工行银企合作交流材料课件

银企业务合作交流工行简介第一部分工商银行：综合实力雄厚AICBC中国最大的商业银行，全球市值最大的商业银行BDCICBCICBC

16226家境内机构,155家境外分支机构和遍布全球的1393家代理行ICBC拥有南北两大数据中心，国内首家实现数据集中的银行，目前正在推进的FOVA系统将实现全球业务整合ICBC国内银行界率先投产综合业务处理系统、资金汇划清算系统、银企互联系统卓越的品牌价值全球市场影响力日益扩大完善的服务网络东北亚南亚北美洲南美洲东南亚拟拓展国家/地区目前已覆盖国家/地区大洋洲

秘鲁、巴西

美国

加拿大

印度、巴基斯坦

新加坡、印尼

越南、泰国、马来西亚、菲律宾香港、澳门日本韩国、阿拉木图台湾

英国、德国、卢森堡、俄罗斯法国、荷兰、比利时、意大利西班牙、北欧非洲、中东

南非、阿联酋卡塔尔

科威特、沙特阿拉伯

澳大利亚

新西兰欧洲按照我行规划，至2011年，工行境外网络有望覆盖全球30余个国家和地区，进一步形成业务种类齐全、产品线丰富、科技平台统一的全球化经营网络。强大的全球经营网络国家公司业务个人业务南非✔✔安哥拉✔

博茨瓦纳✔✔刚果（金）✔

加纳✔✔肯尼亚✔✔莱索托✔✔马达加斯加✔

马拉维✔✔毛里求斯✔

莫桑比克✔✔纳米比亚✔✔尼日利亚✔

斯威士兰✔✔坦桑尼亚✔✔乌干达✔✔赞比亚✔✔津巴布韦✔✔携手标银—业务延伸至非洲于2002年率先实现数据大集中－－领先同业3至4年

20022003200420052008至2010率先完成国内数据大集中海外机构推广FOVA系统BeijingTianjinShanghaiFujianGuangxiYunnanSichuanHebeiInnerMongoliaJilinHeilongjiangQinghaiXinjiangHainanShaanxiShenzhenGuizhouHunanJiangxiZhejiangJiangsuAnhuiHubeiHenanShandongShanxiGansuNingxiaLiaoningGuangdong备份中心业务处理中心ChongqingXizang将于2011年前完成境外机构的系统整合－－再次领先同业以科技创新铸就核心竞争力工行优势：资金管理经验丰富国际结算、电子商业票据业务特色第二部分国际结算技术服务平台优势贸易融资审批管理系统单证中心核心系统外汇资金清算和外汇汇款业务系统保证了我行外汇汇款和外汇资金清算服务的高速和可靠在负载的用户规模、业务的覆盖范围、系统的接口等方面，相对同类系统都有较大优势为我行国际贸易融资业务构建了高效快捷的电子化审批通道和全面可靠的风险控制平台国际结算与国际贸易融资集中为集团企业提供选择进行单证和国际贸易融资的集中管理国际结算客户经理集中统一授信，严把风险关专业团队尽职范围数百名专家委员和多名CDCS专家，帮助客户解决国际结算业务涉外纠纷，开展新产品研发单证操作大集中通过选拔性考试，好中选优，建立一支国际结算产品专职营销队伍“国际结算专家委员会”，跟单信用证专家（CDCS通过考试上岗，专项负责国际结算与贸易融资业务营销集约化管理业务营销产品研发风险管理国际结算产品经理风险经理队伍和资深信贷执行官单证业务处理的标准化、统一化和风险控制的集中化高素质的国际业务专业队伍国际结算及国际贸易融资业务优势国际结算各项业务实现了全程电子化处理人为原因造成的差错与失误大幅降低进一步提高了业务处理效率单证中心的建立进一步提高服务质量实现了全国同一审单标准与操作规范，全国各地区客户享受到无差别服务单证中心集中了全国优秀业务骨干，更好地为客户提供高质量的服务程序化操作与工厂化管理进一步降低了操作风险与人工差错审批流程的电子化控制与透明化管理，有效控制了道德风险，避免因工行内部风险给客户造成损失业务审批与后续业务操作实现系统自动链接，提高了整体操作效率电子商业汇票的优势价优融资成本显著降低灵活票据期限灵活，融资功能增强

高效提高资金使用效率

便利提高集团企业和供应链核心企业现金管理能力

贸易融资非贸易融资类流动资金贷款电子商业汇票短期融资券准入门槛较低较低较低高期限3-6个月1年1年1年利率较高高（比照贷款利率）较低（Shibor加点）较高（比照债券）手续复杂程度比较复杂比较复杂简便复杂（报批、审核）效率较高较低高低标准化程度低低高高电子商业汇票与其他短期融资工具的比较国际结算及电子商业汇票业务流程第三部分1授信切分流程2开立信用证业务流程开立信用证需提交资料1.开立信用证协议（首次提交总协议或逐笔单交）2.开立信用证申请书（需在申请书上加盖预留印鉴）3.进口合同、代理协议（如有）开立保函需提交资料1.合同/标书/协议2.担保业务申请书及开立担保协议3.签字确认的保函格式文本开立保函流程受益人银行单证中心5.通过收单系统扫描并根据授信切分函通过CM2002发送准贷证6.保函开立支行2.申请技术意见及法律意见分行1.提交申请4.确认条款成员公司3.出具技术意见及法律意见4电子商业汇票的业务流程企业申请电子商业汇票业务流程企业①签订《服务协议》②注册企业网上银行组织机构代码③审核④开通网银电票功能银行申请资料办理条件提供组织机构代码在我行开立人民币银行结算账户在柜面与我行签订电子商业汇票服务协议《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》或《中国工商银行电子银行企业客户变更（注销）事项申请表》《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》企业组织机构代码证及复印件开户网点需要的其他资料审核标准资料完整、有效申请材料上加盖的印鉴与企业网上银行主申请账户的银行预留印鉴相符组织机构代码证等客户身份证明文件在有效期内核实申请开通电子商业汇票业务账户的组织机构代码与我行主机系统中的信息一致企业申请电子商业汇票业务流程开通操作签订协议确认材料无误后，与我行签署《中国工商银行企业网上银行电子商业汇票业务服务协议》业务代理网点根据申请资料通过内部管理系统为客户开通电子商业汇票业务，即开通“电子银行承兑汇票”或“电子商业承兑汇票”业务客户使用基本操作权限证书登录企业网上银行，进入“票据