

A.国务院

B.中国人民银行

C.公安部

D.金融监管部门

54.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.未按照规定履行客户身份识别义务

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训

55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可复核性

C.可行性

D.可验证性

56.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、

大额交易和可疑交易报告制度

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度

57.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C）

A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得

C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

58.（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003

59.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗

钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A）。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机

构特定的业务处理程序进行处理。

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情

况和错作行为

C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，

并根据结果调整客户洗钱分类等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报

61.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对

于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施

A.适当

B.简化

C.强化

D.一定

62.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D）

A.合规部门

B.业务部门

C.内审部门

D.培训部门

63.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）

A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

D.《联合国反腐败公约》

64.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

65.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A）

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.汇总阶段

66.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C）

A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

67.FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为

（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。

A.反洗钱建议

B.不合作国家和地区名单

C.洗钱类型报告

D.最佳实践报告

68.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C）

A.属于金融机构内部保密信息

B.直接关系到客户洗钱风险分类

C.不需要对客户保密

D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

69.联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》

A.1999年

B.2000年

C.2003年

D.2006年

70.金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符

合实际风险情况。

A.定期

B.不定期

C.长期

D.定期或不定期

71.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。

此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A.受益人

B.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人

72.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）

A.法人可以构成洗钱犯罪主体

B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

74.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。

A.业务部门的检查一般是在现场执行

B.合规部门的检查主要是在非现场执行

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

D.内审部门一般是通过现场稽核审计

75.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）

A.分别提交大额交易和可疑交易报告

B.只提交大额交易报告

C.只提交可疑交易报告

D.两个报告均不需要提交

76.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低

客户的审核，指的是（C）原则

A.全面性

B.持续性

C.重点识别

D.审慎性

77.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

78.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。

A.2003

B.2012

C.2004

D.2013

79.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录

保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制

定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.规范

B.规定

C.监督

D.管理

80.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）

A.1996年

B.2003年

C.2009年

D.2012年

81.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务

A.应尽

B.反洗钱

C.法定

D.常规

83.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D）

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以

及中介机构的评价等

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

84.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D）

A.毒品犯罪

B.黑社会性质犯罪

C.贪污受贿犯罪

D.故意杀人罪

85.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的职责,

相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施

A.反洗钱

B.识别客户身份

C.客户洗钱风险

D.客户交易资料保存

86.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（D）

A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门

B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查

87.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、

准确性和完整性来衡量属于（A）。

A.客户身份风险因素

B.客户地域风险因素

C.客户行业风险因素

D.客户交易风险因素

88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）

A.提高金融机构的风险意识

B.防御外部监管

C.加强金融机构的自我约束和风险管理

D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

89.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（D）

A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其

授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政

主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训I,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市

一级以上派出机构责令限期改正

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授

权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

90.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外

国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下,

来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自于其他国家

（地区）的客户

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

101.下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是（选B错误、试试选C?）

A.金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构

B.为满足反洗钱工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门

C.职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的