银行分理处客户经理营销先进事迹材料(共4篇)

银行分理处客户经理营销先进事迹材料（共4篇）银行分理处客户经理营销先进事迹材料（共4篇）第银行分理处客户经理营销先进事迹深思得----记路分理处客户经理营销建设银行在经历了六年的发展过程中，其业务的范围办理的方式.理的要求等方面都发生了巨大变化，这就要求客户经理要首先转变观念，与时俱进，加强自身学_熟练掌握全面的经济及金融专业理论知识和基础知识，跳出原有的思维模式，改进原有的工作方法，适应当前建设银行的发展要求，更加富有创造性的高效率的科学化的引领基层团队实现全局战略目标。我行现除传统金融产品外，还有电子银行利盈.贵金属保险等多种产品，产品更新也快，我做为客户经理必须做好网点的调查分析，摒弃过往经验，切忌急于求成和个人本位主义，做好网点过往业绩的分析，加强对周边市场与客户结构的调查与评估，找出网点的优劣势，鼓励大家为团队目标献计献策，制定符合网点实际的经营策略。我经常提醒和要求自己，必须熟悉了解各种产品的特点功能，每日晨会上同员工们一起学_讨论，在员工办理业务过程中有不到位的地方也能积极参与，认真做好客户营销，做到以身作则。随着金融业的发展和金融环境的变化，国内银行在经营活动中已意识到银行一切行动都需要基于第1页共13页

服务，这是增强竞争实力的根本保证。为了满足客户多层次多元化的需求，我通过推行业务分层功能分区，采取客户分流.减流程等精细化管理措施，全面提升基层营业网点规范化服务的整体水平。时时学_事事学在现时代，唯一永恒的东西恐怕就是学了。任何一个组织如果不能成为学_型组织，它将不会有活力，甚至将被时代淘汰；对一个人来讲也同样如此，要是没有持续学的激情愿望与能力，恐怕很快就会智慧枯竭，最终失去生存能力。客户经理作为商业银行中最需要掌握多方面知识与技能的群体，理应自我加压，抱着“活到老，学到老”这一朴素而又深邃的思想，从持续不断的学中以最快速度提高自己的分析归纳能力决策判断能力.场预见能力和客户拓展能力。客户经理要经常在日常工作中相互学彼此的业务技能和专业经验。还可采取“徒弟跟师傅”式的学，即参加高等级客户经理组织的客户访问，通过联合访问来学高等级客户经理的实战技巧。适当走出去到兄弟行或其它银行进行现场考察观摩学_，感受业界发展的最新脉搏，可以学到在银行内部学不到的东西。考察的主要方式是到现场去，但这样的机会客户经理可能相对较少，在此情况下，浏览各银行及各银行披露的相关资料也不失为一种学_途径与方式。当前，各种金融专业有很多，客户经理可以有选择地加以利用。以客户为尊，提升营销能力。客户是银行赖以生存和发展的基石。作为一名基层网点的客户经理，首先要树立客户至上的服务意识，围绕客户需求，不断创新服务的理念，调整服务的内容第2页共13页

拓展服务的广度和深度，以优质高效的服务吸引顾客。其次要制定多样化的营销举措，根据营业网点实际和客户特点，实施分类的客户管理，有针对性的制定稳定高端客户做实中端客户.维系低端客户拓展新客户的营销举措，因户施策，讲究营销策略，不断提高自身营销的水平和能力。三是有针对性的确定客户愿景，实现共赢。以“共创价值，互动双赢”的理念拓展优良法人客户；以“做大做强”为目标主攻个人优质客户；以“创新”为手段打造服务品牌。感情营销是基础。人与人的交流，由陌生到熟悉需要有一个过程，就是不断交往，多一些“雪中送炭”，少一些“锦上添花”，银行与客户更应如此。一次我接待了一位手持塑料编织袋的客户。该客户望着忙碌的柜员踌躇忧郁地询问“给不给存零钱，刚才到别的行去存款，让我拿回家整理好再来，要么让我兑换给超市。”我赶快告之“现在实在是比较忙，您再给我点时间，我帮您安排人手清点好吗”客户当即表3同意，并在理财区浏览我行理财产品介绍。后通过攀谈得知，该客户在农贸市场批发零售瓜子二几年了，有一定的经济基础。通过沟通交流，客户答应把存款全部转存到我分理处，至今，该客户已在我行存款25元，购买万利得盈理财产品。我经常与队员们交流，现在银行之间竞争什么就是服务，客户来银行是为了办业务，你只要按他的心愿办好了业务就行，每次他的心愿都能完成，有个营销理念第3页共13页

是“每个客户身后都站着128个客户”，他每次都要来你这里办，他办好了还要告诉别人这里好，那么他身后的个客户会都来咱们这里办业务，你说，咱们什么业务指标完不成融通内外，提高协调能力。首先要赢得同事们的认可与支持。我在日常生活和工作中注意不断地加强个人修养，以明明白白做人，实实在在做事为信条，踏实干事，诚实待人。客户经理的任职目标靠队员的行为来直接实现，只有赢得下属群体或个体的支持，才可使下属队员自觉完成既定目标。在生活上关心.贴团队伙伴，经常问寒问暖；在日常工作中，客户经理要善于协调队员关系，以团队伙伴利益为重，要大事讲原则，小事讲风格，做到以理服人，以情服众，工作上以身作则，严于律己，率先垂范；要善于调动和发掘团队伙伴潜能，采取合理的目4激励，从而有效提升团队的向心力凝聚力和战斗力。其次，作为营业客户经理，要大力拓展业务，融洽各方关系，包括与上级之间.员之间社会各单位和部门之间.销客户之间的沟通与协调，良好的公关协调能力是其必备的能力要求。在日常工作中，做到灵活运用协调与沟通的技巧与方法，进行良好的沟通与富于感染力的表达，从而巧妙的达到业务营销融通关系的目的。一次柜员小张正在窗口为客户办理业务。突然传来客户不满的大喊声，我急忙走上前去了解情况。原来是一对夫妇拿着一次性存2万元的期的到期的储蓄存折办理销户业务，因不能享受免税政策而产生了不满情绪。第4页共13页

储蓄自__开办以来，受到客户及各大行的追捧，推出了很多产品。但年10月国家总局税务总局.国人民银行联合下发文件，针对储蓄到期支取做了新的明确规定。该客户没有税务部门印制的储蓄证明，2元是一次性存入的，所以该客户不能享受免税政策且按零存整取3年利率计算利息。客户认为他们存入时银行并没有明确告知，现在银行这样的说法让他们无法接受。我和大堂经理及时把情绪较激动的客户请进理财室，递上茶水，表示非常能够理解他们的心情，并拿出相关文件仔细地讲解给他们听，分析为什么他们不能享受免政策，并告知在出台相关文件的同时，国家各媒体也进行了相关报道，银行的宣传栏也及时张贴了相关信息。因客户开户时用的是孩子的姓名，而且没有留下其他可利用的信息，银行无法与其联系，真诚地请求他们谅解。通过营业部主任和大堂经理耐心细致地劝说，最后客户虽然勉强接受，但心里还觉得特别的委屈。这时，营业部主任和大堂经理又从客户当初存入2元储蓄的原因进行分析一是有闲置的资金，二是想有更高的收益，于是则思考可以通过其他理财产品来回报客户赢得客户。经过了解得知该客户夫妻双方都在事业单位工作，孩子已经上大二了，家庭条件比较富裕，现在没有什么急需用钱的地方且有理财需求。客户经理就此针对他们的家庭经济状况提出了合理的理财建议将存款一分为二，一部分存入银行便于日常消费或急需之用，第5页共13页

另外一部分用于购买建行的理财产品，这样既不影响家庭的日常生活，又能把多余的钱进行投资，可以得到较为丰厚的回报。该客户听完了客户经理的建议之后，委屈的表情逐渐消失，当时显得非常高兴和激动，当即决定在该行购买5万元鸿丰分红保险，并且每个月拿出300元做基金定投，从此成为建行的优质客户。多年的客户经理生涯让我意识到，建设银行要在金融市6的激烈竞争中立于不败之地，建设银行的客户经理首先必须具有一定的开拓进取自主创新的能力，在业务拓展.清收不良等工作中，能善于根据市场变化和区域特点制定新举措办法；要放眼未来，善于抓住机遇，敢于决策敢冒风险，大胆负责。这样才能够顺应时代发展的要求，在创新中进取，在创新中发展，才能把建设银行的事业不断推向前进。在日常网点工作中要及时跟进制定每一天每个月明确的目标管理方案。成功的客户经理人，深知在日常营销过程中，让每个团队队员参与的重要性，众人拾柴火焰高，我将积极引导团队队员围绕经营目标，团结一致，克服困难，为实现目标而努力。73篇行客户经理先进事迹闪闪萤光无悔青春同志先进事迹人活着到底应该追求什么追求经济上富有，生活上闲逸，地位的尊贵，名利的显赫追求饱食终日，清静无为的个人雅趣，还是追求生命不息奋斗不止的工作境界人们自然会做出种种不同的选择，然而对于奋斗在金融战线上的我来说，答案一直是最后一项。从年我在金融战线上进行奋斗，一直到第6页共13页

现在，我从一个懵懂的女孩变成为现在一个成熟的妻子，母亲。年的奋斗，年青春的抛洒，年的坚持，我取得了不少的成绩，但是在成绩的背后，也隐藏着很多辛勤的汗水，但是有幸目标还在，梦想还在，坚持还在一勤于学_，提高素质。学_是人类进步的阶梯。只有不断学_才能走在时代的前面。作为一名客户部的负责人员，对知识的渴望，让我坚持把学始放在首位，利用业余时间不断地学理论.学政策学业务，不断要求自己能够更为熟悉农发行产品的特性，以便为客户拓展和更好的为客户服务而努力。在年一年中，我通过努力获得得了支行先进工作者和营业部先进工作者等荣誉，这些荣誉的取得不仅是对我工作的肯定，而且也让我对以后的工作更加有信心。在工作中，对每笔业务，我都能够做到一丝不苟，对每个细节逐一掌握，努力做到考虑问题全面，业务精通，不断拓宽视野，提升综合素质。我时刻注重研究市场，注意市场动态，通过分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，了解客户资金运作规律，将客户的下游资金跟踪到我行，实现了资金从源头开始的“垄断控制”，巩固了我行资金实力。年，通过多方努力，我督促贷款客户的下游客户在支行开户，监督企业将信贷资金直接支付到材料供应商在支行开立的账户上，实现了资金的体内循环，全年为支行增加日均存款约余万元。面对客户的工作，我始终坚持做一个有心人，及时捕捉到有用信息，发掘企业的信贷需求，为企业提供信贷支持。年，为管辖企业办理第7页共13页

了全额保证金的银行承兑汇票万元，拉动支行日均存款5000元。同时狠抓贷款企业的货款回笼，为了提高货款归行率，上门为企业办理银行承兑汇票的委托收款业务，帮助企业填写委托收款凭证，使用心服务不流于形式。通过多措并举，多方努力，年末我管辖的企业日均存款达到了万元，占支行全部日均存款的56.5。二严以律己，热情服务客户。尽管客户部工作平凡，但是身为客户部的一员，我时刻严格要求自己。当天的工作当天办理完毕，绝不拖延，有时候业务繁忙，甚至顾不上吃饭休息。在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想。做到“三勤”，勤动腿.动手勤动脑，时刻铭记客户的需求就是我的工作，以赢得客户对我行业务的支持。在服务客户的过程中，能够用心细致，把朋友情注入工作中。当节日来临，我会通过短信话登门拜访等方式及时向客户送去祝福；当客户生病时，我会及时送去我的关心；当客户遇到困难时，我会竭尽所能提供帮助。通过日常点点滴滴的细小事情，缩短银企之间的距离，让客户体会到真情，真正的做到深入人心。在对客户进行贷前调查和贷款发放时，为了加快业务办理进度，不影响企业资金使用，经常加班加点，牺牲了很多业余时间双休日和假期。在上级行及支领导的支持下，几年来，我管辖的客户业务每年都有一个新的突破，每年都有一个好的发第8页共13页

展。客户在我行的贷款从最初的万元逐年增加到年末的35606万元。全年累计收息万元，利息收回率，占支行全部贷款利息收入的31.72贴现利息收入657万元，占支行全部贴现利息收入的100办理财产保险.际业务银行承兑汇票等中间业务手续费收入累计13.13万元，占支行中间业务收入的84.10在为企业服务的同时，为我行贡献了可观的经济效益，真正达到了银企共赢的目的。三礼貌热情，至诚服务。客户部是我行的一个窗口部门，客户工作更是代表着我们的形象，是展示我行企业文化的重要场所。作为一名客户部工作人员，我在客户服务的一线服务工作中，一直坚持做到“三声”服务来有迎声，问有答声，去有送声。以饱满的热情，迎接着每一位客户。日常处理业务时，始终遵循“先外后内，先急后缓”的原则。在保证遵循农发行各项规章制度的前提下，想客户之所想，急客户之所急，尽最大努力满足客户的要求，为客户提供快捷高效.周全的服务。对个别态度不好的客户，从不正面顶撞，而是好言相劝，耐心解释，用真情和微笑去感动他们，竭力使每一位客户高兴而来，满意而去。可以说，在我担任客户部副主管以来，我坚持积极发挥上传下达.上启下的作用，及时和部门领导沟通情况，搞好协调配合，协调客户部工作，做到了尽职不越权，保证了客户部各项信贷工作正第9页共13页

常进行。能够以身作则，对待工作任劳任怨，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，为了按时保质的完成各项工作，经常加班加点，牺牲了很多业余时间。四坚持发展和管理并重，有效防范和化解了信贷风险。工作中，我始终坚持监管和服务并重的管理理念，理清思路，坚持各项基本制度。每月广泛搜集客户资金务信息和客户的风险变化情况，收集掌握同业对客户的竞争动态，深入进行市场调研和分析，扎实细致的做好贷款企业的各项基础管理工作和贷后监管工作，有效的防范了贷款风险。一份耕耘，一份收获，从业几年来，我监管的企业没有发生过任何风险问题，保证了国家财产的安全。五勤勤恳恳，踏实做好信贷综合工作。除去从事圣泉公司的客户经理工作以外，我还从事信贷综合工作，工作面广复杂。主要工作职责包括一是负责报送信贷风险.客户银监局等部门要求报送的各项定期报表及临时性报表和部分文字材料。每个月末报送的固定报表达到余份，每个季末报送的固定报表达到余份，还有临时报表及报表说明，报表多，项目复杂，时间紧。为了完成工作，我经常加班加点，对各项数据认真细致的统计汇总，做到了数据报送及时准确，确保了各部门和上级行统计汇总分析工作的需要。二是负责客户部门多个信息系统的数据采集汇总上报和维护。我负责的信息系统包括粮棉油台帐系统.贷统计报表系统.第10页共13页

人民银行大额风险预警系统企业和个人征信及其查询系统.全国组织机构代码查询系统.和人行征信接口系统银税接口系统系统省行风险预警系统.行综合报表平台及非现场监管报表等。负责的系统多头绪复杂，有时客户发生一笔业务，我就要在多个系统登记。在工作中我注意和客户经理和上级行经常沟通，做好基础数据采集录入汇总.送等上传下达工作，保证了各个信息系统顺利运行。多年来的工作经历，让我认识到，有一种事业，需要用青春和理想去追求；有一种追求需要付出艰辛的汗水和劳动。面对领导和同事的认可和表扬，该同志不会停止进步的脚步。会用热情和努力，在这个平凡的岗位上，展示勤奋敬业的人生价值，发出灿烂的青春光芒。小小平台，自有广阔天地；闪闪萤光，闪烁着无悔青春的人生追求。第4银行分理处客户经理个人工作总结银行分理处客户经理个人工作总结年我被调任新城路分理处担任客户经理工作，在行领导的培养和同志们的关心支持下，各项工作都取得了一定的进步。一年来，作为一名客户经理，我都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，服务于客户。现将我这一年来的学工作情况总结如下一自觉加强理论学，提高个人素质首先，自觉加强政治理论学，提高自身修养。我积极参加支行党支部组织的各项学_动，认真学了七以来党的会议精神，进一步提高了自己的理论水第11页共13页

平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性。认真学_行新出台的各项政策，学支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。其次，在业务学方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学商业银行营销策略.人客户经理培训教材.融案件分析与防范等与工作相关的政策法律常识，积累自己的业务知识。年通过了基金从业资格考试，代理保险资格考试。此外，根据行里安排我参加了个人金融理财师的培训。在培训中，丰富的课程学使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理角色，11月份顺利通过金融理财师资格考试，为适应工作需要打下好的基础。二脚踏实地，努力完成好各项业务工作。一年来，通过领导和同事们的支持和帮助，我完成了从会计主管到个人客户经理的转变，期间我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面第一，作好VIP客户的发掘和维护工作，年初我们设立了窗口，