大家人寿湖北分公司防范和处置非法集资知识学习在线测试附答案

大家人寿湖北分公司防范和处置非法集资知识学习在线测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的单位：[填空题]*_________________________________您的工号：[填空题]*_________________________________1.非法集资的常见手段包括（）[单选题]*承诺高额回报以虚假宣传造势利用亲情诱骗其余三个选项全部(正确答案)2.《防范和处置非法集资条例》自（）起实行[单选题]*2020年6月1日2021年3月1日2021年5月1日(正确答案)2020年5月1日3.对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额（）以上（）一下的罚款[单选题]*15%，2倍20%，1倍(正确答案)15%，1倍20%，2倍4.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）[单选题]*民事责任刑事责任(正确答案)责任经济责任5.非法集资常见的特征包括[单选题]*未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金通过媒介、推荐会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报以上三项都是(正确答案)6.赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（）[单选题]*是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资(正确答案)是赵某实现自我价值的一种途径是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法属赵某无奈之举7.下列不属于非法集资特征要求的是（）?[单选题]*A未经有关部门依法批准吸收资金。B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的。(正确答案)8.非法集资的形式不包括（）.[单选题]*A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资。B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券。(正确答案)9.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）.[单选题]*A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围(正确答案)10.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）.[单选题]*A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序。B.在信访接待场所、其他国家机关或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集。C.煽动、策划非法集会、游行、示威。D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求。(正确答案)11.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。[单选题]*A.三十万元(正确答案)B.五十万元C.一百五十万元D.二百万元12.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）[单选题]*A.吸收存款、发放贷款(正确答案)B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资13.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的(包括其他情形)，由牵头涉案金额最多的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。[单选题]*A.牵头涉案金额最多(正确答案)B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额最少D.牵头涉案人员最少14.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。[单选题]*A.公安机关(正确答案)B.银监部门C.工商部门D.宣传部门15.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。[单选题]*A.生产经营(正确答案)B.服务C.培训D.艺术表演16.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。[单选题]*A.司法程序(正确答案)B.协商C.调解D.协调17.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于以下哪种处罚形式？（）[单选题]*A.财产罚B.行政强制措施(正确答案)C.申诫罚D.能力罚18.典当行不得经营以下哪种业务？（）.[单选题]*A.动产质押典当业务(正确答案)B.财产质押典当业务C.房地产(省外、治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外)抵押典当业务D.集资、吸收存款或者变相吸收存款19.处置非法集资工作由（）负责，行业主(监)管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。[单选题]*A.当地人民政府(正确答案)B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局20.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。[单选题]*A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元(正确答案)21.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。[单选题]*A.三十万元B.四十万元C.五十万元(正确答案)D.六十万元22.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。[单选题]*A.30户(正确答案)B.50户C.80户D.100户23.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。[单选题]*A.五十万元B.一百万元(正确答案)C.一百五十万元D.二百万元24.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。[单选题]*A.5年以下(正确答案)B.5年以上C.10年以下D.10年以上25.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。[单选题]*A.二万元以下B.二万元以上二十万元以下(正确答案)C.二十万元以上五十万元以下D.五十万元以上26.对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金。[单选题]*A.5年以下(正确答案)B.5年以上C.10年以下D.10年以上27.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（）,并处罚金或者没收财产。[单选题]*A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑(正确答案)28.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）[单选题]*A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道29.非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。[单选题]*A.国务院B.公安部C.银监会(正确答案)D.工商总局30.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。[单选题]*A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)31.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。[单选题]*A.国务院银行业监督管理机构(正确答案)B.人民银行C.财政部D.工商总局32.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。[单选题]*A.13周岁B.14周岁C.15周岁D.16周岁(正确答案)33.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别关键在于是否以（）为目的。[单选题]*A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集资款(正确答案)D.非法经营34.（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非集资活动索，根据实际及时向人民政府和有关行业主(监)管部门通报。[单选题]*A.信访部门B.公安机关(正确答案)C.工商部门D.文化部门35.因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（）[单选题]*国家承担参与者自行承担(正确答案)不法分子和参与者共同承担不法分子承担36.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）予以清退，对利息(B)清退。[单选题]*A.一定比例可以B.一定比例不予(正确答案)C.全部不予D.一定比例部分37.作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行非法集资，下面哪些属于投资者应有的投资观*合法投资(正确答案)眼见为实(正确答案)审慎投资(正确答案)只注重高额回报38.以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为目的非法集资活动*具备基本常识(正确答案)要理性分析(正确答案)要有投资风险意识(正确答案)主动参与非法集资活动39.以下属于防范和处置非法集资工作的原则的是（）*防范为主(正确答案)打早打小(正确答案)综合治理(正确答案)稳妥处置(正确答案)40.互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得通过以下（）方式涉嫌非法集资的信息。*制作(正确答案)复制(正确答案)发布(正确答案)传播(正确答案)41.面对非法集资的陷阱，我们可以做到*对高息“诱惑”不动心(正确答案)对老板“实力”不崇拜(正确答案)对“官方”背景不迷信(正确答案)对熟人“热心”不轻信(正确答案)42.规避非法集资陷阱要理性，不要侥幸，要稳健，不要冒险，要警惕，不要盲目。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误43.非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会