2021-2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)

2021-2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共85题）1、下列关于基金公司的风险控制，说法错误的是（）。A.基金公司通过公司内部的风险控制委员会及监察稽核部门对投资交易过程中的合规性风险进行控制B.基金公司建立完整的合规风险控制体系管理制度，提高投资管理人员的合规意识C.研究部将相关风险评估报告反馈至公司投资决策委员会D.各部门对投资组合的交易情况进行监控，以防范投资组合风险【答案】C2、人民币合格境外机构投资者，简称为（）。A.RQFIIB.QDIIC.QFIID.RQDII【答案】A3、关于估值责任，以下表述错误的是（）。A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序C.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任D.基金估值的责任人是基金管理人【答案】A4、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。A.方差B.标准差C.分位数D.相关系数【答案】D5、（）是资金成本的主要决定因素。A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率【答案】C6、目前我国的基金会计核算细化到（）。A.日B.周C.月D.季【答案】A7、关于基金运作过程中的费用，以下不能在基金资产中列支的是()A.基金转换费B.基金的证券交易费用C.基金合同生效后的信息披露费用D.销售服务费【答案】A8、我国债券市场刚刚起步的阶段，债券投资者以（）为主体。A.外国投资者B.个人投资者和机构投资者C.机构投资者D.个人投资者【答案】D9、美式期权是指()。A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约B.是指买方此时的现金流为零C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权【答案】D10、下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（）。A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、筹资活动产生的净现金流量必定为负C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同D.企业的利润好就一定会有充足的现金流【答案】A11、监管机构可以采取（）监管措施，确保投资者的合法权益。A.提供自发性协助B.保护客户资产C.对证券投资基金管理人进行实地检查D.以上说法都正确【答案】B12、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在95%的概率下。月度净值增长率的区间是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D13、基金的存款利息收入计提方式为()。A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提【答案】C14、基金管理费是指（）。A.基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B.基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用C.用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用D.基金动作过程中各项费用总和【答案】A15、家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于（）投资策略。A.激进的B.稳健的C.冒险的D.高风险的【答案】B16、以下关于金融资产风险的表述，错误的是（）。A.非系统性风险是对个别公司的证券的风险B.违约风险属于非系统性风险C.系统性风险对所有资产具有相同的影响D.经济环境变化属于系统性风险【答案】C17、关于交易指令在基金公司内部执行情况，以下说法错误的是（）。A.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易B.交易系统或相关负责人不能拦截基金经理下达的投资指令C.在自主权限内，基金经理可通过交易系统向交易室下达交易指令D.不同基金经理下达的买卖同一股票指令，交易时应强制按公平交易方式进行交易【答案】B18、（）指的是作为基金利润主要分配形式的现金,可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降,降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险，又称为通货膨胀风险。A.购买力风险B.政策风险C.经济周期性波动风险D.汇率风险【答案】A19、对于债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系的说法中，错误的是（）。A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率C.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动【答案】D20、基金的（）的计算是基金业绩评价的第一步。是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常常用百分比来表示收益率。A.相对收益B.绝对收益C.投资收益D.超额收益【答案】B21、下列（）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。A.分公司B.代表处C.子公司D.办事处【答案】B22、申请合格境外资者资格应当具备的条件不包括（）A.最近一会计年度管理的证券资产不少于3亿美元B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求C.申淸人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚D.申淸人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度；其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。【答案】A23、下列不属于QDII基金的投资范围的是（）。A.房地产抵押按揭B.远期合约C.住房按揭支持证券D.可转换债券【答案】A24、以下可以成为可转换债券发行人的是（）A.上市公司控股股东B.市公司持股超过20%的股东C.上市公司D.拟上市公司【答案】C25、期权是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。下列关于期权的说法错误的是（）。A.美式权证可在失效日之前一段规定时间内行权B.认沽权证近似于看跌期权，行权时其持有人可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产C.当认股权证行权时，标的股票的市场价格一般高于其行权价格，认股权证在其有效期内具有价值D.认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和【答案】A26、以下关于估值责任的表述，错误的是（）。A.基金管理人在计算份额净值时,可参考估值工作小组意见的,但不能免除其估值责任B.基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任C.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议时,以基金管理人的意见为准D.基金估值的责任人是基金管理人【答案】C27、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，正确的是（）。A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比B.基金的规模越大，管理费率越高C.通常基金的规模越大，基金托管费越高D.通常基金的规模越大，基金托管费越低【答案】D28、在经合组织国家内部，投资基金又被称作“集合投资计划”，该组织于（）率先在国际范围内进行投资基金监管标准的研究和制定。A.20世纪五十年代B.20世纪六七十年代C.20世纪八十年代D.20世纪九十年代【答案】B29、开放式股票型基金份额净值的计算一般（）进行一次。A.每个交易日B.每周C.每月D.每季度【答案】A30、（）根据总体投资策略和研究报告，构建投资组合方案，对方案进行风险收益分析。A.投资决策委员会B.交易部C.投资部D.研究部【答案】C31、（）是指基金在一定会计期间的经营成果。A.基金利润B.基金资产C.基金负债D.基金所有者权益【答案】A32、下列关于信用利差特点的表述，错误的是（）。A.信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小B.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大C.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响D.从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标【答案】A33、()是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。A.利润表分析B.财务报表分析C.资产负债表分析D.现金流量表分析【答案】B34、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间总持有区间的收益率为（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D35、下列费用不列入基金费用的有（）。A.基金份额持有人大会费用B.基金合同生效前的相关费用C.销售服务费D.基金管理人的管理费【答案】B36、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）A.公司召开股东大会时，享受表决权B.公司有盈利时，享受约定的固定股息率的权利C.在公司支付债息和优先股股息时，参与股利分配D.公司破产清算时，享有财产分配权【答案】B37、关于基金财务会计报告分析的目的，以下表述错误的是（）A.评价基金未来的经营业绩及投资管理能力B.为基金投资人的投资决策提供依据C.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况D.预测基金未来的发展趋势【答案】A38、下列对大宗商品投资的描述错误的是（）A.具有实体，可进入流通领域B.在零售环节进行销售C.具有商品属性D.用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品【答案】B39、影响回购协议利率的因素有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率【答案】C41、以下关于当期收益率的说法，不正确的是（）。A.其计算公式为I=C/PB.它度量的是债券年利息收入占当前的债券市场价格的比率C.它能反映债券投资能够获得的债券年利息收入D.它能反映债券投资的资本损益【答案】D42、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。A.三个月B.一年C.六个月D.一个月【答案】B43、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，可以选择境外资产托管人员负责境外资产托管业务。关于境外资产托管人所需满足的条件，以下表述正确的是（）A.在中国大陆以外的国家或地区设立，最近一个会计年度实收资本不少于2亿美元或等值货币，或托管规模不少于2000亿美元或等值货币B.在中国大陆以外的国家或地区设立，最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管规模不少于1000亿美元或等值货币C.在中国大陆设立，最近一个会计年度实收资本不少于20亿美元或等值货币，或托管规模不少于2000亿美元或等值货币D.在中国大陆设立，最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管规模不少于1000亿美元或等值货币【答案】B44、跨境投资风险主要分为（）六个部分。A.政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险B.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险C.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、债券风险D.利率风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险【答案】A45、短期政府债券的特点不包括（）。A.利息免税B.流动性强C.违约风险小D.交易成本高【答案】D46、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的（）。A.50％；200％B.50％；100％C.20％；200％D.20％；100％【答案】C47、下列关于回转交易的说法中，错误的是（）。A.权证交易当日不能进行回转交易B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易C.B股实行次交易日起回转交易D.债券竞价交易实行当日回转交易【答案】A48、远期利率和即期利率的区别在于（）不同。A.计息日起点B.计息日终点C.收益日起点D.收益日终点【答案】A49、下列关于RQFII投资情况的相关内容说法正确的是（）。A.在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力B.南方东英资产已成为目前最大的RQFII管理机构C.“嘉实沪深300中囯A股ETF”在纽约交易所上市，成为首只在美国上市的直接投资于中国A股的实物ETFD.2013年11月，嘉实国际联合德意志资产及财富管理公司合作在卢森堡发行了投资于中国A股的ETF，成为欧洲的首只RQFII产品【答案】D50、以下关于零息债券的说法正确的是（）。A.贴现发行，到期按票面利息偿还本金和利息B.贴现发行，到期按债券面值偿还本金和利息C.溢价发行.到期按票面利息偿还本金和利息D.溢价发行，到期按债券面值偿还本金【答案】B51、（）高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。A.COEB.ROAC.ROED.ROS【答案】B52、（）指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。A.流动性风险B.再投资风险C.信用风险D.系统性风险【答案】B53、下列不属于股票的特征的是（）。A.收益性B.永久性C.风险性D.真实性【答案】D54、股票拆分对（）没有影响。A.股价、总市值B.股东权益、总市值C.股东权益、投资人的购买欲望D.投资人的购买欲望、股价【答案】B55、一般来说，对股票型基金及混合型基金的财务会计报告的分析不包括（）。A.基金持仓结构分析B.基金盈利能力和分红能力分析C.基金信息搜集分析D.基金费用情况分析【答案】C56、下列有关债权资本的表述，不正确的是（）。A.债权资本是通过借债方式筹集的资本B.由于公司拖欠利息或破产的可能性高于政府，所以公司贷款利率一般情况下会高于国债的利息C.经营状况稳健的公司支付较高的利息，而风险较高的公司则需要支付较低的利息D.一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本【答案】C57、关于债券利率风险、以下表述正确的是（）。A.当市场利率上升时，债券价格不变B.当市场利率上升时，债券价格上升C.债券价格与市场利率变动方向一致D.债券价格与市场利率变动方向呈反方向变动【答案】D58、若某人计划在3年以后得到5000元，年利息率为8％，复利计息，则现在应存入银行（）元。A.3959.16B.3969.16C.3979.16D.3989.16【答案】B59、关于投资政策说明书的内容和作用，下列说法中，不正确的是（）。A.制定投资政策说明书能够帮助投资者制定切合实际的投资目标B.投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制、业绩比较基准等C.投资政策说明书在制定之后便不再改动和变化D.为投资者制定了投资政策说明书后，投资管理人可以根据投资政策说明书为投资者选择合适的资产组合，进行资产配置【答案】C60、私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制包括（）等。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【答案】D61、申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括()。A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在1年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元B.对保险公司而言，成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C.对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D.对商业银行而言，经营银行业务5年以上，一级资本不少于3亿美元【答案】D62、银行间债券市场交易以（）方式进行。A.询价B.投标C.竞价D.定价【答案】A63、大额可转让定期存单的特征不包括（）。A.可以转让流通B.金额较大C.不记名D.能提前支取【答案】D64、（）又称差额清算，指在一个清算期中，对每个结算参与人价款的清算只计其各笔应收、应付款项相抵后的净额，对证券的清算只计每一种证券应收、应付相抵后的净额。A.净额结算B.全额结算方式C.双边净额结算D.多边净额结算【答案】A65、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）A.风险利差B.风险评价C.风险溢价D.风险收益【答案】C66、()是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。A.系统性风险B.市场风险C.政策风险D.非系统性风险【答案】A67、我国QDII设立标准及监督管理未来的发展方向，主要修订内容不包括（）。A.调整证券经营机构QDII业务的资格准入条件B.根据实践情况调整QDII产品的业绩披露标准C.调整QDII产品投资金融衍生品的市场风险D.完善外汇额度管理的有关表述【答案】C68、目前，我国A股印花税的税率为（）。A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰【答案】A69、基金业评价需要考虑的因素不包括（）。A.基金管理规模B.时间区间C.业绩比较基准D.综合考虑风险收益【答案】C70、以下各类股票估值方法中，不含相对价值法的选项是（）A.股利贴现模型，企业价值倍数，经济附加值模型B.股利贴现模型，企业价值倍数，市盈率模型C.股利贴现模型，经济附加值模型，自由现金流贴现模型D.股利贴现模型，经济附加值模型，市销率模型【答案】C71、某证券投资基金公告进行收益分配，分红方案为每10份基金份额为0.5元，某投资者长期持有该基金10000份，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日基金单位净值为1.055元，则该投资者收到的红利金额为()元。A.450B.527.5C.500D.550【答案】C72、（）是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。A.经纪人B.中介商C.投资咨询人D.投资管理者【答案】A73、下列关于基金系统性风险和非系统性风险说法错误的是（）。A.非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险B.系统风险可以通过分散化投资来降低的风险C.系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响D.非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等【答案】B74、（）是一个（）风险指标。A.波动率；绝对B.波动率；相对C.跟踪误差；绝对D.跟踪误差；相对【答案】A75、以下关于回转交易的说法错误的是（）。A.权证交易当日不能进行回转交易B.专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易C.B股实行次日起回转交易D.债券竞价交易实行当日回转交易【答案】A76、根据债券的期限，可将债券分为长期债券，中期债券和短期债券，其中短期债券的期限是（）。A.3年以下B.6个月以下C.1年以上D.1年以下【答案】D77、下列关于基金资产估值频率的说法中，错误的是（）。A.基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常监管法规会规定一个最小的估值频率B.对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间不一致C.目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值D.封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值【答案】B78、给定无风险利率5%，关于投资组合A和B的单位风险收益，下列表述正确的是（）。A组合：平均收益率＝15％；标准差＝0.4；贝塔系数＝0.58B组