天津基金从业资格：资产收益相关性试题

天津基金从业资格：资产收益相关性试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有_。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.证券投资咨询公司2、基金经理的—决定基金中短期的风险收益特征。A.过往业绩B.从业经验C.投资理念D.操作风格3、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。A.佣金B.过户费C.经手费D.证管费4、证券投资基金的主要投资风险不包括—A：市场风险B：管理风险C：汇率风险D：巨额赎回风险5、下列职权中，应该由股东会行使的是―A：主持公司的生产经营管理工作B：决定公司内部管理机构的设置C：修改公司章程D：制定公司的具体规章6、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是_。A.从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B.银行理财产品信息披露程度一般不如基金C.银行理财产品的投资门槛比基金更低D.基金的流动性不及银行理财产品7、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的—承担。A：商业银行B：证券公司C：基金管理公司D：信托公司8、基金持有人获取收益和承担风险的原则是_。A.收益保底，超额分成B.利益共享、风险共担C.按“先进先出法”实现收益和风险D.获取无风险收益9、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有_。A.基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法B.为基金投资人披露基金销售机构情况C.采取等效实名制的方式核实基金投资人身份D.设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额10、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是—A：注册资本不低于5亿元人民币B：持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全C：从事证券经营等金融资产管理业务D：最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚11、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%,则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为—元。90959950109451099512、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用—领导下的基金经理负责制。A.公司交易部B.公司投资部C.公司董事会D.公司投资决策委员会13、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每一个月披露一次更新的招募说明书。A：3B：6C：9D：1214、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即_。A.前端收费模式B.后端收费模式C.全额收费模式D.净额收费模式15、以下属于银行业金融机构的有_。A.商业银行B.证券公司C.城市信用合作社D.农村信用合作社16、—投资偏好是家庭成熟期的主要选择。A.基金定期定投B.长期投资的权益投资工具C.偏进取的平衡资产配置D.偏保守的平衡资产配置17、基金公司的—是维持其稳健经营的重要保障。A.投资能力B.研究能力C.营销能力D.风险控制能力18、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有_。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%,从上市次日开始实行C.基金申报价格最小变动单位为0.001元D.买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出19、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有_。A.地理因素B.人口因素C.投资者心理因素D.投资者行为因素20、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的—以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。60%70%80%90%21、基金对所投资的上市公司的—变动，必须进行基金会计核算。A.资产B.利益C.净资产D.负债22、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是_。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金信息真实、准确、完整、及时D.实现公司利润最大化23、—是反映证券市场发展程度的重要指标。A.证券市场价值B.证券化率C.证券市场指数D.证券种类24、基金市场营销的营销环境中，—是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A.微观环境B.宏观环境C.内部环境D.外部环境25、―，中国证券业协会基金公会成立。A：2000年8月B：2001年8月C：2002年8月D：2003年8月26、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下—行为。A.诋毁其他基金销售机构B.接受投资者全权委托C.违规向他人提供基金未公开的信息D.账外暗中给予他人财物或利益27、考察基金公司营销能力的要点包括_。A.公司营销体系情况B.公司人员情况C.公司营销理念和策略D.公司代销渠道情况28、下列基金公司，投资者应重点关注的有_。A.策略执行有力的基金公司B.风格鲜明的基金公司C.投资理念清晰的基金公司D.个别基金经理业绩突出的基金公司29、封闭式基金份额的申购与赎回是在—之间进行的。A.基金份额持有人与销售代理人B.基金份额持有人与基金管理人C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与基金份额持有人30、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于—人，并具有基金从业资格。351012二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是_。A.基金资产净值公告B.基金年度报告C.基金托管协议D.基金招募说明书32、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是_。10年保本期、保本比例100%的保本型基金10年保本期、保本比例90%的保本型基金7年保本期、保本比例90%的保本型基金7年保本期、保本比例100%的保本型基金33、基金注册登记机构的主要职责有_。A.负责基金份额登记，确认基金交易B.建立并保管基金投资者名册C.建立并管理投资者基金份额账户D.发放红利34、基金监管的有效性原则要求处理好—的关系。A.监管成本和监管效益B.基金投资人和基金管理人C.监管力度和监管强度D.监管投入和市场调节35、属于基金市场服务机构的有_。A.注册登记机构B.基金销售机构C.基金评级机构D.律师事务所和会计师事务所36、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有OA.交易密码修改B.设置分红方式C.基金转托管D.交易账户开户37、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括―A：借贷资金市场利率水平B：筹资者的资信C：债券期限长短D：资金使用方向38、对管理公司本身表现的衡量属于—A：基金衡量B：公司衡量C：微观衡量D：绝对衡量39、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种OA.投资形式B.负债形式C.融资形式D.资产形式40、实践中，大多数公司的清算价格总是—账面价值。A.高于B.低于C.等于D.高于或等于41、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为—元。90959950109451099542、证券市场是指_。A.证券发行和交易市场B.证券的流通市场C.证券的发行市场D.证券的交易市场43、基金管理公司的投资管理部门主要包括_。A.投资部B.交易部C.研究部D.监察稽核部44、—是股票最基本的特征。A.永久性B.收益性C.风险性D.流动性45、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是_。“净值归一”“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”46、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于_。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金47、费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用包括_。A.后端申购费B.基金管理费C.销售服务费D.基金托管费48、证券市场本质上是—直接交换的场所。A.价值B.价格C.估值D.有价证券49、开放式基金的申购、赎回可以通过—办理。A.直销中心B.代销网点C.电话D.互联网50、1868年成立的—是公认的设立最早的基金。A.美国国际证券信托基金B.海外及殖民地政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.苏格兰美国投资信托51、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于一年。A：10B：15C：20D：3052、决定债券再投资收益的主要因素不包括_。A.市场利率的变化B.息票收入C.债券的偿还期限D.资金的使用方向53、一国的—是一国居民与外国居民在一定时期经济交往的货币价值记录。A.国际收支B.收支平衡C.资本运营D.货币政策54、2007年6月18日，中国证监会颁布的—规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A：《证券投资基金管理暂行办法》B：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》C：《中华人民共和国证券投资基金法》D：《开放式证券投资基金试点方法》55、基金销售机构针对__，可以通过召开研讨会、推介会等方式，向特定的或不特定的投资者群体促销基金产品。A.保险公司B.财务公司C.工商企业D.公众投资者56、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括_。A.风险提示B.基金的运作方式C.基金的投资D.招募说明书摘要57、以下选项中，属于