2023年银行从业资格考试《风险管理》科目考前冲刺练习题

第页共页2023年银行从业资格考试《风险管理》科目考前冲刺练习题1.我国银行业监视管理的根本法律是〔〕。A.《巴塞尔资本协议》B.《巴塞尔新资本协议》C.《银行业监视管理法》D.《有效银行监管核心原那么》2.根据《巴塞尔新资本协议》内部评级法，以下说法正确的选项是〔〕。A.非违约风险暴露相关性随违约概率〔PD〕增加而增加B.非违约风险暴露相关性随公司规模增加而降低C.资本要求为95%置信程度下特定风险暴露的非预期损失D.期限调整随期限增加而调整增大幅度3.以下关于留置的说法，不正确的选项是〔〕。A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决前方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式4.以下关于信誉评分模型的表述，不正确的选项是〔〕。A.信誉评分模型是一种传统的信誉风险量化模型B.信誉评分模型对金融数据的要求比拟高C.信誉评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重确实定D.信誉评分模型是建立在对当前市场数据模拟的根底上5.假设当前市场收益率曲线向上倾斜，假如预期收益率曲线变陡，那么理性投资者首选〔〕。A.买入期限较长的金融产品B.买入期限较短的金融产品C.卖出期限较长的金融产品D.卖出期限较短的金融产品6.以下关于金融风险造成的损失的说法，不正确的选项是〔〕。A.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失B.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失C.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失D.商业银行对于规模宏大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移7.以下管理商业银行现代风险管理理念的说法，不正确的选项是〔〕。A.风险管理的目的就是在实现股东利益的最大化的根底上消除风险B.风险管理程度表达了商业银行的竞争才能C.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略并效劳于业务开展D.商业银行对不理解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度8.20世纪60年代，商业银行的风险管理进入〔〕。A.资产负债风险管理形式阶段B.资产风险管理形式阶段C.全面风险管理形式阶段D.负债风险管理形式阶段9.操作风险与内部控制自我评估常用的方法不包括〔〕。A.流程分析^p法B.德尔菲法C.引导会议法D.随机法10.根据巴塞尔委员会的规定，以下关于银行各产品线及其对应的β值的说法，正确的选项是〔〕。A.交易和销售对应的β值为8%B.商业银行业务对应的β值为12%C.支付和结算对应的β值为15%D.公司金融对应的β值为18%银行专业资格考试考察内容：1.必考科目：《银行业法律法规与综合才能》考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的根底知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的根本准那么和职业操守分析^p判断问题、处理根本业务的才能。主要考察知识点：经济金融根底、银行业务、银行管理、银行从业法律根底、银行监管与自律2.选考科目：《银行专业实务—银行管理》考试目的：通过本专业类别考试，考核应试人员是否到达银行业管理人员任职资格程度，并具备与岗位匹配的履职才能程度，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类根底业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控才能。主要考察知识点：经济政策、监管体系、银行根底业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任3.选考科目：《银行专业实务—风险管理》考试目的：风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系，严密结合国内银行业务和风险管理的根本理论，定位于针对银行机构全员的根本认知，特别是基层从业人员，统一风险管理的根本理念和术语，掌握风险管理根底知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等根本内容，注重与基层实务工作相关的信誉风险及操作风险。主要考察知识点：风险管理根底、风险管理体系、资本管理、信誉风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束4.选考科目：《银行专业实务—个人理财》考试目的：通过本科目考试，测查应考人员对个人理财根本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析^p，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务主要考察知识点：个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析^p、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融效劳技巧、个人理财业务相关的其他法律法规5.选考科目：《银行专业实务—公司信贷》考试目的：通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷根底知识、公司信贷操作流程、分析^p方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷根本业务的才能。主要考察知识点：公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析^p、贷款环境风险分析^p、贷款环境风险分析^p、客户分析^p与信誉评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》考试目的：通过本科目考试，测查应试人员应用银行个