2021-2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷A卷含答案

2021-2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷A卷含答案单选题（共85题）1、2013年9月6日，首批（）正式在中国金融期货交易所推出。A.5年期国债期货合约B.10年期国债期货合约C.沪深300指数期货合约D.沪深500指数期货合约【答案】A2、场内证券交易清算与交收的原则不包括（）。A.实物交收原则B.净额清算原则C.共同对手方制度D.货银对付原则【答案】A3、目前我国开放式基金的估值频率为（）A.每个交易日估值，次日披露份额净值B.每个自然日估值，当日披露份额净值C.每个交易日估值，每周披露一次份额净值D.每个自然日估值，次日披露份额净值【答案】A4、影响投资者风险承受能力和收益要求的因素通常不包括()。A.投资者的年龄B.资产负债状况C.财务变动状况D.投资者受教育情况【答案】D5、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）A.大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性B.黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性C.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性D.偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性【答案】C6、以下关于基金利润分配的表述，错误的是（）。A.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数B.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失C.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配D.封闭式基金只能采用现金方式分红【答案】C7、下列关于资本资产定价模型基本假设的说法，错误的是（）。A.不同投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性具有不同判断B.所有的投资都可以无限分割，投资数量随意C.所有投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态调整D.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产【答案】A8、到期收益率的影响因素主要有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D9、多因素模型精确度量股票型基金因承担债券市场风险产生的（）或债券型基金因承担股票市场风险产生的（）。A.超额收益；超额收益B.超额收益；投资风险C.投资风险；超额收益D.投资风险；投资风险【答案】A10、有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是()。A.一级公募ADRsB.二级公募ADRsC.三级公募ADRsD.144A规则下的私募ADRs【答案】D11、小张在2013年12月31日申购某股票型基金，当日其净值为1亿元，2014年4月15日，该基金净值变为0.95亿元，小张又申购了2,000万元，9月1日，该基金净值变为1.4亿元，此外，小张获得该基金分红1,000万元，2014年12月31日，该基金净值变为1.2亿元，则小张的时间加权收益率为（）。A.20.0％B.10.2％C.6.7％D.8.5％【答案】C12、一般来说，其他条件不变时，销售利润率越高越好；但当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理。上述说法（）。A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确【答案】C13、下列关于QDII基金风险管理说法，不正确的是（）。A.相对投资于国内市场的基金，QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等B.由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金C.QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D.跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求【答案】B14、下列不属于股票价格指数编制方法的是（）。A.算术平均法B.几何平均法C.综合平均法D.加权平均法【答案】C15、投资组合A、B的主动比重分别为30%、60%，且A、B的基准指数相同，可以得出以下结论（）。A.市场上涨时，投资组合B—定会跑嬴投资组合AB.投资组合B与基准的表现差别可能比投资组合A与基准的表现差别大C.投资组合A与基准的相关性较投资组合B与基准的相关性要低D.市场上涨时，投资组合A—定会跑赢投资组合B【答案】B16、不动产投资的类型不包括（）。A.地产投资B.商业房地产投资C.工业用地投资D.基金产品投资【答案】D17、可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格；转换比例转换比例是指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。用公式表示为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。上述说法（）。A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确【答案】C18、下列关于现金流量表的说法中，错误的是（）。A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B.现金流量表是以权责发生制为基础编制的C.现金流量表是以收付实现制为基础编制的D.现金流量表也叫账务状况变动表【答案】B19、能够免疫极端值的影响，较好地反映投资策略的真实水平的数值型数据的是（）。A.均值B.标准差C.中位数D.方差【答案】C20、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（）。A.95%B.90%C.85%D.80%【答案】D21、用复利计算第n期终值的公式为（）。A.FV=PV（1+in）B.PV=FV（1+in）C.FV=PV（1+i）nD.PV=FV（1+i）n【答案】C22、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）A.风险利差B.风险评价C.风险溢价D.风险收益【答案】C23、可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（）。A.股票、公司债券B.公司债券、股票C.都属于股票D.都属于债券【答案】B24、以下不属于可回售债券的特点的是（）。A.回售价格通常是债券的面值B.受益人是发行人C.可回售债券的利息更低D.在发行一段时间后才可执行回售权【答案】B25、利率衍生工具不包括（）。A.远期利率合约B.利率期货合约C.利率互换合约D.货币期权合约【答案】D26、下列系统中，在银行间债券市场中办理债券结算的是（）。A.中国现代化支付系统B.中债综合业务平台C.中国外汇交易中心本币交易平台D.交易所大宗交易平台【答案】B27、投资者买入某股票10000股，不需缴纳A.经手费B.印花税C.证券交易监管费D.过户费【答案】B28、以下统计量中，描述统计样本偏离其均值程度的是（）。A.中位数B.分位数C.相关系数D.方差【答案】D29、影响期权价格的因素不包括()。A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格B.期权的有效期C.无风险利率水平D.权利金的波动率【答案】D30、混合基金是指同时投资于（）和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。A.股票、货币B.货币、债券C.股票、债券D.股票、基金【答案】C31、相对寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限（），偿还额度风险（），因此财险公司运用保费投资（）风险的产品。A.较短；较高；较低B.较长；较高；较高C.较长；较低；较高D.较短；较低；较高【答案】A32、若证券a和b的相关系数为0.63，证券a和c的相关系数为-0.75，则证券组合之间的相关性强弱为（）。A.证券a和b的相关性强B.证券a和c的相关性强C.相关性一样D.不能比较【答案】B33、下列属于商业票据特点的是（）。A.利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高B.利率较高C.只有二级市场，没有明确的一级市场D.面额较小【答案】A34、我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的（）对该证券作除权、除息处理。A.当日B.前一交易日C.次一交易日D.后第7个交易日【答案】C35、以下关于股票基金风险的说法，正确的是（）。A.股票基金的风险水平低于混合型基金B.不同类型股票基金所面临的系统性风险是相同的C.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险D.股票基金面临的投资风险可以分为系统性和非系统性风险【答案】D36、（）可在权证失效日之前任何交易日行权。A.美式权证B.欧式权证C.百慕大式权证D.认沽权证【答案】A37、关于基金的下行风险，以下表述错误的是（）A.下行风险是一个受到广泛关注的风险衡量指标。B.下行风险是指，由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。C.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。D.最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。投资的期限越长，这个指标就越有利【答案】D38、相比个人投资者，机构投资者通常具有的特征不包括（）。A.资金实力雄厚，投资规模相对较小B.具有比个人投资者更高的风险承受能力C.投资管理专业D.投资行为规范【答案】A39、下列关于大宗商品的说法，错误的是()。A.大宗商品具有实体，可进入流通领域B.大宗商品不能抵御通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B40、某企业有一张带息期票，而额为12000元，票而利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）。A.52B.80C.79D.82【答案】B41、下列属于基金投资交易过程中的风险的是（）。A.投资组合风险B.汇率风险C.利率风险D.市场风险【答案】A42、为防范债券回购风险可以采取的措施有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D43、私募股权投资通常采用（）的形式筹集资金。A.公开募集B.非公开募集C.发起设立D.吸收直接投资【答案】B44、以下关于回购的说法正确的是（）。A.质押式回购虽然历史很长，但买断式回购为主要交易品种B.买断式回购是指出售的国债的所有权转移给国债的受让方（正回购方），受让方有权处置该国债，只需在到期日按约定价格回售先前的国债C.质押式回购是指质押的国债的所有权仍属于国债的出让方（正回购方），受让方（逆回购方）无权处置，国债被证券交易中心冻结D.按逆回购方是否有权处置回购标的国债划分，国债回购可以分为质押式回购（开放式回购）和买断式回购【答案】C45、（）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。A.经营B.对冲C.非系统性D.系统性【答案】D46、下列不属于企业年金基金投资范围的是()。A.银行存款B.国债C.短期债券回购D.长期债券回购【答案】D47、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险【答案】C48、关于全球投资业绩标准（GIPS),以下表述错误的是（）。A.GIPS由于制定单一绩效的呈现标准，可以让投资业绩具有可比性B.GIPS是由CFA协会设立的全球投资业绩标准委员会制定C.GIPS考察净收益率，且采用经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS可以提高业绩报告的透明度【答案】C49、已知一个投资组合与市场收益的相关系数为0.8，该组合的标准差为0.6，市场的标准差为0.3，则该投资组合的β值为（）。A.1.6B.0.4C.1.5D.1【答案】A50、资本资产定价模型(CAPM)是希腊字母贝塔(β)来描述资产或资产组合的系统风险大小。关于贝塔,以下表述正确的是（）A.贝塔值不能小于0B.贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益率变动的敏感度C.塔值越大,预期收益率越低D.市场组合的贝塔值为0【答案】B51、（）又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。A.理论价值法B.相对价值法C.市场价值法D.内在价值法【答案】D52、投资组合A、B的主动比重分别为30%、60%，且A、B的基准指数相同，可以得出的结论是（）。A.投资组合B与基准的表现差别可能比投资组合A与基准的表现差别大B.投资组合A与基准的相关性比投资组合B与基准的相关性要低C.市场上涨时，投资组合B一定会跑赢投资组合AD.市场上涨时，投资组合A一定会跑赢投资组合B【答案】A53、大宗商品的投资方式不包括（）。A.购买大宗商品实物B.购买资源C.购买大宗商品相关债券D.投资大宗商品衍生工具【答案】C54、下列选项中，不属于中期票据的优点的是()。A.弥补企业直接融资中等期限(1～10年)产品的空缺B.中期票据帮助企业更加灵活地管理资产负债表C.违约风险小，由国家信用和财政收入作保证D.节约融资成本，提高融资效率【答案】C55、制定投资政策说明书的关键环节是()。A.分析投资者的需求B.分析投资者的财务状况C.分析投资者的投资限制D.分析投资者的偏好【答案】A56、基金暂停估值的情形不包括()。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的【答案】D57、股票的（）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。A.票面价值B.清算价值C.账面价值D.内在价值【答案】B58、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。A.换元法B.历史模拟法C.参数法D.蒙特卡洛法【答案】A59、与其他指数基金一祥，（）会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。A.ETFB.混合基金C.股票基金D.债券基金【答案】A60、关于房地产投资信托，以下表述正确的是（）A.目前国内还没有推出房地产投资信托产品B.比其他房地产投资工具风险更高C.与其他房地产投资工具相比，信息不对称程度较高D.比其他房地产投资工具流动性强【答案】D61、（）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。A.营业部B.投资部C.财务部D.研究部【答案】B62、（）是指违反法律、法规、交易所规则、公司内部制度、基金合同等导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、公开谴责等的风险。A.利率风险B.财产风险C.经营风险D.投资交易过程中的合规风险【答案】D63、下列部门中不属于基金管理公司投资管理部门的是（）。A.市场部B.交易部C.研究部D.投资部【答案】A64、下列关于信用利差特点的表述，错误的是（）。A.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响B.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大C.信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小D.从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标【答案】C65、（）是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的短期流动资产偿还短期负债的能力的大小。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率【答案】A66、下列关于权证的分类中，错误的是（）。A.按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证B.按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等C.按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证D.按基础资产的来源分类，权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证【答案】D67、关于私募股权投资采取的主要退出机制，以下表述错误的是（）。A.破产清算B.借壳上市C.大宗交易D.首次公开发行【答案】C68、债券组合构建需要考虑的因素中，包括（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D69、中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日()。A.15:30B.14:00C.16:00D.17:00【答案】C70、目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收()。A.营业税B.所得税C.增值税D.印花税【答案】D71、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。A.执行价格B.合约价格C.期权价格D.无穷大【答案】C72、下列金融、非金融产品或工具，QDII基金不可购买并进行投资的是（）。A.银行存款、可转让存单B.住房按揭支持证券、资产支持证券C.代表贵重金属的凭证D.与固定收益、商品指数等标的物挂钩的结构性投资产品【答案】C73、对于B股,中国结算公司要收取结算费在上海证券交易所结算费是成交金额的（）。A.0.3％B.1％C.0.05％D.0.75％【答案】C74、关于基金估值，以下表述正确的是（）.A.基金估值的第一责任主体为基金管理人。但基金合同另有约定的除外B.基金对交易活跃的证券估值时。一般采用最新的市场价格C.基金管理人可以将基金资产价格适当低估从而阻止巨额赎回D.对于投资者来说，持有期间基金净值的波动无关紧要，仅赎回的净值做到公允即可【答案】B75、下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是()。A.投资目标B.风险水平C.基金规模D.成立时间【答案】D76、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B77、大宗