版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
贸易融资产品防范外汇汇率风险的研讨和工作协调内容提纲人民币汇率变化的现状公司面临外汇风险现状防范外汇汇率风险的措施贸易融资金融产品简介国际业务部门在贸易融资中的业务管理贸易融资业务办理流程的规范概述随着公司的不断发展壮大,进出口的业务范围不断扩大,公司的进出口业务量也随之增加,从而公司外汇资金流量在财务上占有很大的比重。外汇资金由于受结算方式、付款期限、支付的货币币种等因素的影响,相对于人民币存在着更大的风险,人民币汇率的变动会对公司的收入和利润率产生明显的影响。如何对外汇资金的安全性和效益行进行管理成为公司日常经营管理活动的重要内容。
人民币政策现状逐步扩大灵活性是我国汇率改革的明确政策方向。12月7日《2006年中国金融稳定报告》重申将进一步完善汇率形成机制改革,发挥市场供求在人民币汇率形成机制中的作用。“一篮子货币”参考作用的权重慢慢在减弱,市场因素慢慢在增强。人民币汇率的波动将越来越依赖于国际外汇市场的变动,所以对外汇风险管理的要求进一步提高。
人民币升值的市场背景我国今年GDP增幅预计在10.5%左右,有望达到1995年以来最大增幅,前11个月贸易顺差达1565亿美元,远远高于去年同期1020亿美元,我国的外汇储备已超多1万亿美元。经济的发展过度的依赖于投资和出口的增长。中国贸易盈余是中国存在的最大的经济问题之一,人民币升值虽然不是唯一的调控方法,但也是非常重要的调控手段。人民币升值现状中国银行远期报价币种06.12.136个月报价升值幅度12个月报价升值幅度美元782.54772.261.31%763.682.41%欧元1038.41033.800.44%1027.741.03%外汇走势—欧元维持强势
欧洲经济前景普遍乐观,欧洲央行在12月的会议上升息至3.50%。欧洲利率趋升支持欧元走强。欧元区第三季度GDP增长小幅放缓,但仍依然处于强劲水平。欧盟预计欧元区明年一、二季度的经济增长季率将提高至约0.6%。经济增长令欧洲11月通胀呈现近7个月来首次加速,11月欧元区通胀年率达到1.8%,高于10月时的1.6%,预计到明年第一季度将升破欧洲央行设定的2.0%的上限。市场加强对欧洲明年将继续升息的预期,支持欧元持续上涨。外汇走势—日元长期升值
自今年5月中旬至10月中旬,日元呈贬值趋势,此时日本中央银行刚刚解除了实施了5年多的零利率政策,将银行间的无担保隔夜拆借利率提高到0.25%,走出了长达十余年的经济低迷,国民经济正在得到改善,在最近一段时期内显示了良好的增长势头。GDP连续出现同比季度正增长,就业率持续上升,通货紧缩不断得到抑制,银行系统危机得到相当的改善,各项经济指数均呈现良性发展的态势。虽然日本政府一直以来有干预外汇市场来阻止日元的升值的行为,但这样会让市场更为清楚的意识到美元兑日元仍有下调的空间。美日元低迷的状态仅仅是短期现象。人民币汇率中间价对美元
人民币汇率中间价对日元
目前我公司外汇风险现状一、远期收汇风险二、定价风险三、国家风险外汇风险的概况公司与外国贸易伙伴进行贸易往来,从报价开始一直到货款收齐,其间经历三个阶段的风险,报价风险(卖方以外币报出单价,到双方签约为止);订货风险(从签约开始,到交货为止);收款风险(从交货开始,到货款收齐为止)。公司真正承受交易风险是从签约开始,一直到货款收齐为止。目前我公司外汇风险现状二、定价风险上半年之前签订的合同一般按照美元兑人民币7.8折算,如果当前继续按照7.8的价格,将面临着到期收汇贬值的风险。现在部分合同价格条款上未规定汇率变动所引起的价格调整条款。目前我公司外汇风险现状三、国家风险我公司主要出口地区为中东、非洲、拉美、东欧等国家,这些国家在地缘政治、军事、经济等方面不稳定,其中尤以伊朗等国家风险最高。防范人民币汇率风险的措施一、付款期限方面措施二、定价措施三、国家风险防范措施四、外汇金融产品运用措施防范人民币汇率风险的措施二、定价措施签订合同时,应综合分析合同中币种、计价时间、货币的汇率等因素,在保障利润率的前提下,把利率和汇率因素匡算在成本之内,外汇汇率的确定以合同到期付款日的远期汇率为依据。财务部在收集整理相关数据。防范人民币汇率风险的措施三、货币保值条款如果汇率发生变动,则在结算或清偿时,根据当时汇率变动幅度,比
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 工作流程与效率优化制度
- 幼儿园学校管理制度
- 探究实验-鼠妇
- 人教部编版四年级语文上册《语文园地七》精美课件
- 【寒假阅读提升】四年级下册语文试题-非连续性文本阅读(四)-人教部编版(含答案解析)
- 东北育才中学2023-2024学年高三第十次考试数学试题
- 算法设计与分析 课件 9.3-概率算法 - 拉斯维加斯算法
- 2024年广西客运从业资格证app软件
- 2024年滨州客运从业资格证模拟考试练习题
- 2024年广元驾驶员货运从业资格证考试题
- 儿童海洋科普知识讲座
- 中国华电在线测评题
- 苏州市高新区2022-2023学年八年级上学期期中英语试题(含答案和解析)
- 退休项目经理返聘合同-工程管理
- 工厂安全教育知识
- 造价岗位转正述职报告
- 屋面瓦及檩条拆除安全专项方案
- 提高感染性休克集束化治疗完成率工作方案
- 北师大版数学八年级上册综合与实践《哪一款手机资费套餐更合适》课件
- 消防安全生命至上
- 在役聚乙烯燃气管道风险评估实施导则
评论
0/150
提交评论