建设工程施工合同风险管理概述

第十章建设工程施工合同风险管理第一节风险的概念一、风险的基本含义风险一般是指在从事某项特别活动中因不确定性而产生的经济或财务损失、自然破坏或损伤的可能性典型风险P185风险管理术语风险术语风险：指不确定的事件或条件，一旦发生的话，可能对项目的目标带来积极或消极的影响。风险事件：项目过程发生的、并给项目带来负面或正面的影响。正面的影响指机会、负面的影响指威胁不确定性（未知的）：指不寻常状态的特征，缺乏与理想结果相符的信息。风险管理术语风险类型(Ⅰ)商业经营风险：任何与商业经营努力有关的盈利或亏损的、内在的机会产生的风险。承保的风险（纯风险）：仅仅与损失的机会有关、而不是盈利的机会有关的风险。风险类型（Ⅱ）已知风险：含有不确定因素的事项或情况的风险（例如：死亡）。已知－未知风险：可识别的不确定性风险（例如电子票据、癌症）。未知－未知风险：现存的、我们难以想像的事项或情况的风险。风险管理术语风险的来源内部的、非技术的因素（通常是可控制的）。进度计划延迟（由于劳力的短缺、交付期延误、规定的批复等），成本超支（由于进度延误、缺乏有经验的员工、不适当的采购策略等），现金流动不畅、周转困难、偿还无力等因素。技术上的因素（通常是可控制的）技术更新（例如：由于新技术的引进带来的零件替换、工艺的复杂程度增加），项目技术的具体风险（例如：项目过程变更），设计因素（例如：数据不确切、设计不适当等）。风险管理术语风险的来源（续）外部的、不可预见的因素（不可控制的）例如，法规因素（不可预见的政府介入），自然灾害（风暴、洪水、地震），假设事件（破坏捣乱、阴谋破坏），不可预见的负面效应（环境方面、社会方面），完工因素（由于破产导致项目不能如期完工）。外部的可预见的因素（但不可控制的）市场风险（原材料、需求的可获得程度）,环境影响、社会影响、货币变化、通货膨胀、税收因素）。不可预见的因素第十章建设工程施工合同风险管理第一节风险的概念二、风险的基本特征（一）、客观性（二）、不确定性（三）、可预测性（四）、损失性（五）、结果双重性第十章建设工程施工合同风险管理项目风险管理是对项目风险进行识别、分析和应对的系统过程。将积极的风险事件结果最大化将消极的风险事件结果最小化风险管理贯穿项目的整个生命周期通过努力，收集准确的项目风险数据和风险特征来实现组织对项目的风险管理。第十章建设工程施工合同风险管理第一节风险的概念三、风险的分类（一）、按风险产生的原因分类P186（二）、按风险产生的阶段分类（三）、按风险产生的后果分类P187（四）、按风险的可控性分类P187（五）、结果双重性第十章建设工程施工合同风险管理第二节风险管理一、风险管理过程风险识别：识别风险的来源和种类风险分类：研究各类风险以及其对个人和组织的影响。风险分析：通过运用分析技术，研究各类风险及风险组合的可能后果。风险回应：通过采用将风险转移给另一方或将风险自留等方式，研究如何对风险进行管理。风险管理过程风险管理计划编制风险识别风险定性分析风险定量分析风险应对计划编制风险监控对风险的一般认识风险和项目目生命周期期风险时间风险增加期望值赌金第二节风风险管理理二、风险管管理的任务务－在招标投投标过程中中和合同签签订前对风风险作全面面分析和预预测。－对风险进进行有效预预防－在合同实实施中对可可能发生或或已经发生生的风险进进行有效控控制。第二节风风险管理理三、风险分分析的主要要任务－损失发生生前的目标标1、节约经营营成本2、减少忧虑虑心理3、达到应尽尽社会责任任－损失发生生后的目标标1、维持组织织继续生存存2、使组织收收益稳定3、使组织继继续发展第二节风风险管理理四、承担风风险的基本本原则P192五、风险险防范的一一般方法1、风险回避避（拒绝承承担风险，，避开风险险）2、风险降低低（风险缓缓和，采取取措施减轻轻损失）3、风险转移移（采取一一定措施转转移给第三三方）4、风险自留留（风险接接受）第二节风风险管理理六、业主的的风险防范范1、认真编制制好招标文文件和相应应的合同文文件2、认真对投投标人进行行资格预审审3、做好评标标、定标工工作4、聘请信誉誉良好的监监理工程师师5、高度重视视开工前及及工程实施施过程中的的协调管理理，及时处处理项目的的重大问题题。6、利用经济济、法律等等手段约束束承包商违违约所造成成的工程损损失。第二节风风险管理理七、承包商商的风险防防范1、社会风险险的防范2、自然风险险防范3、商务风险险防范4、其他风险险防范风险管理术术语风险三要素素－风险事件件－风险的影影响结果－风险发生生的概率风险管理中中的基本要要点风险只存在在于未来。。风险识别是是至关重要要的一步。。风险可以量量化成货币币值:QR=可能性×结果QR=%××¥QR=60%×10,000¥QR=6,000¥风险可以按按常规的刻刻度值方法法进行排序序–风险矩阵。。使用风险矩矩阵12345X54321结果高中低可能性刻度值的含含义:1–很低;2––小;3––中等;4–比较大;5––十分大一旦所有风风险的可能能性和结果果进行了排排序,全部风险即即可对应到到风险矩形形表格中.风险的影响响结果是什什么?(QR=LxC)风险管理计计划编制输入风险管理输输入组织风险管管理政策确定角色和和职责项目利益相相关者风险险承受能力力组织风险管管理计划的的模板工作分解结结构（WBS）工具和技术术计划编制会会议风险管理计计划编制风险管理计计划编制的的输出风险管理计计划：1、项目生命命周期风险险管理的结结构和执行行2、不是单个个风险的应应对计划包括：方法法、角色和和职责、预预算、时间间（风险管理理过程的频频率）、评评分和解释释，以及风险应应对行动、、行动执行行人、执行行方式等风风险临界标标准3、报表格式式4、跟踪计划划风险的识别别风险识别的的输入风险管理的的计划项目计划编编制的输出出风险的类别别历史信息工具和技术术文档审核信息采集技技术检查表假定分析图表分析技技术风险的识别别风险识别的的输出风险风险触发因因素其他过程的的输入参与风险识识别互相作用的的过程第一个相互互作用产生生于项目团团队或风险险管理团队队第二个相互互作用产生生于全项目目团队和主主要的项目目干系人最后的一个个相互作用用是由项目目以外的人人员产生的的风险的识别别信息获取的的技术头脑风暴、、德尔菲技技术、面试试技术、优优势、劣势势、机会、、威胁（SWOT）分析技术。。德尔菲法：：减少人们们对数据信信息的偏见见，避免大大家受到结结果的影响响。SWOT分析－提高高对风险的的综合考虑虑。风险的识别别风险伴随项项目生命周周期缺乏相关技技术的专家家范围或问题题的定义不不清未作可行性性研究目标不明确确缺乏主人翁翁“投入””精神未制定风险险管理计划划应急计划说明不清晰晰范围不清晰晰没有管理层层的支持团队成员角角色定义不不清，缺乏乏有经验的的成员风险的识别别风险伴随项项目生命周周期劳工缺乏技技能材料不足天气原因范围变更进度变更法律或法规规变更执行失败质量差客户不接受受验收建设变更现金流的问问题定性分析风险定性分分析的输入入风险管理计计划已识别的风风险项目状况项目类型准确的数据据风险程度的的概率和影影响工具和技术术风险概率和和影响概率／影响响率矩阵项目假定测测试数据精确明明细定性分析风险定性分分析的输出出项目整体的的风险级别别风险级别的的先后顺序序表需要额外分分析和管理理的风险列列表定性风险分分析结果的的趋势量化分析利用模拟和和决策分析析确定风险险达到特定的的项目目标标的概率分分析成本耗损程程度及应急急储备资金金计划量化风险分分析的输入入风险管理计计划已识别的风风险项目状况风险的优先先顺序列表表需进行额外外分析和管管理的风险险列表历史信息专家判断其他计划编编制的输出出量化分析量化风险分分析的工具具和技术面试敏感度分析析决策树分析析模拟分析量化风险分分析的输出出量化风险的的优先顺序序列表项目的风险险概率分析析实现项目成成本和时间间目标的概概率量化风险分分析结果的的趋势量化分析面对风险的的态度效用理论风险逃避（（风险避免免）风险追随（（风险寻求求）风险中立敏感度的分分析在基准价值值范围上，，确定对项项目的潜在在影响最在在、含有不不确定因素素的风险。。量化分析决策树分析析实例：某家公司准准备投标并并分析了相相关信息，，一种新的的工具马上上就要投放放市场，假假如公司利利用这个新新工具的话话，可以保保持进度并并赚五万元元人民币，，否则，公公司将损失失一万元人人民币。新新工具投放放市场的概概率假设为为20%，请进行投投标决策。。量化分析决策树分析析投标？EMV＝2000投标2000不投标0-100005000000新工具投放20%新工具不投放放80%新工具投放20%新工具不投放放80%备选方案分支决策点机会点量化分析风险对计划划编制的输输入风险管理计计划风险优先顺顺序列表项目的风险险等级量化的风险险优先顺序序列表项目概率分分析成本和时间间目标完成成的概率潜在的应对对风险列表表风险临界点点风险的所有有者风险的共有有原因定性和量化化风险分析析结果的趋趋势应对计划的的编制风险应对计计划编制的的工具和技技术风险避免风险转移风险缓解风险接受风险应对计计划编制的的输出风险应对计计划（风险险记录）剩余风险次要的风险险契约协议应急储备金金需求计划划其他过程的的输入项目修订计计划的输入入风险应对的的分类规避通过排除风风险的原因因来排除具具体的威胁胁。项目经经理无法排排除所有的的风险；减少项目范范围、增加加资源或时时间、采用用惯例方法法、筛选不不熟悉的承承包商。转移将风险转移移给其他组组织；处理财务风风险的最有有效的应对对类型；投保方以支支付风险保保险金的形形式转移风风险，由保保险机构承承担风险。。包括保险险、合同绩绩效保单、、保修期、、担保等方方式；固定价格合合同是将风风险转移给给卖方。风险应对的的分类缓解（降低低风险）通过降低风风险发生概概率及风险险结果的有有害程度来来缓解EMV的影响尽早采取有有效的行动动接受（保留留的）无法确定合合适的、应应对策略的的风险处理理方法应主动地制制定一个应应急计划大部分风险险的处理方方式是采取取接受类型型风险应对的的分类接受（继续续）应急计划是处于退却却的位置（（次要的选选择），或或在项目的的风险事件件发生产生生负面影响响的权变措措施。应急计划的的编制制定管理计计划，以应应对发生在在项目中的的具体风险险事件。预算中的应应急储备管管理，包括括备选的进进度活动或或应急对应应的权宜措措施，以及及项目停止止后进行的的责任评估估。风险应对的的分类高风险通过减低发发生概率或或风险结果果的影响来来改变风险险应急储备金金中级的风险险保证这些风风险不再扩扩大、同时时降低风险险的危害应急储备低风险不必减低该该类风险，，但是应定定期的追踪踪这些风险险，以保证证不会成为为严重问题题剩余风险：：指风险应应对后剩余余的风险二次风险：：采取风险险应对措施施后连带发发生的直接接结果风险应对的的分类协商应对的的可行技术术协商高风险险任务的截截止时间尽量优先实实施高风险险任务经常回顾项项目计划并并评估风险险的发生频频率安排有能力力的人士承承担关键的的任务